保险原理课程标准.docx

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保险原理课程标准

《保险学原理》课程标准

【课程名称】保险学概论

【课程编码】［200222］（C2-1-3）

【适用专业】汽车定损与评估

［学时数】64

【学分数】4

【开设时间】第1学期

【编制人】湖南汽车工程职业学院

宋

丹

讲师

湖南汽车工程职业学院

吴

小

平

副教授、系副主任

湖南汽车工程职业学院

张

峰

玉

宝马BEST项目认证培训师

湖南汽车工程职业学院

吴

志

鹏

讲师

阳光保险公司

刘

胜

春

客服经理

签名：

年月日

一、课程概述

本课程是我院汽车定损与评估专业的基础课程，对学习汽车定损评估知识起到了桥梁作用，也是学习汽车后市场相关专业课程的奠基石。

本课程面向保险公司、公估企业等从事保险、查勘、定损等工作岗位，是一门基于保

险公估资格认证而开发的课程，本课程的学习重点在于使学生对保险学的基础知识、保险

基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解，能够通过相关职业资格考试，取得从业资格，并在此基础上培养学生的实务操作技能，使学生具备从事保险行业工作的职业能力和素养，为将来走向工作岗位奠定坚实的基础。

图1课程面向岗位职业能力分析图

二、课程设计思路

本课程总体设计思路是：

以学生就业为导向，以实际工作需求为引领，以职业能力培

养为重点，以行业专家为指导，以实训任务为载体，兼顾保险从业资格考试相关科目的知识与技能要求，充分利用学校和企业资源，与行业企业合作进行课程设计和开发，利用课堂理论教学和仿真工作模拟相结合的手段，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。

第一，理论教学设计思路：

改变以往以章、节为单位，以老师讲，学生听的“满堂灌”

/\

为主要方式的课堂教学，采用模块化，项目化，任务化的教学设计，将需要学生掌握的知识由一个个任务来体现，融知识与完成任务的过程中，使课堂教学的进程由“任务”来引领，而非教师的讲授来推进。

第二，实践教学设计思路：

在校内营造出仿真的工作场景，用任务引领、学生角色扮演，使学生能够进行仿真模拟操作练习；在校外联系校外实训基地，根据教学需要，安排学生到保险机构现场观摩，并邀请保险公司一线专家到校指导学生，带领学生参与真实的工作过程，感受真实的工作氛围。

第三，考核标准设计思路：

本课程是一门专业基础理论与实务并重的课程，所以本课

程考核分为理论考核和实践考核。

理论考核主要通过卷面考试，案例分析等方式重点考查学生对基本知识、理论的掌握程度和分析、解决实际问题的能力。

实践课程考核主要根据学生的考勤、态度、实训日志、实训报告及各项操作的质量、团队的配合、个人创新能力的体现等多方面综合评定。

本课程在教学计划中安排课时为64学时，4学分。

三、课程目标

本课程要求学生对保险有比较全面的认识和了解，掌握保险的基本知识，熟悉保险经营的基本环节和保险市场的运作；具备分析和解决现实问题的能力，能够实现和就业的“零对接”。

本课程培养的学生的职业能力包括以下几方面:

