优先众筹投资人考题.docx

优先众筹投资人考题.docx

《优先众筹投资人考题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《优先众筹投资人考题.docx（19页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

优先众筹投资人考题

优先众筹.投资人考题（总12页）

优先众筹（投资人）题库

（二）

51、2008年次贷危机爆发之后，美国政府出台了7000亿美元的金融救援计划，其中1250亿美元用于购买花旗银行、摩根大通等九家主要银行的（）救市！

A、企业债

B、优先股

C、普通股

D、理财产品

●2008年9月,雷曼兄弟倒闭之后，美国政府用1250亿美元购入花旗银行、摩根大通等九家主要银行的优先股救市！

正确答案：

B

52、理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的（）的过程。

A、财务安全、自主和自由

B、财务自主、安全和自由

C、财务自由、自主和安全

D、财务安全、自由和自主

●理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程.

正确答案：

A

53、（）是公司内部的监督机构，行使对公司的经营活动和经营管理的监督权。

A、股东大会

B、董事会

C、监事会

D、经理层

●监事会是由股东（大）会选举的监事以及由公司职工民主选举的监事组成的，对公司的法律教育网业务活动进行监督和检查的法定必设和常设机构。

正确答案：

C

54、若采取以下哪项政策，通常会造成股价下跌？

A、政府大幅提高税率

B、中央银行降低再贴现率

C、中央银行通过市场业务大量买入证券

D、中央银行调低法定存款准备金

●从理论上说，当准备金率降低，市场资金的流通性就会增加，流入股市的资金也会相应增加，在短期内，对于虚弱的股市可能是一种较大的利空，有可能导致机构拉高出货，使股市短暂上升然后大幅下跌。

正确答案：

D

55、为解决中小企业融资难，提高国家就业率，美国政府于2012年4月出台了哪一部法案开启了股权众筹的立法程序，后为世界各国所效仿。

A、乔布斯法案

B、金融商品交易法

C、萨班斯法案

D、蓝天法案

●2012年4月，美国颁布了乔布斯法。

法案背景由来：

近年来美国资本市场服务中小企业的能力不断下降，而高成本和高负担被视为是症结所在。

因此国家试图以放松监督力度作为解决方案。

乔布斯法涉及内容全面，包括对认定的新兴成长企业（EGC）简化IPO发行程序、降低发行成本和信息披露义务；在私募、小额、众筹等发行方面改革注册豁免机制，增加发行便利性；提高成为公众公司的门槛等。

