考前押题二《基金法律法规职业道德与业务规范》.docx

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考前押题二《基金法律法规职业道德与业务规范》

1、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。

A.企业

B.居民

C.政府

D.金融机构

B解析：

金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

其中，居民是金融市场上主要的资金居民为了预防未来支出的不确定性或出于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。

不少居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，结合其金融资产，实现风险和收益的最佳匹配。

居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。

2、下列对另类投资基金的描述中，正确的是（）。

A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益

B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产

D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

C解析：

另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

A项属于对冲基金，B项属于证券投资基金，D项属于创业基金。

3、基金业协会根据（）的特点将我国资产管理行业的范围进行了界定。

A.资金来源、投资范围、管理方式和权利义务

B.资金来源、投资规模、管理方式和权利义务

C.资金流向、投资范围、管理方式和权利义务

D.资金流向、投资规模、管理方式和权利义务

A解析：

中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。

4、按照运作方可以将投资基金分为（）。

A.公募基金和私募基金

B.对冲基金和风险投资基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.契约型基金和公司型基金

C解析：

按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。

按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。

5、与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。

A.债权凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.受益凭证

D解析：

开放式基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。

6、（）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

A.债券市场

B.货币市场

C.资本市场

D.股票市场

C解析：

按照交易工具的期限，金融市场分为货币市场和资本市场。

货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

7、（）负责基金资产的保管。

A.基金投资者

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

D解析：

基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方向。

8、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.发行人的财产

B.托管人的财产

C.独立的财产

D.管理人的财产

C解析：

证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

9、证券投资基金在（）被称为共同基金。

A.美国

B.英国

C.中国香港

D.日本

A解析：

世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”等。

10、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2001

C解析：

在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

11、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。

A.基金投资

B.债券投资

C.股票投资

D.国债投资

C解析：

通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种；国债是国家信用的主要形式，故风险最小。

12、处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。

A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等

C.基金的发起运作普遍不规范

D.“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

D解析：

处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：

一是由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。

这一时期，我国没有完整统一的证券和基金法律法规，只有两部地方性基金法规，基金的发起运作普遍不规范。

二是“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。

三是“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。

总体而言，这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。

13、下列关于基金对于证券市场的稳定和建康发展的作用，表述正确的是（）。

A.有利于维护非流通股股东利益

B.有利于推动市场价值判断体系的形成

C.有助于形成以个人投资者为主的投资

D.推动股指持续上升

B解析：

基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：

①有利于促进信息的有效利用和传播；

②有利于市场合理定价；

③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；

④推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；

⑤有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

14、中国证券业协会成立于（）。

A.2012年6月7日

B.1991年8月28日

C.2001年8月28日

D.2002年12月4日

B解析：

中国证券业协会成立于1991年8月28日。

15、证券投资基金的主要投资方向是（）。

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券

D解析：

基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

16、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。

A.期货市场

B.银行存款

C.实业领域

D.有价证券

C解析：

股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

17、我国基金监管法律法规体系的核心不包括（）。

A.《证券投资基金法》

B.《证券法》

C.《基金运作管理办法》

D.《基金管理公司管理办法》

B解析：

针对基金业出现的问题，中国证监会在《证券投资基金法》的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。

先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金运作管理办法》《基金销售管理办法》《基金信息披露管理办法》等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监督管理法规体系。

18、（），中国证券投资基金业协会正式成立。

A.2004年12月

B.2001年8月

C.2007年6月

D.2012年6月

D解析：

2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

19、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A.《证券交易法》；《证券法》

B.《证券法》；《投资公司法》

C.《证券交易法》；《投资顾问法》

D.《投资公司法》；《投资顾问法》

D解析：

投资基金真正的大发展是在美国。

1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

20、（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.稳健型基金

D.平衡型基金

A解析：

根据投资目标可以持基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

其中，增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象；收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象；平衡型基金则是既注重资本增值，又注重当期收入的基金；稳健型基金指以追求基金资产的稳健增值为目标而设立的基金，该类基金注重风险的控制，把降低风险的目的看的比追求收益要重要。

21、（）具有风险低、流动性好的特点。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

C解析：

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所；股票基金是指以股票为主要投资对象的基金：

债券基金主要以债券为投资对象；混合型基金是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票，又有债券等固定收益投资的共同基金。

22、货币市场基金不得投资于（）。

A.现金

B.期限在1年以内的大额存单

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内的债券

C解析：

货币市场基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券。

目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：

（1）现金；

（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（4）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（5）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。