（1）准确掌握保险学的基础理论知识，熟悉保险市场动作的基本规则。

（2）了解保险各环节业务的实际操作方法和注意事项，提高业务操作技能水平。

（3）能做到理论联系实际，将保险专业基础知识融于保险实务操作之中。

（4）具备就业所需的与保险代理人、保险经纪人、保险公估人等从业资格证书考试/\

相关的保险基础理论知识与实践技能。

四、教学内容与学时分配

表1课程项目结构与学时分配表

项号

学习项目

项目（内容）任务

项目训练方法

教学内容设计

学习目标

学时

学生拓展训练

1

保险活动的参与者

任务一：

认识保险中介任务二：

理/解中介特征

案例教学法讲授

角色扮演法

1•保险公估人

2.保险经纪

3•保险销售员

方法

1.激发学生的求知欲，培养学生勤奋好学的精神

2.培养学生获取和利用信息的能力\

6

分组担当保险中介角色

社会

1.培养学生的表达能力

2.培养学生的职业素养\

专业

1.能描述保险公估人的特征及组织形式\

2.能描述保险经纪的特征及其分类\

3.能描述公估人、经纪、销售人员的作用及特点\、

2

保险基础知识的运用

任务一：

识别风险

任务二：

风险管理的方式及方法任务三：

保险与其他制\度的比较

案例教学法讲授法

1.风险的含义

2.风险的构成要素

3.风险的分类

4.风险管理的方法

方法

1.激发学生的求知欲，培养学生勤奋好学的精神

2.培养学生获取和利用信息的能力\

10

1.进行校园调查，了解同学可能遇到的风险和处理方法

2.设计调查问'卷，了解同学对

保险的认知程度

社会

1.培养学生的风险意识

2.培养学生的职业素养\

专业

1.能进行风险识别

2.能利用风险管理的主要方法处理风险

3.能辨析保险与类似制度的异冋

3

4

保险原则的解读和运用

任务一：

保险利益原则任务二：

最大诚信原则任务三：

损失补偿原则任务四：

近因原则

案例教学法、讲授法\

1.保险利益

2.最大诚信

3.损失补偿

4.近因寻觅

方法

1.激发学生的求知欲，培养学生勤奋好学的精神

2.培养学生获取和利用信息的能力

10

1.举办案例分析比赛，锻炼利用保险原则分析实际案例的能力

社会

1.培养学生的沟通与表达能力

2.培养学生的职业素养

专业

1.能确认保险利益，并能用保险利益原则分析相关案例/

2.能用最大诚信原则分析相关案例

3.能正确判定风险事件的近因/

4.能按照损失补偿原则要求计算保险赔款/

保险合同的解读、订立和履

任务一：

保险合同的特征

任务二：

保

案例教学法讲授法

1.保险合同的特征与分类

2.保险合同的主体与客体

方法

1.激发学生的求知欲，培养学生勤奋好学的精神

2.培养学生获取和利用信息的能力/

10

1.学生分小组进行角色扮演，模拟如何对客户解释合同条款及签

社会

1.培养学生的沟通与表达能力

2.培养学生的职业素养

行

险合同的签订

任务三：

保险合同的变更

任务四：

保险合同的终止

3•保险合同的内容与形式

4.保险合同中的常见条款

5•保险合同的一般法律规定

专业

1.能正确解释合同涉及的专业术语

2.会签订、变更和终止保险合同

订合同的过程

5

保险产品的分类和识二别、、

任务一：

财产保险/任务二：

人身保险

任务三：

设计投保方案任务四：

保险理算

案例教学法讲授法

1.财产保险的种类

2.人身保险的种类

方法

1.激发学生的求知欲，培养学生勤奋好学的精神

2.培养学生获取和利用信息的能力\

10

1.联系校外实训基地，到保险公司实地调研，了解该公司险种开办的情况

2.举办投保方案设计比赛

社会

1.培养学生的沟通与表达能力\

2.培养学生的职业素养\

专业

1.掌握财产保险的基本内容与主要险种\

2.掌握人身保险的基本内容与主要险种\

3.会设计财产保险和人身保险投保方案并计算赔款\

6

保险经营流程的认识和操作

任务一：

保险展业\任务二：

保险承保

任务三：

保险核保

任务四：

保

险理赔

案例教学法讲授法

1.保险的展业与承保

2.保险费率

3.保险理赔

4.保险保全

5.再保险

6.保险基金与保险投资

方法

1.激发学生的求知欲，培养学生勤奋好学的精神

2.培养学生获取和利用信息的能力

10

、、.1.邀请保险公司优秀业务员开办讲座，为学生讲解保险业务开展得技巧和经验

2.举办保险营销比赛

社会

1.培养学生的沟通与表达能力

2.培养学生的职业素养

专业

1.掌握保险展业要诀，能为投保人提供优质的投保服务

2.能对投保申请进行审核，决定是否承保

3.能对理赔申请进行审核，决定是否赔款并能计算赔款金额

4.能按再保险的不冋方式计算分出、分入保险金额、保险费和赔款

5.能分析保险资金运用的原因和投向范围/

7

保险市场、监管和从业要求的理解

任务一：

保险市场供求机制

任务二：

保险中介市场任务三：

国际保险市场任务四：

国

案例教学法讲授法

1.保险市场的特征

2.保险市场的构成\

3.保险市场的种

类\

4.保险市场供给

5.保险市场需求

方法

1.激发学生的求知欲，培养学生勤奋好学的精神

2.培养学生获取和利用信息的能力/

8

1.市场调研，了解当地保险市场供求状况

2.举办保险从业能力知识竞赛

社会

1.培养学生的沟通与表达能力

2.培养学生的职业素养/

专业

1.能对保险市场的供求情况进行分析

2.能较好的解释保险相关法规的一些重要规定

3.能按保险从业人员职业道德和执业规范要求约束自己的

内保险市场

行为\

五、课程资源建设

1注重课程资源和现代化教学资源的开发和利用，这些资源有利于创设形象生动的工作情景，激发学生的学习兴趣，促进学生对知识的理解和掌握。

同时，建立多媒体课程资源的数据库，努力实现跨学校多媒体资源的共享，扩大课程资源的交互空间，以提高课程资源利用效率。

2、积极开发和利用网络课程资源，充分利用诸如电子书籍、电子期刊、数据库、数

字图书馆、教育网站和电子论坛等网上信息资源，使教学从单一媒体向多种媒体转变；教学活动从信息的单向传递向双向交换转变；学生单独学习向合作学习转变。

3、校企合作共同开发课程资源，充分利用本行业典型的生产经营企业的资源，进行产学合作，建立实习实训基地，实践“工学”交替，满足学生的实习实训，同时为学生的就业创造机会。