正确答案：

A

56、全国首家众筹金融交易所-贵阳众筹金融交易所把众筹的分为（）五种类型。

A、服从型、奖励型、稳定型、收益型、发展型。

B、激进型、鼓励型、稳定型、收益型、发展型。

C、商品奖励型、收益型、股权融资、债权型、公益型众筹。

D、鼓励型、收益型、激进型、不确定型、长期发展型。

●商品奖励型：

我资助你，你给我产品或服务；收益型：

我资助你,你给我公司收益；股权融资型：

我资助你，你给我公司的股份；债权型：

我资助你，你还我本金和利息；公益型众筹：

我资助你，不求回报；

正确答案：

C

57、优先众筹致力于做中国最专业的（）众筹平台。

A、奖励

B、优先股

C、债券

D、公益

●优先众筹致力于做中国最专业的优先股众筹平台。

正确答案：

B

58、优先众筹体系市场最高的领导机构是？

A、机构管理部

B、营运部

C、策划部

D、优先众筹管理管理委员会

●2016年3月31日通过的《优先众筹管理委员会章程》规定：

优先众筹管理委员会的单位会员是优先众筹子公司，个人会员为子公司发起人。

优先众筹管理委员会是非盈利性机构，是优先众筹子公司的自治组织，是优先众筹体系市场最高的领导机构。

正确答案：

D

59、当项目通过优先众筹的平台发布信息后，众筹的资金应如何管理？

A、优先众筹平台自建资金池

B、由优先众筹平台委托第三方管理

C、众筹项目发行人自行处置

D、按股权交易市场资金监管要求，优先众筹平台尽投后管理义务，监控资金用于指定用途

●优先众筹平台不建资金池，不做担保。

对接新三板、各地股权交易中心、股权众筹平台等场外股权交易市场，资金安全由相应的场外股权交易市场提供保障。

正确答案：

D

60、既有债权特点又有股权特点的证券是（）。

A、优先股

B、认股权证

C、公司债券

D、不可转换债券

●优先股是既有债权特点又有股权特点的证券。

正确答案：

A

61、下列哪项不属于优先众筹平台上的优先股的安全性？

A、优先股增发比例在净资产的40%以内

B、优先股股东表决权受限

C、优先保证本金安全和股息收益

D、优先分配剩余财产

●优先股最早出现在1825年前后的英国。

当时英国若干铁道及运河公司因缺乏资金，工程中途停顿。

原有股东不愿再进行投资，发行普通股无法吸引新的投资者参加，对外举债，又恐将来无力负担按期必须偿付的利息与本金，且囿于政府对债权融资比例的限制，铁路公司发明了优先股这一创新的融资工具……优先股制度丰富了企业的融资方式，优先股股东表决权不属于优先股的安全性。

正确答案：

B

62、下列哪项不属于优先众筹平台上的优先股的收益性？

A、享有固定股息

B、参与利润分红

C、可转换为普通股

D、可质押贷款

●用优先股质押贷款是变现的一种方式，可增加优先股的流动性。

正确答案：

D

63、企业在发行优先股之前，必须要修改公司章程，以约定优先股股东的权益，优先众筹平台服务的企业的章程由（）提供模板。

A、银企时代

B、银企方舟

C、优先众筹平台

D、场外融资市场

●企业必须接受银企方舟的并购重组居间服务，由银企方舟帮助进行股权改制，将企业打造成非上市公众公司，然后按照银企方舟提供的章程模板，修改公司章程，约定优先股股东的合法权益，然后推荐到新三板、四板、五板市场上挂牌发行优先股，方能接受众筹体系的服务，为承销企业发行的优先股股权。

正确答案：

B

64、项目经营没有达到预期的收益，优先众筹投资人不看好企业的股权，可以要求回购优先股，那么企业配发给优先众筹的股份由（）来回购。

A、优先众筹子公司

B、银企方舟

C、企业管理层

D、优先众筹理财师

●为充分调动发行优先股的企业管理层的积极性，规避企业管理层的道德风险，企业发行优先股必须与优先众筹签对赌协议。

如果管理层达到经营目标，奖励给管理层的期权兑现；如果管理层未达到经营目标，投资人要求企业回购优先股，则配股部分由管理层回购；若管理层无力回购，高管期权处置权归优先众筹平台。

正确答案：

C

65、项目经营没有达到预期的收益，优先众筹投资人不看好企业的股权，可以要求发行人回购优先股，根据协议，配股由公司的高管回购，但如果高管团队无力回购，则管理层奖励期权处置权归（）。

A、优先众筹子公司

B、银企方舟

C、企业高管

D、优先众筹平台

●银企方舟设计的对赌协议中，为保障企业在改制后能充分调动该企业管理层动力，设计了高管期权股份，如果管理层未达到经营目标且无力回购所发优先股，高管期权的处置权归“优先众筹平台”所有。

