第二代支付系统报文交换标准.docx

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第二代支付系统报文交换标准

第二代支付系统报文交换标准

【大额支付系统分册】

（版本1.2）

中国人民银行清算总中心

2011年07月

文档修订记录

版本编号

变化状态

简要说明

日期

变更人

批准日期

批准人

V0.1

A

新建

孔昭龙

贺铁林

V0.5

M

修改

孔昭龙

贺铁林

V0.9

M

修改

孔昭龙

贺铁林

V1.0

M

修改

孔昭龙

2010.9.24

贺铁林

V1.1

M

修改

2011.3.30

孔昭龙

2011.3.30

贺铁林

V1.2

M

修改

2011.7.15

孔昭龙

2011.7.15

贺铁林

注：

变化状态：

A—增加，M—修改，D—删除

内部资料

注意保密

内部资料

注意保密

修改记录

序号

修改日期

修改说明

1.

2010-3-30

[C]创建第一稿作为文档模板；

2.

2010-4-16

[M]发布0.5版本；

3.

2010-6-28

[M]发布0.9版本；

4.

2010-9-24

[M]发布1.0版本；

5.

2010-11-24

[M]修改“即时转账报文”中“出质行行号”的位置；

6.

2010-11-25

[A]增加对“报文分片组件”分片规则的说明；

7.

2010-11-25

[A]增加对“报文分片组件”组合规则的说明；

8.

2010-12-28

[M]

1、删除“金融机构发起汇兑业务报文”报文下的“拆借分类”字段；

2、删除“资金拆借信息下载报文”报文下的“拆借分类”字段，新增“业务类型”和“业务种类”字段；

9.

2010-12-29

[M]修改“1>”中关于“关联业务参考号”的说明；

10.

2010-12-30

[M]

1、将“支取发行基金”业务种类的报文说明由“客户发起汇兑业务报文”移至“金融机构发起汇兑业务报文”；

2、“客户发起汇兑业务报文”、“金融机构发起汇兑业务报文”和“即时转账报文”增加“付款人地址”和“收款人地址”要素；

11.

2010-01-04

[A]增加“委托收款”与“托收承付”专用业务要素；

12.

2010-01-18

[A]增加针对“PVP结算应答信息报文”与“银行汇票全额兑付通知报文”数字签名错或业务合法性错的处理场景图；

13.

2010-03-08

[A]增加“取现回执报文”，

“即时转账报文”中增加“借贷记标识”字段，

“PVP结算申请信息报文”中增加“买入外汇币种”业务要素；

14.

2010-03-08

[M]

1、修改“支取发行基金”的报文说明，

2、业务类型与业务种类的调整；

15.

2010-03-10

[A]增加“多边轧差净额结算报文、多边轧差净额结算清算回执报文、多边轧差净额结算借贷通知报文、多边净额业务撤销申请报文、多边净额业务撤销应答报文”；

16.

2010-03-11

[M]汇总类金额由“ActiveCurrencyAndAmount”修改为“SummaryAmountText”。

17.

2010-03-11

[A]大额业务明细核对申请报文,增加“处理状态”要素；

18.

2011-03-30

[M]删除“大额业务汇总核对报文”中的“报文分片组件”；

19.

2011-03-30

[M]发布1.1版本；

20.

2010-04-08

[M]

1、修改“大额业务明细核对应答报文”的报文结构，增加“报文编号”要素。

2、“大额业务汇总核对报文、大额业务明细核对申请报文、大额预对账报文”；增加“报文编号”要素。

21.

2010-04-14

[M]

1、修改“金融机构发起汇兑业务报文与即时转账报文”“RemittanceInformation”项的“CNAPS2属性”；

22.

2010-04-20

[M]

1、“金融机构发起汇兑业务报文”增加“跨境支付、退汇”两个业务类型的附加数据域；

23.

2011-05-19

[A]增加备注，说明报文要素允许中文字符或禁止中文字符；

24.

2011-05-20

[A]“多边轧差净额结算报文”增加业务要素“是否允许垫资”;

25.

2011-05-24

[M]调整“客户发起汇兑业务报文”报文说明；

26.

