贷款申请1.docx
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贷款申请1.docx
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贷款申请1
贷款申请1
贷款申请书
内容
1、项目单位的基本情况和财务状况;
2、项目的基本情况,包括建设背景、建设内容、总投资及资金来源、技术工艺、各项建设条件落实情况等;
3、申请投资补助或贴息资金的主要原因和政策依据;
4、项目招标内容(适用于申请投资补助或贴息资金500万元及以上的投资项目);
5、国家发展改革委要求提供的其他内容。
已经国家发展改革委审批或核准的投资项目,其资金申请报告的内容可适当简化,重点论述申请投资补助或贴息资金的主要原因和政策依据。
9架构
1、项目的背景和必要性
国内外现状和技术发展趋势,对产业发展的作用与影响,产业关联度分析,市场分析;
2、项目承担单位的基本情况和财务状况
3、项目的技术基础
成果来源及知识产权情况,已完成的研究开发工作及中试情况和鉴定年限,技术或工艺特点以及与现有技术或工艺比较所具有的优势,该项技术的突破对行业技术进步的重要意义和作用;
4、建设方案
项目建设的主要内容、建设规模、采用的工艺路线与技术特点、设备选型及主要技术经济指标、项目招标内容(适用于申请国家投资补助资金500万元及以上的项目)、产品市场预测、建设地点、建设工期和进度安排、建设期管理等;
5、各项建设条件落实情况
其中节能分析章节按照《国家发展改革委关于加强固定资产投资项目节能评估和审查工作的通知》(发改投资[2006]2787号)要求进行编写。
6、投资估算及筹措
项目总投资规模,投资使用方案、资金筹措方案以及贷款偿还计划等;
7、项目财务分析、经济分析及主要指标
内部收益率、投资利润率、投资回收期、贷款偿还期等指标的计算和评估,项目风险分析,经济效益和社会效益分析。
8、资金申请报告附件
⑴银行出具的贷款承诺(省级分行以上)文件或已签订的贷款协议或合同;
⑵地方、部门配套资金及其它资金来源证明文件;
⑶自有资金证明及企业经营状况相关文件(包括营业执照、损益表、资产负债表、现金流量表);
⑷技术来源及技术先进性的有关证明文件;
⑸环境保护部门出具的环境影响评价文件的审批意见;
⑹节能、土地、规划等必要文件;
⑺项目核准或备案文件(在有效期内且未满两年);已开工项目需提供投资完成、工程进度以及生产情况证明材料;
⑻项目单位对项目资金申请报告内容和附属文件真实性负责的声明。
9、资金申请报告封面请注明联系人手机及电子邮件地址。
10准备资料
1、资金申报单位概况(包括资金申报单位的主营业务、经营年限、资产负债、股东构成、主要投资项目、现有生产能力等内容。
)
2、项目相关情况(项目总投资、资金筹措情况、项目进展情况、各阶段用资计划情况等)
3、资金申报单位申报资金项目及申报原因陈述
4、项目产品及介绍、产量、预计销售价格、直接成本及清单(含主要材料规格、来源及价格)。
5、资金申报单位对本项目的评价(SWOT)、项目的社会价值及经济价值评价
6、项目年收入情况(产品、服务收入)
7、项目年运营成本费用情况(直接成本、原料、动力成本、年折旧费用、摊销费用、项目拟新增的人数规模,拟设置的部门和工资水平,估计项目工资总额(含福利费))
8、公司享受的增值税、所得税税率,其他补贴及优惠事项。
9、其他资料及信息根据可研研究工作需要随时沟通。
[4]
11报告范文
第一章项目概要
1.1专项资金申请表
1.2专项资金申请单位及依托单位
1.3项目申请必要性
1.4项目市场分析
1.5技术工艺
1.6设备及能耗
1.7技术经济分析和社会经济效益分析
第二章双倍硫化黑项目建设必要性及条件
2.1双倍硫化黑项目概况
2.2双倍硫化黑项目法人概况
2.3双倍硫化黑项目建设的必要性
2.4主要建设条件 2.5项目结论
第三章产业化依托或工程依托落实方案
3.1建设规模
3.2产品方案
