综合性金融机构培训课程大纲.docx
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综合性金融机构培训课程大纲
综合金融风险管控与业务创新
适合对象:
融资担保公司、小额贷款公司、融资租赁公司、典当公司、股权投资公司、互联网金融公司业务中高层、负责人,业务调查人员
上篇:
贷前数据分析
——数据与案例
一、概论(定性与定量分析)
二、财务分析——团队数据
——现场与非现场调查数据的区别
3、财务分析A——经营数据
——现场调查核心数据与非现场调查核心数据检查
4、财务分析B——财务核实
——财务报表数据的分析与还原对比
5、交叉调查的意义及重点分析
——交叉数据的真实性
——交叉数据的差异性
——交叉调查的内容
——案例分析
六、集团客户授信与非集团客户授信的重点总结
下篇:
项目方案设计
——思考与创新
——案例分析
七、调查报告编写
八、反担保设计要点
九、反担保与市场开拓
十、调查报告优化
十一、银行组合拳与综合金融管理
——案例分析
民间理财业务与风险管控
适合对象:
互联网金融P2P人员、公司民间理财人员
一、投资理财概述
1、什么是理财
2、投资理财观念兴起的原因
3、投资理财中要考虑的因素
二、目前国内主要理财产品
1、银行存款
2、债券、股票
3、投资基金
4、保险
5、民间理财机构
三、如何搭建投资理财机构
1、投资理财团队的重要性
2、如何寻找优质的项目
3、如何控制项目的风险
4、项目的收益与风险如何匹配
四、民间投资理财经营模式
1、民间投资理财与借贷模式比较分析
2、如何最大化个人,家庭、企业信用
3、没有钱如何理财,借鸡生蛋的技巧
4、如何利用复利创造财富
5、理财产品的现状及投资分析
五、如何控制投资理财风险
1、如何进行拆借的匹配
2、流动性风险如何进行控制
3、风险金如何进行设置与匹配
4、如何搭建投资理财机构风险体系
六、投资理财机构的发展趋势
1、监管机构的兴起
2、国内理财市场的发展现状
3、国新九条的发展机遇
4、未来理财机构的发展趋势
优质客户开拓、识别与营销技巧提升
适合对象:
理财销售人员、互联网P2P销售人员
课程大纲
第1章 优质客户开发和识别
一 优质客户开发的基础建设
1 完善产品创新机制
2 建立客户信息系统
3 建立科学营销机制
4 加强营销团队建设
5 改革内部管理体系
二 优质客户开发策略 (知己知彼:
结合实际案例+互动)
1 谁是我们要争取的优质客户 ?
2 对优质的定位
3 优质客户的几种类型
4 怎样以最佳的思维赢得优质客户的认可
5 对优质客户购买习惯分析
6 优质客户价值分析方法
三 对优质客户的识别和评估 (互动+实际案例)
(1)、 优质客户的市场细分
(二)、 目标客户MAN 法则
(3)、 四种客户档案建立与完善技巧
(四)、 重点客户价值评估与鉴别
(五)、 优质客户评价标准与选择
第二章:
优质客户营销技巧提升
一 如何针对优质客户做销售准备
1. 准备一:
知识-专业与非专业
2. 准备二:
资料
3. 准备三:
心理
4. 准备四:
人-形象与心态
5. 准备五:
时间
营销培训故事:
用产品创新提升客户满意
二 如何与优质客户做第一次陌生接触 (结合案例+实际演练)
1. 步骤一:
准备
2. 步骤二:
电话邀约
3. 第一印象的重要性
4. 步骤四:
交谈内容的把握
5. 步骤五:
交谈时间的掌控
6. 步骤六:
再次拜访的铺垫
7. 步骤七; 告辞的礼仪
8.角色扮演:
发现客户需求,陈述利益,第一次陌生拜访
三 如何处理优质客户的异议 (结合案例+实际演练)
1. 处理客户异议的4个步骤
