自考金融理论与实务各章重点.docx
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自考金融理论与实务各章重点
《金融理论与实务》各章重点
第一章货币
温习试探题
一、为何说货币是商品经济进展的物?
信用货币的特点?
二、说明货币诸职能的主要特征。
3、阐明货币的对内价值与对外价值的联系与不同?
4、为什说人民币是一种信用货币?
五、在现代信用货币制度下,国际货币有哪些特点?
考核知识
一、识记:
货币、实物货币、金属货币和信用货币;价值尺度、流通手腕、支付手腕和贮藏手
货币币值汇率:
法定货币、世界货币和可自由况换货币
二、领会:
二、为何说价值尺度和流通手腕的统一是货币P7
3、贮藏手腕职能的特征P7
4、货币币值与市场商品价钱的关系(辅4)P9
五、人民币制度的大体内容(辅6)P13
六、可自由兑换货币的特点
辅导材料:
(理解)
一、如何理解价值尺度和流通手腕是货币的最大体职能?
二、什么是汇率?
各类偏向制度下汇价的大体依据是什么?
3、什么是外汇?
我国外汇的内容包括哪些?
第二章信用和融资方式
温习试探题
一、试分析银行信用与其他大体信用形式的联系?
二、如何理解信用的大体职能,以银行信用为例说明如何发挥信用在国发经济运行中的踊跃作用?
3、谈一谈我国商业信用单据化的意义、窘境与前途
4、分析说明我国信用形式多样化的必然性。
五、说明直接融资方式与间接融资方式的异同及其在我国当前的状况。
六、金融证券化的含义是什么?
有哪些踊跃意义?
考核要求:
一、识记:
信用、商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、民间信用、直接融资、间接融资、金融证券化
二、领会:
一、信用的形式特征和职能?
二、商业信用形式的特点、作用和局限性?
3、银行信用的特点及其在我国融洽资结构中的重腹地位P30
4、银行信用与商业信用用的关系P30
五、国家信用的特点及其踊跃作用,国家信用与银行信用的关系P31-32辅7
六、消费信用的大体类型及其经济意义P34-35辅9
7、民间信用的特点及其在我国经济中的地位P35-36
八、阐明我国投融资体制的改革及融资方式和结构的进展状况?
P39-40
九、金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响
应用:
一、金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响?
辅导材料:
一、试论述直接融资与间接融资的长处及局限性?
二、试论述我国投融资体制的改革、融资方式和结构的进展状况?
第三章利息和利率
温习试探题
一、应如何熟悉得利率的本质?
二、说明利率和收益率之间的区别和联系?
3、为何说利率水平应以平均利润率为上限?
4、利率与汇率的关系如何?
在我国当前情形下,利率政策的制定要不要考虑与汇率政策的协调问题?
五、我国利率体系的现状及未来进展方向是什么?
六、我国应如何发挥利率引导资金流向、合理配置资源的作用?
考核知识:
一、识记:
利息、收益、利率、收益率、单利率、复利率、固定利率、浮动利率、名义利率、实际利率、
官证利率、市场利率、公定利率、基准利率、优惠利率、利率体系
二、领会:
一、通货膨胀率与名义利率之间的关系P48
二、马克思利率决定理论?
3、传统上,我国利率政策制定的起点及主要决定因素?
(辅导8P44)
三、应用:
一、利率水平主要决定因素综述?
结合我国的实际情形论述得率水平的主要决定因素?
辅导材料
一、简述单利与复利的异同?
二、简述基准利率、一般利率和优惠利率的区别?
3、资金供求状况对利率总水平有何影响?
4、结合我国实际情形简述汇率对利率总水平的影响?
五、我国利率体系是由哪些部份组成的?
六、简述我国的利率市场化改革的原因和内容?
第四章金融机构体系
温习试探题
一、如何理解商业银行的职能作用?
二、简述商业银行的组织形式类型?
3、中央银行产生的必要性是什么?
中央银行的类型?
P81-82中央银行的性质?
4、分析各国中央银行如何发挥其各项职能的?
五、政策性金融机构的特点有哪些?
性质?
考核知识:
一、识记:
金融体系、金融机构体系、商业银行、单元银行制、总分行制、控股公司制、连锁银行制
跨国联合制、中央银行、中央银行的性质、中国人民银行的性质、保险公司、基金公司、
信托投资公司、投资银行、政策性金融机构、国家开发银行、中国农业进展银行、中国进出口银行
二、领会:
一、金融体系的经济职能及其实现的方式?
P58
二、各国金融机构体系的组成?
P60我国金融机构体系的组成?
