理财规划师基础模拟考试题.docx
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理财规划师基础模拟考试题
理财规划师2008年11月摸拟考试题
第一部分职业道德
(第1—25题,共25道题)
一、职业道德基础理论与知识部分
答题指导:
◆这部分均为选择题,每题均有四个备选项。
其中单项选择题只有一个选项是正确的。
多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。
◆请根据题意的内容和要求答题。
并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。
◆错选、少选、多选。
则该题均不得分。
(一)单项选择题
1.关于道德规范的说法中,正确的是(c)。
A.道德规范是没有共同标准的行为规范
B.道德规范只是一种理想规范
C.道德规范是做人的准则
D.道德规范缺乏约束力
2.职业道德的特征是(D)。
A.职业道德不是以人们内心信念而是以职业纪律形式存在的
B.社会历史总处于发展变化过程中。
职业道德不具有稳定性
C.职业道德一般以规范的形式出现,它在表现形式上具有单调性
D.某一特定行业的职业道德一般只适用专门从事本职业的人
3.社会主义道德的基本原则是(D)。
A.共产主义B.社会主义C.集体主义D.爱国主义
4.关于从业人员爱岗敬业的说法中,正确的是(B)。
A.强调爱岗敬业会剥夺员工再次选择职业的权利
B.干一行、爱一行、专一行有利于企业和个人的发展
C.敬业不一定要爱岗,爱岗不一定要敬业
D.有的人天生勤奋,有的人天生懒惰,强调爱岗敬业难以取得实效
5.关于员工之间的团结互助,正确的认识是(A)。
A.建立在企业利益基础上的团结互助具有生命力
B.世界上不存在纯粹的、无私的团结互助
C.如果事事坚持原则,那么根本无法实现团结互助
D.对方讲互助,则我方自然讲团结:
反之亦然
6.从业人员处理好与上司之间的关系,正确的做法是(A)。
A.遵守规章制度,不给上司惹麻烦
B.在任何情况下,都要敢于及时指出上司的缺
C.一切按照上司的指令办事。
不可有其他想法
D.为不干扰上司工作,不要给上司提出建议或意见
7.在与顾客打交道的过程中,员工采取(C)的做法是正确的。
A.有问必答,不问不答B.有求必应.不求不应
C.神情安定,具有耐性D.顾客无礼。
批评教育
8.某企业规定:
一只手套破了,只能换这一只,另一只破了,再换另一只。
你对此企业的看法是该企业(C)。
A.吝啬B.不尊重员工C.节俭D.经济拮据
(二)多项选择题
9.关于企业文化的说法中,正确的是(AC)。
A.企业价值观是企业文化建设的核心
B.文盲甚至可以成为企业家,没有文化同样能造就一流企业
C.好的企业文化对员工起到鼓舞士气、凝聚人心的作用
D.企业文化是务虚的事情,对企业经营不会起重要作用
10.在着装方面,正确的做法是(ABD)。
A.颜色不浓艳B.款式不赶新潮C.皮鞋不光洁D.香水不太浓烈
11.从业人员的用语中,不符合职业规范要求的是(AB)。
A.“对不起,先生,这事儿不归我管,您问别人吧”
B.“大哥,我这里的价格最低,你要能发现价格更低的,我把东西送给你”
C.“嘿……这位大嫂,你的包忘带了,自己的东西可要多留意”
D.“同志,您好,看了半天了,买点什么吧”
12.从业人员坚持真理的正确认识是(BD)。
A.克服本本主义,不按书本的要求做事
B.师傅并不总是正确的,对师傅的做法要有一点怀疑精神
C.为了维护上司权威,一切行动都要与上司保持一致
D.坚持做到法高于情
13.(AC)的说法属于禁语。
A.“问别人去”B.“请稍候”C.“后边等着去”D.“同志”
14.(AD)的做法,违背办事公道要求。
A.某商场商品虽然没有标明价格,但顾客可以讨价还价
B.某小学的一位数学教师给一个成绩差的学生“开小灶”
C.某婚姻登记处要求办结婚证的人一律出示单位的结婚证明
D.某公司广告:
进口原料,精心打造,独家产品,世界最好
15.根据上述事例,可以认为(CD)。
A.过去的人的智力水平显然不如现在的人
B.科技进步与职业道德没有关联
C.为了赢得比较优势,各国不断加快新产品开发速度
D.科学技术呈加速发展的态势
16.上述事例给我们的启示是(AD)。
A.长期坚持勤劳,能够转化为员工的个人习惯
B.工作习惯是一种比较牢固的职业素质,形成之后是无法改变的
C.勤劳能够降低生产成本,提高市场占有率
D.我国员工都提高效率,有利于我国尽快实现经济强国的目标
二、职业道德个人表现部分
答题指导:
◆这部分均为选择题,每题均有四个备选项,您只能根据自己的实际状况选择其中一个选项作为您的答案。
◆请在答题卡上将所选择答案的相应字母涂黑。
17.你工作干得很出色,公司给你增加了薪水。
同事们都来祝贺你,有的人半真半假地“嘻嘻”道:
“你得请客吧。
不然我们一起让领导把你的薪水降下来,你会(D)。
A.认为工作是自己干出来的,没有必要请大家的客
B.认为同事要求请客只是开个玩笑而已,没有必要当真
C.感谢大家对自己的帮助,口头上答应请客.但不一定兑现
D.顺势借这个机会请客,和大家共同聚一聚
18.关于每个同事每月的大致T资收入。
(C)。
A.谁的我也不知道B.我只知道个别好朋友的
C.我知道小部分人的D.绝大部分人的工资情况,我都知道
19.工作期间,上司走过来说:
“干得不错。
努力吧!
