中级经济师《中级金融专业》复习题集第2688篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第2688篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.货币政策的制定者和执行者是()。
A、中央政府
B、商业银行
C、财政部
D、中央银行
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【知识点】:
第3章>第2节>中央银行制度
【答案】:
D
【解析】:
中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策,监督管理金融业和规范金融秩序,防范金融风险和维护金融稳定,为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务,调控金融和经济运行的宏观管理机构。
2.金融工程中常用的分析方法是( )。
A、状态价格定价技术
B、积木分析法
C、套利定价法
D、风险中性定价法
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第1节>金融工程概述
【答案】:
B
【解析】:
本题考查积木分析法。
积木分析法是金融工程中的一种常用分析方法,主要是通过将金融产品如同积木一般的分解组合,辅助金融问题的解决和产品创新。
3.出卖人和承租人是同一人的融资租赁业务是( )。
A、直接租赁
B、委托租赁
C、转租赁
D、回租
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的业务运营
【答案】:
D
【解析】:
本题考查回租的概念。
回租是指出卖人和承租人是同一人的融资租赁。
4.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金,此项内容属于以下哪种信托业务风险控制策略?
( )
A、信用风险管理策略
B、市场风险管理策略
C、操作风险管理策略
D、合规与法律风险管理策略
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。
信用风险管理策略:
严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务,确保决策者充分了解业务涉及的信用风险;对交易对手进行全面、深入的信用调查与分析,形成客观、翔实的尽职调查报告;严格落实担保等措施,注意对抵(质)押物权属有效性、合法性进行审查,客观、公正评估抵押物;提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。
5.下列各项中,可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。
A、提高法定存款准备金率
B、降低利率
C、降低再贷款、再贴现率
D、公开市场上买入政府债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查治理通货膨胀的货币政策。
治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。
紧缩性的货币政策措施主要包括:
(1)提高法定存款准备金率;
(2)提高再贷款、再贴现率;(3)在公开市场上卖出政府债券;(4)直接提高利率。
6.2014年1月1日,A市甲钢铁集团公司与B市乙钢铁集团公司签约,甲集团收购乙集团中的丙钢铁公司,可以获得其800万吨熟轧板卷的产能。
这是甲钢铁集团又一次实现跨地区重组的重大举措。
按并购前企业间的市场关系,此次并购属于()。
A、纵向并购
B、横向并购
C、混合并购
D、垂直并购
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>并购业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查横向并购的概念。
横向并购是并购企业的双方或多方原属同一产业、生产或经营同类产品,并购使得资本在同一市场领域或部门集中。
7.具有准货币特性的金融工具是( )。
A、货币市场工具
B、资本市场工具
C、金融衍生品
D、外汇市场工具
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>货币市场及其构成
【答案】:
A
【解析】:
本题考查货币市场工具的特点。
货币市场中交易的工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点,具有准货币特性。
8.金融机构发挥( )职能,大大减少了现金的使用,节约了社会流通费用,加速了结算过程和货币资本周转,促进了社会再生产的扩大。
A、信用中介
B、金融服务
C、支付中介
D、创造信用工具
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【知识点】:
第3章>第1节>金融机构的性质与职能
【答案】:
C
【解析】:
金融机构发挥支付中介职能,大大减少了现金的使用,节约了社会流通费用,加速了结算过程和货币资本的周转,促进了社会再生产的扩大。
9.2015年1月9日,中国证监会正式批准上海证券交易所开展( )交易试点。
A、国债期货
B、上证50ETF期权
C、沪深300股指期货
D、利率远期
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【知识点】:
