新题6.docx
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新题6
1、非法集资通过向社会公众即社会()对象吸收资金(20分)
✔A不特定
B特定
C特殊
D特别
正确答案:
A
多选题
1、投资者可以在()买卖股票(20分)
A上海证券交易所
B深圳证券交易所
C全国中小企业股份转让系统
D其他
正确答案:
ABC
判断题
1、“原始股”投资骗局的实质是从事非法发行股票、证券的活动()(20分)
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
2、证券市场上挂牌交易的证券投资品种,流动性是第一位的()(20分)
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
3、非法集资一般通过公开宣传的方式吸引投资者进行投资()(20分)
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
1、合法私募是以()的形式进行资金募集(20分)
✔A非公开
B公开
C半公开
D不确定
正确答案:
A
多选题
1、合法私募的投资载体有()(20分)
A公司制
B有限合伙制
C契约制
D不确定
正确答案:
ABC
判断题
1、私募是一种不合法的投资行为()(20分)
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
2、合法私募的募集人数一般是200人以内()(20分)
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
3、合法私募的起投门槛为100万元()(20分)
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
1、投资某个信托计划最低金额不得少于()万人民币(20分)
A10
B50
✔C100
D1000
正确答案:
C
多选题
1、非法集资具有()的特点(20分)
A非法性
B利诱性
C社会性
D公开性
正确答案:
ABCD
判断题
1、设立信托公司需要得到银行业监督管理部门的批准()(20分)
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
2、理财机构向客户营销理财产品时需承诺还本保息()(20分)
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
3、信托产品的发行必须是私募性的()(20分)
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
1、私募理财产品面向不超过()合规投资者非公开发行。
(12.5分)
A100名
✔B200名
C250名
D300名
正确答案:
B
2、单只公募理财产品的销售起点为()(12.5分)
A5000
✔B1万元
C5万元
D10万元
正确答案:
B
3、对于私募理财产品,银行应当在销售文件中约定投资冷静期不少于()(12.5分)
A12小时
✔B24小时
C36小时
D48小时
正确答案:
B
4、银行向社会公众披露本行理财业务总体情况的周期为()(12.5分)
A每月
B每季度
✔C每半年
D每年
正确答案:
C
多选题
1、银行理财投资合作机构是指理财产品所投资资管产品的()(12.5分)
A发行机构
B受托投资机构
C投资顾问
D以上都不对
正确答案:
ABC
2、《办法》从以下哪些方面提出了加强银行理财业务流动性风险管控的具体要求。
(12.5分)
A流动性管理
B交易管理
C压力测试
D开放式公募理财产品认购和赎回管理
正确答案:
ABCD
判断题
1、银行理财产品可以投资本行或他行发行的理财产品。
(12.5分)
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
2、理财产品投资公募证券投资基金时,需要穿透至底层资产。
(12.5分)
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
1、商业银行的月末存款偏离度不得超过()(20分)
A2%
B3%
✔C4%
D5%
正确答案:
C
多选题
1、商业银行要进一步规范吸收存款行为,不得采取以下哪些手段违规吸收和虚假增加存款()(20分)
A通过第三方中介吸存
B延迟支付吸存
C以贷转存吸存
D通过理财产品倒存
E通过同业业务倒存
正确答案:
ABCDE
判断题
1、商业银行可以设立时点性存款规模考评指标。
(20分)
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
2、对自然年内月末存款偏离度超过4%两次以上的银行,可以按照有关规定采取暂停部分准入事项等监管措施。
(20分)
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
3、根据规定,商业银行要将存款偏离度作为扣分项纳入绩效考核评价体系。
(20分)
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
1、制定数据战略,这属于()的职责。
(16.67分)
✔A董事会
B监事会
C高管层
D首席数据官
正确答案:
A
多选题
1、银行业金融机构在进行数据治理时需遵循以下哪些原则()(16.67分)
A全覆盖原则
B匹配性原则
C持续性原则
D有效性原则
正确答案:
ABCD
2、金融机构要将监管数据纳入数据治理框架内,保证数据的()(16.67分)
A真实性
B准确性
C连续性
D完整性
E及时性
正确答案:
ABCDE
判断题
1、《指引》要求,各金融机构都要设立首席数据官。
(16.67分)
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
2、金融监管机构要采取非现场监管与现场检查相结合的监督方式。
(16.67分)
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
3、《指引》中强调了持续评价更新数据管理制度的重要性。
(16.65分)
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
1、《通知》规定,自通知印发之日起()后,停止开展跨省纸质票据转贴现、买入贩售业务。
(16.67分)
A3个月
✔B6个月
C9个月
D12个月
正确答案:
B
多选题
1、《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》的实施,可以达到以下目的()(16.67分)
A有利于银行业金融机构合规稳健经营
B降低跨省票据业务的信用风险和操作风险
C减少资金空转
D服务实体经济发展
正确答案:
ABCD
2、《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》包含以下哪些内容()(16.67分)
A对跨省票据业务进行界定
B对票据业务主要风险隐患提出监管要求
C对跨省交易类业务提出监管要求
D对跨省授信类业务提出监管要求
E强化跨省票据业务监管
正确答案:
ABCDE
3、银行业金融机构法人总部需根据以下哪些情况实施差异化授权。
()(16.67分)
A本机构相关业务管理规定
B分支机构风险管控能力
C区域经济发展状况
D目标客户类别
正确答案:
ABCD
判断题
1、银行业金融机构要持续加强员工行为管理,严禁员工参与各类票据中介和资金掮客活动。
(16.67分)
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
2、银行业金融机构要不断提高电子票据在转贴现、买入返售(卖出回购)等票据交易业务中的占比。
(16.65分)
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
1、以下哪类借款用途的风险最低?
()(10分)
✔A取得资产
B偿还债务
C替代股权
D风险水平都一样
正确答案:
A
多选题
1、信贷业务流程可以分为前、中、后台,前台的主要任务是()(10分)
A产品管理
B风险管理
C营销管理
D贷后管理
正确答案:
AC
2、银行对借款企业进行征信调查的步骤包括()(10分)
A拟定征信计划
B搜集征信资料
C调查分析
D进行实地征信
E撰写征信调查报告
正确答案:
ABCDE
3、银行对小微企业信用评估的5P包括()(10分)
A借款客户
B资金用途
C还款来源
D债权保障
E借款企业授信展望
正确答案:
ABCDE
4、对小微企业进行评估时,三表指的是()(10分)
A水表
B电表
C工资表
D税表
正确答案:
ABD
5、以下哪种做法会增加盈余()(10分)
A虚增营业收入
B虚减营业成本
C降低营业收入
D虚增营业成本
正确答案:
AB
6、通过以下哪些数据,我们可以粗略估算企业的营运资金缺口()(10分)
A应收账款周转期
B应付账款周转期
C存货周转期
D月平均销售额
正确答案:
ABCD
判断题
1、借款客户无不良信用记录,则其诚信度必定很高。
(10分)
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
2、还款来源是确保授信债权本利回收的前提要件。
(10分)
✔A正确
B错误
正确答案:
正确
3、银行确保债权的时候,应将外部保障列为优先考虑的主要因素。
(10分)
A正确
✔B错误
正确答案:
错误
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