产品型号
产品产能
专题研究
产品一
产品二
产品三
第四章双倍硫化黑市场分析
4.1产品市场总量预测及国内生产力布局
4.2市场竞争力分析及市场风险
4.3产品目标市场定位
第五章国内外相关技术发展概况和趋势
5.1产品技术来源及先进性
5.2工艺技术来源及先进性
5.3主要设备选型及购置方案
第六章双倍硫化黑项目主要建设内容
6.1土建工程
6.2公用工程及辅助设施
6.3原辅材料及动力供应方案
6.4环境保护、节能措施
6.5生产安全设施
6.6消防设施
6.7组织结构与人力资源方案
6.8建设期和进度安排
第七章项目资金预算安排方案
7.1投资估算依据和说明
7.2资金来源与落实情况
7.3申请国家资金
第八章双倍硫化黑技术经济分析和社会经济效益分析
8.1生产成本和销售收入估算
8.2财务评价
8.3不确定性分析
8.4社会效益分析
第九章目前双倍硫化黑项目进展
9.1项目的核准或者备案情况
9.2建设条件落实情况
9.3项目的实施进度
第十章结论
附录:
附件1财务预测表
附件2项目备案文件
附件3环境影响报告表
附件4用地证明
附件5企业荣誉证书
12报告模板
第一部分项目背景信息
一、项目概况
(一)项目名称
(二)项目的承办单位
(一)营销战略规划
(二)营销模式
(三)促销策略
……
建设规划
一、项目建设地
(一)项目建设地地理位置
(二)项目建设地自然情况
(三)项目建设地资源情况
(四)项目建设地经济情况
(五)项目建设地人口情况
二、项目土建总规
(一)项目厂址及厂房建设
(二)土建总图布置
(三)场内外运输
(四)项目土建及配套工程
(五)项目土建及配套工程造价
(六)项目其他辅助工程
三、项目建设环境保护方案
四、项目建设节能方案方案
五、项目建设消防方案
六、项目建设生产劳动安全方案
七、各项建设条件落实情况
包括环境保护、资源综合利用、节能措施、原材料供应及外部配套条件落实情况等;其中节能分析章节按照《国家发展改革委关于加强固定资产投资项目节能评估和审查工作的通知》(发改投资[2007]2787号)要求进行编写。
实施情况
一、项目组织
(一)组织形式
(二)工作制度
二、项目劳动定员和人员培训
(一)劳动定员
(二)年总工资和职工年平均工资估算
(三)人员培训及费用估算
三、项目实施的各阶段
(一)建立项目实施管理机构
(二)资金筹集安排
(三)技术获得与转让
(四)勘察设计和设备订货
(五)施工准备
(六)施工和生产准备
(七)竣工验收
四、项目实施进度表
评价分析
一、项目总投资估算
二、项目资金筹措
一个建设项目所需要的投资资金,可以从多个来源渠道获得。
项目可行性研究阶段,资金筹措工作是根据对建设项目固定资产投资估算和流动资金估算的结果,研究落实资金的来源渠道和筹措方式,从中选择条件优惠的资金。
可行性研究报告中,应对每一种来源渠道的资金及其筹措方式逐一论述。
并附有必要的计算表格和附件。
可行性研究中,应对下列内容加以说明:
(一)资金来源
(二)项目筹资方案
三、项目投资使用计划
(一)投资使用计划
(二)借款偿还计划
四、项目财务评价说明&;财务测算假定
(一)计算依据及相关说明
(二)项目测算基本设定
五、项目总成本费用估算
(一)直接成本
(二)工资及福利费用
(三)折旧及摊销
(四)工资及福利费用
(五)修理费
(六)财务费用
(七)其他费用
(八)财务费用
(九)总成本费用
六、销售收入、销售税金及附加和增值税估算
(一)销售收入
(二)销售税金及附加
(三)增值税
(四)销售收入、销售税金及附加和增值税估算
七、损益及利润分配估算
八、现金流估算
(一)项目投资现金流估算
(二)项目资本金现金流估算
九、不确定性分析
在对建设项目进行评价时,所采用的数据多数来自预测和估算。
由于资料和信息的有限性,将来的实际情况可能与此有出入,这对项目投资决策会带来风险。
为避免或尽可能减少风险,就要分析不确定性因素对项目经济评价指标的影响,以确定项目的可靠性,这就是不确定性分析。