第1章>第4节>我国的金融衍生品市场
【答案】:
B
【解析】:
本题考查我国的金融衍生品市场。
2015年1月9日,中国证监会正式批准上海证券交易所开展上证50ETF交易试点。
经证监会批准,上海证券交易所于2015年2月9日上市交易上证50ETF期权合约品种。
10.目标设定、事件识别和风险对策属于( )的要素。
A、金融风险管理流程
B、全面风险管理
C、内部控制
D、控制活动
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【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
B
【解析】:
全面风险管理的三个维度是企业目标、风险管理的要素和企业层级,其中风险管理的要素包括内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息与沟通、监控八个要素。
金融风险管理的流程包括风险识别、风险评估、风险分类、风险控制、风险监控和风险报告。
内部控制的要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督。
11.4R组合策略是当前商业银行市场营销的重要手段。
这种营销策略体现的是( )导向。
A、市场需求
B、价格促销
C、竞争
D、客户满意度
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【知识点】:
第4章>第2节>商业银行经营的核心:
市场营销
【答案】:
C
【解析】:
“4R”营销组合策略,即关联(RELATIVITY)、反应(REACTION)、关系(RELATION)和回报(RETRIBUTION)。
这种营销策略的最大特点是以竞争为导向,根据市场不断成熟和竞争日趋激烈的形势,着眼于银行与顾客互动与双赢,不仅积极地适应顾客的需求,而且主动地创造需求,通过关联、关系、反应等形式与客户形成独特的关系.把企业与客户联系在一起,形成竞争优势。
12.根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于()。
A、非营利性公共机构
B、银行机构
C、非金融机构
D、非银行金融机构
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【知识点】:
第6章>第3节>我国融资租赁市场体系
【答案】:
D
【解析】:
《金融租赁公司管理办法》指出,金融租赁公司属于非银行金融机构,由中国银行业监督管理委员会负责实施监督管理。
13.投资者用200万元进行为期2年的投资,年利率为6%,一年计息一次,按单利计算,则投资者在第2年末可得到的本息和为()万元。
A、224
B、224.72
C、240
D、220
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>现值与终值
【答案】:
A
【解析】:
本题考查单利计算本息和。
FVn=P(1+r·n)=200×(1+6%×2)=224(万元)
14.金融市场客体是指( )。
A、金融市场中介
B、金融市场价格
C、金融工具
D、金融市场参与者
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融市场客体的概念。
金融市场客体即金融工具,是指金融市场上的交易对象或交易标的物。
15.某股票的每股预期股息收入为每年4元,如果市场年利率为10%,则该股票的每股市场价格应为( )元。
A、20
B、30
C、40
D、50
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第4节>利率与金融资产定价
【答案】:
C
【解析】:
16.短期融资券期限较短,本质上是一种( )。
A、证券买卖行为
B、信用借款
C、短期投资
D、融资性商业票据
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【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
D
【解析】:
本题考查短期融资券。
短期融资券期限较短,本质上是一种融资性商业票据,对企业短期流动性资金管理意义较为重大。
17.以下不属于紧缩的需求政策的是( )。
A、增加税收
B、减少政府支出
C、公开市场买入业务
D、提高再贴现率
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【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
C
【解析】:
紧缩的需求政策包括紧缩性的财政政策(减少政府支出、增加税收、减少政府转移支付)、紧缩性的货币政策(提高法定存款准备金率、公开市场卖出业务、直接提高利率)。
选项A、B属于紧缩性的财政政策,选项D属于紧缩性的货币政策,选项C属于扩张性的货币政策。
18.根据规定,信托公司信托赔偿准备金低于银信合作不良信托贷款余额()的,信托公司不得分红。
A、50%
B、75%
C、100%
D、150%
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【知识点】:
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】:
D
【解析】:
本题考查信托市场的法律体系。
