银行大小额支付题库.docx
- 文档编号:12458250
- 上传时间:2023-04-19
- 格式:DOCX
- 页数:17
- 大小:23.72KB
银行大小额支付题库.docx
《银行大小额支付题库.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行大小额支付题库.docx(17页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
银行大小额支付题库
一单项选择
1.逐笔实时发送、全额清算资金的系统是()。
A、大额支付系统B、小额支付系统C、两种都是D、两种都不是
2.支付指令批量或实时发送,轧差净额清算资金的是()。
A、大额支付系统B、小额支付系统C、两种都是D、两种都不是
3.大额支付系统受理业务时间为:
()。
A、8:
00-16:
00B、8:
30-16:
00
C、8:
00-16:
30D、8:
30-16:
30
4.通汇机构接受付款人委托,需要将款项贷记系统外收款人时,使用大额支付往账贷记交易,系统支持自动从客户账或内部账直接扣款的业务是()。
A.挂账来账处理 B.退汇处理功能
C.往账贷记业务 D.其他业务
5.在行内支付系统接收到大额支付业务有误无法正常入账而挂账的情况下,或者接到对方的退回申请时,业务人员确定此笔大额款项尚未贷记收款账户时,使用()业务。
A.挂账来账处理 B.退汇处理功能
C.往账贷记业务 D.其他业务
6.主要针对于大额来账业务因账号、户名不符等被系统自动挂账到大额挂账户,经核实需入客户账时,柜员执行()。
A.挂账来账处理 B.退汇处理功能
C.往账贷记业务 D.其他业务
7.小额支付系统查复行业务人员依据查询书的内容,认真查阅有关账册、凭证和资料,应在收到小额支付系统查询信息的()按规定格式予以查复。
A.当日至迟下一个工作日上午9:
00 B.当日至迟下一个工作日下午15:
00
C.当日至迟下一日上午D.下一日日终前
8.大额支付系统设置()时间,用于清算账户头寸不足的直接参与者筹措资金。
A.日间业务状态B.清算窗口
C.日切处理D.营业准备
9.定期借记支付业务,是指收款行依据当事各方事先签订的协议,定期向指定付款行发起的批量收款业务。
下列业务中哪个是定期借记支付业务()。
A.代收水、电、煤气等公用事业费业务 B.个人储蓄通存业务
C.个人储蓄通兑业务D.国库借记汇划业务
10.我国支付清算体系的核心是()。
A.中国现代化支付系统B.商业银行行内系统
C.票据交换系统D.全国支票影像交换系统
11.通过小额支付系统办理代收业务的收费单位,可以只委托一家开户银行实现对()的费用收取。
A.特殊用户B.在同一银行开户的用户
C.在同一城市的用户D.所有用户
12.小额支付系统发起行发起实时贷记或实时借记业务后未及时收到回执信息时,可发起()指令。
A.撤销 B.冲正C.止付D.退回
13.大额支付系统采取()处理支付业务,全额清算资金。
A、逐笔实时B、适时汇兑C、实时逐笔D、序时汇兑
14.小额支付系统()处理支付业务,轧差净额清算资金。
A、实时B、批量C、逐笔D
15.小额支付业务普通贷记银行业金融机构发起业务时,付款清算行根据客户提交的普通贷记凭证(或信息),审核无误后进行账务处理。
会计分录为:
()。
A、借:
XX存款帐号 B、借:
待清算支付款项
贷:
待清算支付款项 贷:
XX存款帐号
C、借:
待清算支付款项 D、借:
存放省联社款项
贷:
存放中央银行款项贷:
待清算支付款项
16.大额支付系统运行工作日为()。
A、7×24小时B、国家法定工作日
C、星期一至星期五D、8:
00-18:
00
17.大额支付业务处理系统不涉及的会计科目是().
