证券投资基金真题.docx
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证券投资基金真题
证券投资基金真题2009年9月
(总分100,考试时间90分钟)
一、单项选择题
(以下各小题所给出的4个选项中,只有一项最符合题目要求。
)
1.在风险程度上,按照理论推测和以往的投资实践,证券投资中风险最大的是()。
A基金投资
B债券投资
C股票投资
D期货投资
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]通常情况下,股票价格的波动性比较大,是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入,波动性也较股票小,是一种低风险、低收益的投资品种;基金投资相对于众多股票来说,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
2.与股票、债券不同,证券投资基金反映的经济关系是()。
A所有权关系
B债权债务关系
C信托关系
D合伙投资关系
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]股票反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系,是种债权凭证,投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
3.一般有一个固定的存续期,存续期满后,可以通过一定的法定程序延期的是()。
A封闭式基金
B开放式基金
C公司型基金
D契约型基金
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
A
[答案详解]封闭式基金一般有一个固定的存续期;我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在5年以上,封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。
4.下列各项中,不属于基金合同当事人的是()。
A基金销售机构
B基金份额持有人
C基金管理人
D基金托管人
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
A
[答案详解]基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构,属于证券投资基金的市场服务机构。
5.基金产品的募集者是()。
A基金发起人
B基金管理人
C基金持有人
D基金托管人
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
B
[答案详解]基金管理人是基金产品的募集者和管理者。
在我国,基金管理人只能是由依法设立的基金管理公司担任。
6.成长型基金的基本目标是()。
A将资产分散投资于股票和债券
B取得现金收益
C资本增值
D将资金分散投资于股票
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]成长型基金是指以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收入的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
7.个别证券特有的风险是()。
A操作风险
B系统性风险
C非系统性风险
D管理运作风险
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]非系统性风险是指个别证券特有的风险,包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。
非系统性风险可以通过分散投资加以规避,因此又被称为可分散风险。
8.母基金之下设立若干子基金,各子基金独立进行投资决策,投资者可以根据自己的需要转换子基金,不用支付转换费用的基金是()。
A指数基金
B对冲基金
C雨伞基金
D开放式基金
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]雨伞基金是指在一个母基金之下再设立若干个子基金,各个基金独立进行投资决策。
其主要特点是在基金内部可以为投资者提供多种选择,即投资者可以根据自己的需要转换基金类型,而不用支付转换费用,能够在不增加成本的情况下为投资者提供一定的选择余地。
9.封闭式基金合同生效的条件之一是,基金份额持有人人数要达到()人以上。
A100
B200
C500
D1000
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
B
[答案详解]封闭式基金募集期限届满,基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上,基金管理人应当自募集期限届满乏日起10日内聘请法定验资机构验资。
自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提交备案申请和验资报告,办理基金备案手续,刊登基金合同生效公告。
10.股票基金的最大特点是()。
A投资风险小,回报率低
B投资于短期金融工具
C无法抗拒通货膨胀
D适合长期投资
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
D
[答案详解]股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。
11.根据有关规定,开放式基金的认购费率不得超过申购金额的()。
A1%
B2%
C5%
D8%
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]《证券投资基金销售管理办法》规定,开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。
12.投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入AT系统,自()日始,投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额。
AT+0
BT+1
CF+2
DT+3
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入AT系统,自T+2日始,投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额。
13.下列关于基金管理公司主要股东应具备的条件的说法,错误的是()。
A注册资本不低于5亿元人民币
B持续经营3个以上完整的会计年度,公司治理健全
C从事证券经营等金融资产管理业务
D最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
A
[答案详解]我国相关法规规定,基金管理公司的主要股东(指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东)应当具备下列条件:
(1)从事证券经营、证券投资咨询、信,托资产管理或者其他金融资产管理;
(2)注册资本不低于3亿元人民币;(3)具有较好的经营业绩,资产质量良好;(4)持续经营3个以上完整的会计年度,公司治理健全,内部监控制度完善;(5)最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚;(6)没有挪用客户资产等损害客户利益的行为;(7)没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处于整改期间;(8)具有良好的社会信誉,最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。
14.开放式基金的基金份额的申购、赎回和登记,由()负责办理。
A基金托管人
B基金管理人
C证券登记结算中心
D商业银行
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
B
[答案详解]《证券投资基金法》第五十一条规定,开放式基金的基金份额的申购、赎回和登记,由基金管理人负责办理;基金管理人可以委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理。
15.下列不属于基金管理公司内部控制机制的是()。
A风险控制制度
B员工自律
C公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
A
[答案详解]基金管理公司内部控制机制一般包括四个层次:
一是员工自律;二是部门各级主管的检查监督;三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各级业务的监督控制;四是董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导。
A项风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度。
16.QDII基金具有一定的特殊性,即基金管理公司会在()日内对该申请的有效性进行确认。
AT+0
BT+1
CT+2