P61-62
3、我国金融机构体系的成立进程?
P61及我国金融体系改革的三个阶段?
P62
4、商业银行的信用中介职能?
支付中介职能?
五、商业银行变货币收入为货币资本的职能?
商业银行创造信用流通工具的职能?
六、商业银行的类型及性质?
商业银行组织形式的内容?
7、我国商业银行的特点?
P75,我国商业银行体系的组成P75-78
八、我国中央银行的职能特点?
P87
九、投资银行在金融体系中的地位和意义?
P89
10、各利基金公司的存在与进展P88,
1一、信托投资公司的主要职能?
P88
1二、保险公司在金融体系中的意义?
P88
辅助材料:
一、为何说国有商业银行在我国商业银行体系中占特殊地位?
二、非银行金融机构包括哪些金融组织?
第五章商业银行业务
温习试探题:
一、说明商业银行的经营原则及彼此关系?
二、商业银行经营管理理论经历了几个进展阶段?
其主要内容是什么?
3、商业银行资本金的主要作用是什么?
组成?
4、商业银行现金资产的主要作用是什么?
五、商业银行进行证券投资的目的是什么?
六、为何要对贷款进行信用分析?
信用分析的内容?
7、商业银行为何要开展中间业务?
主要业务种类是什么?
考核知识:
一、识记:
、商业银行资本金、活期存款账户、个人支票与储蓄存款账户、可转让支付命令账户、货币市场账户、按期存款账户(108-)、商业银行的欠债结构、储蓄存款、活期存款、按期存款、保值储蓄、商业银行资产业务11八、现金资产、贷款、贷款分类、贷款的信用评估、贷款定价、贷款呆账预备金、贷款程序、贷款管理、有问题贷款、贴现证券投资、
二、领会:
一、《巴塞尔协议》对资本有何规定?
P106
3、商业银行存款类资金来源的主要内容?
P108
4、商业银行非存款类资金来源的主要内容?
P111
五、最近几年来,国际商业银行的欠债结构发生哪些转变?
P114
六、商业银行输储蓄存款的原则是什么?
7、贷款程序包括哪些内容?
P131什么是贷款原则?
辅9
八、为何提取贷款呆账预备金P136,如何为贷款定价P128贴现与贷款存在如何的关系?
P138
九、商业银行进行证券投资的目的是什么?
投资对象是什么?
三、应用:
一、欠债管理理论产生的背景如何?
二、现代商业银行为何要实行资产欠债综合管理?
3、我国国有商业银行的资本金状况如何?
4、商业银行欠债结构的转变对商业银行有什么影响?
五、储蓄存款对国民经济进展的意义有哪些?
辅导资料:
一、简述商业银行在经营进程中可能碰到的风险?
二、简述资产欠债外管理理论?
3、银行间为何要进行同业拆借?
4、如何提取呆账预备金?
五、简述商业银行表外业务的种类
六、论述储蓄存款对国发经济进展的意义?
第六章信托与租凭
温习试探题
一、说明信托行为形成的条件?
二、分析信托的主要职能?
3、资金信托的内容和特点是什么?
4、说明融资性租赁的功能?
考核知识:
一、信托、信托行为、信托财产、信托关系、公益信托、私益信托、商事信托和民事信托、设定信托和遗言信托、自益信托和他益信托、国内信托和国际信际、资金信托、动产信托、不动产信托、租凭、融资性租凭、服务性租赁
二、领会:
一、信托种类划分的意义?
信托财产的特征?
辅2
二、动产信托的方式和特点
3、不动产信托的内容和意义?
4、租凭变形务对经济生活有何意义
五、融资性租凭诉功能安在?
性质
六、为何要有服务性租凭?
简述服务性租凭其特点辅8
7、论述租凭诉性质和特征?
辅论3
第七章保险
温习试探题
一、分析保险在现代经济生活中的意义
二、保险的大体原则及内容是什么?
3、简要说明保险合同的特点?
组成要素?
194成立198转让与变更?
终止?
保险市场的组成200
4、为何要有再保险
五、保险业务管理主要有哪些环节?
考核知识:
一、识记:
保险、保险的大体职能、保险的分类、保险合同、保险合同的转让、保险合同的终止、保险市场、财产保险、人身保险、涉外保险、责任保险、再保险、展业管理、承保管理、理赔管理、防灾管理、再保险管理
二、领会:
一、什么是保险的经济补偿功能?
二、财产保险主要有哪些形式?
201,
3、人身保险的内容有哪些202辅9
辅导材料:
一、简述保险的性质和特征?
二、简述可保利益原则肯定的按照和意义?