A.存款类科目 B.贷款类科目 C.联行类科目D.汇总平衡科目
18.大额支付系统能发起的业务是()。
A、贷记业务B、借记业务
C、以上两个都可以D、以上两个都不可以
19.小额支付系统能发起的业务是()。
A、贷记业务B、借记业务
C、以上两个都可以D、以上两个都不可以
20.大额支付系统业务截止时间为:
()。
A、16:
30-17:
00B、17:
00-17:
30
C、16:
30-17:
30D、16:
00-17:
00
21.大额支付系统清算窗口时间为()。
A、16:
30-17:
00B、17:
00-17:
30
C、16:
30-17:
30D、16:
00-17:
00
22.小额支付系统每一个工作日运行时间为前一自然日()至本自然日()。
A、16:
00B、16:
30C、17:
00D、17:
30
23.大额支付系统中,用于申请撤销本网点当日发送的状态为“排队”的往账业务是()。
A撤销申请B退回申请C退汇申请应答D自由格式报文
24.大额支付系统中,主要用于发起行向对方接收行发起要求退回往账业务的是()。
A撤销申请B退回申请C退汇申请应答D自由格式报文
25.大额支付系统中,主要用于接收行收到对方行发来的退回申请时,对退回申请进行应答处理的是:
()。
A撤销申请B退回申请C退汇申请应答D自由格式报文
26.大额支付系统中,可以向支付系统参与者也可以向各节点(NPC、CCPC)发送的,具有对支付业务相关事宜进行查询、查复、通知等功能的是()。
A撤销申请B退回申请C退汇申请应答D自由格式报文
27.由付款(清算)行发起的主动汇款业务,主要业务类型有汇兑、委托收款划回、托收承付划回、国库资金贷记划拨、其他贷记业务、缴税、非税收入、财政直接支付退回、财政授权支付退回、国库资金国债兑付贷记划拨、缴费等的业务是()。
A普通贷记业务B普通借记业务C实时贷记业务D实时借记业务
28.由收款(清算)行发起,付款(清算)行收到借记指令进行审核,在规定时间内返回处理回执信息至收款(清算)行。
主要是用于客户间单对单的借记汇划业务,由收款网点发起的业务是()。
A普通贷记业务B普通借记业务C实时贷记业务D实时借记业务
29.由付款(清算)发起,收款(清算)行收到后,实时确认后并返回确认回执信息。
主要支持个人储蓄通存业务,由网点发起,按接收清算行单笔打包,实时转发至收款行,实现跨行资金汇划的业务是()。
A普通贷记业务B普通借记业务C实时贷记业务D实时借记业务
30.主要用于处理实时性的借记业务,包括实时扣税、跨行个人储蓄通兑业务、对公通兑业务。
由网点发起,按接收清算行单笔打包,实时转发至收款行,实现跨行资金汇划的业务是()。
A普通贷记业务B普通借记业务C实时贷记业务D实时借记业务
31.当事各方按照事先签订的协议,定期发生的批量付款业务。
其业务特点主要处理付款行单个账户付款给多个账户的定期发生的批量代付业务,如代发工资、保险金等,由网点发起,按接收清算行组包发至收款行的业务是()。
A定期贷记业务B定期借记业务C贷记退汇业务D借记回执退汇
32.当事各方按照事先签订的协议,定期发生的批量扣款业务,如收款单位委托其开户银行收取的水、电、煤气等公用事业费用,其业务特点是单个收款人向多个付款人同时收款。
由收款(清算)行发起,付款(清算)行收到借记指令进行审核,在规定时间返回处理回执信息至收款(清算)行的业务是()。
A定期贷记业务B定期借记业务C贷记退汇业务D借记回执退汇
33.主要处理在资金未入收款人账户的情况下,由各营业网点主动或按付款行要求将资金退还付款行。
由收款行发起,按接收清算行批量组包后,转发至付款行的业务是()。
A定期贷记业务B定期借记业务C贷记退汇业务D借记回执退汇
