小金库自查报告回头看与小额信贷工作总结汇报及工作计划汇编.docx
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小金库自查报告回头看与小额信贷工作总结汇报及工作计划汇编
小金库自查报告回头看与小额信贷工作总结汇报及工作计划汇编
小金库自查报告回头看
开展小金库回头看自查,进一步提高了加强财务管理的意识,促进了收支管理的进一步规范,强化了对财经法规政策的认识,下面是为大家精心收集的小金库自查报告回头看
小金库回头看自查报告范文
(一)
按照中央、省和我市治理小金库工作安排部署,我委高度重视,迅速行动,采取有力措施,精心组织实施,专项治理工作开局良好,初见成效。
通过自查自纠和回头看工作的开展,各科室和全委干部群众进一步提高了加强财务管理的意识,促进了收支管理的进一步规范,强化了对财经法规政策的认识,尤其是对规范收支两条线管理起到了积极作用。
下面,将我委开展回头看工作简要汇报如下:
一、领导重视,认识到位
委领导积极将小金库问题与学习实践科学发展观活动有机结合起来。
认真学习领会中央、省、市和有关文件精神,全面安排部署此项工作。
把深入开展小金库专项治理工作,作为源头上防治腐败和深入贯彻落实建立健全惩治和预防腐败体系的一项重要举措。
二、统筹协调,整体推进
我委在成立小金库专项治理工作领导小组时,从本委各科室抽调政治素质高、业务能力强的工作人员充实到领导小组办公室,明确了任务分工。
各成员全力以赴,协调配合,按照要求,积极完成各项工作任务。
三、精心组织,周密部署
7月1日至7月13日,认真开展了回头看工作,认真总结了前一阶段的工作,并对存在的问题和下一步工作进行了分析研究,要求各科室认真组织自查自纠回头看,单位负责人及财会人员在规定时限内,进一步开展自查自纠工作。
通过回头看,我委未发现任何形式的小金库。
四、广泛宣传,充分发动
为使小金库专项治理工作深入开展,形成声势,我委开展了多形式、多角度地宣传中央、省和市委、政府关于小金库专项治理工作的重要意义、工作内容和政策规定。
召开单位全体干部座谈会,深入学习小金库专项治理的各种文件和政策要求,鼓励广大干部群众积极参与小金库专项治理工作,有效促进了本委自查自纠和回头看工作的开展。
小金库回头看自查报告范文
(二)
按照《市区关于在党政机关和事业单位及社会团体开展小金库专项治理工作的实施方案》的通知(牧纪【】58号),区交通局认真开展了治理小金库工作,现将自查自纠情况总结如下:
一、健全组织,强化领导
为确保此次专项治理工作顺利进行,我局成立了由局长任组长、副局长任副组长的治理工作领导小组,由财务科具体负责此次专项治理工作。
二、提高认识,加强宣传
小金库专项治理后,我局迅速召开了专题会议,传达学习《市区关于在党政机关和事业单位及社会团体开展小金库专项治理工作的实施方案》的通知精神,要求大家正确认识开展此项活动的重大意义,要认真对待专项治理工作,明确清理检查小金库是深入贯彻落实党的十七大精神,加强廉政建设,从源头上遏制和防止腐败。
要求大家,对照七种表现形式认真自查自纠,做到不走过场、不留死角,及时发现和解决存在的问题。
三、落实举报制度,加强工作监督
我局治理小金库工作领导小组办公室设立并公布了举报电话,建立了举报登记和工作保密制度。
由财务科长朱梅具体负责,确保件件有交待、事事有着落。
既营造了浓厚的工作氛围,又保证了此项工作有效开展。
四、认真开展自查,实施长效监督