信托公司信托赔偿准备金低于银信合作不良信托贷款余额150%或低于银信合作信托贷款余额2.5%的,信托公司不得分红。
19.现代信托制度产生在( )
A、美国
B、英国
C、日本
D、意大利
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【知识点】:
第6章>第1节>信托的起源与发展
【答案】:
B
【解析】:
现代信托产生在英国、繁荣在美国、创新在日本。
20.宏观调控是国家运用宏观经济政策对经济运行进行的调节和干预,其中,金融宏观调控的核心是()。
A、利率政策
B、货币政策
C、财政政策
D、贴现政策
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【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
B
【解析】:
本题考查金融宏观调控的相关知识。
金融宏观调控是以中央银行或货币当局为主体,以货币政策为核心,借助于各种金融工具调节货币供给量或信用量,影响社会总需求进而实现社会总供求均衡,促进金融与经济协调稳定发展的机制与过程。
21.某投资者买入一只股票的看跌期权,当股市的市场价格低于执行价格时,该投资者正确的选择是( )。
A、行使期权,获得收益
B、行使期权,全额亏损期权费
C、放弃合约,亏损期权费
D、放弃合约,获得收益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
A
【解析】:
本题考查金融期权。
对于看跌期权的买方来说,当市场价格低于合约的执行价格时,他会行使期权,取得收益;当市场价格高于执行价格时,他会放弃期权,亏损金额为期权费。
22.下列首次公开发行股票的定价方式中,承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权的是()。
A、簿记方式
B、竞价方式
C、拍卖方式
D、固定价格方式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
A
【解析】:
簿记方式又称累计订单定价方式,是指主承销商通过对拟首次公开发行股票企业的全面、深入研究,在发行公司估值的基础上,先确定新股发行价格区间,通过召开路演推介会,征集需求量与需求价格信息建立簿记,绘出需求曲线,然后承销商和发行人据此一起确定最终新股发行价格,同时承销商有自由配售股份给机构投资者的权利。
此种定价方式下,承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权。
23.我国债券市场的主体是( )市场。
A、银行间
B、主板
C、创业板
D、商业银行柜台
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】:
A
【解析】:
本题考查我国债券市场。
1997年银行间市场成立后,我国逐渐形成了以银行间市场为主,交易所市场和商业银行柜台市场为辅,互通互联、分工合作的多层次债券市场。
24.通货紧缩是指()。
A、物价水平的全面持续上涨
B、物价水平的全面持续下跌
C、生产成本的全面持续上涨
D、生产成本的全面持续下跌
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货紧缩及其治理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查通货紧缩的概念。
通货紧缩是指物价水平的全面持续下跌。
25.( )是城乡居民集资合股而组成的合作金融组织,是为组织成员办理存、放款业务的金融机构,其资金主要来源于成员缴纳的股金和存入的存款,放款的对象主要是本社的社员。
A、村镇银行
B、小额贷款公司
C、信用合作社
D、邮政储蓄银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】:
C
【解析】:
信用合作社是城乡居民集资合股而组成的合作金融组织,是为组织成员办理存、放款业务的金融机构.其资金主要来源于成员缴纳的股金和存入的存款,放款的对象主要是本社的社员。
信用合作社于19世纪50年代始于德国,后来在世界各国普遍建立,以乡村信用社形式居多。
中华人民共和国成立后在农村普遍建立信用合作社,目前几乎乡乡有社。
在城市也曾普遍建立起城市信用合作社,但目前城市信用合作社已经改革为城市商业银行,农村信用社有的也已转变为农村合作银行或者农村商业银行。
26.20世纪50年代初,()理论奠定了现代有价证券组合理论的基础,也被看作分析金融学的发端,同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。
A、无套利
B、一般均衡
C、效用
D、投资组合
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【知识点】:
第7章>第1节>金融工程概述
【答案】:
D
【解析】:
20世纪50年代以前,金融学作为经济学的一个分支,研究大多依赖于经验分析,也没有在分析中引入系统的数量分析方法。
但在这一阶段,美国经济学家欧文·费雪提出的净现值法及冯·诺依曼、摩根斯坦提出的效用理论为后来的金融工程学打下了坚实的基础.这是金融学的描述性阶段。
20世纪50年代初,哈里·马克维茨提出投资组合理论,奠定了现代有价证券组合理论的基础,也被看作分析金融学的发端,同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。
不久,金融学在研究方法上从经济学中独立出来。