23、国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的（）。

A.兑付功能

B.支付功能

C.流通功能

D.储蓄功能

B解析：

国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的支付功能。

24、将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金？

（）

A.被动型分级基金

B.主动型分级基金

C.封闭型分级基金

D.混合型分级基金

D解析：

分级基金主要有七种分类：

①按运作方式的不同，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；

②按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等；

③按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金；

④按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型；

⑤根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金；

⑥按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和母基金份额的分级基金；

⑦按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。

25、一般而言，将流通市值低于（）亿元人民币的公司划归为小盘股。

A.1

B.5

C.10

D.20

B解析：

按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。

若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

26、货币市场基金是投资者进行（）的理想工具。

A.长期投资

B.短期投资

C.股票投资

D.债券投资

B解析：

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

27、基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取（）。

A.股票选择决策的超额报酬

B.择时决策的超额报酬

C.行业轮动决策的超额报酬

D.资产配置決策的超额报酬

C解析：

同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格定势。

以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金。

不同行业在不同经济周期中的表现不同，为追求较好的回报，就有了行业轮换型基金。

行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高，所以基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取行业轮动决策的超额报酬。

28、根据复制方法的不同，ETF分为（）。

A.股票型ETF和债券型ETF

B.完全复制型ETF和抽样复制型ETF

C.成长型ETF和价值型ETF

D.行业指数ETF和风险指数ETF

B解析：

根据复制方法的不同，ETF可分为完全复制型ETF和抽样复制型ETF。

29、增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。

A.大盘蓝筹股

B.公司债

C.政府债券

D.高成长性公司的股票

D解析：

增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票（即高成长性公司的股票）为投资对象。

收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

30、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的（）投资于货币市场工具的为货币市场基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

D解析：

货币市场基金以货币市场工具为投资对象。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

故本题选D。

31、根据（）可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。

A.法律形式

B.投资理念

C.运作方式

D.投资对象

B解析：

根据投资理念可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。

32、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

D解析：

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

33、根据法律形式可以将基金分为（）。

A.契约型基金和公司型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

A解析：

构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类：

①根据法律形式，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等；

②根据运作方式，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金；

③根据投资对象，可以将基金分为股票基金、基金、货币市场基金和混合基金等；

④根据投资目标，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

34、政府基金监管的监管时间为（）。

A.市场进入时

B.市场活动期间

C.市场退出时

D.基金机构从设立直至终止的全过程

D解析：

政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。

35、下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（）。

A.监管内容具有全面性

B.监管对象具有广泛性

C.监管时间具有间断性

D.监管主体及其权限具有法定性

C解析：

基金监管的特征有：

监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。

36、检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。

A.日常检查

B.季度检查

C.现场检查

D.非现场检查

B解析：

检查是基金监管的重要措施，可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

37、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。

A.基金管理人员

B.基金份额持有人

C.基金托管人员

D.基金销售机构

B解析：

当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。

38、依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定召集基金份额持有人大会

C解析：

基金管理人的职责。

基金托管人职责包括：

①安全保管基金财产；

②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

⑥办理与基金托管业务活劲有关的信息披露事项；

⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；

⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

⑨按照规定召集基金份额持有人大会；

⑩按照规定监督基金管理人的投资运作以及中国证监会规定的其他职责。

39、（）不属于发售公开募集基金应符合的条件。

A.基金募集已申请注册

B.由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售

C.在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件

D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定

B解析：

B项，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。

发售公开募集基金应符合下列条件和要求：

①基金募集申请经注册后，方可发售基金份额。

②基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。

③基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

这些文件应当真实、准确、完整。

④对基金募集所进行的宣传推介活动，应当符合有关法律、行政法规的规定，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等法律规定的公开披露基金信息禁止行为。

40、担任基金托管人应当具备（）条件。

A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

C.具有1年以上证券投资管理经历

D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

A解析：

担任基金托管人，应当具备下列条件：

净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

41、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）。

A.统一印制服务协议

B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利

C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除

D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构

C解析：

基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：

①遵循合理、公开、质价相符的定价原则；

②所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；

③统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；

④基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；

⑤增值服务费应当单独缴纳，不应从申构（认购）资金中扣除；

⑥提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；

⑦相关监管机构规定的其他情形。

基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。

42、运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（）原则，防范利益冲突。

A.货银对付

B.共同对手方

C.基金管理人利益优先

D.基金份额待有人利益优先

D解析：

运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。

43、（）加入基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方基金业协会

D.基金发起人

C解析：

基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。

44、我国基金监管的目标不包括（）。

A.促进资本市场的健康发展

B.保证基金管理公司不倒闭

C.规范证券投资基金活动

D.保护投资者的利益

B解析：

基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

我国基金监管的目标包括：

①保护投资人及相关当事人的合法权益；

②规范证券投资基金活动；

③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

另外，在加强对基金行业和基金市场规范和监管的同时，进一步为我国基金业发展创造良好的环境，鼓励创新，推动我国基金市场开展公平有序的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，也是基金监管的重要目标。

45、经（）批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。

A.国务院

B.中国证监会

C.基金业协会

D.中央银行

B解析：

按照《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》，经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。

46、基金监管工作的首要目标是（）。

A.保护投资人的利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的发展

A解析：

基金监管目标包括：

①保护投资人及相关当事人的合法权益；

②规范证券投资基金活动；

③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。

投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。

47、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。

A.中国人民银行

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.中国基金业协会

C解析：

证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规