DT+3
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]QDII基金有一定的特殊性。
一般情况下,基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。
17.增发新股的资金清算属于()。
A交易所交易资金清算
B全国银行间债券市场交易资金清算
C场外资金清算
D场内资金清算
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]基金的资金清算依据交易场所的不同分为交易所交易资金清算、全国银行间市场交易资金清算和场外资金清算三部分。
其中,场外资金清算指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算,包括申购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。
18.在其他条件符合规定的情况下,封闭式基金募集期限届满,基金份额总额达到核准规模的(),封闭式合同生效。
A50%
B60%
C70%
D80%
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
D
[答案详解]封闭式合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满,基金份额总额达到核准规模的80%。
19.基金销售的()反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品,坚持了投资人利益优先的原则,也是监管机构对基金销售韵要求。
A服务性
B专业性
C持续性
D适用性
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
D
[答案详解]基金市场营销的特征包括服务性、专业性、持续性和适用性。
其中,基金销售适用性反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品,坚持了投资人利益优先的原则,也是监管机构对基金销售的要求。
20.基金管理公司除主要股东外的其他股东,注册资本、净资本应当不低于()人民币。
A1亿
B2亿元
C3亿
D5亿元
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
A
[答案详解]我国相关法规规定,基金管理公司除主要股东外的其他股东,要求注册资本、净资本应当不低于1亿元人民币。
21.营销组合四大要素不包括()。
A产品
B费率
C促销
D售后服务
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
D
[答案详解]营销组合的四大要素——产品(Product)、费率(Price)、渠道(P1ace)和促销(Promotion),是基金营销的核心内容。
22.基金公司的股权结构安排必须坚持以()利益最大化和提高公司效益为准则。
A基金份额持有人
B基金管理人
C基金托管人
D基金监管人
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
A
[答案详解]公司治理的基本原则之一是基金份额持有人利益优先原则。
因此,基金公司的股权结构安排必须坚持以基金份额持有人利益最大化和提高公司效益为准则。
23.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足()个月的除外。
A6
B9
C12
D15
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
A
[答案详解]基金宣传推介材料登载基金的过往业绩,应当符合有关规定:
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足6个月的除外。
24.在基金会计的责任主体中,承担主会计责任的是()。
A基金托管人
B基金管理公司
C基金
D会计师事务所
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
B
[答案详解]企业会计的责任主体是企业本身,基金会计的责任主体是对其进行会计核算的基金管理公司与基金托管人,其中基金管理公司承担主会计责任。
25.当基金份额净值计价出现错误时,()应当立即纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
A基金管理人
B基金托管人
C基金登记机构
D监管部门
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
A
[答案详解]基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。
当估值或净值计价错误实际发生时,基金管理公司应立即纠正,及时采取合理措施防止损失进一步扩大。
当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时,基金管理公司应及时向监管机构报告。
当计价错误达到0.5%时,基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
26.基金从业人员不得投资封闭式基金,持有的开放式基金份额的期限不得少于()。
A3个月
B6个月
C9个月
D1年
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
B
[答案详解]中国证监会发布的《关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜通知》规定,基金从业人员投资基金不得利用内幕信息买卖基金,不得利用职务便利谋取个人利益;基金从业人员不得投资封闭式基金,持有的开放式基金份额的期限不得少于6个月。
27.偏股型基金中股票的配置比例通常在()。
A20%~40%
B40%~60%
C50%~70%
D70%~90%
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]偏股型基金中股票的配置比例较高,债券的配置比例相对较低。
通常,股票的配置比例在50%~70%,债券的配置比例在20%~40%。
28.下列不属于按基金的资金清算依据交易场所的不同进行分类的是()。
A交易所交易基金清算
B全国银行间市场资金清算
C场外资金清算
D地区银行间资金清算
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
D
[答案详解]按基金的资金清算依据交易场所的不同可分为交易所交易资金清算、全国银行间市场资金清算和场外资金清算。
29.通常情况下,交易所上市的有价证券以其估值日的()估值。
A平均价
B收盘价
C开盘价
D预期收益的现值
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
B
[答案详解]通常情况下,交易所上市的有价证券(包括股票、权证等)以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值;交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
30.根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人是()。
A基金托管人
B基金持有人
C基金发起人
D基金管理公司
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
A
[答案详解]本题是对基金托管人定义的考查。
基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
31.下列各项不属于基金费用的是()。
A管理人报酬
B托管费
C交易费用
D基金申购费
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
D
[答案详解]基金的费用是指基金在日常投资经营活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向基金持有人分配利润无关的经济利益的总流出。
具体包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用等。
申购费属于基金投资者自己承担的费用,不计入基金的费用。
32.在基金客户服务中,颇具量体裁衣意味的服务是()。
A电话服务中心
B自动传真、电子信箱与手机短信
C“一对一”专人服务
D讲座、推介会和座谈会
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]基金管理人一般会为其安排较固定的投资顾问,从开放式基金销售前就开始一对一的服务,并贯穿售前、售中和售后全过程。
由于配有专人,这部分客户通常能得到更充分和更及时的有效信息,享受到更便捷、更完善的服务,故而这类服务颇具量体裁衣的意味。
33.代表基金份额10%以上的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的,此类持有人应至少提前()日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A10