正确答案：

D

66、2015年9月11日，银企方舟与贵阳众筹金融交易所正式签约,成为贵阳众筹金融交易所的（）。

A、交易商

B、经纪人

C、承销商

D、跑道领筹人

●2015年9月11日，银企方舟与贵阳众筹金融交易所正式签约,成为贵阳众筹金融交易所的交易商。

正确答案：

A

67、银企方舟是一家（）营运机构。

A、并购重组居间服务

B、金融居间服务

C、资产证券化居间服务

D、股权众筹服务

●银企方舟是一家金融居间服务营运机构。

正确答案：

B

68、银企方舟的六大业务体系中，根基是（）服务。

A、信用管理

B、融资居间

C、并购重组居间

D、金融衍生品居间

●银企方舟的六大业务体系中，根基是信用管理服务。

正确答案：

A

69、以下哪一项业务不包括在银企方舟六大业务体系中？

A、信用管理

B、并购重组

C、融资服务

D、银行转贷服务

●银企方舟六大业务不包括银行转贷服务。

正确答案：

D

70、银企方舟融资居间服务的原理是（）。

A、银企方舟自建资金池对外放款

B、银企方舟将融资服务外包给银行的信贷员

C、银企方舟采集企业信用和金融机构的授信标准，搭建信贷超市平台

D、银企方舟将融资服务外包给小贷公司

●银企方舟融资居间服务的原理是银企方舟采集企业信用和金融机构的授信标准，搭建信贷超市平台。

正确答案：

C

71、银企方舟信用管理服务帮助企业（）。

A、实现信用等级不变，授信额度越来越大

B、实现信用等级越来越高，授信额度不变

C、实现信用等级越来越高，授信额度越来越大

D、实现授信额度越来越小

●银企方舟信用管理服务能为企业实现：

信用等级越来越高，授信额度越来越大。

正确答案：

C

72、银企方舟资产并购重组居间服务能为企业实现（）。

A、保护股东权益，保障各方债权人利益，让企业摆脱债务困扰，融到资金支持企业发展

B、游说企业债务人，迫使其解除与企业的债务关系

C、游说企业股东，迫使股东贱卖企业资产

D、银企方舟将并购重组业务外包给投资银行

●银企方舟资产并购重组居间服务能为企业实现：

保护股东权益，保障各方债权人利益，让企业摆脱债务困扰，融到资金支持企业发展。

正确答案：

A

73、在移动互联网时代，李克强总理提倡“大众创业，万众创新”的时代背景下，以前所有的管理模式都已经开始失效。

将优先众筹体系子公司化，授予各子公司更大的自主权，激发各股东创新创造的活力，才是时代发展的必然趋势。

优先众筹体系的主要构成有（）。

A、贵阳众筹金融交易所、优先众筹平台公司、银企方舟

B、优先众筹子公司、优先众筹管理委员会、地方股权交易中心

C、优先众筹平台公司、优先众筹管理机构、优先众筹子公司、优先众筹管理委员会

D、优先众筹管理委员会、银企方舟、新三板

●优先众筹平台公司致力于做中国最专业的优先股众筹平台；首批110家优先众筹管理机构是优先众筹子公司的母公司；优先众筹子公司负责承销企业发行的优先股；优先众筹管理委员会是优先众筹管理机构和优先众筹子公司的自治组织，是优先众筹市场的最高领导机构。

