动产融资差额回购协议样本教学文案.docx

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动产融资差额回购协议样本教学文案

文本编码：

CMBC-HT128（动产2009）

动产融资差额回购协议

编号：

号

买方：

法定代表人/主要负责人：

联系人：

电话：

传真：

通讯地址：

邮编：

授信人：

中国民生银行股份有限公司泉州分行（下称“民生银行”）

法定代表人/主要负责人：

联系人：

电话：

传真：

通讯地址：

邮编：

卖方：

法定代表人/主要负责人：

联系人：

电话：

传真：

通讯地址：

邮编：

鉴于：

买方与卖方已经或即将签订购销合同（以下简称“购销合同”），由买方购买卖方的货物；买方与民生银行签订了编号为的《》及其项下已经或即将签订的具体业务合同、协议、承诺、有效凭证及其他文件（以下简称“主合同”）由民生银行向买方提供融资授信额度，为保障上述协议的顺利履行，三方一致同意合作开展动产融资差额回购业务。

为明确各方在该业务中的权利和义务，三方经平等自愿友好协商，就有关事宜商定如下条款，承诺信守：

1.定义

在本协议中，除非另有明确说明，否则下列用词具有如下含义：

动产融资差额回购业务：

在本协议中是指买方履行前述购销协议存在资金缺口，由民生银行在融资授信额度内向买方提供融资，卖方根据本协议约定按民生银行指令进行发货，融资到期时对所收到的货款与发货金额之间的差额向民生银行予以退款的业务。

购销合同：

指买方与卖方订立的以下述定义的货物为合同标的的买卖合同/协议及其附件，而无论该等文件的名称如何。

货物：

指买方在购销合同项下向卖方购买的[钢材]。

中国法令：

指中华人民共和国的法律和行政法规以及中国人民银行、中国银行业监督管理委员会的规章、规定与命令。

营业日：

指民生银行开门营业并对外受理一般对公业务的任何工作日。

2.融资方式

2.1民生银行在主合同项下为买方提供的融资可以采用如下方式：

2.1.1民生银行为买方承兑以卖方为收款人的银行承兑汇票；

2.1.2民生银行向买方发放专用于购买卖方货物的贷款；

2.1.3民生银行同意的其他方式：

。

2.2若采用第2.1.1款所列融资方式：

2.2.1买方向民生银行申请承兑时，应当根据相应的银行承兑汇票协议约定向民生银行缴存首笔保证金；

2.2.2卖方收到银行承兑汇票后，应向民生银行出具《银行承兑汇票收到确认函》（附件1）；

2.2.3买方提货时，追加的保证金为追加保证金。

追加保证金的行为，构成买方、民生银行对有关保证金条款的自动修改，若追加保证金账户是已经开立的保证金账户，那么双方无需另外签订补充协议，也无需买方特别授权；若追加保证金账户是重新开立的账户，那么双方将另外签订《保证金质押协议书》；