34.主要用于由收款方发起的借记业务收到付款方的回执信息后,完成记账处理,如果记账状态为已挂账,在对方要求退汇或收款方找不到收款人的情况下发起向付款行的退汇处理是()。
A定期贷记业务B定期借记业务C贷记退汇业务D借记回执退汇
35.大额实时支付系统(HVPS)和小额批量支付系统(BEPS)是()的两个主系统。
A中国现代化支付系统B中国现代化清算系统
C支付系统D清算系统
36.吉林省农村信用社已开通支付系统业务的营业网点称为()。
A通汇机构B通存机构C通兑机构D汇兑机构
37.大小额支付系统行名行号新增、变更、撤销,应由()审批
A省联社B银监局C人民银行D政府
38.现代化支付系统的管理机构是()。
A省联社B银监局C人民银行D政府
39.大额系统不能发起的业务为()。
A规定金额以上的普通贷记业务
B规定金额以下的普通贷记业务
C规定金额以上的普通借记业务
D查询查复业务
40.大额支付系统的主要功能特点是:
()。
A方便快捷B安全到账C错账率低D往来资金实时清算
41.小额通存通兑系统的运行时间为:
()。
A7X24小时B8:
00-16:
00
C8:
00-16:
30D8:
30-16:
30
42.小额通存通兑业务遵循()的原则。
A往来资金实时清算B实时入账、定时清算
C方便快捷D批量发送
43.小额通存通兑业务对客户的收费标准:
按交易金额()。
A0.5%收取,最低5元,最高50元
B0.5%收取,最低10元,最高100元
C0.3%收取,最低5元,最高50元、
D0.5%收取,最低10元,最高100元
44.小额支付系统不能处理的是:
()。
A同城、异地的借记支付业务
B金额在规定起点以下的贷记支付业务。
C同城、异地的借记支付业务
D实时到帐业务
45.针对于各网点发起的业务状态为“已复核”“已拒绝”等异常情况的小额往账进行手工冲销处理是()。
A手工抹账处理B查询打印功能C贷记退汇业务D借记回执退汇
46.当网点发出的尚未收到付款(清算)行借记回执的普通借记、定期借记业务,向付款(清算)行发出停止付款处理的申请是()。
A发送止付申请B实时冲正申请
C实时信息业务管理D手工抹账处理
47.办理实时借(贷)记业务的发起网点在没有收到接收行的回执或等待超时时,可进行的申请是()。
A发送止付申请B实时冲正申请
C实时信息业务管理D手工抹账处理
48.由省中心发起,对达不到自动组包要求的往账业务,由手工进行组包发送的处理是()。
A手工发送处理B往账重发处理
C撤销申请发送D来账手工入账
49.由省中心发起,对已组包但人行没有收到的已发送的批量包进行重新发送;或排队批量包撤销后重新发送的处理时()。
A手工发送处理B往账重发处理
C撤销申请发送D来账手工入账
50.由省中心发起,对已发送给CCPC且未纳入双边轧差的非实时贷记批量包、非实时借记回执批量包,发起撤销的处理是()。
A手工发送处理B往账重发处理
C撤销申请发送D来账手工入账
51.当省中心前置机已收到“已轧差”的普通贷记包、定期贷记包、普通借记回执包、定期借记回执包的报文,但主机未记账,需省中心办理来账手工入账的处理是()。
A手工发送处理B往账重发处理
C撤销申请发送D来账手工入账
52.小额通存通兑业务种类不包括:
()。
A通存业务、
B通兑业务
C账户信息查询业务
D客户信息更改业务
53.代理行办理通兑业务时,由于系统故障无法确定业务终结的,待系统恢复正常后,客户超期未领取现金的()。
A代理行应在到期日次日将款项退汇至原付款人账户
B转入手续费收入中
C等待客户领取
D转入出纳长款
二多项选择
1.清算账户管理系统的主要功能为()。
A、处理支付业务的资金清算
B、并对清算账户进行管理
