鹰潭农商银行信息披露报告模板.docx
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鹰潭农商银行信息披露报告模板
鹰潭农商银行2016年信息披露报告
一、重要提示
1.1XX公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2本行第二届董事会第五次会议审议通过了本年度报告。
1.3本行年度财务决算报告经江西惠普会计师事务所根据国内审计准则审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。
1.4本公司董事长吴建华、行长徐晓林、计划财务部负责人黄军风保证年度报告中财务报告的真实、完整。
二、基本情况简介
2.1法定中文名称:
XX公司,简称:
鹰潭农商银行,法定英文名称:
YingtanRuralCommercialBank.
2.2法定代表人:
吴建华。
2.3注册资本:
人民币97731.7081万元。
2.4注册及办公地址:
鹰潭市月湖区信江南路1号。
邮政编码:
********,联系电话(传真):
********;客服电话:
(0791)96268,首次注册登记日期:
2012年11月12日。
2.5经营范围:
吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;代理收付款项及代理保险业务;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;办理银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。
(国家法律法规有特殊规定的除外)
2.6其他有关资料:
统一社会信用代码********P,金融许可证号B1387H********。
三、主要业务数据
3.1报告期主要利润指标情况
单位:
人民币万元
项目
2016年
营业利润
29202.97
营业外收支净额
56.20
投资收益
15464.02
利润总额
29259.18
净利润
25060.97
3.2截止报告期末前三年的主要会计财务数据和财务指标单位:
人民币万元
项目
2014年
2015年
2016年
营业收入
95399.39
********.1
********.72
营业支出
67558.86
77848.89
82031.75
营业外收支净额
374.16
-501.27
56.20
利润总额
28214.7
27436.95
29259.18
净利润
21634.31
22421.1
25060.97
总资产
********.48
********.6
********.52
总负债
********.52
********.41
********.34
存款余额
********.63
********.65
********.82
贷款余额
********.01
********.25
********.35
股东权益
********.96
********.19
********.18
每股收益(元/股)
0.314
0.234
0.256
资本利润率(%)
19.78
15.18
14.33
成本收入比
37.07
37.44
34.91
3.3报告期内资本构成及其变化情况
单位:
人民币万元
项目
2016年末
1、核心一级资本
********.19
2、核心一级资本扣减项
1038.65
3、核心一级资本净额
********.53
4、二级资本
18485.25
5、二级资本扣减项
0
6、二级资本净额
18485.25
7、资本净额
********.78
8、加权风险资产
********.91
其中:
表内加权风险资产
********.57
表外加权风险资产
68473.34
操作加权风险资产
********
3.4报告期末主要风险监管指标
单位:
%
主要风险指标
标准值
2016年末
资本充足率(%)
≥10.5%
12.03
核心资本充足率(%)
≥8.5%
10.9
贷款拨备率(%)
≥2.5%
4.24
贷款专项损失准备充足率(%)
≥100%
122.45
贷款损失准备覆盖率(%)
≥100%
151
不良资产率(%)
≤4%
1.64
不良贷款率(%)
≤5%
2.81
存贷比例(%)
≤75%
84.81
资产流动性比例(%)
≥25%
41.23
单一客户贷款集中度(%)
≤10%
6.33
授信集中度(%)
≤100%
46.1
3.5财务情况说明
2016年,本公司积极落实省联社工作部署,坚持“稳中求进”的工作总基调,坚持以提高发展质量和效益为中心,坚持主动适应经济发展新常态,坚守风险底线,不断深化机制改革,不断扩大服务创新,不断强化风险管控,全面推进依法治行、从严治行,在破解发展难题中实现可持续发展,不断开创现代银行建设新局面。
2016年各项资产总计********.52万元,负债总计********.34万元,所有者权益********.18万元,全行实现各项收入********.92万元,人均收入131.12万元,同比增加12.22万元,增长10.28%,实现税后利润25060.97万元,人均利润29.52万元。
3.6利润实现情况
2016年,经江西惠普会计师事务审计确认,实现利润总额29259.18万元,同比增加1822.23万元,增长6.64%,实现净利润25060.97万元,同比增加2639.87万元,增幅11.77%。