2.2.4如因买方的首笔保证金没有到位，导致民生银行无法承兑汇票，不视为民生银行违约，买方、卖方之间的纠纷与民生银行无关。

2.3若采用第2.1.2款所列融资授信方式：

2.3.1卖方在收到相关款项后，应出具《收款证明》（附件2）；

2.4若采用第2.1.3款所列融资方式，则视具体业务按照第2.1.1或第2.1.2款所列融资方式相应操作模式进行操作或另行约定。

3.提货规则

3.1买方可以采用如下方式申请提货（以打√的□选项为准，其余□打×）：

□交纳保证金：

采用该方式时，买方必须事先在民生银行存入保证金，并经民生银行审核并确认保证金入账。

□提前还款：

采用该方式时，买方必须向民生银行提前偿还款项，并经民生银行审核并确认款项入账。

□提供其他担保方式（包括提供民生银行认可的票据、存单质押担保等）：

采用该方式时，买方必须办理完毕相应担保手续。

3.2买方申请提货时，提前还款数额或补充、追加的保证金数额或其他担保方式所代表的提货价值，按照下述方式计算（以打√的□选项为准，其余□打×）：

□按担保率的倒数关系计算，即提货价值=提前还款数额或补充、追加的保证金数额或其他担保财产价值×1/质押率。

其中，“质押率”指在经销商申请提货时按照下述公式计算的比率，即，质押率＝尚未结清的融资金额（包括尚未到期的融资金额以及已经到期但尚未清偿的融资金额）÷仓单项下可用货物（指买方申请提货当时仍由保管商有效监管并且未被采取任何强制措施的货物）当时的可变现价值（按照民生银行认定的市场价格计算）。

本协议项下质押率不得高于%。

□其他：

。

3.3买方申请提货时，应填写《提货申请书》（附件3）并提交给民生银行。

经民生银行审核符合上述提货条件的，民生银行签发《提货通知书》（附件4），该《提货通知单》应由民生银行以附件5规定的承办人及专用印鉴签署，经事先向其他两方送达书面通知且经被通知方在该通知上盖章确认收悉，民生银行有权随时变更承办人及/或专用印鉴。

3.4卖方须根据《提货通知单》与附件5的民生银行专用印鉴是否相同来核实《提货通知单》的真实性，并且应向民生银行出具《提货通知单》回执，卖方仅能根据真实有效的《提货通知单》才可允许买方提走购销合同项下相应金额的货物及有关凭证/文件，其累计实际发货金额不能超过民生银行累计通知提货金额。

否则，卖方应当向民生银行承担连带还款责任。

卖方应视提货发生频率而于每月或每周与买方及民生银行进行对账。

3.5卖方若于收到汇票/融资款之时向民生银行提供出库单或其他名称的提货凭证，则卖方应在审核民生银行专用印鉴后在提货凭证上记载该凭证下货物的金额，卖方应确保每一提货凭证的真实性和唯一性，并在此承诺该等提货凭证为买方从卖方处提取货物的唯一凭证且未经民生银行书面同意不得重复出具、挂失或补办也不得变更。

在此情况下，民生银行返还给买方的该等提货凭证应被视同为本协议规定的《提货通知单》但仍需加盖民生银行专用印鉴。

4.票款差额

4.1在每张汇票/每笔融资款到期日前十个营业日，如果银行承兑汇票对应的保证金金额不足100%，或买方提前还款金额不足以清偿全部债务，即民生银行出具的《提货通知单》累计金额小于承兑汇票的票面金额/《收款证明》中的金额时，民生银行向卖方发出《退款通知书》（附件6）。

卖方收到《退款通知书》后，应按《退款通知书》的要求将《退款通知书》所列应退货款（即“票款差额”）支付至民生银行指定的如下收款账户：

开户行：

户名：

账号：

备注：

4.2如果卖方没有按时退款，民生银行有权以自己的名义直接向卖方追索上述款项，卖方对此不持异议。

买方作为银行承兑汇票申请人/借款人应无条件向民生银行补足保证金/清偿全部融资款本息。

买方补足保证金/清偿全部融资款本息后，仍有权向卖方追索其应该退还的差额款项。

4.3银行承兑汇票/融资款到期时，若卖方未将差额款项退还民生银行且买方未补足保证金致使民生银行对外付款/买方未清偿全部融资款本息致使融资款逾期，则买方应按相应的协议中约定的罚息利率向民生银行支付对外支付款项/逾期罚息。

4.4即使买方、卖方全部或部分终止购销合同，卖方亦应当根据本协议约定履行差额回购义务。

4.5货物所有权与风险的转移等购销合同项下事项，以及因卖方向民生银行承担本协议项下责任而引起的卖方与买方之间的权利义务，由卖方与买方另行约定；民生银行不承担购销合同项下的任何义务与责任。