2011-05-30

[M]调整资金拆借信息下载报文业务要素“业务类型编码”的数据类型为“Max6Text”；

27.

2011-06-14

[M]银行汇票申请退回业务报文，删除业务要素“汇票申请人账号”和“汇票申请人名称”增加业务要素“原现金汇票兑付行”；

28.

2011-06-16

[M]资金拆借信息下载报文,“拆借明细信息”由必选修改为可选；

29.

2011-06-16

[M]申请清算银行汇票资金报文,删除业务要素“汇票申请人账号、汇票申请人名称”；

30.

2011-06-22

[M]客户发起汇兑业务报文，增加业务要素“原托金额”、“支付金额”、“多付金额”，业务要素“赔偿金金额、拒付金金额”修改为“赔偿金额、拒付金额”；

31.

2011-06-22

[A]“大额业务明细核对应答报文、大额业务下载申请报文、大额预对账报文”增加业务要素“借贷标识”;

32.

2011-06-30

[M]

1、客户发起汇兑业务报文,当业务类型为“银行汇票”时，业务要素“票面记载的收款人名称”由必选项调整为可选项；

2、客户发起汇兑业务报文,第（6）条报文说明中部分要素的可选、必选属性调整；

33.

2011-07-06

[A]PVP结算申请信息报文中增加业务要素“交易合同号码”;

34.

2011-07-12

[M]

1、客户发起汇兑业务报文中删除“国库资金国债兑付贷记划拨”业务类型，相关报文说明描述修改；

2、“客户发起汇兑业务报文”、“金融机构发起汇兑业务报文”、“即时转账报文”增加“清算日期”字段；

35.

2011-07-14

[M]

1、多边轧差净额结算借贷通知报文报文功能部分的文字描述修改；

36.

2011-07-15

[M]发布1.2版本；

37.

2011-07-28

[M]

1、客户发起汇兑业务报文、银行汇票全额兑付通知报文修改报文说明；

2、大额业务下载申请报文删除多余的报文说明。

说明：

[C]-创建；[M]-修改；[A]-增加；[D]-删除；

1

报文清单及概要

1.1报文清单

序号

报文编号

报文名称

报文方向

是否加签

是否对账

1.

客户发起汇兑业务报文

参与者<->CNAPS2

√

HVPS-业务报文对账

2.

金融机构发起汇兑业务报文

参与者<->CNAPS2

√

HVPS-业务报文对账

3.

即时转账报文

参与者<->CNAPS2

√

HVPS-业务报文对账

4.

即时转账排队/撤销通知报文

参与者<-CNAPS2

√

5.

PVP结算申请信息报文

参与者->CNAPS2->外币系统

√

6.

PVP结算应答信息报文

外币系统->CNAPS2->参与者

√

7.

申请清算银行汇票资金报文

参与者->CNAPS2->城商行汇票处理中心

√

8.

银行汇票全额兑付通知报文

城商行汇票处理中心->CNAPS2->参与者

√

9.

银行汇票申请退回业务报文

参与者->CNAPS2->城商行汇票处理中心

√

10.

hvps.154.001.01

取现回执报文

ACS->CNAPS2->参与者

11.

hvps.631.001.01

多边轧差净额结算报文

参与者->CNAPS2

√

HVPS-业务报文对账

12.

hvps.632.001.01

多边轧差净额结算清算回执报文

参与者<-CNAPS2

√

13.

hvps.633.001.01

多边轧差净额结算借贷通知报文

参与者<-CNAPS2

√

HVPS-业务报文对账

14.

hvps.634.001.01

多边净额业务撤销申请报文

参与者->CNAPS2

√

15.

hvps.635.001.01

多边净额业务撤销应答报文

参与者<-CNAPS2

√

16.

大额业务对账申请报文

参与者->CNAPS2

√

17.

大额业务汇总核对报文

参与者<-CNAPS2

√

18.

大额业务明细核对申请报文

参与者->CNAPS2

19.

大额业务明细核对应答报文

参与者<-CNAPS2

√

20.

大额业务下载申请报文

参与者->CNAPS2

√

21.