C、集中管理支付系统的基础数据,负责行名行号数据和应用软件的下载
D、提供支付业务的查询查复和计费
2.支付管理信息系统的主要功能为()。
A、处理支付业务的资金清算
B、并对清算账户进行管理
C、集中管理支付系统的基础数据,负责行名行号数据和应用软件的下载
D、提供支付业务的查询查复和计费
3.大小额支付系统查询查复,必须遵循()原则。
A.有疑必查B.有查必复C.复必详尽D.切实处理
4.小额支付系统实时借记支付业务包括的业务种类有()。
A.个人储蓄通存业务B.个人储蓄通兑业务
C.实时扣税业务D.代收水、电、煤气等公用事业费用业务
5.小额支付系统定期贷记支付业务包括的业务种类有()。
A.代发工资业务 B.个人储蓄通存业务
C.代付养老金业务 D.代付保险金业务
6.下列说法正确的是() 。
A.小额支付系统行号与大额支付系统行号为同一行号,行号与网点号有一一对应的关系
B.大额支付行内系统仅能发起贷记业务,小额支付既可以发起贷记业务,也可以发起借记业务
C.大额支付业务受理时间为正常工作日,节假日不营业,小额支付业务受理时间为自然日,支持7×24小时不间断运行。
D.小额支付系统与大额支付系统业务序号分别编排。
7.小额支付系统分为()阶段。
A、日间处理B、业务截止C、日切处理D、清算窗口
8.受理通存通兑业务时,代理行应要求客户提供以下要件:
()。
A.已填制的跨行个人储蓄凭证;
B.本人有效身份证件;
C.委托他人代理的,应同时提交代理人有效身份证件;
D.转账方式的通存及通兑业务,应提交付款人存款账户存折(卡)。
9.大小额系统经办员的职责有()。
A录入往账数据。
严格审核凭证,按照凭证内容及报文格式录入数据,做到数据准确,内容完整。
B及时接收并处理来账数据。
对经审核有问题的记账凭证,及时查询处理;正确的记账凭证回单,及时交给客户。
C认真处理查询、查复。
做到“有疑必查,有查必复,复必详尽,切实处理”。
对当日收到的查询业务至迟下一工作日的上午9:
30前处理完毕。
D实时监控系统状态,如需进行后续处理的往、来业务,应及时处理。
10.代理行受理通存通兑业务时,应按下列要求处理:
()。
A.审核客户提交的要件;
B.查验客户有效身份证件的真实性,客户委托他人代理的,应同时查验代理人有效身份证件;
C.审核无误的,及时发出通存或通兑业务指令至开户行;
D.发起通兑业务时应留存客户有效身份证件复印件,客户委托他人代理的,应同时留存代理人有效身份证件复印件。
11.受理账户信息查询业务时,代理行应要求客户提供以下要件:
()。
A查询业务申请书
B.已填制的跨行个人储蓄凭证;
C.本人有效身份证件;
D.本人个人存款账户存折(卡)。
三判断
1.大额支付系统。
分为营业准备、日间处理、业务截止、清算窗口、日终处理、日切处理六个阶段。
2.小额支付系统。
小额支付系统分为日间处理、日切处理两个阶段。
3.岗位设置按照岗位制约,便捷操作的原则,业务操作按经办、复核、授权三者分离的原则。
4.同一清算行范围内支持大额支付业务,但不支持小额支付业务。
5.小额支付系统行号与大额支付系统行号为同一行号,行号与网点号有一一对应的关系
6.对客户的收费标准:
按交易金额0.3%收取,最低5元,最高50元
7.大额支付系统只处理规定金额以上的跨行贷记支付业务。
8.大额支付系统运行工作日为国家法定工作日,运行时间由中国人民银行统一规定。
9.大额支付系统和小额支付系统参与者具有分开独立的清算账户进行资金清算。
10.大额支付系统是批量或实时发送,净额清算资金;小额支付系统是逐笔实时发送,全额清算资金。
11.小额支付系统处理的支付业务一经轧差即具有支付最终性,不可撤消。
12.用户通过小额支付系统办理业务,在账户资金出现不足时,银行会垫付差额部分以保证扣款成功。