卖方支付票款差额的义务不受主合同下任何担保（如有）、货物监管（如有）或其他第三方责任（如有）的影响。

根据本协议第4.1款的规定卖方应支付票款差额的，民生银行有权随时自行直接扣划卖方在中国民生银行股份有限公司营业机构开立的账户内的款项，用于清偿卖方的债务，扣划不足清偿的部分卖方仍应清偿。

5.承办人

5.1卖方和买方应在接收首张汇票/首笔融资款之前按照本协议附件5的格式和内容分别签署该《承办人授权书和印鉴样式》，以指定承办人。

每一经授权的承办人都是该方在本协议项下的全权代表。

经事先向其他两方送达书面通知且经被通知方在该通知上盖章确认收悉，买方/卖方有权随时变更承办人及/或其授权范围。

5.2民生银行按照本协议附件5的格式和内容签署《承办人授权书和印鉴样式》，以指定承办人。

经授权的承办人都是民生银行在本协议项下的全权代表。

经事先向其他两方送达书面通知且经被通知方在该通知上盖章确认收悉，民生银行有权随时变更承办人及/或其授权范围。

6.通知

6.1与本协议有关的任何通知均应发送至被通知方在本协议首部列明的通讯地址和联系人。

如果任何一方的上述联络方式发生变更，则其应毫不延迟地通知其他方。

6.2除非双方另有约定，否则所有通知将被认为是于下列日期正式送达被通知方：

（1）如为递交，则以被通知方的任何工作人员或收件代理人收到之日为送达日期；

（2）如为在同一城市（包括市区与郊区）采用挂号邮件、快递或邮政特快专递，则以邮件发出之日起的第三个营业日为送达日期；

（3）如为异地的挂号邮件、快递或邮政特快专递，则以邮件发出之日起的第七个营业日为送达日期。

但是，前述规定的送达日期与被通知方实际收到或正式签收的日期不一致时，则以各日期中最早的日期为送达日期。

7.违约责任

7.1任何一方违反本协议项下的任何承诺、保证、义务、责任时，非违约方除有权要求根据有关中国法令以及本协议其他条款的规定行使权利之外，还有权要求违约方对非违约方因此遭受的损失（包括但不限于直接损失、差旅费、律师费、调查取证费用等）承担赔偿责任。

7.2买方或卖方在办理本协议项下相关事宜的过程中，如有任何文件、资料、陈述或说明不实，或有其他欺诈行为，则民生银行除了有权根据有关中国法令以及本协议其他条款的规定行使权利之外，还有权单方宣布解除本协议。

7.3卖方、买方违反本协议，或者买方违反融资授信协议项下的任一子协议或从协议，或者卖方、买方终止购销协议，民生银行均有权停止买方使用融资授信额度、宣布额度提前到期或削减买方可以使用的融资授信额度。