3、可保利益的大体要求有哪些?
4、保险合同组成的要素有哪些?
五、什么是保险市场?
保险市场组成有哪些要素?
第八章金融市场运行
温习试探题
一、如何更好地发挥金融市场在国民经济中的踊跃作用?
二、金融市场的均衡价钱是如何形成的?
3、全面论述以银行为核心的市场体系和以券商为核心的市场体系的各自的体系结构及二者之间的联系?
4、流通市场的健康稳固进展对国民经济进展的和踊跃意义?
五、进展衍生金融市场有什么踊跃意义
六、分析说明金融市场深切进展的意义?
考核知识:
一、识记:
金融市场、金融工具、行市股票价钱指数、效用、风险、本钱、同业拆借市场、再贴现市场、再贷款市场、低级市场、二级市场、交易所交易、场外交易、定单驱动交易系统、报价驱动交易系统、衍生市场、传统市场、投资银行、经纪人、交易商、做市商、证券公司、货币市场、资本市场、股票市场、债券市场、投资基金市场、国际金融市场、批发市场、零售市场、认股权证市场、期权市场、期货市场、掉期市场、保险市场、信托市场、租凭市场、存款单市场、抵押市场、商业单据市场
二、领会:
一、金融市场功能?
辅1
二、金融市场的大体要素?
辅论1
4、发行市场和流通市场的区别与联系?
辅6
五、证券发行市场主体的组成?
辅5
五、两种场交易系统的利弊比较?
六、传统金融市场和衍生金融市场的区别与联系?
7、货币市场在金融市场中的地位和作用?
辅7
八、如何发挥资本市场在国家经济进展中的踊跃作用?
辅导材料:
一、从市场运行的角度考察,金融市场的市场体系是由什么组成的?
二、货币市场的组成及其作用
第九章证券市场投融资业务与风险管理
温习试探题
一、持续住处披露制度的大体要求有哪些?
有什么意义
二、试列举可供企业选择的融资方式,比较说明在什么情形下以股票融资对最有利?
3、与借款和发行股票相较,企业发行债券的利弊如何?
4、说明信用评级及其在债券投融资中的意义?
五、开放式投资基金和封锁式投资基金有什么区别?
公司型投资基金和契约型投资基金的区别?
六、如何全面熟悉投资基金的收益和风险?
(组成、意义)
7、分析说明我国证券投资基金进展的踊跃意义?
论述在我国进展风险投资基金的重要意义?
八、分析说明衍生金融工具在风险管理中的主要作用?
考核知识:
一、识记:
证券发行、交易的大体原则P223-228
股票、普通股、优先股、/筹集设立方式、发起设立方式,上网定价、竞价发行方式、全额预缴款、
比例配售方式、认购证发行方式、储蓄存单发行方式、面值发行、溢价发行/系统风险、非系统风险、/基础分析法、技术分析法、数量化方式、/债券、国家债券、地方政府债券、金融债券、企业债券、外国债券、欧洲债券、附息债券、贴现债券、存款单式债券/贴现发行、面值发行、召募发行、竞标发行、销售发行/投资基金、增加型基金、收入型基金、收入增加混合基金、指数基金、国际基金货币市场基金/风险投资基金/风险管理、期权、期货、掉期
三、领会:
一、归纳《中华人民共和国证券法》的大体内容并论述其对证券市场进展的重要意义?
二、简述普通股和优股各自的特点辅4
3、老企业续发新股票的多种原因?
决定发行价钱的因素?
P232
4、分析股票投资收益的内涵?
234区分系统风险和非系统风险
五、综合分析说明投资者应如何管理股票投资的风险?
234-235
六、选股、选时和选势在股票投资决策中的地位?
234-235
7、分析比较投资管理三种方式的好坏?
八、分析比较附息债券和贴现债券在风险和收益方面的不同239
九、说明国家发行债券融资的踊跃意义及风险?
P237
10、为何说利率风险是债券投资的主要风险P241
1一、说明如何对利率风险进行管理?
241-242
辅导资料:
一、证券市场的“三公原则”的具体内容是什么?
二、如何理解志愿、有偿、诚实信用的原则?
3、如何理解《证券法》中规定的禁止行为?
4、请对债券按利息支付方式进行分类并说明
五、证券投资基金的概念和特点?
六、以投资目标为标准,投资基金有哪些类型?
7、如何利用期货合约进行套期保值
八、分析期权合约生意两边风险和收益状况?
第十章对外金融关系
温习试探题
一、试述国际收支平衡表的大体内容及平衡表中三大项目的联系?
二、简析汇率对进出口的影响?
3、我国人民币汇率制度有什么特点?