”你会(B)。
A.工作更加努力B.和以往一样
C.上司要你多干活,虚伪D.心里感觉放松一些
20.有个同事私下对你说起上司的隐私,并说上司做人不地道。
你感觉同事说的似乎是真事儿,你会(B)。
A.和他一同说B.只听-,不发表自己的看法
C.劝他委婉一点,以防被别人听见D.劝同事打住
21.如果你的某位上司过生日,他邀请大家参加他的生日晚会,你和这位上司的个人交情较深。
你会(B)。
A.既然私交不错,不必送礼物了B.送一个小礼物
C.看大家送什么,自己也送什么D.送一份厚礼
22.外地的一个老同学托你给他买本书,要求你尽快寄过去,他说他的工作很需要这本书。
你答应了,但是你忙得不可开交,根本没有时间办理这件事。
过了一段时间,老同学来电话催促,话语中显然已经对你有了不满。
这时,你会(B)。
A.明确告诉对方,自己无法办到B.承诺,无论如何近几天一定买到寄过去
C.告诉对方是因自己太忙导致的D.让他直接与书店联系,书店会办理邮购
23.总经理脾气暴躁,最近心情也不好,人们都害怕招惹他。
你会(B)。
A.躲避他B.埋头做好自己的工作
C.尽量少说话D.去安慰他
24.公司来了一项有难度且存在一定危险的任务,谁也不愿意承担。
你仔细考虑过自己的能力和经验,估计有百分之八十的成功把握,这时,你会(A)。
A.自告奋勇承担任务
B.既然别人都不愿意承担。
干脆自己别出风头了
C.等公司决定由谁来做再做打算
D.向其他同事说明自己的情况
25.公司经理昨天安排你完成一个写作任务,说是只要在月底前完成就可以。
你估算一下,到月底还有半个月的时间,就没把这事放在心上。
可今天刚上班,经理通知你,材料需在后天必须交到他手里。
这时,你会(B)。
A.抱怨情况突然变化,明确说自己无法完成
B.赶紧行动。
不管能不能完成
C.还是按照月底的那个计划行动
D.请求增加人员.大家共同完成任务
第二部分理论知识
(第26—125题,共100道题,满分为100分)
(一)单项选择题
26、人生的目标多种多样,就一般意义上理财规划的目标分为两个层次,个人理财规划要实现的首要目标是(D)
(A)财务独立(B)财务安全
(C)财务自主(D)财务自由
27、以下理财规划项中,(A)最具备防御性。
(A)风险管理与保险规划(B)税收筹划
(C)退休养老规划(D)财产分配与传承规划
28.苗小小以6%的年利率从银行贷款200,000元投资于某个寿命为10年的项目,则该项目每年至少应该收回(C)元才不至于亏损。
(A)15,174(B)20,000
(C)27,174(D)42,347
29、小谢正在进行国家理财规划师课程的学习,他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议,正确的顺序是(A)。
(A)建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
(B)收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
(C)建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
(D)建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
30、有关编制家庭财务报表的叙述中,错误的是(A)。