2. 客户不愿购买的六个理由
3. 6个步骤克服4道障碍
4. 满足客户的欲望而不仅仅是需求
四 优质客户销售中的其他运用策略
1. 营销漏斗的有效运用
2. 销售沟通成功步/骤
3. 3句话问句成交法
4. SPIN销售法/概念销售法
5. 大客户营销谈判中的10大技术点与8大注意点
6. 好的谈判协议的8大标准
融资租赁业务基础及风险控制
适合对象:
融资租赁、金融租赁业务人员
课程大纲:
主要课程
课程内容
融资租赁业务基础知识
融资租赁基础知识
融资租赁企业如何开辟新的业务领域和业务模式
融资租赁产品创新及创新业务模式探讨
保险资金-租赁公司资金的新来源
银行与融资租赁公司合作模式介绍
融资租赁风险控制实务操作
1、不同类型融资租赁公司风险管理理念和风险控制的重点
2、融资租赁公司风险管理制度、风险管理组织架构
3、融资租赁业务风险的界定和分类
4、融资租赁风险评价指标及方法
5、融资租赁业务风险防范措施
6、融资租赁项目准入及项目评审中主要关注事项
1、对融资租赁风险的认识2、融资租赁风险的分类
3、条件和环境分析 4、风险管理的流程
5、《担保法》及其对融资租赁的适用
6、抵押与质押的联系与区别 7、出租人和承租人引起的风险
8、担保与连带责任担保的联系与区别9、关于设备回收
10、独立的融资租赁公司的风险防范
11、项目租赁的风险评估 12、案例及分析
(一)融资租赁面临的主要风险
1、产品市场风险 2、金融风险 3、贸易风险 4、经济环境风险5、技术风险 6、环境污染 7、不可抗力
(二)融资租赁的风险预测方法
1、经验法预测 2、科学法预测 3、资产评估4、财务分析
(三)融资租赁的风险管理分析
1、融资租赁业风险管理的目标2、融资租赁业风险管理概述
3、融资租赁业的资产风险管理
(四)融资租赁的风险防范措施
1、规避风险 2、风险转移 3、补救措施 4、规范防范
融资租赁筹资与资产管理
适合对象:
融资租赁中高层、资产管理中高层
课程大纲:
主要课程
课程内容
(一)融资租赁业务运营系统与债权管理
1、融资租赁业务运营系统全景;
2、债权管理所应发挥的多重功能(债权管理与融资租赁公司经营质量);3、债权管理的内容层次:
正常债权管理、逾期债权管理、出险资产处置;
(二)债权管理实战套路与技能
1、债权管理的“内力”:
(1)企业风险分析能力
(2)客户驾驭能力(沟通与影响)
(3)逾期租金催收的“心法”
2、债权管理的“拳法”
(1)逾期债权管理
(2)出险资产处置
(三)债权管理人员的素质、能力与知识
1、债权管理人员应具备的思维高度
2、债权管理人员应具备的能力模型
3、债权管理人员所需的知识储备
4、以团队作业和流程设计弥补单兵能力不足
(四)银行与融资租赁公司合作模式探讨
(1)信贷合作
(2)同业借款(3)应收租金回购
(4)内保外贷(5)应收租金保理(6)跨境贷款及境外资金操作
(五)融资租赁资产证券化模式介绍及案例精讲
1、融资租赁行业发展与资产证券化2、资产证券化的几种模式及交易结构
3、融资租赁资产证券化案例精讲(金融租赁公司+融资租赁公司)
4、资产证券化重点问题探讨
融资担保风险管理培训大纲
适合对象:
融资担保、小额贷款管理及业务人员
一、课程大纲
时间
题目
课程内容
第一章:
融资担保公司的风险管理基础
一、基础风险管理认识
二、融资担保风险的分类
三、融资担保风险的性质
第二章、融资担保风险管理
一.如何控制融资担保风险的发生
二、如何规避融资风险管理
三、如何制定融资担保风险管理体系
案例:
某融资担保企业案例
第三章:
融资担保风险与其他行业风险的对比
一、对比的可比性
二、融资担保行业风险的重要性
