银行案件防控年度工作计划.docx
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银行案件防控年度工作计划
银行案件防控年度工作计划
银行案件防控工作报告抓落实控风险全面提升风险管理水平×年,在×银监分局的大力支持和帮助下,×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路,狠抓制度落实、力促问题整改,着力加强案件风险防控体系的建设,始终坚持把案件防控工作放在首位,案防工作取得阶段成效,实现“零案件”案防目标,各项业务呈现良好发展态势。
下面,将×行的具体工作情况汇报如下:
一、加强领导,全力抓好案件防控工作×年初,×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作,并通过召开全行案防工作大会的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四个落实”的案防工作要求:
一是按照监管部门案防工作要求,确定案防工作的年度目标,做到目标落实。
二是制定全年案防工作方案和工作计划,做到计划落实。
三是深刻领会×银监局和×分局文件精神,提高思想认识,高度认识案件防控工作的重要性,紧密围绕案防十项重点工作,稳步扎实做好案件防控工作,确保完成各项工作任务,做到“重点工作落实”。
四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制,并在不同层级设立专兼职案防岗位,指定专人负责案件防控工作,实行定人、定岗、定责的“三定”管理,做到责任落实。
目前,×行上下更加重视案防工作,工作的主动性、自觉性得到提高,确保了案防工作的有效落实。
二、强化教育,筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要,但实际上却最容易被忽视,在基层则更显薄弱。
思想教育工作的缺失,也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素,为此,我们着重抓了以下几方面工作:
(一)持续开展制度培训,提高全员遵章守纪意识。
×行以各项规章制度的学习培训为重点,全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。
截至×月底,全行已有×余人、参加了集中培训,使员工的综合业务素质得到提高,为×行工作的顺利开展奠定了基础。
(二)开展警示教育活动,增强员工防范意识。
×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合,抓教育、抓引导,抓防范。
今年以来,×行开展各种警示教育×场次,组织全行员工观看《警示教育》短片,并要求员工撰写心得体会,深刻反思,汲取教训。
通过大量的刑事犯罪案例,用鲜活的人和事以法说教、以案说教,使警示教育收到很好的效果。
(三)定期分析案防工作情况。
一是将案防工作常态化。
通过晨会、周会、行务会等形式,讲案防、说安全,时刻提醒员工合规操作。
二是组织召开案件防控联席会,及时传导监管部门案防工作精神,加强政策传导和风险提示,分析存在的共性问题和个性问题,有针对性地制定措施,确保各项案防工作落到实处。
三是注重案防经验信息交流。
在内网上专门设立学习交流专栏,开展学习心得交流、思想认识交流,达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。
(四)积极开展读书学习活动。
在全行范围内开展“×”主题读书活动。
通过全员学习、开心得交流会等形式进行,进一步转变了员工的思维,营造了良好的安全氛围。
三、强化制度建设,进一步提升内控执行力加强内控机制建设,堵塞管理漏洞是案件防控的关键。
今年以来,×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口,抓好健全制度和强化执行两个关键环节,不断提高制度的约束性,努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。
(一)完善案防工作考核评价机制。
今年以来,×行以内控管理中案防要求为抓手,进一步强化考核评价工作,在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求,通过对案件防控工作的考核,努力实现违规违纪风险的提前消除,将案防要求与业务工作有机结合起来,努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。
坚持每月自查,监事会每季度抽查,半年总行考核通报,切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责,确保制度执行的严肃性和规范性,并将责任落实到人,真正做到“谁主管、谁负责”。
(二)强化员工违规行为的管理。
在对基层机构负责人和各部门案防工作考核的基础上,按照监管部门的要求,实施对员工进行违规行为积分,强化员工违规行为的管理,并制定出《员工违规行为积分实施细则》。
引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。
员工违规行为积分细则的实施,使违规违纪行为得到有效遏制,收到良好效果。
四、强化内控管理,把内控管理工作落到实处今年,×行提出“×”的工作思路,着重解决基础管理薄弱问题,努力构建案件防控长效机制。
为此,我们重点抓了以下几方面工作。
(一)高度重视轮岗、休假管理。
在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面,×行严格按照监管部门“三个百分百”要求,修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》,进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限;完善了岗位轮换交流流程,从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。
(二)高度重视对对账工作的管理。
严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。
银企对账包括与客户每季度存款对账,目前,我行×万元以上对账率达100%。
按照要求,各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账,对对账工作开展抽查,督促回收对账单等,保证了对账工作的顺利进行。
(三)高度重视案防三项制度的落实工作。
一是按照银监会关于案件(风险)的最新口径,全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况,加强案件监管、严格案件报告。
二是进一步规范案件查处流程。
成立由行领导任组长的专案组,开展风险清查,妥善处置和化解案件风险。
三是严肃案件管理纪律。
要求各机构增强对案件风险的快速反应能力,及时报告;对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的,不报告或未在规定期限内报告,将严肃处理;要求各机构高度重视案件查处工作,深入调查,严肃问责,扎实整改,以有效的案件查处工作,促进内控案防工作能力的提升。
截至×月末,我行未发现案件(风险)信息,报送数为零。
(四)高度重视安全管理,做实安保工作。