B
(A)不考虑房价变动,家庭自用住房一般应以原值减折旧后的金额填列
(B)进行消费通常会减少资产
(c)股票、基金等金融资产价值波动较大,因此一般以历史成本填列
(D)家庭会计报表也要遵循基本的会计等式
31、为有效地制约和防止会计主体通过会计方法的变更,在会计核算上弄虚作假,粉饰企业的财务状况和经营成果,企业不得任意改变会计处理方法。
这是(A)会计原则的要求。
C
(A)一致性(B)相关性
(C)重要性(D)可比性
32、以下事项中,不能使净资产增加的是(C)。
(A)所持有的股票升值
(B)获得一笔遗产
(C)以银行存款提前还贷
(D)房地产市场持续上涨,家庭住宅估值上升
33、把一个国家在一定时期内所生产的全部物品和劳务的价值总和减去生产过程中所使刚的中间产品的价值总和,这种计算GDP的方法被称为(A)。
(A)生产法(B)收入法
(C)支出法(D)产出法
34、财政政策工具是财政当局为实现既定的政策目标所选择的操作手段,以下不属于运用财政政策工具的情况是(B)。
(A)增加政府购买支出(B)在债券市场买卖国债
(C)提高转移支付(D)调整税率
35、从国民经济统计的角度看,生产出米但没有卖出的产品应该作为(A)处理。
这样可使从生产角度统计的GDP和从支出角度统计的GDP相一致。
(A)存货投资(B)固定资产投资
(C)消费支出(D)政府购买
36、中央银行通过控制货币供给量以及通过货币供给量来调节利率,进而影响投资和整个经济以达到一定经济目标的行为就是货币政策,以下不属于运用货币政策工具的情况是(D)。
C
(A)提高再贴现利率(B)降低法定准备金率
(C)提供优惠利率(D)发行国债
37、宏观经济政策的目标不包括(D)。
C
A.充分就业B.物价稳定
C.经济高速增长D.国际收支平衡
38、下列哪项不属于商业银行的资产业务?
(C)D
A.存款准备金B.工商业贷款C.租赁D.代客买卖业务
39.目前中央银行控制货币供给量最重要也是最常用的工具是(A)。
B
A.法定存款准备金率B.公开市场业务
C.调整再贴现率D.“窗口指导”
40、货币供给量的说法中错误的是(C)。
B
A.一个国家流通中的货币总额
B.一个流量概念
C.商业银行的活期存款占货币供给量的绝大部分
D.一般来说,货币是由中央银行发行的
41.财政政策对经济的干预是通过财政制度的(A)功能和斟酌使用的财政政策进行的。
B
A.潜在调节器B.内在稳定器C.自动调节器D.收支平衡
42.现代国家流通的货币都是(C)。
A.纸币B.实质货币C.信用货币D.代表实质货币
43.货币供应量层次的科学划分是根据(A)。
A.流动性B.风险性C.收益性D.重要性
44.在我国(C)基本上能反映全社会的流动性,因此,人们谈论的流动性大多是指它。
B
A.央行面对的流动性B.银行体系的流动性
C.金融体系的流动性D.企业和个人面对的流动性
45.在多种货币并存的情况下,充当计算单位或基本单位的货币,被称为(A)。
B
A.基准货币B.标准货币C.基础货币D.基本货币
46.通货膨胀的预警线是CPI增幅是否达到(C)。
B
A.2%B.3%C.4%D.5%
47.商业银行最基本,也是最能反映其经营活动特征的职能是(C)。
B
A.支付中介职能B.信用中介职能
C.信用创造职能D.金融服务职能
48.下列哪项不属于商业银行的资产业务?