8.法律适用与争议解决

8.1本协议适用中国法令。

有关本协议的任何争议均应可通过友好协商解决，协商不成的，应由民生银行所在地的人民法院管辖。

9.附件与特别约定

9.1本协议包括正文与下列附件：

（1）附件1：

《银行承兑汇票收到确认函》；

（2）附件2：

《收款证明》；

（3）附件3：

《提货申请书》；

（4）附件4：

《提货通知单》；

（5）附件5：

《承办人授权书及印鉴样式》；

（6）附件6：

《退款通知书》。

以及（7）本协议双方共同签署并指定为本协议附件的其他文件。

上述附件都是本协议的有效组成部分，本协议正文（包括本协议第9.2款的特别约定）与任何附件不一致时，以附件为准；附件之间不一致时，以较后签署的为准。

9.2本协议三方在此作出特别约定如下：

9.3如果由于任何原因使本协议项下的任何条款或内容成为无效或被依法撤销，本协议其他条款或内容的合法性、有效性和可执行性不受影响。

本协议独立于购销合同和主协议，不因购销合同、主协议的无效或被撤销而无效、被撤销。

9.4本协议各条款的标题仅为阅读方便而设，并不对条款内容的解释构成限制或影响。

9.5本协议由三方于[]年[]月[]日在民生银行所在地订立，自三方的法定代表人/主要负责人或其授权代表签字/盖章并加盖单位公章/合同专用章后于上述日期生效。

9.6本协议正本一式份，三方各执份，具有相同法律效力。

（以下无正文，为签署页和附件）

（本页为签署页。

）

买方：

法定代表人/主要负责人：

（或授权代表）

民生银行：

中国民生银行股份有限公司

法定代表人/主要负责人：

（或授权代表）

卖方：

法定代表人/主要负责人：

（或授权代表）

附件1

银行承兑汇票收到确认函

编号：

中国民生银行股份有限公司：

作为编号为《动产融资差额回购协议》项下的卖方，我公司已收到由公司（买方）签发的、贵行承兑的编号为购销合同项下金额合计为（大写）元的银行承兑汇票共张，具体明细如下：

汇票号码

汇票金额

出票日期

汇票到期日

1

2

3

4

特此确认。

公司

（预留印鉴）

有权签字人：

年月日

附件2

收款证明

编号：

中国民生银行股份有限公司：

作为编号为《动产融资差额回购协议》项下的卖方，我公司已收到该协议项下编号为《购销合同》项下货款金额：

（大写）

（小写）。

特此确认。

公司

（预留印鉴）

有权签字人：

附件3

提货申请书

编号：

中国民生银行股份有限公司：

根据编号为的《动产融资差额回购协议》及编号为《购销合同》约定，我公司现申请提取（数量）的（商品名称），金额为人民币（大写）（明细如下）。

我公司已经

□将相应款项交存到我公司在贵行开立的保证金账户中（银行承兑协议编号：

）。

□偿还相应金额的债务（借款合同编号）。

□提供其他担保方式，即，。

请贵行核查后开出《发货通知书》。

申请提取货物明细：

名称

规格

重量

数量

金额

相关凭证号

备注

此次提货承办人为：

_____________，身份证号码为：

______________。

申请人：

公司

（预留印鉴）

有权签字人：

年月日

附件4

提货通知单（第一联：

交卖方）

编号：

[卖方名称]：

根据本行与买方以及贵方（作为卖方）共同签订的编号为号的《动产融资差额回购协议》（以下简称《回购协议》），本行现根据买方的申请，依据经本行办理承兑手续的下述银行承兑汇票/买方清偿的融资贷款本金数额，特签发本《提货通知单》，请贵方依照《回购协议》之规定，核实本通知单的内容无误后允许买方按照下述规定的提货金额提走购销合同项下的相应货物。

1、本《提货通知单》系贵公司所签发的如下收款证明中的购销合同项下的提货通知（以打√的□选项为准，其余□打×）：

□编号为的《收款证明》；

□编号为的《银行承兑汇票收到确认函》。

2、本《提货通知单》项下本次提货金额为：

人民币（大写）[]元整，申请提取货物明细：

名称

规格

重量

数量

金额

相关凭证号

备注

3、依据上述第1条所述汇票、第2条所述融资贷款本金数额：

本次提货金额加上此前本行已签发的相应《提货通知单》项下的提货金额，累计提货金额已达到人民币（大写）[]元整。

已在《回购协议》中定义的词语在本通知单中具有相同含义。

请按《回购协议》的有关规定办理相关事宜，谢谢合作。

特此通知。

签发单位：

中国民生银行股份有限公司

专用印鉴：

承办人（签字）：

联系电话：

签发日期：

年月日

提货通知单（第二联：

交买方）

编号：

[卖方名称]：

根据本行与买方以及贵方（作为卖方）共同签订的编号为号的《动产融资差额回购协议》（以下简称《回购协议》），本行现根据买方的申请，依据经本行办理承兑手续的下述银行承兑汇票/买方清偿的融资贷款本金数额，特签发本《提货通知单》，请贵方依照《回购协议》之规定，核实本通知单的内容无误后允许买方按照下述规定的提货金额提走购销合同项下的相应货物。

