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银行内训
上海明鸿中小银行培训中心银行内训产品调查报告
公司简介
明鸿是一家规模较大、水准较高、具有A类办学资质、专业的银行教育培训机构。
明鸿前身为“上海理工大学中小银行研究中心”,成立于2002年8月,由朱耀明教授出任中心主任。
建立中小银行培训中心,旨在打开校门、深入实际,构筑起专门研究和服务银行业的一个平台。
中心愿景:
发挥上海高校与金融界专家、学者的优势,利用上海作为全国及至国际金融中心的有利条件,在一个细分化的领域内有所作为,争取积数年之功,形成自己的特色和优势。
明鸿成立以来,致力于银行研究、教育和培训,为提升银行员工素质,促进银行改革发展做了一些工作,在业内有较大影响和较好声誉。
继2007年完成培训项目101个后,2008年完成150个,2009年完成195个,2010年完成260个,2011年完成334个,2012年完成了450个。
为适应银行业综合经营发展的趋势,明鸿的市场定位已有所调整,开始从银行向证券、期货、基金、保险,以至企业财务等“大金融”方向发展。
主要培训项目
根据商业银行发展过程中对人才的不同需求,并结合自身多年行业经验,上海明鸿开发了一系列有针对性的银行内训产品,涵盖了银行从业人员的管理技能、实操技巧等多个层面的培训;其产品从针对对象来说可以分为以下几类:
一、高管研修系列
研修对象:
商业银行/信用社高级管理人员
(一)《巴塞尔协议III》对中国银行业的影响专题讲座
研修内容:
1、《巴塞尔协议III》出台的背景
2、《巴塞尔协议III》关于资本改革的内容
3、国际与国内:
对资本充足率的不同解读
4、内部评级模型的开发和使用;
5、中国银行业资本达标的状况;
6、银监会出台4个监管新工具:
资本充足率、杠杆率、拨备率和流动性;
7、《巴塞尔协议III》的影响刚开始;
研修时间1天。
(二)《商业银行资本管理办法(试行)》解读与执行研修班
研修内容:
1、《银行资本管理办法(试行)》解读
2、商业银行资本和资本充足率
3、《资本办法》和商业银行的全面风险管理
4、信用风险加权资产及计算方法
5、市场风险、操作风险加权资产及计算
6、巴塞尔II的第二支柱、第三支柱的内容及实施
7、银行业金融机构如何实施《资本办法》
研修时间6天;
(三)银行行长高级研修班
研修内容:
1、当前经济金融热点分析
2、银行组织:
领导力和执行力
3、中小银行发展战略与市场定位
4、银行市场营销
5、商业银行全面风险管理
6、银行内部控制诊断和设计
7、银行成本管理
8、银行业务创新、产品开发
9、银行客户管理实务
10、和谐银行与企业文化建设
11、银行高效能人士的七个习惯
12、经验介绍:
我怎样当行长
研修时间6天
(四)商业银行公司治理高级研修班
研修内容:
1、银行公司治理的理论背景与指导原则
2、中国商业银行治理缺陷与改革方向
3、董事会、监事会的工作规则及其成员的责、权、利
4、独立董事的作用及选聘
5、商业银行的资本管理
6、外国银行的公司治理结构
7、商业银行内部控制
8、商业银行信息披露制度
9、经验交流:
我怎样当董事(监事)
研修时间6天
(五)中国社区银行专题研修班
研修内容:
1、社区银行概念与经营特征
2、他山之石:
美国的社区银行
3、国外社区银行发展趋势,银行准入与退出制度设计
4、社区银行的市场定位
5、社区银行运行机制
6、中国社区银行发展模式的选择中国社区
7、中国社区银行案例分析
研修时间6天
(六)中国传统文化与银行家修养研修班
研修内容:
1、儒与墨
(1)两大显学的根本分歧
(2)孟子的亚圣地位
(3)墨家的理想与现实