(C)D
A.存款准备金B.工商业贷款C.租赁D.代客买卖业务
49.未列入银行资产负债表且不影响资产负债总额的业务是指(D)。
A.资产业务B.负债业务C.中间业务D.表外业务
50.基金管理公司最基本的一项业务是(C)。
B
A.设立基金B.基金管理业务
C.受托资产管理业务D.基金销售业务
51.当某一金融机构面临资金困难,而其他金融机构又无力或不愿对其提供援助时(C)将扮演最后贷款人的角色。
A.政策性银行B.政府
C.中央银行D.金融业监督管理委员会
52.商业票据的期限一般小于(C)天,贴现发行。
B
A.180B.270C.360D.365
53.关于国际收支,下列理解不正确的是(A)。
B
A.国际收支记录的是对外往来账户,是居民与非居民的交易
B.系统地记录了包括涉及货币收支的对外往来,但不包括未涉及货币收支的对外往来
C.国际收支是一个流量的概念
D.国际收支是一个事后的概念
54.城建税按纳税人所在地的不同,设置了三档地区差别比例税率,纳税人所在地为县城、镇的,税率为(B)。
A.1%B.5%C.7%D.9%
55.契税是以所有权发生转移变动的(B)为征税对象。
A.动产B.不动产C.资产D.财产
56.契税实行(A)的幅度税率。
A.1%~3%B.3%~5%C.1%~5%D.2%~5%
57.现在世界上绝大多数国家都不征收(C)。
A.进口税B.出口税C.过境税D.流转税
58.对应税个人自用物品征收进口税税率为.10%的有(C)。
A
A.录像带B.照相机C.化妆品D.手表
59.财政部决定从2007年5月30日起,调整证券(股票)交易印花税税率,由现行1‰。
调整为(B)。
A.2‰B.3‰C.4‰D.5‰
60.国家需要重点扶持的高新技术企业,暂减按(B)的税率征收企业所得税。
A.10%B.15%C.20%D.25%
61.营业税纳税人兼有不同税目应税行为的,应分别核算不同税目的营业额、无形资产转让额以及不动产销售额;凡不分别核算的,税务机关(B)确定适用税率。
A.从低B.从高
62.对纳入全国试点范围的非营利性中小企业信用担保、再担保机构,可由地方政府确定,对其从事担保业务的收入(3)内免征营业税。
A.1年B.2年C.3年D.5年
63.增值税的纳税期限分别为1日、3日、5日、10日、15日或者1个月,以1日、3日、5日、10日或者15日为一期纳税的,自期满之日起(D)内预缴税款,于次月1日起10日内申报纳税并结清上月应纳税款。
B
A.3日B.5日C.10日D.15日
64.印花税的税率适用5‰的税率为(B)。
C
A.购销合同B.建筑安装工程承包合同
C.建筑工程勘察设计合同D.仓储保管合同
65.在印花税的税目中,专利、许可证照和营业账簿税目中的其他账簿,适用定额税率,均为按件贴花,税额为(B)。
A.2元B.5元C.1元D.3元
66.无民事行为能力人不能实施民事法律行为,应由他们的(C)代理民事行为。
B
A.父母B.法定代理人C.法定监护人D.直系亲属
67.诉讼时效可以中止的时间为诉讼时效期间的最后(A)。
B
A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月
68.关于遗赠扶养协议,正确的是(D)。
‘
A.扶养人只能是公民
B.遗赠扶养协议是无偿的
C.遗赠扶养协议可以是口头形式
D.在遗赠人生前,扶养人只有扶养的义务,而不能承受财产
69.在理财规划业务中,理财规划师所在机构所寄送的价目表、说明书等视为(B)。
A
A.要约B.要约邀请C.合同范本D.合同协议
70.在合同约定完成理财事务后支付费用的,如理财规划师有确切证据证明客户将
不支付理财费用,理财规划师可以代表所在机构行使(B)。
C
A.同时履行抗辩权B.先履行抗辩权
C.不安抗辩权D.积极抗辩权
71.根据我国《民法通则》的规定,普通诉讼时效的期间为(C)。
A.半年B.一年C.二年D.三年
72.下列关于法定继承人的继承顺序正确的为(D)。
A.第一顺序中,父母优先于配偶优先于子女
B.第二顺序中,外祖父母优先于兄弟姐妹优先于祖父母
C.第二顺序中,祖父母优先于兄弟姐妹优先于外祖父母
D.第一顺序中,配偶优先于子女优先于父母
73.信托关系中委托人的权利不包括(B)。
A.知情权和变更信托财产管理方法权
B.优先受偿权
C.撤销权、恢复原状请求权和赔偿损失请求权
D.解任受托人权
74.为完成法人或非法人单位工作任务所创作的作品,其著作权由(C)享有。
A
A.作者B.法人或者非法人单位
C.作者和法人或者非法人单位共同D.作者和法人或者非法人单位二者任意一个
75.如果将央行加息看作一个事件,则该事件的互补事件是(A)。
A.央行不加息B.央行降低加息
76.如果两个不同投资方案的期望值不同,则标准变异率小者(B)。
A.投资风险大B.投资风险小C.投资风险一样D.无法比较D
77.当进行两个或多个资料变异程度的比较时,如果单位和(或)平均数不同时,需采用(B)来比较。
D
A.方差B.标准差C.期望D.变异系数
78.关于理财规划服务合同的签订程序,说法错误的是(D)。