4、建立本专业开放实训中心，使之具备现场教学、实验实训、职业技能证书考证的功能，实现教学与实训合一、教学与培训合一、教学与考证合一，满足学生综合职业能力培养的要求。

六、教材的选用

1教材选取的原则

教材选用遵循如下原则：

（1）实用性和实践性。

教材内容以“必需、够用”为原则，实践部分以易于联系实践，技能操作符合职业技能鉴定规范。

（2）基础性。

教材的深度和广度要符合高等职业教育的水平，即包涵职业岗位必需的理论知识，还注重学生继续学习能力的培养。

采取项目形式编写，根据就业趋势，加强职业能力培养。

（3）综合性。

教材内容要广泛，适用面广。

内容要包括职业要求的理论知识和职业

能力训练，还应包括非技术的职业素养培养。

通过案例训练，着重培养学生对本职的高度责任心和强烈的责任感。

（4）形式多样性。

教材内容组织形式要多样性，内容要灵活。

要反应了科学技术的发展，有新技术、新工艺、新方法和新理论。

课后训练设计到位，并引导学生进行广泛讨论。

2•推荐教材

表2推荐教材表

序号

名称

封面

作者

出版社

ISBN

出版时间\

价格

1

保险基础

心1

蒋丽君

机械工业出版社

37181

2014

29\

2

保险学

■■・■.

于明霞

化学工业出版社

92110

2014

33

3

保险学概

论

21黑卫

■

刘子操

中国金融出版社

62348

2014

36

七、教师要求

1具有系统的保险理论知识；

2•具备保险销售的能力；

3•具备从事保险行业连续工作1年以上或具备保险公估资格证书;

