商业银行职能部门绩效考核指标.docx
- 文档编号:12515448
- 上传时间:2023-04-19
- 格式:DOCX
- 页数:121
- 大小:144.96KB
商业银行职能部门绩效考核指标.docx
《商业银行职能部门绩效考核指标.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《商业银行职能部门绩效考核指标.docx(121页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
商业银行职能部门绩效考核指标
商业银行职能部门绩效考核指标
商业银行职能部门分成三类:
前台业务部门、中台业务支持部门和后台业务保障部门。
前台业务部门主要负责市场营销、客户关系管理,一般包括公司业务部、个金金融业务部、小企业业务部等;中台业务支持部门主要负责业务受理、业务指导,一般包括风险管理部、授信审批部、运营管理部等;后台业务保障部门主要负责为全行的业务发展提供服务保障与支持,一般包括法律事务部、内控合规部、人力资源部等。
各部门职能不同,对商业银行经营管理、业务发展的贡献度也不一样,因此对各部门的绩效考核必须客观、准确,并通过科学、公正的奖惩措施,充分调动各部门员工工作的积极性,最大限度地挖掘各部门的经营管理潜力,保证商业银行整个组织目标的实现。
鉴于此,为商业银行各职能部门设计出一套科学、有效的绩效考核体系,将对提升商业银行的整体经营绩效起着至关重要的作用。
中台业务支持部门绩效考核——管理信息部绩效考核
管理信息部负责全行各类信息的采集、分析、管理和发布工作,包括业务经营信息、内部管理信息、客户基本信息和外部宏观经济金融信息,该部门是介于前台业务操作系统和后台管理决策分析系统之间的至关重要的中间环节,在商业银行的业务、管理和决策的流程中,起到了承上启下的关键作用。
随着商业银行信息化改革的深入,管理信息部越来越凸显其支持协助各部门加快管理与决策速度,提高决策的科学性与准确性,降低风险和成本的作用。
管理信息部普遍具有以下职能:
●在总行管理信息化的总体战略指导下,完善本行信息流管理机制,提升信息流价值,为业务经营、改革创新、管理决策和金融监管提供服务;
●根据上级行、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会要求制定全行统计工作的管理规定,汇总和
编制综合业务统计报表;
●对全行经营管理状况进行综合分析评价,组织调查研究;
●负责全行信息应用平台的规划、建设和推广工作,包括综合统计系统维护和日常管理,数据仓库建设的维护使用、业务把关及业务运行工作,以及外部信息库的建设工作;
●制定和完善全行信息披露和报告制度,负责全行性数据信息的披露和统一管理;
●制定数据分析计划,对各业务管理系统数据进行数据挖掘、统计和分析,为各级管理者提供决策依据;
●协助各部门进行数据仓库深度数据挖掘和分析:
协助前台部门进行客户分析、为其寻找潜力客户提供数据支持;协助后台机构实时收集业务管理数据,为前瞻性管理工作提供依据;负责内部“网讯”的编辑、发布、维护和全行“网讯”的系统管理工作;完成领导交办的其他工作任务。
根据上述职能,各商业银行管理信息部通常包含以下三类团队:
数据仓库管理团队、统计分析团队和网络信息团队。
数据仓库管理团队主要承担数据挖掘和系统维护的工作,典型岗位如数据仓库管理岗。
统计分析团队主要负责对已经挖掘获得的业务数据进行分析和统计,典型岗位如信息管理分析岗。
网络信息团队主要负责公司网讯系统、业务信息交流系统内信息采编及信息整理工作,典型岗位如网讯编审岗。
商业银行管理信息部的岗位设置如1所示。
1商业银行管理信息部岗位设置范例
1管理信息部绩效考核模板
企业进行信息化管理的根本目的是使企业的管理运作更加系统、规范、高效,一方面最大限度提升前台部门的业务响应速度和服务质量,另一方面为后台部门提供系统规范的决策数据。
因此,对管理信息部进行绩效考核时,既要与全行的业绩挂钩,又要突出本部门的重点工作任务完成情况。
管理信息部绩效考核体系可参考表42-1进行设计。
管理信息部绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
挂钩指标
30%
全行业绩挂钩指标
得分=权重×得分率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
100%
30%
关键绩效指标
60%
发生涉密信息外泄事件
◇未发生涉密信息外泄事件,得分=权重×100
◇发生涉密信息外泄事件,得分为0
不发生
10%
数据分析计划完成率
得分=权重×数据分析完成率×100
