长城汽车金融业务系统建设项目投标书零售.docx
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长城汽车金融业务系统建设项目投标书零售
致 谢
首先对贵公司邀请中联公司参与《长城汽车金融业务系统项目》的项目建设投标,表达我公司最诚挚的感谢!
通过前期与贵公司的接触和了解,贵公司希望能够在统一的规划下,在统一技术平台上实现各项业务应用的建设布局,我公司认为这是非常明智且符合IT发展潮流的IT战略安排。
我公司愿意将我们在金融业的近30年的成功经验和最先进的解决方案移植到财务公司领域,为贵公司建立起推动业务和管理腾飞的汽车金融业务系统。
建设一套系统为的是要提升某个方面乃至全局的业务管理水平。
而业务管理水平的提升不是单靠IT技术来解决的,掌握构建IT系统的基本思想和方法比IT系统本身更加重要,因此,作为开发商应“授人以渔”,而非“授人以鱼”,即应同时向客户转移一套方法和工具。
我公司的金融行业解决方案一直追踪行业最先进的业务管理思想,并能将先进的管理思想和理念尽快融入到产品应用中去,借助具有强大技术沉淀的IT实现平台,保证我们的方案在“授人以鱼”的同时,能够真正地“授人以渔”,为客户业务管理带来真实的提升。
同时我公司真心的祝愿贵公司能够圆满地完成该项目的建设,达到并超越系统建设目标。
支持企业在激烈的竞争环境中不断提升经营管理理念和策略,在未来的IT系统的支撑下,加速经营管理理念和策略的执行和推进,打造出本企业的核心竞争力。
ﻬ目录
第1章解决方案ﻩ1
1.1基础平台ﻩ1
1.1.1系统管理1
1.1.2 流程管理3
1.1.3参数值管理4
1.2消费信贷系统ﻩ6
1.2.1零售客户信息管理ﻩ8
1.2.2担保抵质押物管理8
1.2.2.1 个人抵质押物管理9
1.2.2.2 机构用户抵质押物管理9
1.2.3贷款申请9
1.2.4正常贷款发放ﻩ11
1.2.5提前还款12
1.2.6还款期限变更ﻩ12
1.2.7清收还款ﻩ12
1.2.8 车辆处置13
1.2.9诉讼和保全ﻩ13
1.2.10贷款核销14
1.2.11客户服务管理14
1.2.12五级分类管理15
1.2.12.1个人贷款五级分类标准16
1.2.12.2机构贷款五级分类标准ﻩ17
1.2.12.3系统自动调整五级分类级别的规则18
1.2.13 催收管理19
1.2.14产品营销19
1.2.15产品报价20
1.3 支付结算系统ﻩ21
1.3.1凭证管理ﻩ21
1.3.1.1凭证入库ﻩ22
1.3.1.2凭证销号/作废ﻩ22
1.3.1.3柜员凭证查询ﻩ22
1.3.1.4凭证使用情况统计23
1.3.2往来户业务23
1.3.2.1往来户开户ﻩ25
1.3.2.2 往来户信息维护ﻩ25
1.3.2.3 协定协议登记ﻩ25
1.3.2.4透支协议登记25
1.3.2.5往来户户冻结ﻩ25
1.3.2.6往来户户解冻ﻩ26
1.3.2.7 往来户户销户结息26
1.3.2.8往来户户销户26
1.3.2.9往来户信息查询26
1.3.2.10往来户明细查询ﻩ26
1.3.3定期存款业务ﻩ27
1.3.3.1定期存款开户28
1.3.3.2定期存款存入ﻩ28
1.3.3.3定期存款部提28
1.3.3.4定期存款到期支取29
1.3.3.5 定期存款冻结ﻩ29
1.3.3.6定期存款解冻ﻩ29
1.3.3.7换取定期存款证实书30
1.3.3.8定期存款证实书挂失30
1.3.3.9定期款证实书挂失解挂30
1.3.3.10定期存款证实书信息查询ﻩ30
1.3.4 通知账户管理ﻩ30
1.3.5票据功能31
1.3.5.1 票据托收31
1.3.5.2 票据入库31
1.3.5.3票据出库ﻩ32
1.3.5.4票据信息维护32
1.3.5.5票据流转台账查询32
1.3.5.6票据查询ﻩ32
1.3.6内部户业务ﻩ32