13.小额支付系统实行7X24小时运行,其资金清算为大额支付系统的工作时间。
14.清算日为国家法定工作日,清算时间为8:
30至17:
00
15.认真处理查询、查复。
做到“有疑必查,有查必复,复必详尽,切实处理”。
对当日收到的查询业务至迟下一工作日的上午11:
30前处理完毕。
16.支付业务实时发送,往来资金实时清算是大额支付系统的主要功能特点。
17.一笔大额支付业务经发起行--发起清算行--发报中心--国家处理中心--收报中心--接收清算行--接收行共七个环节。
18.小额支付系统处理的异地借记支付业务,其信息从收款行→收款清算行→收款行城市处理中心→国家处理中心→付款行城市处理中心→付款清算行→付款行止,付款行按规定时限发出回执信息原路径返回至收款行止。
19.组包规则:
自动组包和手工组包两种方式,自动组包由系统自动定时或定量进行组包,手工组包只能由直接参与者手工触发组包。
20.通汇机构指没有支付系统行号,无法通过支付系统办理支付业务的营业网点。
21.吉林省农村信用社支付系统以间联方式接入中国现代化支付系统。
22.吉林省农村信用社是现代化支付系统的间接使用者
23.吉林省农村信用社支付系统实行“统一管理,分级负责”
24.为防范支付风险,村镇银行应当在省联社清算中心的清算账户上缴存足够的清算资金,用于通汇机构支付业务的资金清算。
25.省联社清算中心应将各县级行社上存的清算资金足额缴存当地人民银行
26.任何金融机构都可以申请开通大小额支付系统。
27.当支付系统的系统状态为日间处理时,不可以处理支付系统往、来账业务
28.系统返回交易提示信息为“人行处理失败、对方行拒绝”时,经确认是账号户名不符、密码不符或账号户名与接收行不匹配,且业务状态是“己作废,未轧差”的,柜员需启动“实时冲正申请”交易进行冲正处理
29.系统返回交易提示信息为“主机没有响应”时,经确认是系统响应超时或通讯失败,且业务状态是“己发送,未轧差”的,系统己自动进行冲账处理,不需柜员启动冲账交易
30.小额通存通兑现金方式办理通兑业务,及时通知客户于2个工作日内领取现金
31.代理行确认业务处理失败,应及时通知客户业务失败原因,并告知客户与开户行进行账务核对。
32.因系统故障造成通存通兑业务差错,责任行社应主动协调解决,对方行应积极配合,确保客户资金安全。
33.吉林省农村信用社已开通支付系统业务的营业网点称为通汇机构。
通汇机构指拥有支付系统行号,通过支付系统办理支付业务的营业网点。
34.吉林省农村信用社支付系统实行“统一管理,分级负责”
35.支付业务实时发送,往来资金实时清算是小额支付系统的主要功能特点。
36.对录入凭证的合规、合法性进行审查,对不符合规定的业务有权拒绝复核是复核员的职责
37.授权员职责不需对账务类、事务类信息真实性、准确性进行审核确认
38.即时转账支付业务是指由第三方发起支付指令,通过国家处理中心实时清算资金,并通知被借记行和被贷记行的支付业务,主要包括即时转账、质押融资、质押融资扣款等。
39.大额支付系统适用于同城、异地跨行资金汇划业务
40.大额支付系统处理的业务种类多、业务量大
41.小额支付系统普遍具有金额小、时限性要求高的特点
42.各级通汇机构接收打印支付来账业务、往账冲账凭证、借记回执凭证时,应使用吉林省农村信用社统一制定印刷的支付结算专用凭证
43.小额通存通兑系统适用于己开办小额支付业务网点开立个人存款账户的个人客户。
44.小额通存通兑系统的特点是客户可使用个人银行存款账户活期存折、个人银行存款账户借记卡办理跨行个人存款通存通兑业务。
45.通存、通兑业务只支持转账方式,不支持现金方式