说明:
数据分析计划完成率=(∑当月实际数据分析完成数量÷月初计划数据分析完成数量)/12×100
100%
10%
综合报表报送超时率
得分=权重×(1-超时率×2)×100
说明:
超时率=系统记录报送时间节点超过设定值次数÷报送总次数×100
0次
10%
上级行采纳建议或推荐内容次数
得分=权重×(0.8+建议采纳次数×0.1+信息报告推荐次数×0.1)×100
说明:
最高得分不超过“权重×200”
大于等于2次
10%
信息报送问题数据反馈率
得分=权重×(1-问题数据反馈率)×100
说明:
问题数据反馈率=业务部门问题数据反馈总量-信息报送总条数×100%
0%
10%
前台客户信息分析结果应用率
得分=权重×(0.9+客户信息分析结果应用率×0.2)×100
说明:
客户信息分析结果应用率=前台部门客户拓展成功数量÷客户信息分析结果提交总数
大于等于50%
10%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
2管理信息部主任绩效考核模板
管理信息部主任对本部门工作负全面管理责任,对其的考核内容涵盖信息安全、数据挖掘获取、信息统计、分析等各方面,以及安全性、准确性和及时性三大角度。
管理信息部主任的绩效考核体系可参考表42-2进行设计。
管理信息部主任绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
挂钩指标
50%
本部室绩效考核结果得分率
得分=权重×得分率×100
100%
50%
关键绩效指标
40%
发生涉密信息外泄事件
◇此项如未发生,得分=权重×100
◇此项如发生,得分为0
不发生
10%
数据分析计划完成率
得分=权重×数据分析完成率×100
说明:
数据分析计划完成率=(∑当月实际数据分析完成数量÷初计划数据分析完成数量)÷12×100
100%
10%
上级行采纳建议或推荐内容次数
得分=权重×(0.8+建议采纳次数×0.1+信息报告推荐次数×0.1)×100
说明:
最高得分不超过“权重×200”
大于等于2次
10%
信息报送问题数据反馈率
得分=权重×(1-问题数据反馈率)×100
说明:
问题信息反馈率=业务部门问题数据反馈数量÷信息报送总条数×100%
0
10%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
3管理信息部副主任绩效考核模板
管理信息部副主任承担监督各岗位工作质量,协助主任完成本部门工作目标的职责。
其绩效考核体系可参考表42-3进行设计。
3商业银行管理信息部副主任绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
挂钩指标
25%
本部室绩效考核结果得分率
得分=权重×得分率×100
100%
25%
关键
绩效指标
65%
发生涉密信息外泄事件
◇未不发生涉密信息外泄事件,得分=权重×100
◇发生,得分为0
未发生
20%
数据挖掘开发建议采纳次数
得分=权重×(0.9+建议采纳次数×0.1)×100
说明:
最高得分不超过“权重×200”
大于等于1次
15%
上级行需求报送及时性
得分=权重×(1-报送超时率×2)×100
说明:
需求报送超时率=系统记录报送时间节点超过设定值次数÷全年需求报送总次数×100
0
10%
信息统计结果问题反馈率
得分=权重×(1-问题数据反馈率)×100
说明:
问题信息反馈率=业务部门问题数据反馈数量÷数据统计结果提交总数×100%
0
10%
前台客户信息分析结果应用率
得分=权重×(0.9+客户信息分析结果应用率×0.2)×100
说明:
客户信息分析结果应用率=前台部门客户拓展成功数量÷客户信息分析结果提交总数
大于等于50%
10%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
4数据仓库管理岗位绩效考核模板
数据仓库管理岗位主要职责是利用数据挖掘工具,基于个人客户管理系统和法人客户管理系统,对个人和法人客户各类业务数据进行挖掘、分析和统计。
同时,该岗位人员需要根据上级行的数据分析模型及管理数据模型,进行业务数据获取和分析。
数据仓库管理岗位绩效考核体系可参考表42-4进行设计。
4管理信息部数据仓库管理岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
关键绩效指标
90%
发生数据泄密事件
◇未发生数据泄密事件,得分=权重×100
◇发生数据泄密事件,得分为0
未发生
30%
建议采纳次数
得分=权重×(0.9+建议采纳次数×0.1)×100