1.3.6.1 内部户开户34
1.3.6.2内部户信息维护34
1.3.6.3表外收入ﻩ34
1.3.6.4 表外付出ﻩ34
1.3.6.5 内部户结息ﻩ34
1.3.6.6 内部户销户ﻩ34
1.3.6.7内部户信息查询35
1.3.7公共处理35
1.3.7.1通用一借一贷转账35
1.3.7.2当日抹账ﻩ35
1.3.7.3 隔日冲正ﻩ35
1.3.7.4利率管理ﻩ36
1.3.7.5科目字典管理ﻩ36
1.3.7.6凭证类别管理ﻩ36
1.3.8日终批量业务ﻩ36
1.3.8.1月终处理37
1.3.8.2季终处理ﻩ37
1.3.8.3年终处理ﻩ37
1.3.8.4 结息处理38
1.3.8.5计提应付利息ﻩ38
第1章解决方案
1.1基础平台
基础平台主要包括系统管理、门户管理、参数管理、流程管理等。
1.1.1系统管理
系统性管理是对系统所提出的综合性管理要求,主要包括:
功能菜单管理、代码字典管理、通信接口管理、服务报文管理、参数项管理、利率管理、汇率管理、会计科目管理、凭证种类管理、系统环境重载等。
1.1.1.1功能菜单管理
考虑到今后功能的扩展需要,系统应支持功能的客户化扩充。
即通过此功能,能够将金融公司今后新开发的功能部署到系统中,便于金融公司建立统一的门户管理和集中的调度管理。
1.1.1.2代码字典管理
由于存在代码调整可能发生增加、代码变化的可能性,系统应能支持对应用中所涉及的代码进行管理维护。
考虑到应用系统中的代码项较多,系统应该以层次化、条理化、集成地对代码字典进行管理,避免代码字典管理的分散和紊乱。
1.1.1.3通信接口管理
本系统的设计应参照面向服务架构,面向服务架构的设计存在和其他系统无缝直联的需求,为了提高无缝直联的系统扩展性,系统应将无缝直联的通信层独立成一个组件,能根据通信双方的定义,在不更改系统的前提下,实现通信组件的更换。
系统应为金融公司提供一个目前已支持的通信组件的管理界面和功能,以便为系统利用这些组件提供接入支持。
1.1.1.4服务报文管理
由于本系统需要经常与不同的其他服务系统进行无缝直联处理,考虑到与其他服务系统直联的灵活性,系统应能支持服务报文的配置化管理,即在不改变系统结构和主要代码的前提下,实现服务保温的扩充和调整。
系统应能提供与之相匹配的管理。
1.1.1.5参数项管理
随着信息化的深化和业务经验的不断积累,系统必将面临调整的需求。
从系统平台的扩展考虑,今后可能存在需增设系统级参数项、机构级参数项、部门级参数项、岗位级参数项、用户级参数项的需求,系统应支持对系统做尽可能小的变化来实现这些需求。
该需求主要是为今后的系统参数、机构参数、部门参数、岗位参数、用户参数提供一种及时扩充接入的手段,并为今后这些扩充的参数提供合理、合法使用定义标准。
参数项的管理至少应包含:
参变量名、母语简称、外语简称、用途描述、数据类型、数据长度、显示方式(输入框、下拉框)、建议值、维护岗位等。
1.1.1.6利率管理
由于央行对利率的调整和为客户提供优质的服务,系统应能支持对应用中所涉及的利率进行管理和维护。
该需求应适应利率的变化,便于维护。
利率的管理包括利率指标、子系统、币种号、利率期限类型、利率期限、生效日期、利率、上浮限额、下浮限额、上浮百分点限额、下浮百分点限额等。
1.1.1.7会计科目管理
金融公司根据业务需要设置会计科目,随着业务的发展,对科目进行相应地调整。
系统应能支持对会计科目的管理和维护。
会计科目的管理应包括科目号科目号科目号科目号、帐别、科目名称、英文名称、科目控制字、上级科目控制字、下级子科目标志、科目类别、记帐方式、发生额控制方向、余额控制方向、余额汇总方式、计息标志、余额为零标志、生效日期帐别帐别等。
1.1.1.8凭证种类管理
为了更好地支持金融公司的票据业务,灵活地调整各种凭证,系统应提供凭证种类的管理和维护。