1、本《提货通知单》系贵公司所签发的如下收款证明中的购销合同项下的提货通知（以打√的□选项为准，其余□打×）：

□编号为的《收款证明》；

□编号为的《银行承兑汇票收到确认函》。

2、本《提货通知单》项下本次提货金额为：

人民币（大写）[]元整，申请提取货物明细：

名称

规格

重量

数量

金额

相关凭证号

备注

3、依据上述第1条所述汇票、第2条所述融资贷款本金数额：

本次提货金额加上此前本行已签发的相应《提货通知单》项下的提货金额，累计提货金额已达到人民币（大写）[]元整。

已在《回购协议》中定义的词语在本通知单中具有相同含义。

请按《回购协议》的有关规定办理相关事宜，谢谢合作。

特此通知。

签发单位：

中国民生银行股份有限公司

专用印鉴：

承办人（签字）：

联系电话：

签发日期：

年月日

提货通知单（第三联：

交民生银行）

编号：

[卖方名称]：

根据本行与买方以及贵方（作为卖方）共同签订的编号为号的《动产融资差额回购协议》（以下简称《回购协议》），本行现根据买方的申请，依据经本行办理承兑手续的下述银行承兑汇票/买方清偿的融资贷款本金数额，特签发本《提货通知单》，请贵方依照《回购协议》之规定，核实本通知单的内容无误后允许买方按照下述规定的提货金额提走购销合同项下的相应货物。

1、本《提货通知单》系贵公司所签发的如下收款证明中的购销合同项下的提货通知（以打√的□选项为准，其余□打×）：

□编号为的《收款证明》；

□编号为的《银行承兑汇票收到确认函》。

2、本《提货通知单》项下本次提货金额为：

人民币（大写）[]元整，申请提取货物明细：

名称

规格

重量

数量

金额

相关凭证号

备注

3、依据上述第1条所述汇票、第2条所述融资贷款本金数额：

本次提货金额加上此前本行已签发的全部《提货通知单》项下的提货金额，累计提货金额已达到人民币（大写）[]元整。

已在《回购协议》中定义的词语在本通知单中具有相同含义。

请按《回购协议》的有关规定办理相关事宜，谢谢合作。

特此通知。

签发单位：

中国民生银行股份有限公司

专用印鉴：

承办人（签字）：

联系电话：

签发日期：

年月日

提货通知单（回执）

致：

中国民生银行股份有限公司

贵行签发的编号为___________《提货通知单》我公司业已收到，本公司将依照《回购协议》之规定，核实该通知单的内容无误后允许买方按照该通知单规定的提货金额提走购销合同项下的相应货物。

此复。

公司盖章：

__________________

年月日

附件5

卖方承办人授权书及印鉴样式

编号：

根据中国民生银行股份有限公司泉州分行（下称“民生银行”）与买方[]以及卖方[福建三钢闽光股份有限公司]共同签订的编号为号的《动产融资差额回购协议》（以下简称《回购协议》），卖方现授权[]先生/女士（身份证号码：

[]）为该方在《回购协议》项下的承办人，并指定下述被授权印鉴构成其在该协议使用的唯一有效的专用印鉴

授权承办人姓名

授权承办人

签字样本

被授权印鉴

（专用印鉴）

该人士是卖方在该协议项下的全权代表，有权代表卖方办理相关事宜，包括但不限于接收汇票/融资款及通知等其他文件、接收及核实《提货通知单》、发货、对账、代表该方签署该协议项下的收件回执等凭证或文件。