按照《市区关于在党政机关和事业单位及社会团体开展小金库专项治理工作的实施方案》的通知(牧纪【】58号)要求,我局重点围绕专项治理中的七项内容开展清查活动,对各类帐户、帐据进行了认真细致的清查。
1、我局均按照国家有关财经法规执行,收入、支出全部纳入本单位财务部门法定帐目统一核算,未侵占、截留国家和单位收入,没有单独帐户,未设任何形式的小金库。
2、我局财务科严格按照制度有关规定执行,从无设置帐外帐和小金库以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。
3、各类票据均管理规范,并建立相应的备查薄。
4、按照财政集中支付要求,现金管理采取备用金制度,按照现金管理有关规定,严禁设小金库。
财务报销严格按照财务制度执行,杜绝坐支行为。
严格控制财政资金支出,没有以任何形式进行私存私放。
5、清查结果在局全体职工大会上进行了通报,并在公开栏予以公示。
在认真清查的基础上,按照规定,认真填报相关表格。
我们将建立长效监督机制,提高财务透明度,严防小金库的出现。
虽然我局目前尚未发现违规违纪现象,但通过清理检查小金库,进一步严肃了财经纪律,加强了法制教育,强化了财务管理,确保了资金的合理使用。
今后,我局将进一步完善相关财务制度,加强从源头上防治腐败的力度,力争做到清理工作不留死角,反腐败工作能有更大提高。
小金库回头看自查报告范文(三)
全市清理银行账户和小金库及非税收入工作会议后,市清理检查办公室加强领导,加大宣传力度,扎实开展工作。
各县区、市直各单位领导重视、认真组织、严格按照文件要求,及时召开本部门、本单位清理工作会议,学习传达文件精神,对自查工作进行了布置,自查阶段取得一定成效。
现将自查情况汇报如下:
一、认真开展自查上报工作
市清查办公室按照市清理工作领导小组要求,建立工作制度,明确分工,各负其责,加强督导,扎实开展工作。
一是加强宣传。
对工作进展情况及时进行报道,发了3期简报,在《xx日报》发表4篇文章,在xx电视一台、三台,xx日报第一版分别公布了【清理银行账户和小金库及规范非税收入】举报电话,使单位清楚、群众了解,让社会公开监督。
现已接到举报电话4起,对2起及时进行了处理,2起在处理过程中。
宣传了清查政策,营造了清查气氛,促进了工作开展。
二是严格要求。
为了进一步做好自查阶段工作,要求各单位及时召开所属二级机构负责人会议,要求每个单位要本着对工作高度负责的态度,一把手负总责,分管领导具体抓,组织人员,周密安排,精心部署,认真贯彻会议精神,严格按照清理工作要求,对本单位的情况认真清理,如实申报,绝不能走过场。
三是认真审核。
对各单位申报情况,依据政策法规和清理要求,逐单位、逐项目、逐数据进行认真全面核实把关,对上报项目不全、数字不清的,要求重新填报,发现问题,及时纠正。
如市公路局路政管理处车辆检测收费、超限运输收费,经我们讲政策,已及时上交财政专户。
四是强化督导。
督导各单位按要求按时上报,清理办公室根据各单位上报情况,与16家所属较多二级机构的大单位财务科长进行了谈话,要求其进一步自查自纠,彻底搞清本单位的银行账户、小金库及非税收入情况,防止漏报、瞒报,确保自查阶段取得实效。
并对各县区进展情况进行督导。
沈丘、扶沟、太康等县认真贯彻全市清理工作会议精神,行动迅速,及时开展工作,沈丘县的做法在《xx日报》进行了发表。
二、自查工作初见成效
市直各单位按照通知要求,明确专人负责,对本单位设立的账户、账户余额和非税收入进行认真清理,如实填报。
大多数单位经一把手签字、单位签章后按时上报,个别单位没按时上报自查情况。
1、银行账户、小金库申报情况:
截止6月16日,市直各单位共上报银行账户339个,上报解冻帐户申请122个,经审批,现已解冻104个。
没有一个单位自报小金库。
2、非税收入申报情况:
截止6月16日,上报自查报表的有75个一级机构、182个二级单位,还有6个一级机构及部分二级机构未上报。
20xx年市本级非税收入自查上报纳入财政管理xxxxxx万元,未纳入财政管理xxxx万元。
20xx年1-4月份纳入财政管理xxxxx万元,未纳入财政管理xxxx万元。
20xx年1月-20xx年4月份,未纳入财政管理xxxx万元。
据了解,仍有个别单位的一些收入没有上报,需要进一步检查。
20xx年未纳入财政管理的主要有:
....;
三、存在问题
一是个别单位重视不够,不按时上报;没上报单位有:
政法委、市直机关工委、保密局、档案局、残联、文联、无委会。
二是有的部门没有及时召开会议,工作进度慢;三是有漏报、瞒报、不如实上报现象。
四、下步打算
(一)对没有上报的单位,查明原因,做到不漏一个单位。
建议首先检查不按时上报自查报表的单位。
(二)进一步做好县市区的督导检查工作。
(三)进一步做好宣传工作,及时通报检查进展情况,及时宣传县市区和单位好的经验做法。
(四)进行全面检查。
现已抽调纪检监察、财政、审计、人行业务骨干组成4个检查组,明确检查范围和内容,分配工作任务,严肃工作纪律,严格检查程序,对每个单位的账务进行深入细致检查。
小额信贷工作总结汇报及工作计划
XX年是三亚小额信贷建设队伍、开辟新点的发展之年。
这一年来,在以吴伟雄理事长、操戈政委和陈奎明主任的省联社领导班子亲切关注下,在省联社小额信贷管理处陈金林主任和庄芊芊的悉心代领下,在三亚市联社及各个基层社的大力支持下,在我们三亚18名小额信贷技术员的艰苦奋战下,三亚小额信贷部业务取得了很好的成绩,完成了我们XX年的工作任务。
我们小额信贷不仅仅为三亚的农户的发展带来了帮助,而且也促进了当地的经济的发展,促进了旅游业的发展,真正的为当地的老百姓带来了实际性的利益。
XX年3月初,在省联社领导的大力支持下,我们三亚正式成立小额信贷项目部,并且开始发放小额贷款的业务。
直到XX年年底,我们的队伍力量不断的在强大,我们的工作业绩也不断的在上升;扩展了epos等农村便民金融服务;加大了与市财政、市妇联、市团委等在业务上的合作、并落实了财政贴息、奖励和风险补偿政策的数据上报;创建了属于三亚小额信贷的工作制度和要求条例。
(一)XX年三亚小额信贷队伍具体的工作情况作详细汇报如下:
一、小额信贷员队伍建设情况:
XX年3月初只有4名信贷员,5月份又增加了2个信贷员,直到六月下旬调了11名见习生和1名信贷员并且被分配到各个点进行见习工作,七月下旬再增加了3名海职院的学生过来实习。
累计共18名小额信贷技术员。
截止到12月底,其中三名见习生离岗,2名见习生为出师,能够放款的小额信贷人员共计16人。
在省联社的安排下,我们每个信贷员及其见习生已经量了身材尺寸大小并制作工作服和工作牌。
截止到12月底,已经有5名信贷员的工作服和工作牌下发到手中。
其他的将在之后一个月内陆续下发。
二、全年发放及回收情况统计:
从XX年3月一日至XX年12月31日,三亚小额信贷技术员累计发放了1046户、共30774000元贷款。
其中男客户224个,女客户814个,分别占总客户数的21.4%、78.6%。
因前期只有5人发放贷款,故平均每人每月发放20.92户。
按照总部要求每人每月发放12户的规定,我们三亚小额信贷技术员非常好的完成了今年的发放任务量。