凭证种类的管理应包括凭证种类、凭证名称、凭证类型、凭证组别、记帐单位、单位数量、单位单价、科目代码、凭证属性帐别帐别等。
1.1.1.9系统环境重载
可能存在某些系统环境的定义变化,又需要立即启用新变化的系统环境的需求,如:
代码字典变化、系统参数的变化等,系统应提供一个人工重载系统环境的界面和功能。
通过该功能可以实现在不重启系统的情况下,及时将最新变化的系统环境调入当前工作环境,并立即产生作用。
1.1.2流程管理
1.1.2.1流程信息发布
实现对一个新流程的创建或者对已经存在流程的信息维护。
所有流程在流程设计之前,必须通过该功能在系统中创建一个流程号,并设置相应流程管理信息,才能在流程设计界面中进行设计于发布。
流程发布管理应能对流程的流程名称、流程归类、流程描述、管理部门、接口类包等信息,以及对该流程的机构授权进行管理。
1.1.2.2流程监控管理
系统应能够对正在流转或者已经完成的流程以图形化的方式标识流程的流转路径和当前位置,并能够对人机操作节点实现数据级的审计追溯。
系统应能够对正在流转中的待办任务进行撤销、转移等任务干预,能够对流程进行中止操作。
1.1.3参数值管理
参数管理主要是对之前已设定的系统参数项、机构参数项、部门参数项、岗位参数项、用户参数项、客户参数项、流程参数项进行参数值的管理维护,以及其他的一些影响系统功能的参数的管理维护。
参数管理应包括:
系统参数调整、机构参数调整、部门参数调整、岗位参数调整、客户参数调整、流程参数调整、利率参数调整、汇率参数调整、科目字典调整、凭证种类管理等。
对于系统参数值、机构参数值、部门参数值、岗位参数值、用户参数值、客户参数值、流程参数值的调整与改变,需要保留参数的变动痕迹以被日后进行审计追踪。
1.1.3.1系统参数值
系统应提供系统参数值的管理维护工作界面,以调整系统的可变工作参数,支持金融公司未来可按照实际的企业营运需要调节IT系统。
由于系统参数的改变会影响系统的工作状况,对系统参数值的设定应该得到严格的管理和控制,确保设定的参数都在系统能够接收的范围内。
1.1.3.2机构参数值
系统应提供机构参数值的管理维护工作界面,以调整某个机构的可变工作参数,支持金融公司各机构能按照实际管理需要调节IT系统。
由于机构参数的改变会影响机构的工作状况,对机构参数值的设定应该得到严格的管理和控制,确保设定的参数都在系统能够接收的范围内。
1.1.3.3客户参数值
系统应提供客户参数值的管理维护工作界面,以方便金融公司的客户可以根据自身的管理需要,自己调整某些客户参数,实现差异化的客户管理需求。
系统应避免客户设置的参数本身不合法,致使系统出现工作紊乱和系统性错误,因此,应对设定的客户参数值进行严格的检验和控制,确保设定的参数都在系统能够接收的范围内。
1.1.3.4流程参数值
每个处理流程必然会遇到很多规则,为了提高流程的适应性和调节度,流程的设计者常常将流程中可能变化的数据抽象成一个参数,以便今后通过调整参数值就可达到调整处理流程而不必进行代码开发的目的。
流程参数是只在指定流程内起调节和控制作用的参数,当系统初次加载某个流程时,将流程参数一次性装入到该流程的信息总线上,流程的任何环节都可使用这些加载的流程参数,一直维持到流程结束,也就是说流程参数的调整不应影响已经加载的流程的运转。
流程参数应是按照流程的每个版本进行区别管理的。
系统应避免设置的流程参数本身不合法,致使系统出现工作紊乱和系统性错误,因此,应对设定的流程参数值进行严格的检验和控制,确保设定的参数都在系统能够接收的范围内。
该功能一般由金融公司的系统管理员来执行,但也可由流程的管理部门的有权人员来执行。
1.2消费信贷
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- 长城汽车 金融业务 系统 建设项目 投标 零售
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