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银行员工三十个严禁承诺书
银行员工三十个严禁承诺书
1.银行从业三十个严禁解读
银行的工作看起来很简洁,其实每一步都存在着风险。
作为一名中国银行员工,在工作中应当严格执行各项规章制度,独立履行本人的工作职责,不能按习惯工作方式办事,不能做不得最人的“老好人”。
通过“十个严禁”的学习,深刻地体会到:
“十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益,为我们的实际操作指出了实实在在的问题。
逐条学习,深刻领悟其中的含义。
从本身的岗位做起,从每一笔业务做起,仔细排查风险,找出不足,杜绝违规状况发生。
众所周知,各种差错,乃至案件的发生,都是违反规章制度形成的。
假如邯郸农行严格查库制度,假如管库员本身严格执行规章制度,那样的大案就不会发生。
千里之堤溃于蚁穴,防微杜渐应从小事抓起。
细节打算一切,小问题也能导致大错误。
我们应从身边的每一件小事做起,保证银行资金平安。
翻开我国金融历史可以清晰地看到,银行的“三铁”:
铁账本,铁算盘,铁规章。
,“铁规章”是“三铁”的灵魂所在,是掌握金融风险、保证银行有序运转的基础。
这个传统为金融事业树立了良好的信誉和抽象,赢得了社会各界的鄙视和广泛赞扬。
在今日的商业银行竞争当中,最不能忽视的应当还是银行的“三铁”。
“没有法规,不成方圆”,有了法规严格地去执行更为重要。
总行制定的各项政策,规章制度,要我们员工严格地去执行,决不允许打折扣。
在任何状况下,都要坚决根据本人工作职责独立工作,严格根据金融政策、法规、制度独立履行职责,不受外界干扰、左右,不惧任何压力。
这是作为一名中行员工应有的职业道德原则。
在今后的工作中,要仔细学习金融法律法规,树立爱岗敬业的好思想好作风,增加事业心和责任感;同时要加强新业务学习,提高业务力量,愈加细致地处理每一笔业务,杜绝案件发生。
2.信誉社会计三十严禁
银行业金融机构从业人员三十个严禁:
一、严禁自办或参加运营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构,充当资金掮客,参加或变相参加非法集资。
二、严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。
三、严禁为关系人或帮助他人违规猎取银行信誉。
四、严禁授信人员在调查、审查过程中故弄玄虚,默认或帮助客户供应伪造的、虚假的授信材料。
五、严禁以个人或单位名义违规供应担保、承诺或出具保函。
六、严禁违规办理非真实贸易背景的商业汇票和贴现业务。
七、严禁独自或伙同他人挪用、盗取银行或客户资金。
八、严禁出租出借个人账户,违规与客户发生资金往来。
九、严禁未按规定查验客户身份,违反客户意愿办理业务。
十、严禁冒充或代替客户签字,违规代理客户办理业务,以个人名义代客保管身份证、存单、印章、U盾等重要物品。
十一、严禁违规代客理财,诱导、误导、超授权销售理财产品。
十二、严禁违规办理信誉卡业务,利用信誉卡套现。
十三、严禁违规查询个人征信或企业征信。
十四、严禁违规为个人、单位开立银行账户或开通电子银行,违规办理查询、冻结、解冻、扣划等业务。
十五、严禁复制、盗用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码,共用业务系统用户。
十六、严禁违规管理库存现金,白条抵库,不在视频监控下办理现金业务。
十七、严禁违规使用印章、密押,私刻、盗用银行或客户印章,私自留存银行废止印章。
十八、严禁违规管理有价单证和重要空白凭证,私自留存作废有价单证或重要空白凭证。
十九、严禁在会计结算、授信审批、费用管理等方面化整为零,规避授权掌握。
二十、严禁伪造、篡改、擅自销毁纸质或电子信息档案。
二十一、严禁指使、授意、强迫他人违规办理业务。
二十二、严禁违规操作危害银行计算机系统平安。
二十三、严禁违规操作、行为失范,损害银行业抽象及消费者合法权益。
二十四、严禁以散播负面信息或行贿等手段进行不正值竞争。
二十五、严禁在存款、贷款、结算业务中逆程序、缺程序违规操作形成案件(风险)。
二十六、严禁故弄玄虚向上级和监管机构供应不实信息或隐瞒案件(风险)信息。
二十七、严禁利用职务之便以收取中介或合作机构返佣等方式违规谋取个人利益。
二十八、严禁利用职务之便倒卖、泄露银行或客户信息。
二十九、严禁套取银行信贷资金流入资本市场或从事高利转贷。
三十、严禁参加涉黄、涉黑、涉恐、涉毒、涉赌等违法行为。
3.银行业五十个严禁心得体会
银行的工作看起来很简洁,其实每一步都存在着风险。
作为一名中国银行员工,在工作中应当严格执行各项规章制度,独立履行本人的工作职责,不能按习惯工作方式办事,不能做不得最人的“老好人”。
通过“十个严禁”的学习,深刻地体会到:
“十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益,为我们的实际操作指出了实实在在的问题。
逐条学习,深刻领悟其中的含义。
从本身的岗位做起,从每一笔业务做起,仔细排查风险,找出不足,杜绝违规状况发生。