说明:
最高得分不超过“权重×200”
大于等于1次
30%
原始数据挖掘超时率
得分=权重×(1.05-超时率)×100
说明:
超时率=当年信息统计岗反馈超时次数÷全年原始数据提交次数×100%
0.5
%
30%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
5信息管理分析岗位绩效考核模板
信息管理分析岗位主要职责是按上级行统计口径,分类汇总前台业务系统原始数据,定期进行信息统计汇总,撰写数据分析报告,根据各业务部门对信息统计分析需求,按产品条线、业务条线分类跨平台统计分析,及时准确提供统计信息汇总报告。
同时该岗位人员,需要对系统数据严格保密,保证数据的安全性。
信息管理分析岗位绩效考核体系可参考表42-5进行设计。
管理信息部信息管理分析岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
关键绩效指标
90%
信息统计结果泄密事件
◇未发生信息统计结果泄密事件,得分=权重×100;
◇发生信息统计结果泄密事件,得分为0
未发生
20%
上级行需求报送超时率
得分=权重×(1-报送超时率×2)×100
说明:
需求报送超时率=系统记录报送时间节点超过设定值次数÷全年需求报送总次数×100
0次
20%
信息统计结果问题数据反馈率
得分=权重×(1-问题数据反馈率)×100
说明:
问题信息反馈率=业务部门问题数据反馈数量÷数据统计结果提交总数×100%
0
20%
业务部门需求完成率
得分=权重×业务部门需求完成率×100
说明:
业务部门需求完成率=业务部门确认完成的需求数量÷业务部门提交需求受理总数×100
100%
15%
原始数据备份完成率
得分=权重×备份完成率×100
说明:
备份完成率=原始数据空间占用量÷原始数据备份空间占用率×100
100%
15%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
6网讯编审岗位绩效考核模板
网讯编审岗位主要职责是管理全行网讯工作,落实网讯信息的报送,负责定期通报下辖单位报送状况,确保网讯发布信息的数量和质量,对各类报送数据、文章等进行审核,确保信息的准确、真实,负责对本行发生的重大业务发展时间、会议活动等工作图片的摄制、采集、编辑和制作工作。
同时,该岗位人员还承担网讯平台系统的测试和维护工作。
网讯编审岗位绩效考核体系可参考表42-6进行设计。
管理信息部机构网讯编审岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
关键绩效指标
90%
网讯发文数量计划完成率
得分=权重×发文数量完成率×100
100%
20%
网讯内容被外部刊物采用数量
得分=权重×外部刊物采用数量
说明:
最高得分不超过“权重×150”
50
15%
下辖单位报送情况通报准确率
得分=权重×报送通报准确率×100
100%
20%
系统安全检查受处罚次数
得分=权重×(1-系统安全检查受处罚次数×0.5)×100
少于2次
15%
系统宕机事件发生次数
得分=权重×(1-系统宕机事件发生次数×0.3)×100
少于3次
20%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
后台业务保障部门绩效考核——法律事务部绩效考核
近年来,随着国际化和综合化经营步伐不断加快,相关领域法律风险防控正面临新的问题和挑战,在这其中法律事务部门正起着越来越重要的作用。
法律事务部是银行负责管理法律事务工作的专职部门,该部门通过预防法律纠纷,解决法律争端,最大限度地保障银行在法律事务纠纷中的经济利益与企业声誉。
在商业银行,法律事务部一般具有以下职能:
●根据总行发展战略及年度目标要求,制订本部门年度工作计划并落实实施;
●负责组织制定和完善本行法律事务方面的管理规章制度;
●负责组织与实施全行普法教育与法律宣传工作;
●组织实施法律审查制度,规范各项业务活动;
●负责对全行诉讼案件进行统一管理;
●负责对全行业务开展提供法律咨询服务。
根据上述职能,各商业银行法律事务部通常可以设置两类岗位。
第一类是法律审查类团队。
该团队主要承担对行内各类合约标书、文书审核并出具法律审核意见工作,对行内业务部门各项政策和制度流程的合规性进行审核,参与制定与法律有关的规章制度并监督执行,协助有关部门处理行内各种违法乱纪案件等任务。
典型岗位如法律审查岗。
第二类是诉讼法律顾问类团队。
该团队主要承担参与行内法律诉讼案件的和解谈判或调解,提出解决纠纷的风险预测和咨询意见、仲裁方案,就行内重大法律问题出具法律意见书,为行内重大经营决策进行法律论证,为行内经营战略、发展方向、规章制度的制定提供法律支持等任务。