此外,XX年累计回收利息1235500.94元,按照规定划拨到总部的利息为738458.35元,为三亚联社带来了497042.59元的资金收入和30774000元的存款收入。
三、已结清贷款客户及财政贴息情况:
截止到XX年12月31日,三亚所有的贷款之中,已经有66户贷款提前结清,结清的贷款额为2255000元。
其中结清一小通妇女联保贷款49户、共1965000元;结清工资担保的客户为17户、共290000元。
所结清客户数占全年放款客户的6.3%,结清贷款额占全年贷款总额的7.3%。
对于已经结清的14户符合贴息标准妇女贷款,(发放贷款为465000元,上报申请贴息资金为18513.30元)我们也及时的上报到了市财政部门,以备做下一步的妇女贴息工作。
四、利息拖欠情况:
总体来看,三亚的每月的利息回收还是比较正常的。
田独、羊栏、崖城、育才等点的回收非常好。
唯独林旺的回收不是太好,由于之前放款未能考虑到风险的重要性,直接导致了现在以周德楷等个别客户不及时缴纳利息的严重情况,这些拖欠情况直接影响到了我们三亚整个团队的业绩的提高。
对此,我们也作出了相应的措施去极力解决拖欠的问题。
五、农户信息录入情况:
农户信息的录入对我们信贷员的调查情况作出了汇总,也便于我们在之后的工作中及时的查看信息。
根据要求,每月每人必须最少录入22户,共需要录入891户信息,实际录入的只有629户。
据统计我们有个别人员录入的数量还不达标。
望之后继续努力按时上传录入的数据。
六、epos机安装和广告牌制作情况:
根据省联社要求,我们对每个乡镇的行政村进行了epos机的推广和安装。
三亚全年度累计成功推广了112台epos机,其中已有28台epos机成功安装到农户家并开始使用,另外84台还未下发。
安装数量少的主要原因有两个,其一,大部分的农户家中没有固定的电话,有电话的也有许多不能用,电缆被盗的情况也很多;其二,农户就根本不愿意安装。
针对以上情况我们也作出了相应的工作。
目前广告牌的张贴情况为:
林旺、崖城、天涯已经安装完毕,田独、羊栏、育才正在装修信用社未能安装。
此外,还制作了部分小的广告牌悬挂到了各个村的商户门口。
七、小额信贷队伍制度的建设:
根据省联社领导提出的若干规定,我们三亚小额信贷项目部作出了一个符合自己实际情况的规章制度。
其中包括:
小额信贷技术员在下乡开展业务时不得骑摩托车,必须穿工作服、配戴工作牌、佩戴团徽、佩戴水壶;上班期间不得在办公室逗留,每天下乡7个小时;上班期间不得关闭手机;每周末召开周例会,不得迟到,背诵企业文化;工作期间如需要请假的要求向省联社陈金林主任申请并批复后方可离开工作岗位等等。
所有的制度需要每个信贷员来严格的执行并互相监督,如有出错需及时的向负责人说明情况。
(二)虽然我们在过去的一年中工作业绩比较显著突出,但是在工作之中还存在着许多的不足之处需要我们在今后的工作中去不断的改进。
存在的问题及需要改进的地方如下:
一、小额信贷技术员风险防控能力
三亚小额信贷技术员队伍建立还不到一年的时间,小额信贷技术员对于贷款风险的防控能力还是不足,在管理贷户和预防的方面还有比较大的差距。
尤其是刚刚出师的信贷员,应该在发放每一笔贷款时严格按照规章制度去办理,不得偷工减料。
只有在按照原则的基础上工作我们才能不断的提高自己判别是非的能力,才能更好的去预防风险。
二、工作能力和处事能力
我们小额信贷技术员虽然算不上技术型的工作。
但是个人的工作能力决定了你是否能将信贷工作做到更好。
我们应该将自己放置在领导人的角度去要求自己,不断的提高工作水平和工作质量。
在对客户交流的过程中也要学会怎么去沟通、怎么去办事。