其后,“无套利”分析、现代套期保值理论、资本资产
27.国际收支逆差时,紧的货币政策会使得价格下跌,从而()。
A、出口减少、进口增加
B、刺激出口和进口
C、限制出口和进口
D、出口增加、限制进口
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【知识点】:
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】:
D
【解析】:
在国际收支逆差时,可以采用本币法定贬值或贬值的政策。
这样,以外币标价的本国出口价格下降,从而刺激出口,而以本币标价的本国进口价格上涨,从而限制进口。
28.证券发行完一段时间后,为了使该证券具备良好的流通性,投资银行常以()身份买卖证券,以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。
A、证券经纪商
B、证券交易商
C、证券自营商
D、证券做市商
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【知识点】:
第5章>第1节>投资银行的功能
【答案】:
D
【解析】:
本题考查证券交易中投资银行所扮演的角色。
证券发行完以后的一段时间内,为了使该证券具备良好的流通性,投资银行常以证券做市商的身份买卖证券,以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。
29.通常把流通中现金和()称为中央银行的货币负债,也称之为基础货币。
A、超额准备金
B、法定准备金
C、自留准备金
D、准备金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币供给过程
【答案】:
D
【解析】:
本题考查对基础货币的理解。
通常把流通中现金和准备金称为中央银行的货币负债,也称之为基础货币。
30.信托设立最常见的方式是( )。
A、仲裁
B、合同
C、遗嘱
D、诉讼
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【知识点】:
第6章>第1节>信托的设立及管理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查信托的设立方式。
以书面形式设立信托有两种常见的方式:
合同和遗嘱。
信托合同是信托设立最常见的方式。
31.金融市场上最活跃的交易者是()。
A、企业
B、金融机构
C、政府
D、中央银行
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【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
B
【解析】:
本题考查金融市场主体。
金融机构是金融市场上最活跃的交易者,扮演着多重角色。
32.假定我国某年外债还本付息额为5091亿元人民币,货物服务出口总额为25451亿元人民币,两者之比为20%。
这一比率是我国该年的( )。
A、短期债务率
B、偿债率
C、债务率
D、负债率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第6节>外债管理概述
【答案】:
B
【解析】:
偿债率,即当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额的比率。
其公式为:
偿债率=当年外债还本付息总额÷当年货物服务出口总额×100%。
33.我国建立了多层次的证券市场。
其中,设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场的是( )
A、中小企业板市场
B、创业板市场
C、主板市场
D、代办股份转让市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】:
B
【解析】:
我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成,包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。
创业板市场服务于高新技术或新兴经济企业。
34.根据我国《商业银行资本管理办法(试行)》,商业银行资本充足率监管要求分为四个层次,第一层次为最低资本要求,其中资本充足率的最低要求为( )。
A、4%
B、5%
C、6%
D、8%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>资本管理
【答案】:
D
【解析】:
本题考查我国《商业银行资本管理办法(试行)》的规定。
根据《商业银行资本管理办法(试行)》,商业银行资本充足率监管要求分为四个层次,第一层次为最低资本要求,其中资本充足率的最低要求为8%。
35.凯恩斯认为,货币需求量受未来()的影响。
A、利率不确定性
B、收入不稳定性
C、证券行市不稳定性
D、国家政策
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
A
【解析】:
本题考查凯恩斯货币需求函数的相关内容。
凯恩斯认为货币需求量受未来利率不确定性的影响,因而不稳定,货币政策应“相机行事”。
36.作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式,非现场监督的资料收集的基础是单个银行的()。
A、具体事件
B、问题反映
C、单一报表
D、合并报表