46.转账通存是指客户通过代理行,将其在代理行个人存款账户中的资金转存到其指定的本人或他人开户行个人存款账户的业务
47.转账通兑是指客户通过代理行,将其在开户行的个人存款账户中的资金转存到其指定的代理行个人存款账户的业务。
48.现金通存是指客户向代理行缴存现金,存入其指定的本人或他人开户行个人存款账户的业务。
49.现金通兑是指客户通过代理行从其开户行个人存款账户支取现金的业务。
50.代理行可以根据业务需要设定客户办理通存通兑业务的金额上限
51.在办理通存通兑业务时,代理行应严格审核手续,确保通存通兑业务处理的准确和安全。
52.各村镇银行及其工作人员泄漏客户账户信息,造成客户资金损失。
银行不承担责任
53.客户应妥善保管个人存款账户存折(卡)及其密码。
因客户自身原因造成个人存款账户存折(卡)遗失或密码泄露导致资金损失和账户信息泄露,客户自行承担责任。
54.大小额支付系统行名行号新增、变更、撤销的申请,由中国人民银行审查申报单位是否具备条件,省联社会计部门审批并下发申报机构开通、变更、撤销生效时间,同时更新行名行号信息,申报机构大小额支付系统于生效日起正式启用。
55.大额支付系统支付指令批量或实时发送,轧差净额清算资金。
56.小额通存通兑系统中,银行未按规定处理业务退回申请和办理退回手续,收到有差错的贷记支付业务,未及时向付款行作查询处理,造成客户和他行资金损失。
应依法承担赔偿责任
57.小额通存通兑系统中,因不可抗力造成系统无法正常运行的,当事人有及时排除障碍和采取补救措施的义务,但不承担赔付责任。
58.通过小额支付系统办理通存通兑业务的行社和客户,应当遵守现金管理、反洗钱等制度的规定。
59.小额通存通兑系统中,通存业务和通兑业务可以委托他人办理,但账户信息查询业务仅限于客户本人办理。
60.小额通存通兑客户办理通存通兑业务时,代理行应向客户收取手续费,开户行不得收取
61.小额通存通兑系统代理行因系统故障等原因造成客户资金暂存的,应按活期存款利率和实际暂存天数计付利息。
62.代理行应设定客户办理通存通兑业务金额上限,以防范业务风险。
四简答
1中国现代化支付系统的两个主系统及两个辅助系统是什么
2、简述小额支付系统处理的跨行支付业务种类(至少4种)。
3、简述大额支付系统有那些业务及功能(至少4种)
大小额答案
一选择
1.A2.B3..D4.C5.B6.A7.A8.B9.A10.A11.D12.B13.A14.B15.A16.B17.B18.A19.C20.A21.B22.A23.A24.B25.C26.D27.A28.B29.C30.D31.A32.B33.C34.D35.A36.A37.C38.C39.C40.D41.A42.B43.A44.D45.A46.A47.B48.A49.B50.C51.D52.D53.A
二多选
1.AB2.CD3.ABCD4.BC5.ACD6.ABC7.AC8.ABCD9.ABCD10.ABCD11.BCD
三判断
1.对2.对3.对4.错5.对6.错7.错8.对9.对10.错11.对12.错13.对14.对15.错16.对17.对18.对19.对20.错21.错22.错23.对24.对25.对26.错27.错28.错29.错30.对31.对32.对33.对34.对35.错36.对37.错38.对39.对40.错41.错42.对43.对44.对45.错46.对47.对48.对49.对50.错51.对52.错53.对54.错55.错56.对57.对58.对59.对60.对61.对
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 小额 支付 题库
![提示](https://static.bdocx.com/images/bang_tan.gif)