今年以来,×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作:
一是加强全员安保意识和技能培训。
组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。
二是加强防护设施建设。
实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制,建立了双路报警系统,确保物防、技防设施的正常运行。
三是加强规章制度建设。
制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。
五、强化监督措施,完善案件防范的约束激励机制从严治行是加强内控管理的基本要求,为此,我们坚持做到三个到位:
(一)监督措施要到位。
×行提出,防范案件不能总当篇二:
20XX年银行业案件防控工作的意见中国银监会办公厅关于20XX年银行业案件防控工作的意见银监办发[2014]26号各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司,邮政储蓄银行,各省级农村信用联社,银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司:
根据20XX年全国银行业监督管理工作会议精神,为进一步落实案防责任,保持案防高压态势,提高案防工作水平,全力维护银行业安全稳健运行,现就20XX年银行业案防工作提出以下意见。
一、健全体制机制,增强案防工作有效性
(一)明确职责分工,落实案防责任。
各银行业金融机构要切实履行案件防控责任主体职责,明确案防工作牵头部门责任,厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门案防职责边界,保证各部门、上下级机构案防权责清晰、责任落实。
(二)完善制度体系,提升制度执行力。
各银行业金融机构要建立制度管理体系,根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化,对内部各项制度进行评价、修订和更新,确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。
严格执行各项制度,开展制度执行监督检查,提升内部控制有效性。
(三)组织案件风险排查,开展专项治理。
各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况,组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异常行为等为重点的案件风险排查,落实排查责任,对排查发现的重点风险和突出问题开展专项治理。
银行业金融机构要组织开展督促、指导和抽查,加强排查信息交流与共享,上下联动,形成具有本机构特色的常态化风险排查机制,并按季向监管机构报送排查情况。
各银监局要加强督促检查,按季将排查工作情况报告银监会。
(四)开展案防工作试评估,激发内生动力。
各银行业金融机构要围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展20XX年案防工作试评估,按照法人负责原则,细化对分支机构自我评估的工作要求。
要通过评估,查找内控管理和案防薄弱环节,严格落实整改。
监管部门要及时对银行业金融机构试评估情况进行监管评价。
(五)强化内部监督检查,实行违规积分管理。
银行业金融机构要按照部门间各有侧重、协调联动的原则,有效发挥业务条线、合规管理和风险控制等部门在案防工作中的作用,加强审计监督。
同时,研究建立覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度,防微杜渐,强化操作风险管理。
(六)开展主题活动,加强员工教育管理。
组织开展员工管理主题年活动,切实改进和加强员工管理。
各银行业金融机构要将员工教育培训作为案防工作的重要内容,系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教育,明晰违规操作应承担的责任;开展职业道德教育,培养员工诚实守信的职业操守;加大合规文化建设力度,增强各级管理人员合规意识,营造“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”的合规氛围。
二、及时查处案件,严格案件问责(七)按时报送案件情况,确保信息真实准确。
各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定,及时、准确报送案件和案件风险信息,严禁瞒报或故意漏报、迟报、错报。
根据案件进展情况及时报送后续调查、督查、审结、整改情况报告和案例材料。
对发生迟瞒报情况的,要进行通报,并进行监管谈话。
对因迟瞒报造成严重后果的,要追究相关责任人员责任。
(八)实施案件分级管理,研究建立挂牌督办制度。
各银行业金融机构应根据案件和案件风险事件的性质、涉案金额等,对案件实施分级、分类管理,明确各层级的调查管理责任。
监管机构要研究建立案件分级督查、督导办法,合理划分各级监管机构的案件督查督导职责,研究建立重大案件挂牌督办制度,提高案件查办效率。
(九)加强组织协调,高效开展案件调查。
银行业金融机构在发生案件、尤其是重大、恶性案件时,应在第一时间成立专案组,开展案件调查工作,尽快查清案情,准确定性,厘清责任,及时向监管部门报告案件调查情况,并注意保全涉案资产,减少损失。
发生重大、恶性案件,监管机构要约谈案发法人机构主要负责人。
在案件督查督导中,会机关职能部门与银监局间应加强沟通协调,形成工作合力。
(十)严格案件问责,严肃责任追究。
各银行业金融机构要认真组织开展案件问责工作,严格问责程序,落实案件责任,在严肃追究案件直接责任人责任的同时,加大对有关管理人员的责任追究力度,严禁以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。
各级监管机构要加强对银行业金融机构案件问责工作的监督和指导,对未按规定开展案件问责的机构,要依法采取监管强制措施,督促其严肃问责。
(十一)开展案件整改检查,推动以查促防。
各银行业金融机构应对其分支机构发生案件的整改情况进行审计检查,并将检查情况及时报告监管机构。
监管机构应对辖内银行业金融机构案件整改审计情况进行监督检查,评估检查整改效果,对整改不力的,要及时约谈,采取监管措施,推动以查促防。
三、加强案防情况交流,研究建立风险信息共享平台(十二)做好案防统计,加强案防非现场监管。
各银行业金融机构应按照案防统计制度要求,及时、准确、完整报送本机构案防工作情况。
要根据案防形势变化和监管要求,适时修改、调整案防统计制度,完善、细化相关统计指标,做好案防非现场统计分析和通报工作,完善案防非现场信息共享机制。
(十三)深入分析案件情况,做好案情通报。
建立和完善案件、案件风险信息合账制度,做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析工作。
认真分析案发形势,及时总结案发特点,研究案发趋势,提出案防要求,提高案件风险识别、监测、分析能力,定期开展案情通报。
(十四)剖析典型案例,及时开展风险提示。
深入剖析重大案件和典型案例,分析案发原因,研究作案手段,查找薄弱环节,明确整改要求。
及时进行风险提示,举一
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