4、利用外资有哪些主要的形式?
主要利用外资形式的内容和特点?
五、论述我国利用外资的现状及其经济意义
六、分析说明我国外汇管理演变的特点及进展趋势?
考核知识
一、识记:
国际收支、外汇收支、常常项目、资本项目/外汇汇率、固定汇率和池动汇率/外债/外汇管理
三、理解:
一、常常项目、资本项目和错误与遗漏项目的内容?
二、外债管理的必要性和主要内容?
(主要方式)
3、世界各国外汇管理制度的类型276
4、外汇管理一般包括的内容我国现行外汇管理制度的内容?
辅导材料:
一、国际收支的具体内容及国际收支在我国的进展状况
二、我国国际收支平衡表的三大项目的内容是什么?
3、简述外向与外汇的联系与区别?
4、什么是汇率?
汇率有几中表示法
五、简述外商直接投资的具体形式
六、论述外债管理的主要形式及其我国外债管理体制坚持的原则?
第十一章货币供求与均衡
温习试探题
一、货币供给划分层次的依据有哪些?
(意义)中国目前是如何划分的及依据?
287
二、说明商业银行派生存款的原理?
3、中央银行在货币供给中处于如何的地位
4、试论述马克思关于货币需要量理论的大体内容
五、你以为凯恩期、弗里德曼的货币需求理论有什么意义
六、说明化币供求平衡与社会总供求平衡间的内在联系社会总供给与社会总需求的关系?
辅9
开放条件下,如何维持社会总供求平衡?
考核知识:
一、识记:
金币流通、纸币流通/MO、M一、M2的内容、货币供给量/原始存款、派生存款、基础货币、货币乘数
二、理解;
一、决定流通中货币量的大体因素?
280
二、纸币流通规律的大体要求?
纸币流通规律及在现实经济生活中的作用?
辅1
3、制约商业银行创造存款货币的大体因素及其关系288辅6
4、中央银行的基础货币与商业银行创造存款货币的关系?
五、简述中央银行与商业银行在货币供给中的作用的联系与区别辅5
六、货币供给的理论模式?
(货币供给模式的组成及各自的关系辅7)
7、制约货币乘数的因素?
辅导材料:
一、凯恩斯货币需求理论包括哪些主要内容?
二、简述货币存量和货币流量的联系和区别
3、外汇收支对货币供给量的影响
第十二章通货膨胀与通货紧缩
温习试探题
一、对通货膨胀的概念有不同的理解,这些理解之间有无相通的地方?
二、阐明通货膨胀的主要成因
3、治理通货膨胀的一般办法有哪些?
我国在治理方面积累有如何的经经验?
4、应该如何评价通货膨胀对生产进展的影响
五、通货紧缩的概念应该如何表述?
它对经济有什么影响
考核知识
一、识记:
需求拉上型、本钱推动型和结构失调型通货膨胀
二、理解:
一、通货膨胀与纸币流通的联系?
300
二、通货膨胀与物价水平的联系301
3、通货膨胀的气宇指标(消费物价指数、批发物价指数与国民生产总值平减指数)
4、我国通货膨胀的特点
五、通货膨胀使流通陷于混乱,改变社会成员的收入和财富占有比例,降低居民实际消费水平?
辅论
六、评述通货膨胀能够增进经济增加的理论?
307
7、通货紧缩的主要标志?
303
八、治理通货紧缩的政策选择?
与途径(辅8)309
辅导材料:
一、为何说通货膨胀和通货紧缩是一种货币现象
二、通货膨胀和通货紧缩的衡量标志各是什么
3、试述1998年我国通货紧缩的特点及其治理?
第十三章货币政策
温习试探题
一、什么是货币政策,货币政策包括哪些主要内容?
目标、彼此关系?
二、什么叫货币政策中介目标?
如何选定中介目标
3、试说明主要的货币政策工具有哪些及其各自作用的特点
4、在实行宏观调控中,财政政策和货币政策为何须须配合利用?
如何搭配(辅论2)
货币政策与财政政策组合的主要类型?
应用:
比较货币政策与财政政策功能的不同335辅7
考核知识:
一、识记:
货币政策/存款预备金、再贷款、再贴现率、贷款规模、公开市场业务/中介目标
二、理解:
一、我国货币政策目标是什么?
辅导我国货币政策中介目标是什么?
辅5
二、货币政策的工具(手腕)?
3、我国主要运用的政策工具?
辅论1
4、应用:
简析我国过去长期运用的贷款规模工具的优缺点
五、我国此后选择运用政策工具的进展趋势
六、货币政策传导的进程
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