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人民银行支行年度工作总
人民银行支行年度工作总结
一是坚持以宏观审慎资本充足率作为宏观审慎评估体系(MPA)的核心。
盯住广义信贷+狭义贷款增速,将评估结果与货币政策工具挂钩,调控精准性和有效性不断增强。
至11月末,全市本外币各项存款余额1831.2亿元,同比增长5.89%,比年初增加141.1亿元;全市本外币各项贷款余额1385.8亿元,同比增长11.8%,比年初增加155.9亿元。
二是持续深化小微民营企业金融服务。
积极执行定向降准政策,累计对全市地方法人机构释放流动性2.3亿元,督促释放资金切实用于支持民营小微企业发展。
加大再贴现和再贷款支持力度,2018年1-11月累计办理再贴现1.1亿元,累计发放再贷款4亿元,用于支持民营小微企业发展。
认真落实人民银行等五部委162号文件精神,组织金融机构开展百名行长进千企专题活动,至10月末已实地走访企业2500余家,解决民营小微企业有效需求20余亿元。
三是做好金融精准扶贫工作。
坚持产业扶贫方向,推动出台《XX市金融精准扶贫工作实施》。
严肃扶贫工作纪律。
严肃扶贫工作纪律。
坚持将发展扶贫小额信贷,作为提高贫困人口金融服务可获得性的主渠道。
至11月末,XX市金融精准扶贫贷款余额12.23亿元,同比增长199.12%;当年累放6.7亿元,同比增加4.57亿元。
四是推动绿色金融发展和乡村振兴战略。
联合市金融办印发《关于加快绿色金融发展的指导意见》。
引导银行推出绿色关爱贷和绿色节能贷等创新信贷产品。
将金融服务乡村振兴、农民住房财产权抵押贷款试点和金融精准扶贫等工作整合推进,夯实金融服务基础、创新金融服务方式、提高金融服务效率。
二、加强风险防控,积极营造良好的金融运行环境。
一是健全防范金融风险工作的体系框架。
推动成立市防范化解重大风险工作领导小组。
由市委书记、市长担任双组长,统筹全市地方政府债务风险和金融风险防范处置工作。
建立农商行系统流动性风险应急处置机制。
联合市金融办、XX银监分局制定了《XX市农商行系统流动性风险应急处置机制》。
确保能快速、科学处置辖区农村商业银行系统流动性风险,防止风险扩散和蔓延。
二是强化金融风险监测排查。
加强重点领域金融风险排查。
先后对区域金融风险、资金互助组织、小贷公司、银担合作、互联网金融、村镇银行等方面开展排查。
先后对区域金融风险、资金互助组织、小贷公司、银担合作、互联网金融等方面开展风险排查。
对金融风险进行清单式、挤压化管理。
全面梳理全市银行业金融机构1000万元以上大额问题贷款。
强化压力测试在风险监测中的作用。
针对2起操作风险案件,下发风险提示函,确保排查工作横向到边、纵向到底、责任到人、不留死角。
三是充分发挥存款保险早期纠正与处置平台作用。
对风险警示机构进行施压式出序管理。
密切关注皖南农商行等4家风险警示机构的风险状况。
通过处置核实、现场核查的方式,推进关注类机构改善经营、提升不良资产处置效率。
约谈村镇银行主发起行,要求主发起行切实提出风险处置举措,明确主发起行村镇银行在不良资产处置、业务支持等方面的支持措施。
强化存款保险现场核查约束作用。
对6家法人机构开展了存款保险费率核查,掌握法人投保机构的风险底线,促使其合规经营。
四是扎实做好央行评级工作。
成立央行金融机构评级委员会,召开专题会议,审议13家法人金融机构初评结果。
以一对一约谈方式,向辖内地方法人金融机构反馈央行评级结果及存在问题,督促其改进经营、控制风险。
积极推动央行非金融企业评级工作,已完成辖内13家法人金融机构278家信贷企业的评级工作,并率先在全省成功办理信贷资产质押支农再贷款2笔,提高了人民银行再贷款资产质量。
三、推进金融改革创新,增强金融发展活力
一是不断打造农房抵押贷款试点宣州模式。
2018年,我们抓住试点工作延期一年的契机,进一步增强工作主动性,切实发挥牵头作用。
至2018年11月末,完成17.3万户(占比100%)农房外业测绘、权籍调查,其中对符合登记条件的14.4万户(占比83.2%)进行登记发证。
选取6家公司作为农房资产评估机构,全省首笔农民住房财产权抵押贷款不良资产在XX市挂网交易,涉及金额45万元。