4•具备设计基于行动导向的教学法的设计应用能力。

八、学习场地、设施要求

表3场地设施要求表

项目

基本实施条件

场地/工位

1.多媒体教室

2.电脑机房'、

主要设备

序号

设备/工具名称

数量

备注

i

电脑

5

主要工具

2

文件包（公事包、文件夹）

3

3

客户档案资料

3

4

相关保险合同

3

5

计算器

5

主要耗材

6

签字笔

10

7

记录夹

10

九、考核方式与标准

表4项目（过程考核、终结性考核）评价标准

编

号

考核点

考核标准

成绩比例

1

过程

考核

学习态度

课堂点名情况

全期点名10次，缺一次扣1分，缺课3次以上（含3次）计0分

10%

2\

课堂纪律

根据课堂纪律情况进行评分，占10

分

10%

3

作业提交情况

作业缺一次扣1分，缺交3次以上（含

3次）课程成绩计0分

10%J

4

课堂

表现

项目演练

课堂教师主导项目演练占30分

30%

5

终结考核

理论知识

期末在线测试

期末在线测试任意40道题（1分/

道），进行统分

/40%

\合计

100%

十、学习项目设计

项目一：

保险活动参与者

项目任务一：

认识保险中介

项目名称

教学

保险活动参与者、田口斗2

课时

项目任务

认识保险中介

教学

目标

专业能力

1能分析和判定潜在客户

2能通过各种途径开发潜在客户

3会用不同的方法跟进潜在客户

方法

能力

1激发学生的求知欲，培养学生勤奋好学的精神

2培养学生获取和利用信息的能力

社会能力

1培养学生的沟通与表达能力

2培养学生的创新与临场应变能力，能正确应对客户突发事件

教学内容

1潜在客户的分类和判定

2潜在客户的寻找方法和开发途径

3潜在客户的跟进策略及评估与管理

条件与

资源

教学

条件

具备4S店展厅功能的模拟实训场地配备电话、接待吧台、办公椅、车辆展示空间、办公电脑、打印机、客户洽谈区。

教学

资源

4S店管理软件、课程标准、授课计划、任务单、视音频、动画、图片

耗材与

工具

文件包；客户档案资料；名片；签字笔；记录夹

教学方法与

教学流程

序号

教学流程/步骤

教学方法建议

说明（如：

资源/工具利用）

1

任务导入

案例导入、引导、启发

案例导入课堂：

在某校园产品推广活动中，面对茫茫然还，谁会是顾客，顾客在哪里？

2

知识学习

讲授、引导、微课

知识入门：

利用PPT,讲解寻找客户的意义、潜在客户的分类，成为潜在客户的条件知识深入：

结合使用PPT视频、动画、漫画等进行教学活动，让学生掌握潜在客户的寻找方法和开发途径、跟进策略、评估和管理知识巩固：

观看电话联系客户和现场拜访客户示范视频，加深学生对潜在客户开发方法和途径的理解

3

案例分析

模拟演练

引导、启发、互动

校园产品推广客户开发方案设计据剧本，模拟演练电话联系和现场拜访客户

4

检杳评价

自、互评、标杆教学法

教师点评为主，学生互评为辅

5

项目小结

引导

总结提高

课后

拓展

学生听纠错音频：

客户电话跟进，找出销售顾问的不当之处并形成文本

考核

建议

本项目评价标准：

出勤10%+作品60%+拓展训练30%

项目二：

客户接待

项目任务一：

来电（店）客户接待

项目

客户接待

教学

项目客户接待教学

名称

课时

项目任务

来电（店）客户接待

教学

目标

专业能力

1能运用规范的电话礼仪与技巧完成客户来电接待；

2能运用规范的接待礼仪完成展厅接待；

3能运用沟通技巧与客户沟通并进行顾客信息与来访意向收集、整理

方法

能力

1激发学生的求知欲，培养学生勤奋好学的精神

2培养学生获取和利用信息的能力

社会能力

1培养学生的沟通与表达能力

2培养学生的服务意识，能热情、周到地接待顾客

3培养学生的创新与临场应变能力，能正确应对客户突发事件

教学内容

1仪容仪表、仪态；电话、握手、介绍、名片礼仪

2展厅接待流程及行为标准

3与顾客的沟通技巧（如何问、听、说）

条件与

资源

教学

条件

具备4S店展厅功能的模拟实训场地配备电话、接待吧台、办公椅、车辆展示空间、办公电脑、打印机、客户洽谈区。

教学

资源

4S店管理软件、课程标准、授课计划、任务单、视音频、动画、图片

耗材与

工具

文件包；客户档案资料；名片；签字笔；记录夹

教学方法与

教学流程

序号

教学流程/步骤

教学方法建议

说明（如：

资源/工具利用）

1

任务导入

视频导入、讲授

视频导入课堂：

引导学生思考“接待顾客时，顾客为何突然生气离开，失败在哪？

”

2

知识学习

讲授、引导、模拟、微课

知识入门：

通过微课讲解，让学生了解接待顾客环节对于销售工作的重要性

知识深入：

结合使用PPT微课、图片、动画、漫画、视频等进行教学活动，让学生掌握仪容仪表仪态的基本规范，掌握客户接待行为标准、沟通话术及信息获取

知识巩固：

播放视频，让学生讨论“顾客在展厅门口停留张望，销售顾问如何应对？

”，提高

学生接待客户的技能技巧

3

模拟演练

角色扮演、情景模拟

据剧本，学生模拟客户展厅接待

4

检杳评价

自、互评、标杆教学法

教师点评为主，学生互评为辅

5

项目小结

引导

总结提高

课后

拓展

“客户展厅接待”视频纠错：

运用所学，找出视频中销售顾问进行展厅接待的错误点并说明原因

考核

建议

本项目评价标准：

出勤10%+作品60%+拓展训练30%

项目二：

客户接待

项目任务二：

需求分析

项目

客户接待

教学

项目客户接待教学

名称

课时

项目任务

需求分析

教学

目标

专业能力

1能通过与客户交流判断客户类型及交际风格

2能据前期信息快速分析来访顾客的购买动机与需求；

3具备顾问式服务能力，能据店内各车型结构与性能，推荐顾客需要的车型；

方法

能力

1激发学生的求知欲，培养学生勤奋好学的精神

2培养学生获取和利用信息的能力

社会能力

1培养学生的沟通与表达能力

2能站在客户的角度思考问题和处理问题

3培养学生的创新与临场应变能力，能正确应对客户突发事件

教学内容

1需求分析的目的、内容、原则、流程及方法、技巧（观察、发问与倾听、分析与处理）

2汽车六大性能及性能参数评价

3车型推荐的注意事项

条件与

资源

教学

条件

具备4S店展厅功能的模拟实训场地配备电话、接待吧台、办公椅、车辆展示空间、办公电脑、打印机、客户洽谈区。

教学

资源

4S店管理软件、课程标准、授课计划、教学设计、电子课件、任务单及视音频、动画等

耗材与

工具

文件包；客户档案资料；签字笔；记录夹

教学方法与

教学流程

序号

教学流程/步骤

教学方法建议

说明（如：

资源/工具利用）

1

任务导入

动画引导、讲授、启发

视频导入任务，引导学生思考“顾客要什么，销售顾问行为的正确吗？

”