B15
C30
D45
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务方面。
根据《证券投资基金法》规定,当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集时,代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。
此时,该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
34.()指公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素,主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。
A微观环境
B宏观环境
C内部环境
D外部环境
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
A
[答案详解]本题是对营销环境的微观环境定义的考查。
重点区分微观环境和宏观环境的区别。
35.股票投资风格分类体系的标准不包括()。
A公司规模
B股票价格行为
C公司成长性
D股票的风险特征
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
D
[答案详解]所谓股票投资风格分类体系,就是按照不同标准将股票划分为不同的集合,具有相同特征的股票集合共同构成一个系统的分类体系。
其分类标准包括:
公司规模、股票价格行为和公司成长性。
36.()是由基金投资者直接支付的费用。
A申购费
B交易佣金
C过户费
D托管费
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
A
[答案详解]投资人在申购或赎回时直接支付给基金管理人一次性申购费用。
基金营运费在基金利润分配前直接从基金资金中扣除,包括管理费、托管费、过户代理费、销售服务费、律师费、审计费、股东大会费等。
37.我国基金市场的监管主体是()。
A中国证监会
B中国银监会
C证券交易所
D中国证券业协会
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
A
[答案详解]中国证监会是我国基金市场的监管主体,其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理,在涉及个别监管事项上,如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等,则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管。
38.基金资产不需要承担的费用是()。
A基金审计费
B基金份额持有人大会会费
C基金托管费
D基金认购费
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
D
[答案详解]基金管理费、基金托管费和基金销售费、基金交易费、基金运作费等均有基金资产承担。
基金的审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会会费、开户费、银行汇划手续费等属于基金的运作费用;基金的认购费、申购费、赎回费等由基金投资者承担。
39.某基金名称显示了投资方向,那么它应当有()以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。
A50%
B60%
C80%
D90%
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,如果基金名称显示投资方向的,应当有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
40.基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算称为()。
A交易所交易资金清算
B全国银行间债券市场交易资金清算
C场外资金清算
D场内资金清算
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
A
[答案详解]基金的资金清算依据交易场所的不同,分为交易所交易资金清算、全国银行间市场交易资金清算和场外资金清算三个部分。
41.影响投资者风险承受能力和收益要求的因素通常不包括()。
A投资者的年龄
B资产负债状况
C财务变动状况
D投资者的性别
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
D
[答案详解]影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素包括投资者的年龄或投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等因素。
42.下列不属于常见的市场异常策略的是()。
A小公司效应
B低市盈率效应
C行业周期效应
D被忽略的公司效应
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]市场异常策略的特征是不基于公司基本面,如业绩、行业特性、行业政策与行业周期,也不能完全套用技术分析的指标作出解释。
常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈率效应、被忽略的公司效应以及其他的日历效应、遵循公司内部人交易等策略。
43.()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A电话服务中心
B邮寄服务
C自动传真、电子信箱与手机短信
D专人服务
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
D
[答案详解]本题是对基金客户服务中的“一对一”专人服务的考查。
这类大额投资者大部分具有相当丰富的专业知识和投资理财经验,尤其是机构投资者,多数设有专门的投资部门或聘用专人跟踪自己的投资。
44.下列不属于资本资产定价模型假设条件的是()。
A投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平,依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平
B投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
C证券市场的风险波动强度不大
D资本市场没有摩擦
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。
这些假设条件可概括为如下三项假设:
(1)投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平,依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平,并采用无差异曲线.簇与有效边界相切的方法选择最优证券组合;
(2)投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期;(3)资本市场没有摩擦。
45.我国证券投资基金持有的未上市的首次公开发行的股票以()估值。
A平均价
B成本价
C开盘价
D收盘价
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
B
[答案详解]《证券投资基金会计核算办法》规定的基金估值遵循的原则之一是首次公开发行的股票,按成本价估值。
46.下列不属于市场营销组合的主要要素的是()。
A价格
B促销
C渠道分销
D目标客户
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
D
[答案详解]营销组合的四大要素分别是:
产品、价格、渠道分销和促销是基金营销的核心内容。
47.下列说法中,正确是()。
A夏普指数并非以CAPM为基
B詹森指数并非以CAPM为基础
C特雷诺指数并非以CAPM为基
D三种指数均以CAPM为基础
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
D
[答案详解]夏普指数、特雷诺指数、詹森指数均是以CAPM模型为基础进行计算的。
夏普指数是通过标准差来计算每单位风险的收益率;特雷诺指数是通过贝塔值来计算每单位风险的收益率;詹森指数是建立在CAPM测算基础上的衡量基金组合收益率与处于同一风险水平的组合期望收益率的差额。
48.目前,我国股票基金大部分按照()的比例计提基金管理费用。
A10%
B5%
C1.5%
D0.25%
该题您未回答:
х该问题分值:
0.5
答案:
C
[答案详解]目前,我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费用,债券基金的管理费率一般低于1%,货币市场基金的管理费率为0.33%。
49.()是投资者为实现投资目标所遵循的基本方针和基本准则。
A证券投资政策
B个股研究报告
C行业研究报告
D投资组合业绩评估
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- 证券 投资 基金