至11月末,宣州区农房抵押贷款余额5663万元,开办银行从四家拓展到五家银行机构。
二是推进社会信用体系建设。
完善信用信息建档,不断扩大农户、中小(微)企业的信用建档覆盖面。
截至11月末,全市已授信用乡镇11个,13个信用示范村验收达标,授牌信用村277个,其中贷款不良率为0的行政村达474个,评定信用户58005户。
两年来全市涉农金融机构共为10.39万余户农户发放贷款87.66亿元,其中信用贷款达23.92亿元,另为农户量身打造信贷产品29种,农户节约利息支出1839.6万元。
截至11月末,全市共打造三元推动中小(微)企业信用圈37个,纳入企业996户,信用圈内企业获得信贷支持65.01亿元,其中信用贷款2.55亿元,累计为企业节约利息支出3518.33万元。
三、加强金融管理与服务,推进普惠金融发展。
一是强化外汇管理与服务。
按照均衡管理的要求,不断增强服务实体经济的能力,着力构建宏观审慎管理与微观市场监管两位一体的管理体系,进一步提升跨境贸易投资便利化水平,防范跨境资本流动风险。
多方发力,保障贸易投资便利化政策惠及实体经济。
针对美国不断升级对中国出口商品加征关税的新形势,深入企业开展专题调研,向企业宣传了货物贸易、直接投资和跨境融资外汇管理政策,推动企业不断提高应对外贸经营活动中各种风险的能力。
前三个季度,全市实现国际外汇收支总额14.59亿美元,同比增长21.6%;银行结售汇总额11.40亿美元,同比增长28.5%。
二是深化两管理、两综合和金融消费权益保护工作。
做好2017年度综合评价工作,将评价结果与双随机结合,对浦发银行XX分行开展2018年度的综合执法。
依法实施支付结算、反洗钱、征信业务等专项执法检查。
依法加强金融机构会计管理,强化对金融机构运营状况的监测。
妥善处理12363及各类渠道投诉咨询46起,组织好315金融消费权益保护日普及金融知识,守住钱袋子活动金融知识普及月等宣传活动。
积极探索适应辖区实际的金融广告治理路径,建立以金融消费权益保护为核心的金融广告综合治理工作机制。
三是积极探索反洗钱工作新途径。
拓展特定非领域反洗钱监管实践应用,扩大会计师事务所反洗钱监管适用范围,与房地产管理部门签订了房地产业反洗钱协同监管机制建设备忘录。
探索建立可疑交易分析例会制度,推动洗钱罪定罪工作。
接收处理金融机构上报的重点可疑交易线索17笔,配合有权执法部门开展案件协查15次,并协助破获1起非法吸收公众存款案及1起涉恐案件。
多渠道配合并深化扫黑除恶行动,全面防范洗钱风险。
以统一管理,分步实施,成果共享,费用分摊为原则,创新并完善反洗钱宣传常态化管理形式,深化XX市反洗钱宣传影响力。
四是深入推进普惠金融发展。
完成全辖普惠金融指标体系数据采集与录入工作,探索县域特色的普惠金融工作体系。
修订《诚信与金融》课本,在全省率先实现在全市各小学开设金融知识课程。
继续发挥好国库服务民生作用。
大力开展国库会计标准化建设,圆满完成二代TIPS正式上线工作,协调做好全国税管体制改革相关工作。
进一步优化支付结算环境。
大力推动移动支付便民示范工程建设,加快推进优化企业开户服务,深入推进个人银行账户制度改革。
加大金融IC卡与移动金融用卡安全宣传力度,切实提高人们用卡风险防范意识,保障辖内金融IC卡使用安全。
优化人民币管理。
稳步推进现金服务示范区建设工作,深入开展农村现金服务万里行和反假宣传活动。
加快硬币自循环方案实施步伐,持续关注整治拒收人民币等热点问题,加强纪念币发行和流通管理工作,确保二代货币金银系统顺利上线。
五是强化征信信息安全监管。
结合上级行征信信息安全年工作部署,出台加强征信信息安全管理工作实施方案。
要求各接入机构建立问责制度、征信合规与信息安全自查自纠制度及报告制度,积极排查岗位风险,建立征信信息安全风险点目录。
组织县(市)支行对查询网点和各接入机构开展季度检查。
开展巡查,对问题较多的、存在信息安全隐患的接入机构,依法启动执法检查程序。
六是发挥金融统计和调查研究工作对决策支持作用。
加强金融统计数据质量考核,夯实金融统计数据质量基础。
开展绿色贷款制度培训,确保各行筛选的绿色贷款符合制度要求。