2

知识学习

讲授、引导、微课

知识入门：

通过微课，让学生了解需求分析的目的、内容、原则；

知识深入：

结合使用PPT微课、图片、动画、漫画、视频等进行教学活动，让学生掌握需求分析的流程、技巧，性能评价及车型推荐。

知识巩固：

播放示范视频，让学生评价销售顾问行为，加深学生理解。

3

案例讨论

引导、启发

学生讨论导入视频，客户到底需要什么？

4

模拟演练

角色扮演、互动

据剧本，学生扮演顾客销售顾问演练

5

检杳评价

自、互评、标杆教学法

教师点评为主，学生互评为辅

6

项目小结

引导

总结提高

课后拓展

题库训练：

顾客需求分析

考核

建议

本项目评价标准：

出勤10%+作品60%+拓展训练20%+职业素养10%

项目三：

车型推荐

项目任务一：

展车介绍

项目名称

车型推存

教学

课时

项目任务

展车介绍

教学

目标

专业能力

1会用FAB法介绍车辆

2会用六方位绕车法介绍车辆

方法

能力

1激发学生的求知欲，培养学生勤奋好学的精神

2培养学生获取和利用信息的能力

社会能力

1培养学生的沟通与表达能力

2培养学生的创新与临场应变能力，能正确应对客户突发事件

教学内容

1FAB介绍法的概念；步骤；运用注意事项

2六方位绕车法的概念；车前方、车侧方、车后方、车后座、驾驶室、发动机舱介绍时销售顾冋的站位、话术、技巧及注意事项

条件与

资源

教学

条件

具备4S店展厅功能的模拟实训场地（配备电话、接待吧台、办公椅、车辆展示空间、办公电脑、打印机、客户洽谈区）

教学

资源

4S店管理软件、课程标准、授课计划、教学设计、电子课件、任务单及视音频、动画等

耗材与

工具

10以后上市主流车型展车3台，文件包；客户档案资料；签字笔；记录夹

教学方法与

教学流程

序号

教学流程/步骤

教学方法建议

说明（如：

资源/工具利用）

1

任务导入

动画引导、讲授、启发

导动画导入：

2

知识学习

讲授、引导、微课

知识入门：

通过播放动画和展示图片，弓1导学生思考：

什么是FAB介绍法和六方位绕车法？

为什么使用FAB介绍法？

六方位指的是什么？

结合使用PPT微课、图片、动画、漫画、视频等进行教学活动，让学生掌握FAB介绍法的

步骤、技巧，话术；让学生掌握车前方、车侧方、车后方、车后座、驾驶室、发动机舱介绍时销售顾问的站位、话术、技巧。

知识巩固：

播放示范视频，提高学生应用六方位绕车法的能力

3

模拟演练

角色扮演、引导

据制定车型及配置，运用FAB介绍法介绍汽车辅泊系统？

4

检杳评价

自、互评、标杆教学法

教师点评为主，学生互评为辅

5

项目小结

引导

总结提高

课后拓展

题库训练：

顾客需求分析

考核

建议

本项目评价标准：

出勤10%+作品60%+拓展训练20%+职业素养10%

项目三：

车型推荐

项目任务二：

试乘试驾

项目名称

车型推存

教学

课时

项目

试乘试驾

任务

教学

目标

专业能力

1能正确引导顾客体验试乘试驾并结合情境有效获取顾客的购买心理与信息；

2能有效完成试乘试驾前、中、后客户咨询处理

方法

能力

1激发学生的求知欲，培养学生勤奋好学的精神

2培养学生获取和利用信息的能力

社会能力

1培养学生的沟通与表达能力

2能站在客户的角度思考问题和处理问题

3培养学生的创新与临场应变能力，能正确应对客户突发事件

教学内容

1试乘试驾的目的、作用

2试乘试驾流程及工作要点、技巧（试乘试驾前、中、后）

条件与

资源

教学

条件

具备4S店展厅功能的模拟实训场地配备电话、接待吧台、办公椅、车辆展示空间、办公电脑、打印机、客户洽谈区。

教学资源

4S店管理软件、课程标准、授课计划、教学设计、电子课件、任务单及视音频、动画等

耗材与

工具

10后生产的主流车型3台；文件包；客户档案资料；签字笔