典型岗位如法律顾问岗。
商业银行法律事务部的岗位设置如1所示。
1商业银行法律事务部岗位设置
1法律事务部绩效考核模板
法律事务部需要以保障依法合规经营和防控法律风险为核心,注重从法律层面完善公司治理和满足上市监管要求,同时运用法律手段积极支持国际化、综合化经营和各项业务发展创新,因此,在法律事务部的绩效考核体系中,既包括与全行业务挂钩的关键业绩指标(KPI),也应包括本部门的重点工作任务目标。
法律事务部的绩效考核体系可参考表44-1进行设计。
法律事务部绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核
得分
挂钩指标
20%
全行业绩挂钩指标
得分=权重×完成率×100
100%
20%
关键绩效指标
70%
法律咨询审查质效性
得分=权重×完成率×100
100%
10%
合约标书、文书审核及时性
得分=权重×100×(1-未按时完成的合约标书、文书审查事项数×0.2)
0次
10%
参与谈判与调解小时数
得分=权重×完成率×100
100%
10%
通过诉讼清收的行内不良资产比率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
诉讼案件自行代理率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
被诉案件避免损失率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
诉讼案件胜诉率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
胜诉案件执行率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
普法宣传工作计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
2法律事务部主任绩效考核模板
法律事务部主任对法律事务部的整体工作负有全面管理责任。
其绩效考核体系可参考表44-2进行设计。
法律事务部主任绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核
得分
挂钩指标
50%
本部室绩效考核结果得分率
得分=权重×得分率×100
100%
50%
关键
绩效指标
40%
法律咨询审查质效性
得分=权重×完成率×100
100%
5%
诉讼案件自行代理率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
合约标书、文书审核及时性
得分=权重×100×(1-未按时完成的合约标书、文书审查事项数×0.2)
100%
5%
法律风险防范与控制措施提出条数
得分=权重×完成率×100
100%
5%
合约标书、文书审核金额
得分=权重×完成率×100
100%
5%
诉讼案件胜诉率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
胜诉案件执行率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
普法宣传工作计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
3法律事务部副主任绩效考核模板
法律事务部副主任的工作职责主要是协助主任进行部门日常事务管理并分管具体工作。
因此,对副主任进行绩效考核时,需根据分管的具体工作选取相应的考核指标。
商业银行法律事务部副主任的绩效考核体系可参考表44-3进行设计。
法律事务部副主任(分管法律审查、法律顾问)绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核
得分
挂钩指标
25%
本部室绩效考核结果得分率
得分=权重×得分率×100
100%
25%
关键绩效指标
65%
诉讼案件自行代理率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
法律清收率
得分=权重×完成率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
100%
10%
参与谈判与调解小时数
得分=权重×完成率×100
100%
10%
客户投诉量
得分=权重×完成率×100
100%
10%
诉讼案件胜诉率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