三、制度的执行力度不够
我们的小额信贷员在工作中不能够完全按照我们的企业文化和规章制度来执行。
出现问题了未能及时的反应情况。
出现了这样的情况,我们应仔细的考量自己到底该怎么去做这份工作。
我们的企业文化和制度是用来认真执行的而不是用来不管不顾的。
所以,希望大家在今后的工作中能够严格的执行我们的制度,出现问题及时解决。
(三)XX年开始了,我们要不断的总结过去工作中的不足之处,在新的工作中不断的去完善之前的不足并加以改进。
新的一年,新的开始,新的工作任务。
我们将继续努力做好我们的本职工作。
XX年三亚小额信贷工作的计划和新的安排:
一、信贷员的补充安排
由于我们三亚的市场潜力比较大,而现有的信贷员比较少,面对这一情况,我计划将在下一批的见习生中调配7名来三亚见习工作。
具体分配为:
林旺和藤桥3名见习生,育才2名见习生,田独1名见习生,崖城1名见习生。
二、信贷网点的分配及副队长的安排
林旺和藤桥属于海棠湾镇由康振豪和丰德军来带领和管理见习生;安排杜春去开发荔枝沟的新点,田独还由陈舒舒、王感孝、蔡丽娟来管理,并且分配一名见习生去见习。
羊栏由钟维健、陈太雷、王晓欣管理。
育才由吴小宝来管理并带领一名见习生。
崖城由李甲生、胡巧妮和林珊来管理并分配一名见习生过去实习。
保港由麦坚来管理。
整体的网点分为5个片区,之后在人员完善后逐渐选出五名信贷员作副队长,管理相应的片区。
逐渐的锻炼和提高管理人员的工作能力。
三、放款任务的计划
根据总部的规定,每个信贷员每月必须放款在12户以上,但是为了能够达到我们三亚团队做到全省第一的目标,大家在控制好风险的基础上尽可能多发放贷款。
尤其是发放妇女的联保贷款为主。
工资担保贷款只是为了增加我们的工资收入。
四、集中处理拖欠利息的客户
集中力量去解决林旺的拖欠利息的情况,争取更早的收回本金和利息。
五、epos机安装和广告牌制作
在XX年我们要大力加强epos机的安装,计划是每个信贷员最少安装30台epos。
达到遍布每个行政乡村。
还未安装广告牌的要根据情况及时的安装。
此外,制作小的广告牌悬挂到各个乡村的商户门口,以便跟好的对外宣传小额信贷。
每个信贷员要求最少20个小的广告牌。
每个信用社最少一个大的宣传广告牌。
六、落实跟进财政贴息、奖励金、利息划拨的工作
XX年度,我们要逐步的为已经归还贷款本息的而且符合贴息的妇女申请财政贴息,并且每月上报市联社资金部奖励金的材料。
每月底收完利息时在30号前将本月的利息及时划拨到总部。
七、制度的完善和坚持实行
新的一年,我们也将继续根据我们队伍中存在的问题相继增加一些新的规章制度。
并且要完善落实,让每个小额信贷技术员真正的做到根据我们的企业文化和制度来工作。
八、配合好上级部门的工作
认真负责的完成上级领导提出的工作,并且加强对外的联系。
主要是市镇级的团委、妇联以及市财政等部门。
其次,将与市联社的关系处理到最好,便于我们的工作。
配合市联社各个部门的工作,按时提交相关的资料。
九、将日常的工作合理的分配到每个人,争取每个人都能够去多多的锻炼,学会更多的东西。
XX年是我们三亚小额信贷队伍的建设之年,在这一年来,我们稳定队伍、加强建设、保证任务的完成。
三亚小额信贷项目部是属于我们每个人的,通过我们共同的努力和奋斗,取得了良好的成绩。
今天,我们回首过去展望未来稳抓建设再创佳绩,在省联社及市联社的各级领导下,我们继续努力奋斗、我们争取创造更好的业绩!
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