根据分析内容和侧重面不同,不确定性分析可分为盈亏平衡分析、敏感性分析和概率分析。
在可行性研究中,一般要进行的盈亏平衡平分析、敏感性分配和概率分析,可视项目情况而定。
(一)盈亏平衡分析
(二)敏感性分析
财务社会
一、财务效益评价
二、经济效益评价
(一)经济费用效益或费用效果分析
(二)行业影响分析
(三)区域经济影响分析
(四)宏观经济影响分析
三、社会效益评价
(一)社会影响效果分析
(二)社会适应性分析
(三)社会风险及对策分析
申请报告
企业营业执照
企业经营状况相关文件(损益表、资产负债表、现金流量表)
银行出具的贷款承诺(省级分行以上)文件或已签订的贷款协议或合同;
地方、部门配套资金及其它资金来源证明文件;
技术来源及技术先进性的有关证明文件;
环境保护部门出具的环境影响评价文件的审批意见;
节能、土地、规划等必要文件;
项目单位对项目资金申请报告内容和附属文件真实性负责的声明。
13报告提纲
第一章项目的意义和必要性
第一节XX技术国内外现状
第二节XX技术当前发展趋势
第三节项目技术对产业发展的作用与影响
第四节产业关联度分析
第五节XX技术市场前景分析
第六节与国家高技术产业化政策的关联
第七节项目建设的意义与必要性结论
第二章项目的技术基础
第一节XX技术来源及知识产权
第二节XX技术研究现状
一、开发进度
二、中试情况
三、鉴定年限
第三节技术工艺
一、技术工艺特点
二、与现有技术工艺的比较优势
第四节XX技术的突破对行业技术进步的重要意义和作用;
第三章建设方案
第一节项目产能规模与建设内容
第二节采用的工艺技术路线
第三节设备选型
第四节建设地点
第五节建设组织实施
一、建设工期和进度安排
二、建设期管理措施
第六节厂房建筑技术经济指标
第四章环境保护、资源综合利用、节能措施
第一节环境保护
一、设计依据
二、环保及污染防治措施
第二节资源综合利用
一、设计依据
二、环境保护措施
第三节节能措施
一、设计依据
二、环境保护措施
第四节消防措施
一、设计依据
二、环境保护措施
第五节原材料供应及外部配套条件落实情况
第五章项目法人基本情况
第一节项目法人企业概况
一、所有制性质
二、主营业务
第二节项目法人企业经营情况概况
一、近三年财务指标(销售收入、利润、税金、固定资产、资产负债率等)
二、银行信用等级
第三节项目负责人基本情况
第四节项目法人企业主要股东的概况;
第六章投资方案
第一节项目总投资规模
一、固定资产投资
二、流动资产投资
第二节投资使用方案
第三节资金筹措方案
第四节贷款偿还计划
第七章项目财务分析、经济分析及主要指标
第一节内部收益率与投资回收期
第二节投资利润率
第三节项目经济指标表
第四节盈亏平衡表
第五节项目风险分析
第六节经济效益和社会效益分析
一、社会效益
二、经济效益
第八章资金申请报告附件
第一节银行承贷证明(省分行以上)文件;
第二节项目法人近三年的经营状况(财务三表)和自筹资金保证落实文件;
第三节地方、部门配套资金及其它资金来源证明文件;
第四节前期科研成果证明材料(权威机构认证、专利证书等);
第五节环境保护主管部门意见;
第六节有关部门出具产品生产、经营许可文件(医药、生物、农药、信息安全产品等);
第七节土地、重要原材料以及其它所需证明材料;
第八节项目核准或备案文件(在有效期内且未满两年);已开工项目需提供投资完成、工程进度以及生产情况证明材料。
14普遍问题
1.申请资金(研发经费)不知如何合理匹配(详见《博思远略关于专项资金申请比例研究》一文);
2.如何利用手中现有的资料,获得尽可能高的评分值;
3.在报告的编制中不知如何把握专家评审的关键点;
4.如何理顺各专项材料之间的多组勾稽关系,使得整套申报材料自成一体,避免出现前后矛盾;
5.不知哪些材料是必要提供的;
6.申报的时间安排不合理导致申报材料延误。
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- 关 键 词:
- 贷款 申请