大额业务下载应答报文

参与者<-CNAPS2

√

22.

大额预对账报文

参与者<-CNAPS2

√

23.

资金拆借信息下载报文

参与者<-CNAPS2

√

1.2数据类型

序号

类型名称

类型定义

附加说明

1.

无

无

无

2第二代支付系统报文（XML格式）

2.1（复用ISO20022报文）客户发起汇兑业务报文

2.1.1报文功能

当业务涉及到客户的个人账户时，发起参与机构组此报文发送到CNAPS2，在CNAPS2完成资金清算后实时转发接收参与机构，并将业务处理结果使用清算回执报文返回给发起参与机构。

2.1.2报文序列图

场景一

参与者发起的业务顺利清算。

场景二

参与者发起的业务经清算排队后清算。

场景三

参与者发起的业务在清算排队过程中被撤销。

场景四

参与者发起的业务清算排队后，在日终时仍未被解救成功,CNAPS2做退回处理。

场景五

参与者发起的业务因数字签名错或业务合法性错被CNAPS2做拒绝处理。

场景六

参与者发起的业务因报文格式错或重账被CNAPS2丢弃该业务报文。

场景参见“公共控制系统分册-报文丢弃通知报文”。

2.1.3报文结构（）

使用ISO20022报文：

FIToFICustomerCreditTransferV02

序号

或

报文要素

ISO20022属性

ISO20022类型

CNAPS2

属性

CNAPS2类型

备注

加签

要素

1.

Messageroot

[1..1]

[1..1]

2.

GroupHeader

[1..1]

[1..1]

3.

--MessageIdentification

报文标识号

[1..1]

Max35Text

[1..1]

Max35Text

禁止中文

√

4.

--CreationDateTime

报文发送时间

[1..1]

ISODateTime

[1..1]

ISODateTime

禁止中文

√

5.

--NumberOfTransactions

明细业务总笔数

[1..1]

Max15NumericText

[1..1]

Max15NumericText

固定填写1

6.

--SettlementInformation

[1..1]

[1..1]

7.

----SettlementMethod

[1..1]

Code

[1..1]

Code

固定填写CLRG

8.

CreditTransferTransactionInformation

[1..n]

[1..1]

9.

--PaymentIdentification

[1..1]

[1..1]

10.

----EndToEndIdentification

端到端标识号

[1..1]

Max35Text

[1..1]

Max35Text

禁止中文

√

11.

----TransactionIdentification

交易标识号

[1..1]

Max35Text

[1..1]

Max35Text

同报文标识号

√

12.

--PaymentTypeInformation

[0..1]

[1..1]

13.

----CategoryPurpose

[0..1]

[1..1]

14.

------Proprietary

业务类型编码

[1..1]

Max35Text

[1..1]

Max4Text

禁止中文

√

15.

--InterbankSettlementAmount

货币符号、金额

[1..1]

ActiveCurrencyAndAmount

[1..1]

ActiveCurrencyAndAmount

禁止中文

√

16.

--SettlementPriority

业务优先级

[0..1]

Priority3Code

[1..1]

Priority3Code

HIGH

NORM

URGT

√

17.

--ChargeBearer

[1..1]

Code

[1..1]

Code

固定填写DEBT

18.

--Debtor

[1..1]

[1..1]

19.

----Name

付款人名称

[0..1]

Max140Text

[0..1]

Max60Text

允许中文

√

20.

----PostalAddress

[0..1]

21.

------AddressLine

付款人地址

[0..7]

Max70Text

[0..1]

Max70Text

允许中文

√

22.

--DebtorAccount

[0..1]

[0..1]

23.

----Identification

[1..1]

[1..1]

24.

------Other

[1..1]

[1..1]

25.

--------Identification

付款人账号

[1..1]

Max34Text

[1..1]

Max32Text

禁止中文

√

26.

--------Issuer

付款人开户行行号

[0..1]

Max35Text

[1..1]

Max14Text

禁止中文

√

27.

--DebtorAgent

[1..1]

[1..1]

28.