(4)江湖时代的终结
(5)法家的思想体系
2、道与佛
(1)《易》—华夏文明的源头
(2)先秦道家学说解读
(3)阴阳与五行合流
(4)古代印度对人类文明的贡献精干的浙江实业银行
(5)佛学智慧
(6)佛教与心理调适
3、兵与法
(1)兵家的最高境
(2)将帅修养
(3)兵法与阴阳
(4)商鞅之功过
(5)“四行储蓄会”与“古柏剧社”
(6)法家学说对后世的影响
4、勿忘前辈
(1)超越时代的银行家—陈光甫
(2)旧中国华商银行之典范人员
(3)“一诺千金”——康心如与美丰银行
(4)谈荔孙对大陆银行员工的要求
研修时间4天
(七)商业银行后备干部培训班
研修内容模块一:
专业基础与工具
财务报表阅读、财务比率分析、客户信用分析、客户信用评级、客户信用评级、银行法律基础
模块二:
银行营销
银行营销理念、方法与技巧、银行怎样做到以客户为中心、客户关系管理实务、中小银行市场细分与差异化营销、客户经理制:
组织、管理、团队营销实务、服务礼仪与待客技巧
模块三:
贷款管理
公司客户贷款操作流程、贷款定价、个人消费贷款、贷款决策与审批、票据与票据业务创新、贷款业务营销
模块四:
个人理财业务
个人理财基础知识、个人理财专业技能、个人理财业务营销、银行法律基础
(八)商业银行干部中长期培训班
研修内容:
1、货币银行基础知识
2、商业银行经营管理专题
3、商业银行主要业务操作技能
4、商业银行市场营销
5、商业银行内部控制
6、商业银行风险管理
7、企业财务报表阅读与分析
8、银行法律基础
注:
培训内容,可由委托单位提出,着重基础知识、银行实务、操作技能的教育与训练;培训时间,可长可短;培训费用,据吃住标准和培训时间长短而定;中间也可安排去境外考察、培训。
研修时间半个月或1个月及以上
(九)商业银行高管离岗(长假)研修班
研修内容
模块一:
管理前沿
宏观调控和当前经济金融形势分析、银行改革与银行家、银行组织:
领导力与执行力、银行核心竞争力培育、“流程银行”与银行组织架构再造、“流程银行”与合规机制
模块二:
专业基础与工具)
财务报表阅读、财务比率分析、客户信用分析、客户信用评级、银行法律基础
模块三:
银行营销
银行营销理念、方法与技巧;银行怎样做到以客户为中心;客户关系管理实务;中小银行市场细分与差异化营销;客户经理制;
模块四:
风险管理
银行风险管理与组织架构;银行风险管理技术、方法与工具;信用风险:
计量、控制、防范;市场风险:
计量、控制、防范;操作风险:
识别、控制、防范;流动性风险:
识别、控制;法律风险与合规风险;声誉风险贷款风险与不良资产处置;商业银行内部控制诊断
模块五:
贷款管理
行业分析和贷款政策;贷款进入、退出策略;贷款组合;贷款定价;公司客户贷款产品开发及管理;个人消费贷款;贷款决策与审批;票据业务创新;贷款业务创新与贷款营销
模块六:
个人理财业务
个人理财专业知识;个人理财基础知识、个人理财专业技能、个人理财业务营销、银行法律基础
二、支行(网点)类
(一)营业网点经营管理专题研修班
对象:
业银行(信用社)支行负责人及业务骨干
内容:
1、营业网点功能定位与发展战略
2、营业网点集约化经营发展战略
3、营业网点市场营销与客户关系管理
4、柜面营销:
方法、技巧‘
5、支付结算规范化及风险防范
6、营业网点基础管理
7、营业网点的内部控制
8、营业网点风险管理(重点:
临柜风险、安全保卫风险、柜员道德风险、合规风险、内外串通欺诈及犯罪)
9、营业网点成本核算、控制、管理
10、营业网点激励机制与绩效考评
11、柜员教育培训和职业生涯规划
时间8天
(二)支行(网点)支付结算规范及风险防范研修班
对象:
商业银行(信用社)网点负责人及其他中级管理人员
内容:
1、支付结算业务概论
2、银行账户管理
3、票据业务的规范与有关法律规定
4、票据融资的风险及防范
5、票据审核的风险及防范
6、同城票据交换的风险与防范
7、对票据业务诈骗及犯罪案例的分析
8、大额支付系统、小额批量支付系统操作及风险防范
时间5天
(三)商业银行营业网点标准化管理专题研修班
对象:
商业银行(信用社)中高级管理人员
内容:
1、营业网点规划和建设
2、支行(网点)精细化管理和集约化经营
3、支行(网点)核心竞争力的培育
4、支行(网点)支付结算业务规范及风险控制
5、支行(网点)操作风险:
识别、防范
6、支行(网点)服务规范、与客户沟通技巧
7、支行(网点)内部控制制度
8、营业网点视觉识别和品牌标志
时间5天
(四)营业网点规范化服务训练营
对象:
商业银行(信用社)支行(网点)负责人及业务骨干
内容:
1、营业网点服务规范化活动组织与管理
2、营业网点服务环境规范与CI战略(视觉营销规划系统)
3、营业网点员工基础服务礼仪规范(含情景演练)
4、营业网点柜员服务规范(含情景演练)
5、大堂经理服务规范(含情景演练)
6、营业网点客户投诉纠纷处理流程与规范
7、营业网点对突发事件(抢劫、火灾、电脑线路故障、诈骗等)应急处理预案
8、营业网点保安保洁人员服务规范
9、营业网点服务质量标准与检查办法
10、现场导入与辅导:
包括现场巡检与现场纠正等
时间5-7天
(五)如何提升银行支行(网点)核心竞争力专题研修班
对象:
各商业银行(信用社)营业机构或网点负责人
内容:
1、银行网点集约化发展战略
2、银行优质客户服务体系
3、个人理财中心(理财工作室)运营与管理
4、电话银行、网上银行业务推广
5、客户投诉处理及技巧
6、服务规范、礼仪及待客技巧
7、网点业务流程再造
8、支行(网点)的绩效考核与激励机制
9、企业文化建设和员工凝聚力
10、经验交流
时间5天
(六)商业银行二级支行(路支行、网点)行长专题研修班
对象:
商业银行(信用社)二级支行(网点)行长、负责人
内容:
1、支行(网点)发展战略调整(含组织架构、功能转变、流程再造等)
2、如何提升支行(网点)核心竞争力
3、支行(网点)内部控制
4、优质客户服务体系
5、大堂经理每一天
6、服务礼仪与待客技巧
7、支行(网点)支付结算管理及风险防范
8、支行(网点)业务规范化和标准化
9、支行(网点)业绩考评及激励机制
内容6天
(七)银行分支机构流程优化专题研修班
对象:
商业银行(信用社)分管行长(主任),渠道部、机构部负责人,支行(网点)行长及业务骨干
内容:
1、银行支行(网点)业务流程和管理流程优化的方向与途径
2、流程优化如何体现“以客户为中心”的核心理念
3、扁平化管理的正确理解与相配套的改革措施
4、如何实现前中后台相互分离
5、支行(网点)流程优化实施的步骤与方法
时间4天
(八)银行客户服务中心建设研修班
对象:
商业银行(信用社)零售银行部、市场部、渠道部等相关人员及分管领导
内容:
1、客户服务中心的功能与服务优势
2、客户服务中心的主要业务
3、客户服务中心内部管理架构
4、客户服务中心的技术支持系统
5、客户服务中心的安全技术
6、客户服务中心的风险管理
7、银行客户服务中心规划与建设案例
时间4天
(九)支行(网点)现场管理专题研修班
对象:
商业银行(信用社)支行(网点)负责人及业务骨干
内容:
1、网点现场管理重点
2、网点现场管理的技巧
3、现场管理内容与重点:
人、事、物
4、现场服务质量管理
5、网点大堂主管的遴选
6、大堂主管的日常工作职责与管理
时间4天
- 配套讲稿:
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