特此授权。

本件一式份，各执份。

卖方（章）

法定代表人/主要负责人：

（或授权代表）

日期：

年月日

买方承办人授权书及印鉴样式

编号：

根据中国民生银行股份有限公司泉州分行（下称“民生银行”）与买方[]以及卖方[福建三钢闽光股份有限公司]共同签订的编号为号的《动产融资差额回购协议》（以下简称《回购协议》），买方现授权[]先生/女士（身份证号码：

[]）为该方在《回购协议》项下的承办人，并指定下述被授权印鉴构成其在该协议使用的唯一有效的专用印鉴

买方现授权[]先生/女士（身份证号码：

[]）为该方在《回购协议》项下的承办人，并指定下述被授权印鉴构成其在该协议使用的唯一有效的专用印鉴：

授权承办人姓名

授权承办人

签字样本

被授权印鉴

（专用印鉴）

该人士是买方在该协议项下的全权代表，有权代表该方办理相关事宜，包括但不限于接收汇票/融资款及通知等其他文件、接收及核实《提货通知单》、发货、对账、代表买方签署该协议项下的收件回执等凭证或文件。

特此授权。

本件一式份，各执份。

买方（章）

法定代表人/主要负责人：

（或授权代表）

日期：

年月日

民生银行承办人授权书及印鉴样式

编号：

根据中国民生银行股份有限公司泉州分行（下称“民生银行”）与买方[]以及卖方[福建三钢闽光股份有限公司]共同签订的编号为号的《动产融资差额回购协议》（以下简称《回购协议》），民生银行现授权[]先生/女士（身份证号码：

[]）为该方在《回购协议》项下的承办人，并指定下述被授权印鉴构成其在该协议使用的唯一有效的专用印鉴

民生银行现授权[]先生/女士（身份证号码：

[]）为该方在《回购协议》项下的承办人，民生银行现授权该承办人签发《提货通知单》，并指定下述被授权印鉴构成其在该协议使用的唯一有效的专用印鉴，该印鉴同时作为民生银行在《提货通知单》上使用的唯一有效的专用印鉴：

授权承办人姓名

授权承办人

签字样本

被授权印鉴

（专用印鉴）

该人士是民生银行在该协议项下的全权代表，有权代表该方办理相关事宜，包括但不限于接收通知等其他文件、对账、代表民生银行签署该协议项下的收件回执等凭证或文件。

特此授权。

本件一式份，各执份。

民生银行（章）

法定代表人/主要负责人：

（或授权代表）

日期：

年月日

附件6

退款通知书（第一联：

交卖方）

编号：

福建三钢闽光股份有限公司（卖方）：

根据我行与贵公司及公司（买方）签订的编号为《动产融资差额回购协议》的约定，请贵公司于收到本通知书后日内将下述应退款项付至我行在《动产融资差额回购协议》中指定的收款账户。

人民币元

贵公司已签发的《收款证明》/《银行承兑汇票收到确认函》编号

我行已签发的《提货通知单》累计金额

贵公司应退款项金额

中国民生银行股份有限公司

（预留印鉴）

有权签字人：

年月日

退款通知书（第二联：

交买方）

编号：

福建三钢闽光股份有限公司（卖方）：

根据我行与贵公司及公司（买方）签订的编号为《动产融资差额回购协议》的约定，请贵公司于收到本通知书后日内将下述应退款项付至我行在《动产融资差额回购协议》中指定的收款账户。

人民币元

贵公司已签发的《收款证明》/《银行承兑汇票收到确认函》编号

我行已签发的《提货通知单》累计金额

贵公司应退款项金额

中国民生银行股份有限公司

（预留印鉴）

有权签字人：

年月日

退款通知书（第三联：

交民生银行）

编号：

福建三钢闽光股份有限公司（卖方）：

根据我行与贵公司及公司（买方）签订的编号为《动产融资差额回购协议》的约定，请贵公司于收到本通知书后日内将下述应退款项付至我行在《动产融资差额回购协议》中指定的收款账户。

人民币元

贵公司已签发的《收款证明》/《银行承兑汇票收到确认函》编号

我行已签发的