----FinancialInstitutionIdentification

[1..1]

[1..1]

29.

------ClearingSystemMemberIdentification

[0..1]

[1..1]

30.

--------MemberIdentification

付款清算行行号

[1..1]

Max35Text

[1..1]

Max14Text

禁止中文

√

31.

----BranchIdentification

[0..1]

[1..1]

32.

------Identification

付款行行号

[0..1]

Max35Text

[1..1]

Max14Text

禁止中文

√

33.

--CreditorAgent

[1..1]

[1..1]

34.

----FinancialInstitutionIdentification

[1..1]

[1..1]

35.

------ClearingSystemMemberIdentification

[0..1]

[1..1]

36.

--------MemberIdentification

收款清算行行号

[1..1]

Max35Text

[1..1]

Max14Text

禁止中文

√

37.

----BranchIdentification

[0..1]

[1..1]

38.

------Identification

收款行行号

[0..1]

Max35Text

[1..1]

Max14Text

禁止中文

√

39.

--Creditor

[1..1]

[1..1]

40.

----Name

收款人名称

[0..1]

Max140Text

[0..1]

Max60Text

允许中文

√

41.

----PostalAddress

[0..1]

42.

------AddressLine

收款人地址

[0..7]

Max70Text

[0..1]

Max70Text

允许中文

√

43.

--CreditorAccount

[0..1]

[0..1]

44.

----Identification

[1..1]

[1..1]

45.

------Other

[1..1]

[1..1]

46.

--------Identification

收款人账号

[1..1]

Max34Text

[1..1]

Max32Text

禁止中文

√

47.

--------Issuer

收款人开户行行号

[0..1]

Max35Text

[1..1]

Max14Text

禁止中文

√

48.

--Purpose

[0..1]

[1..1]

49.

----Proprietary

业务种类编码

[1..1]

Max35Text

[1..1]

Max5Text

禁止中文

√

50.

--RemittanceInformation

[0..1]

[0..1]

51.

----Unstructured

备注

[0..1]

Max140Text

[0..1]

Max135Text

/H01/value

允许中文

52.

----Unstructured

清算日期

[0..1]

Max140Text

[0..1]

ISODate

/C00/value

禁止中文

发起时不填写，NPC清算转发时填写

53.

见报文说明（9）

2.1.4报文说明

（1）本报文的“发起参与机构”指“付款行行号”要素。

（2）本报文报文头中的“发送系统号”填写为“HVPS”，“接收系统号”填写为“HVPS”。

（3）本报文中“备注”可填写参与者之间的私有约定信息。

（4）本报文中“付款行行号、收款行行号”必填，若不存在，“付款行行号、收款行行号”对应填写为“付款清算行行号、收款清算行行号”。

（5）当业务类型为“委托收款（划回）、托收承付（划回）、商业汇票、银行汇票”时：

“端到端标识号”填写内容为“票据号码/凭证号码”指实际贸易的标识信息；

当业务类型为“跨境支付”时：

“端到端标识号”填写内容为“关联业务参考号”，“关联业务参考号”指实际贸易的标识信息；

当业务类型为“支票”时：

“端到端标识号”填写内容为“票据号码”；

当业务类型为“银行汇票”时：

“端到端标识号”填写内容为“汇票号码”；

（6）当业务类型为“普通汇兑、现金汇款、委托收款（划回）、托收承付（划回）、商业汇票、外汇清算、跨境支付、公益性资金汇划、国库汇款、退汇”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”为必填项；

（7）当业务类型为“支票”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填；

（8）当业务类型为“银行汇票”业务种类为“银行汇票资金移存”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”必填，“收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填；当业务类型为“银行汇票”业务种类为“银行汇票资金清算、银行汇票资金多余划回、银行汇票资金未用退回”时，“收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”必填，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”可选填；

（9）业务类型为国库汇款A102时，备注为强制项，内容由发起方根据要求自行设定。

（10）后续报文“Unstructured”要素备注中出现的/xxx/value，其中/xxx/表示该业务要素的唯一编码，values表示该要素的内容，例如“票据日期”要素在报文中填写的方式为“/C14/2010-05-01