胜诉案件执行率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
普法宣传工作计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
4法律审查岗位绩效考核模板
法律审查岗位主要职责如下:
对行内各类合约标书、文书进行审核并出具法律审核意见,对行内业务部门各项政策和制度流程进行合规性审核,参与制定与法律有关的规章制度并监督执行,协助有关部门处理行内各种违法乱纪案件。
法律审查岗位绩效考核体系可参考下表进行设计。
法律事务部法律审查岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核
得分
关键绩效指标
90%
法律咨询审查质效性
得分=权重×完成率×100
100%
30%
合约标书、文书审核及时性
得分=权重×100×(1-未按时完成的合约标书、文书审查事项数×0.2)
0次
20%
法律风险防范与控制措施提出条数
得分=权重×完成率×100
100%
15%
合约标书、文书审核金额
得分=权重×完成率×100
100%
15%
普法宣传工作计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
5法律顾问岗位绩效考核模板
法律顾问岗位主要职责如下:
根据上级行相关战略规划和法律规范的指导,参与行内法律诉讼案件的和解谈判或调解;处理客户投诉,代理行内诉讼案件,提出解决纠纷的风险预测和咨询意见、仲裁方案;就行内重大法律问题出具法律意见书;为行内重大经营决策进行法律论证;为行内经营战略、发展方向、规章制度的制定提供法律支持等。
法律顾问岗位绩效考核体系可参考表44-5进行设计。
法律事务部法律顾问岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核
得分
关键绩效指标
90%
诉讼案件自行代理率
得分=权重×完成率×100
100%
30%
参与谈判与调解小时数
得分=权重×完成率×100
0次
20%
客户投诉下降量
得分=权重×100×[1-(客户投诉量下降目标值-客户投诉量下降实际值)×0.01]
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
100%
20%
诉讼案件胜诉率
得分=权重×完成率×100
100%
20%
胜诉案件执行率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
后台业务保障部门绩效考核——内控合规部绩效考核
内控合规部在商业银行中是负责通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的管理部门。
各商业银行风险偏好和定位不同,对风险管控的要求就存在一定差异,组织结构、管理流程和岗位设定也会有所差异,但总体来看,内控合规部都是要通过履行其职责,为商业银行稳健经营和业务健康发展保驾护航作用。
具体来讲,在商业银行,内控合规部普遍具有以下职能:
●参与上级行内控合规制度的制定,并制定本行内控合规制度、管理办法及实施细则;
●协助上级行对他行进行内控评价,完成本行内控评价工作;
●牵头组织开展检查工作,采用现场及非现场日常巡查、专项抽查的方式,对各类业务风险进行监测、识别、控制和纠正;
●对检查中发现的违规风险事件督促整改,落实责任人,并进行责任认定;
●进行反洗钱可疑交易、大额交易的排查、审核和上报工作,全面推进反洗钱改革;
●每年针对内控合规制度、具体案例,为各部门提供培训;
●需要配合其他部门完成的合规性审核工作。
根据上述职能,各商业银行内控合规部一般可具体设置操作风险岗、检查岗、整改督促与责任认定岗、反洗钱管理岗及综合岗,具体如图所示。
商业银行内控合规部岗位设置范例
内控合规部绩效考核模板
内控合规部作为后台部门,虽然不直接参与业务营销、拓展,但对整个业务质量和风险控制起到重要的监督、保障作用。
严格内控合规要求,可以有效降低风险,提高银行资产质量,间接创造效益。
因此,内控合规部的绩效需要与全行的业绩挂钩,同时需要突出本部门的重点工作任务。
重点工作任务指标需要结合上级行规划及本行内控合规年度目标考虑,选取与全行战略工作和年度目标紧密相关的工作任务指标。
内控合规部的绩效考核体系可参考表45-1进行设计。
内控合规部绩效考核体系设计模板
指标
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 商业银行 职能部门 绩效考核 指标