A.理财规划师应准备好合同文本
B.将合同交给客户,提醒客户认真阅读合同所有条款,并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释,尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷
C.审查客户的身份,确认客户具有签订合同的行为能力
D.如客户对合同内容无异议,同意签署合同,则要求客户当面在相应的位置签字。
如合同为多页,则要求客户在首页上签字
79.投资者李先生持有两只股票,当天开盘时两只股票的市值分别为70万元和30万元,由于当天大盘暴跌,两只股票受大盘的影响,收盘时两只股票分别下跌了7.5%和6.8%。
李先生的股票当天平均下跌(B)。
A.7%B.7.29%C.6.84%D.6.9%
80.理财规划师预计某权证将来有l0%收益率的概率是0.35,有20%收益率的概率是0.5,而出现一10%的收益率的概率是0.15,那么该权证收益率的数学期望是(C)。
A.20%B.10%C.12%D.14.5%
81.当有很大把握预测到一个大牛市或大盘某个上涨阶段的到来时,应该选择(A)的证券。
A.高β系数B.低β系数C.低变异系数D.高变异系数
82.已知某公司的β为1.5,无风险收益率为4%,风险溢价为8%,则该公司股票的预期收益率是(A)。
A.16%B.14%C.10%D.20%
83.评价投资方案时,如果两个不同投资方案的期望值相同,则标准差大者(A)。
A.投资风险大B.投资风险小
C.投资风险一样D.无法比较
84.会选择成长性资产:
30%~50%,定息资产:
50%~70%这种投资组合的是(C)。
B
A.保守B.轻度保守型C.中立型D.进取型
85.进取型客户在进行资产组合时,一般选择以下(D)组合。
A.成长性资产:
30%以下,定息资产:
70%以上
B.成长性资产:
30%~50%,定息资产:
50%~70%
C.成长性资产:
50%~70%,定息资产:
30%~50%
D.成长性资产:
80%~100%,定息资产:
0~20%
(二)多项选择题
86.衡量通货膨胀可以用以下(ABCDE)指标。
A.居民消费价格指数B.商品零售价格指数
C.房地产价格指数D.固定资产投资价格指数
E.工业品出厂价格指数
87.货币政策的主要工具是(ABC)。
ACD
A.调整再贴现率B.改变利率
C.变动法定存款准备金率D.公开市场业务E.公债
88.现金流量分析包括(ABCD)。
ABD
A.现金流量的结构分析B.盈利质量分析C.现金规模分析
D.筹资与支付能力分析E.偿债能力分析
89.货币政策和财政政策不同之处在于(DE)。
BCE
A.二者都是调节宏观经济的重要政策
B.财政政策见效快,而货币政策见效慢
C.财政政策的作用没有中间变量,货币政策的作用有中间变量
D.财政政策的作用有中间变量,货币政策的作用没有中间变量
E.政策效应“时滞”不同
90.货币政策除主要工具外,还有一些其他工具作为辅助性措施。
这些措施主要(AC)。
ABC
A.道义劝告B.调整法定保证金限额
C.规定抵押贷款利率的上限和下限D.调整银行准备金比率
E.汇率政策
91.经济学家根据一个周期的长短将经济周期分为(ABD)。
A.长周期B.中周期C.中长周期D.短周期E.超长周期
92.下列属于经济周期先行指标的是(BD)。
ABDE
A.货币供给量B.股票价格指数C.个人收入D.消费者预期指数
E.生产工人平均工作时数
93.构成了产业政策的基本体系的产业政策包括(ABCDE)ABCD
A.产业结构政策B.产业组织政策
C.产业技术政策D.产业布局政策
E.产业政策协调
94.经济周期波动高度是指每个周期内波峰年份的经济增长率,它表明每个周期经济扩张的强度,反映经济增长力的强弱,根据各周期波峰年份经济增长率的高低,可以分为(ABC)。
A.高峰型B.低峰型C.中峰型D.大峰型E.小峰型
95.根据各行业中企业的数量、产品的属性和价格控制程度等因素,可将行业分为(ABC)。
ABCD
A.完全竞争B.不完全竞争C.寡头垄断
D.完全垄断E.不完全垄断
96.根据《中华人民共和国外汇管理条例》,外汇包括(ABCD)。
A.外国货币B.特别提款权C.外币有价证券ABCDE
D.外币支付凭证E.黄金
97.商业银行的组织形式有(BCE)。
ABCE
A.单元制B.总分行制C.银行控股公司制
D.多元制E.连锁银行制
98.下列包含在广义的表外业务中的有(BCDE)。
ABCDE
A.汇兑B.金融期货与期权C.代理
D.远期利率协议E.票据发行便利
99.中央银行的职能,一般被概括为(ABC)。
A.发行的银行B.银行的银行C.政府的银行
D.大众的银行E.存款的银行
100.国际收支的自动调节机制包括(ABCD)。
ABC
A.货币一价格机制B.收入机制C.利率机制
D.汇率机制E.外汇平准基金制度
10
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