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
D
【解析】:
本题考查非现场监督的概念。
非现场监督是监管当局针对单个银行在并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。
37.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定.但最长不得超过()天。
A、1
B、60
C、91
D、365
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【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
D
【解析】:
买断式回购的期限为1天到365天(教材上的1天到91天是错误的,详见官方出的教材勘误)
38.与利率管制相比较,利率市场化以后,在利率决定中起主导作用的是()。
A、商业银行
B、财政部门
C、政府政策
D、市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>我国的利率市场化改革
【答案】:
D
【解析】:
本题考查利率市场化的概念。
利率市场化就是将利率的决定权交给市场,由供求双方根据自身的资金状况和对金融市场动向的判断自主调节利率水平,最终形成以中央银行政策利率为基础、由市场供求决定各种利率水平的市场利率体系和市场利率管理体系。
39.质押式回购是交易双方进行的以()为权利质押的一种短期资金融通业务。
A、股票
B、债券
C、期货
D、外汇
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
B
【解析】:
本题考查质押式回购的概念。
质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务,指资金融入方(正回购方)在将债券出质给资金融出方(逆回购方)融入资金的同时,双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金,逆回购解除出质债券上质权的融资行为。
40.()是指商业银行针对面临的风险,事先设置多层预防措施,防患于未然。
A、风险预防
B、风险转移
C、风险对冲
D、风险补偿
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>风险管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查风险预防的概念。
风险预防是指商业银行针对面临的风险,事先设置多层预防措施,防患于未然。
二、多选题
1.运用财政政策调节国际收支不均衡,是因为财政政策对国际收支可以产生( )等调节作用。
A、需求效应
B、价格效应
C、利率效应
D、结构效应
E、供给效应
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】:
A,B
【解析】:
运用财政政策调节国际收支不均衡,是因为财政政策对国际收支可以产生需求效应和价格效应。
2.融资租赁合同的特征有()。
A、融资租赁合同是可以单方解除的合同
B、融资租赁合同是诺成、要式合同
C、融资租赁合同是双务、有偿合同
D、融资租赁合同是单务、有偿合同
E、融资租赁合同是不可单方解除的合同
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>融资租赁合同
【答案】:
B,C,E
【解析】:
本题考查融资租赁合同的特征。
融资租赁合同的特征包括:
(1)融资租赁合同是诺成、要式合同;
(2)融资租赁合同是双务、有偿合同;(3)融资租赁合同是不可单方解除的合同。
3.资本资产定价理论认为,理性投资者应该追求( )。
A、投者效用最大化
B、同风险水平下收益最大化
C、同风险水平下益稳定化
D、同收益水平下风险最小化
E、同收益水平下风险稳定化
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】:
A,B,D
【解析】:
不题考查资本资产定价理论模型的假定。
投资者总是追求效用的最大化,同收益下追求风险小的,同风险下追求收益大的。
4.关于我国债券市场的说法正确的是( )
A、我国的债券市场首先是从国债市场产生并逐渐发展起来的
B、交易所市场是债券市场的主体
C、交易所债券市场中,中央国债登记结算有限公司为一级托管人
D、商业银行柜台市场是债券市场的补充,属于零售市场
E、交易所债券市场实行净额结算
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】:
A,C,D,E
【解析】:
我国的债券市场首先是从国债市场产生并逐渐发展起来的。
银行间市场是债券市场的主体,债券存量和债券交易量占整个市场的90%左右。
交易所市场是由各类社会投资者参与的零售市场,实行净额结算。
交易所市场实行两级托管体制,其中,中央国债登记结算有限公司为一级托管人,负责为交易所开立代理总账户。
商业银行柜台市场是债券市场的补充,也属于零售市场。
5.下列说法中,属于通货紧缩标志的有( )。
A、价格总水平持续下降
B、劳务价格越来越贵
C、社会失业率持续下降
D、经济增长率持续下降
E、国际收麦持续顺差
>>>
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- 中级金融专业 中级 经济师 金融 专业 复习题 2688