3.7利润分配情况
2016年,鹰潭农商银行实现税前利润29259.18万元,缴纳企业所得税4198.21万元后,净利润25060.97万元。
经江西惠普会计师事务所审计后的净利润25060.97万元。
加上年结转的未分配利润3960.01万元、以前年度损失-10113.32万元,实际可供分配净利润18905.17万元。
按照《江西省农村信用社2016年度会计决算工作指导意见》的规定,将免征农户小额贷款利息收入增值税及附加103.62万元、对农户小额贷款利息收入按照90%计算应纳税所得额减征企业所得税52.87万元、按贷款利息收入减征营业税32.07万元,共计188.56万元,纳入盈余公积科目下的特种专项准备明细科目核算。
具体分配顺序:
按净利润10%比例提取法定盈余公积2506万元,提取特种专项准备188.56万元,计提一般风险准备5503.93万元,年末未分配利润1.07亿元。
四、董事、监事、高级管理层人员和员工情况
4.1董事
序号
姓名
性别
现工作单位及职务
任职
1
吴建华
男
鹰潭农商银行
董事长
2
徐晓林
男
鹰潭农商银行
董事
3
程红
女
鹰潭农商银行
董事
4
刘平孙
男
江西省鹰王房地产有限公司
董事
5
祝永进
男
鹰潭市雄博精密仪器有限公司
董事
6
李肖飞
男
鹰潭市贤达铜业有限公司
董事
7
许光锦
男
鹰潭锦潭投资有限公司
董事
8
王建强
男
中川置业有限公司
董事
9
杨小龙
男
鹰潭新世纪实业有限公司
董事
10
徐堂生
男
鹰潭市投资公司
董事
4.2监事
序号
姓名
性别
现工作单位及职务
任职
1
朱建国
男
鹰潭农商银行
监事长
2
董文华
男
鹰潭农商银行
监事
3
裴斌彪
男
鹰潭农商银行
监事
4
杨料生
男
鹰潭农商银行
监事
5
程平兴
男
贵溪市城市建设投资开发公司
监事
6
吴世军
男
贵溪市三元冶炼化工有限责任公司
监事
7
余前水
男
鹰潭市华丰集团有限公司
监事
8
李忠堂
男
鹰潭医药有限责任公司
监事
9
虞梅生
男
余江县城市建设投资开发公司
监事
10
倪爱华
男
江西省龙虎山旅游文化产业控股(集团)有限公司
监事
11
赵仲庆
男
鹰潭市中信家电有限公司
监事
12
张果喜
男
果喜实业集团有限公司
监事
4.3高级管理层
序号
姓名
性别
职务
从业
年限
分管工作范围
1
吴建华
男
党委书记、董事长
30
主持党委、董事会全面工作。
2
徐晓林
男
党委委员、行长
29
主持经营班子工作,分管计划财务部、金融市场部工作、党群工作部、协助董事长分管人力资源部(党委组织部)。
3
朱建国
男
纪委书记、监事长
35
主持纪委、监事会工作,分管审计监察部、机关党委工作。
4
程红
女
党委委员、副行长
27
分管信贷合规风控部、基建办、零售业务部、信息科技部。
5
许立新
男
党委委员、副行长
27
分管清收事业部、三农事业部、运营管理部。
6
周建平
男
党委委员、副行长
18
分管办公室、公司事业部、电子银行部、安全保卫部、总行营业部。
4.4员工情况
2016年末现有员工892人(含内退98人),其中职员593人(含内退93人)、代办员295人(含内退5人),工勤人员4人;按学历情况划分:
研究生学历14人、本科学历376人、专科学历307人、高中及以下195人。
五、公司治理结构
5.1机构设置情况
5.1.1股东大会
本行制定了《股东大会议事规则》,严格按照《公司法》及有关法规召集、召开股东大会,实行律师见证制度,保证了股东依法行使权力。
5.1.2董事会
本行董事会由11名董事组成,其中本行职工董事3人,非职工董事7名,独立董事1名(暂空缺)。
董事会下设风险管理和关联交易、提名与薪酬、审计、战略、三农等专门委员会。
专门委员会尽职尽责,规范运作,为董事会决策提供了有效支持。
5.1.3监事会
本行监事会由12名监事组成,其中本行职工监事4人,外部监事8人。
制定了《监事会议事规则》,监事会对董事和高管层尽职尽责情况、重大经营项目情况和年度经营真实性情况进行了有效监督。
5.1.4高级管理层
本行高级管理层由1名董事长和1名行长、1名监事长、3名副行长组成。
经营管理层严格执行股东大会、董事会决议,认真执行年度预算,完成了年度经营目标。
5.1.5总行部门设置
根据业务发展的需要并结合本行实际,总行机关设置16个部室,分别为:
办公室、党群工作部、零售业务部、计划财务部、金融市场部、审计部(纪检监察室)、电子银行部、信息科技部、信贷合规风控部、安全保卫部、公司事业部(大客户条线、小微条线)、清收事业部、人力资源部、三农事业部、运营管理部、基建办。
5.1.6分支机构设置
本行下辖1个总行营业部、18个支行、49个分理处,共计68个营业网点,网点遍布鹰潭城乡,是鹰潭市机构网点最多、客户资源最广、业务规模最大的地方银行机构。
5.22016年股东大会情况
2016年度,鹰潭农商银行共召开股东大会2次。
2016年2月19日,鹰潭农商银行第四次股东大会在鹰潭市华侨饭店会议中心二楼召开,会议审议通过了《鹰潭农商银行首届董事会工作报告》、《鹰潭农商银行首届监事会工作报告》、《鹰潭农商银行2015年度财务决算报告》、《鹰潭农商银行2015年度利润分配方案》、《鹰潭农商银行2016年财务预算方案》、《鹰潭农商银行2015年信息披露报告》、《关于修订
2016年5月23日,鹰潭农商银行2016年第一次临时股东大会在鹰潭农商银行三楼党委
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