正确答案：

C

74、下列哪一项正确的描述了银企方舟和优先众筹平台之间的关系。

A、银企方舟是优先众筹的母公司

B、优先众筹平台是银企方舟的母公司

C、优先众筹平台与银企方舟互换股份

D、优先众筹平台是银企方舟并购重组居间服务重要的渠道商

●优先众筹体系是银企方舟六大业务之一并购重组居间服务的重要渠道商。

负责为接受银企方舟并购重组居间服务，并由银企方舟推荐到三板、四板、五板市场上挂牌发行优先股的企业承销其发行的优先股。

正确答案：

D

75、在优先众筹体系中，投资人通过股权交易市场把钱给企业，优先众筹为保护投资人合法权益，严格的进行（），尤其是对企业财务的监管。

A、投后管理和信息披露

B、投后管理和信息保密

C、信息披露和信息封锁

D、信息保密和信息封锁

●在优先众筹体系中，投资人通过股权交易市场把钱给企业，优先众筹为保护投资人合法权益，严格的进行投后管理和信息披露，尤其是对企业财务的监管。

正确答案：

A

76、企业在接受优先众筹体系服务之前，必须先接受银企方舟的哪几项服务？

A、资产证券化居间服务和信用管理服务

B、金融衍生品居间服务和信用管理服务

C、并购重组居间服务和信用管理服务

D、保理业务居间服务和信用管理服务

●企业在接受优先众筹体系服务之前，必须先接受银企方舟的并购重组居间服务和信用管理服务。

正确答案：

C

77、优先众筹的投后管理团队进行信息披露的内容与格式准则参照（）。

A、《优先股试点管理办法》

B、《关于互联网金融健康发展的指导意见》

C、《国务院关于开展优先股试点的指导意见》

D、中国证监会发布非上市公众公司发行优先股相关信息披露文件

●为贯彻落实《国务院关于开展优先股试点的指导意见》及《优先股试点管理办法》，2014年9月19日，中国证监会制定并发布了非上市公众公司发行优先股相关的信息披露文件，包括《非上市公众公司信息披露内容与格式准则第7号—定向发行优先股说明书和发行情况报告书》、《非上市公众公司信息披露内容与格式准则第8号—定向发行优先股申请文件》。