注重制度性调查质量,做好调查结果分析运用。
成立金融数据变动监测小组,结合XX实际,有针对性地提升数据分析工作质量。
联合团市委开展金融系统青年员工调研竞赛、第八届金融法治调研竞赛,协助省金融学会在旌德召开金融支持乡村振兴专题研讨会。
四、2019年重点
当前辖区经济金融运行中不稳定、不确定因素较多,金融风险点多面广。
就XX市而言,经济金融运行总体平稳、好于预期;但是区域经济稳中向好的基础仍不牢固,工业经济结构性矛盾突出,信贷资源向房地产领域集中仍未根本性好转,银行信贷风险防控压力依然较大,2018年以来,新增1000万元以上不良贷款15户,涉及融资规模4.5亿元。
(一)贯彻落实稳健中性的货币政策,促进经济金融高质量发展。
健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架,灵活运用多种货币政策工具组合,合理安排工具搭配和操作节奏,加强前瞻性预调微调,维护流动性合理充裕,保持货币信贷和社会融资规模合理增长。
积极适应经济金融形势变化,在推进总量平稳基础上保持政策的连续性,为地方经济发展营造良好的货币环境;加强流动性管理。
做好对地方法人机构流动性监测,合理引导金融机构预期,及时运用常备借贷便利等调节工具,确保任何时点、尤其是节假日等特定时点法人机构流动性合理充裕;引导经济结构优化调整。
(二)继续优化信贷结构,加大对薄弱环节支持力度。
运用好再贷款、再贴现和常备借贷便利(SLF)等政策工具,支持金融资源向地方经济重点领域和薄弱环节倾斜。
进一步深化小微企业金融服务。
强化考核激励,落实好深化小微企业服务的各项政策措施。
改进宏观审慎评估体系,增加小微企业贷款考核权重等政策措施。
扎实做好农村金融服务工作。
围绕农业供给侧改革、乡村振兴战略,加大对绿色农业、乡村休闲旅游、农村电商等新业态的金融支持。
继续深入推进金融支持打赢脱贫攻坚战三年行动,加大扶贫工作力度。
深入推进两权抵押贷款试点,力争形成可复制、可推广的XX经验。
进一步推进社会信用体系建设。
在完成全市中小(微)企业和农村经济主体(农户、家庭农场、农村合作社、涉农企业等)信贷信息采集、录入工作的基础上,与社会信用体系联席会议成员单位协调采集公共信用信息,不断提升数据质量、加大信息采集和共享的范围。
(三)积极稳妥防范化解金融风险,营造良好的金融发展环境。
做好金融机构、尤其是地方法人金融机构资产质量监测,推动地方政府、司法部门和金融机构加强协作,积极防控不良贷款;加强重点领域金融风险排查,对大型有问题企业按照制造业和农业实施分类管理,对已出险的企业及时掌握风险化解和处置情况,防止发生风险外溢,深入开展区域金融风险、资金互助组织、小贷公司、银担合作、互联网金融、村镇银行等方面开展风险排查,并逐步向保险机构、证券机构延伸。
健全金融风险进行清单式、挤压化管理制度。
按季召开大额不良贷款处置推进会,密切监测大额问题贷款处置进展。
(四)强化真实合规监管,不断增强服务涉外经济发展的能力。
一是对外汇指定银行开展国际收支、结售汇统计专项核查。
二是提高非现场监测效率。
加大对外汇指定银行和涉外企业货物贸易、服务贸易、资本项目、国际收支统计申报等业务的非现场核查力度。
三是进一步优化窗口服务水平,提升辅导期企业培训效果,扩大参训企业范围。
四是加大对外贸企业走访调研力度,做好政策宣传解读和传导,及时协调解决企业在贸易争端、跨境融资、收付汇、规避汇率风险过程中遇到的困难。
(五)金融管理与服务并举,优化金融基础设施建设。
开展年度综合评价工作,依法开展综合执法和各专项执法检查。
不断完善反洗钱重点领域监管机制,全面提升反洗钱监管效能。
加强征信信息安全管理。
推进金融业综合统计在辖区的贯彻落实。
全面推进普惠金融发展。
做好12363受理模式转变后,各项金融投诉处理工作。
开展金融消费权益保护机构评估。
巩固金融知识进课程工作成果。
积极推动XX海关加入财关库银横向联网系统,配合做好全国税管体制改革及社保费和非税收入征管职责划转工作。
进一步提高全辖现金服务水平,全面推进现金服务示范区建设。
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