三、融资担保风险管理与审批流程的重点
四、融资担保风险的控制措施
私募基金风险控制业务管理培训大纲
适合对象:
私募基金管理人、私募基金从业人员
一、课程大纲
时间
题目
课程内容
【课程模块及流程】
第一讲关于私募基金
一、我国私募基金现状和发展阶段的特征
(一)私募基金的慨念及发展历程
(二)我国私募基金的发展现状
(三)我国私募基金的阶段性特征
二、私募基金主要风险及原因分析
(一)私募基金的系统风险
(二)私募基金的非系统性风险
(三)私募基金的特殊风险
三、私募基金风险控制的理论及实践
(一)私募基金风险控制的必要性
(二)私募基金风险控制的原则和目标
第二讲关于私募股权投资基金的基础理论
一、私募股权基金的概念和意义
(一)私募股权基金的概念
(二)企业股权融资的意义
二、私募投资的业务种类
(一)创业投资业务
(二)提供发展资金。
(三)并购融资基金
(四)其他业务
三、私募股权投资基金与其他基金的区别
四、私募股权投资基金和基金管理人的盈利模式
(一)私募股权投资基金的盈利模式
(二)私募股权基金管理人的盈利模式
五、私募股权基金的分类
(一)从功能角度分类
(二)从组织结构的角度分类
(三)私募股权基金组织形式的优劣比较
六、股权投资基金的运作机理
(一)私募股权基金盈利模式的价值形成
(二)私募股权基金关注的领域
(三)私募股权基金如何关注目标项目企业
(四)从引资者角度看私募股权基金运作
(五)私募股权基金投资程序
第三讲股权投资基金公司和股权投资基金管理公司的运作及法律风险防范
一、关于私募股股权投资企业的设立和管理模式
(一)关于私募股股权投资基金组织的设立
(二)关于私募股股权投资企业的组织形式
(三)关于私募股权投资企业的管理模式和资本募集
(四)关于健全股权投资企业的风险控制机制
三、私募股权投资基金募集的相关文件
(一)汇集基金结构的条款清单
(二)基金管理公司设立协议书
(三)基金管理公司章程
(四)基金募集说明书
(五)基金有限合伙协议书
(六)私募股权投资基金公司章程
(七)委托管理协议
(八)资金监管协议书
企业IPO上市的准备与决策
适合对象:
私募基金、融资担保,小额贷款负责人及从业人员
课程大纲:
第一章企业上市前的准备工作
一、企业全体管理层的心理准备
1、为什么要上市
2、预计上市时间
3、上市费用
4、上市的好处
二、企业多层次资本市场体系
1、主板
2、中小板
3、创业板
4、新三板
第二章股票发行上市条件
一、企业首次公开发行股票的条件
1、公开发行股票需具备哪些条件
2、首次公开发行股票并在主板、中小板、创业板上市所需具备的条件有何差异
3、股票公开发行后如何申请上市
4、申请主板和中小板上市的条件
二、首次公开发行股票并上市的流程及准备阶段主要工作内容
(一)、制定改制与上市方案
1、确定中介机构
2、中介机构进场开展尽职调查
3、根据企业资金需求解除投资者(私募)
4、制定重组改制方案
(二)、改制辅导,申报材料制作
1、实施重组改制方案,设立股份公司
2、中介机构对发行人有关各方面进行辅导
3、发行人对存在的问题进行整改
4、当地监管机构辅导验收
5、申报财务报表审计
6、论证募投项目可行性
7、取得发改、环保等部门意见
8、招股说明书等材料制作
9、保荐机构质量控制及内核
10、申报材料上报中国证监会
(三)、核准发行与上市
(四)、持续督导
第三章企业上市地的选择
一、企业如何选择上市地点,考虑因素
1、一级市场的筹资能力(市盈率水平)、二级市场流通性(市场活跃状况
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