正确答案：

D

78、优先众筹平台依靠专业的（），规范的对企业进行投后管理，监控资金用于指定用途。

A、风险控制团队

B、投后管理团队

C、平台营运团队

D、稽核审计团队

●优先众筹平台依靠专业的投后管理团队，规范的对企业进行投后管理，监控资金用于指定用途。

正确答案：

B

79、通过信用管理服务，在帮助企业建立信用数据的过程中，银企方舟可以有效的帮助优先众筹对企业进行（），保障投资者资金安全。

A、定价估值

B、风险转嫁

C、风险评估

D、投后管理

●通过信用管理服务，在帮助企业建立信用数据的过程中，银企方舟可以有效的帮助优先众筹对企业进行投后管理，保障投资者资金安全。

正确答案：

D

80、谁恢复了资本的（），谁就能影响资本的（），谁就能制定新的（）。

A、信心、流向、资本交易规则

B、资本交易规则、流向、信心

C、流向、信心、资本交易规则

D、资本交易规则、信心、流向

●银企系总设计师许珞：

谁恢复了资本的信心，谁就能影响资本的流向，谁就能制定新的资本交易规则。

正确答案：

A

81、优先股的特征不包括（）。

A、优先股通常预先定明股息收益率

B、优先股可以优于普通股获得股息

Ｃ、优先股的索偿权次于债权人

D、优先股股东所担的风险最大

●作为优先股股东不承担企业的经营风险，优先股股东所承担的风险相对较小。

正确答案：

D

82、如小张手中持有一些优先股，他会在理财师处了解到（）不是优先股的特点。

A、约定股息率

B、认购优先权

C、受限制的表决权

D、优先分剩余资产权

●《国务院关于开展优先股的试点指导意见》和《优先股试点管理办法》只规定优先股股东有约定股息率、优先分配剩余资产、有限表决权。

正确答案：

B

83、下列哪一项不在“优先股三性原则”之中？

A、流动性

B、安全性

C、收益性

D、优先性

●优先股的三性原则是指“安全性”、“收益性”、“流动性”。

正确答案：

D

84、下列哪一项不属于优先股股东的权益？

A、优先参与利润分配

B、优先享有约定股息

C、优先参与企业决策

D、优先分配剩余资产

●优先股股东表决权受限，公司对优先股股东利益切身相关的重大事项进行表决时和公司长期未按照约定支付股息，优先股东恢复到与普通股东同样的表决权。

但公司全额支付所欠股息时，不再享有表决权。

正确答案：

C

85、优先股股东可以有一项“优先要求发行人回购”的权益，其中发行人指的是谁？

A、优先众筹平台

B、优先众筹子公司

C、发行优先股的企业

D、优先众筹理财师

●发行人指的是发行优先股的企业，可以是上市公司和非上市公众公司。

正确答案：

C

86、如果项目经营没有达到预期的收益，投资人可以要求（）回购优先股。

A、银企时代

B、银企方舟

C、优先众筹平台

D、发行优先股的企业

●《国务院关于开展优先股试点的指导意见》规定：

公司可以在公司章程中规定优先股转换为普通股、发行人回购优先股的条件、价格和比例。

转换选择权或回购选择权可规定由发行人或优先股股东行使。

正确答案：

D

87、在市场经济成熟的发达国家，公司在并购其他公司时，常常通过（）来换取对方资产，这样既能达到并购的目的，又避免了因并购扩大股份而丧失或削弱原来的控制权。

A、增发普通股

B、增发优先股

C、增发企业债

D、开发金融衍生品

●在市场经济成熟的发达国家，公司在并购其他公司时，常常通过增发优先股来换取对方资产，这样既能达到并购的目的，又避免了因并购扩大股份而丧失或削弱原来的控制权。

正确答案：

B

88、下列关于优先股的说法中，不正确的是哪一项？

A、收入稳定

B、风险较大

C、适宜中长线投资

D、国外大部分优先股为稳健投资者所有

●优先股有保障投资者权益的保障，可以确保其本金安全，稳赚不赔，其具有收入稳定、适宜中长线投资、国外大部分优先股为稳健投资者所有，如大家熟悉的巴菲特，主要都是投资优先股，其投资优先股的理念是进可攻，退可守，投资的原则是确保本金安全的前提下收益。

正确答案：

B

89、公司因解散、破产等原因进行清算时，公司财产在按照公司法和破产法相关规定进行清偿后的剩余资产，应当向（）支付未派发的股息和公司章程中约定的清算金额。

A、公司高管

B、董事会

C、普通股股东

D、优先股股东

●《国务院关于开展优先股试点的指导意见》中规定：

公司因解散、破产等原因进行清算时，公司财产在按照公司法和破产法有关规定进行清偿后的剩余财产，应当优先向优先股股东支付未派发的股息和公司章程约定的清算金额，不足以支付的按照优先股股东持股比例分配。

正确答案：

D

90、公司应当以现金的形式向优先股股东支付股息，在未完全支付约定的股息之前，不得向（）分配利润。

A、普通股股东

B、高管

C、董事会

D、普通员工

●《国务院关于开展优先股试点的指导意见》规定：

优先股股东按照约定的票面股息率，优先于普通股股东分配公司利润。

公司应当以现金的形式向优先股股东支付股息，在完全支付约定的股息之前，不得向普通股股东分配利润。

正确答案：

A

91、在公司章程中规定：

优先股转换为普通股，发行人回购优先股的条件、价格和比例。

转换选择权或回购条件可规定是由（）行使。

A、发行人

B、发行人或优先股股东

C、优先股股东

D、普通股股东

●《国务院关于开展优先股试点的指导意见》中规定：

公司可以在公司章程中规定优先股转换为普通股、发行人回购优先股的条件、价格和比例。

转换选择权或回购选择权可规定由发行人或优先股股东行使。

正确答案：

B

92、2015年6月17日，在蓝海股权交易中心举办的资本论坛上，（）表示：

用优先股做股权众筹，是一个全球性的创新。

A、贵阳市副市长王玉祥

B、中国人民银行金融研究所所长姚余栋

C、贵阳市委书记陈刚

D、国务院总理李克强

●2015年6月17日，蓝海股权交易中心举办的资本论坛上姚余栋表示：

用优先股做股权众筹，这是一个全球性的创新。

正确答案：

B

93、2015年7月18日，央行牵头出台哪一条文件，被业界称之为“互联网金融基本法”

A、《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》

B、《关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》

C、《私募股权众筹融资管理办法（试行）》

D、《场外证券市场业务备案管理办法》

●2015年7月18日，人民银行等十部委发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》。

正确答案：

A

94、2014年9月19日,中国证监会制定并发布了（），为非上市公众公司发行优先股指明了操作路径和监管要求，丰富了全国股份转让系统的市场功能和合格投资者的选择空间,有利于非上市公众公司拓宽融资渠道、开展并购重组。

A、非公开发行公司债券备案须知

B、非上市公众公司发行优先股相关的信息披露文件

C、场外证券业务备案管理办法

D、私募股权投资基金项目股权转让业务指引

●非上市公众公司发行优先股相关的信息披露文件

正确答案：

B

95、优先众筹合格投资人须预缴纳（）培训费。

元

元

元

元

●预缴2000元培训费。

正确答案：

D

96、优先众筹合格投资人，通过考试后，银企方舟赠与（）原始股权？

A、500股

B、1000股

C、1500股

D、2000股

●优先众筹合格投资人通过考试后，获赠2000股银企方舟原始股权。

正确答案：

D