众所周知,各种差错,乃至案件的发生,都是违反规章制度形成的。
假如邯郸农行严格查库制度,假如管库员本身严格执行规章制度,那样的大案就不会发生。
千里之堤溃于蚁穴,防微杜渐应从小事抓起。
细节打算一切,小问题也能导致大错误。
我们应从身边的每一件小事做起,保证银行资金平安。
翻开我国金融历史可以清晰地看到,银行的“三铁”:
铁账本,铁算盘,铁规章。
,“铁规章”是“三铁”的灵魂所在,是掌握金融风险、保证银行有序运转的基础。
这个传统为金融事业树立了良好的信誉和抽象,赢得了社会各界的鄙视和广泛赞扬。
在今日的商业银行竞争当中,最不能忽视的应当还是银行的“三铁”。
“没有法规,不成方圆”,有了法规严格地去执行更为重要。
总行制定的各项政策,规章制度,要我们员工严格地去执行,决不允许打折扣。
在任何状况下,都要坚决根据本人工作职责独立工作,严格根据金融政策、法规、制度独立履行职责,不受外界干扰、左右,不惧任何压力。
这是作为一名中行员工应有的职业道德原则。
在今后的工作中,要仔细学习金融法律法规,树立爱岗敬业的好思想好作风,增加事业心和责任感;同时要加强新业务学习,提高业务力量,愈加细致地处理每一笔业务,杜绝案件发生。
4.银行业从业人员五十个严禁(修订)是由何机构,何时修订,补充和完
同学你好,很兴奋为您解答!
银行业从业人员五十个严禁(修订)相关问题您可以查阅中国银行业协会()及东方银行业高级管理人员研修院()网站公告。
四川银行业从业人员五十个严禁(修订)操作柜员十个严禁一、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章,以及用他人密码操作。
二、严禁在未签退系统和未妥当保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品状况下离柜、岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)。
三、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容准绳,将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用;私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。
四、严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务,利用客户账户过渡本人资金,或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。
五、严禁输入密码时不进行物理遮挡和将非工作用包带入现金区。
六、严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、领取密码器、印鉴章、银行卡(折)以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。
七、严禁不刷卡(折)办理卡(折)类领取业务和诱导客户反复输入密码。
八、严禁借银行名义私自代客理财,泄露或违规修改客户信息。
九、严禁接收未经客户加密的批量代发工资数据包。
十、严禁对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
授权柜员十个严禁一、严禁在办理个人领取业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的状况下进行柜面授权、复核。
二、严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。
三、严禁违规将授权卡、密码、个人名章交他人,以及向不符合规定的人员转授权。
四、严禁垫款、压款,或违规使用内部账户,以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
五、严禁不按规定申报登记或停用已调离柜员(含现金自助设备)的柜员号。
六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证、业务印章等重要物品,不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
七、严禁对各级管理人员违规干涉授权不抵制,对操作柜员违规操作行为不制止、不订正。
八、严禁故弄玄虚,向上级和监管机构供应不实信息。
九、严禁泄露客户信息及本行商业隐秘。
十、严禁对发生的案件和严重差错事故隐瞒不报或迟报。
营业机构担任人十个严禁一、严禁指使或授意下属越权、违规、违章处理业务,干涉授权柜员、操作柜员独立履行职责。
二、严禁使用他人的章、证、卡办理业务。
三、严禁为高利贷公司、小额贷款公司、出资人以及客户之间充当任何形式的资金掮客,或牵线搭桥关心借款人筹集资金垫还贷款从中牟利,以及参加帮助客户间的资金借贷、融资担保、集资、个人经商等活动。
四、严禁将个人名章(按规定授权除外)、授权卡、密码交给他人使用。
五、严禁不按规定的频率和方法查库。
六、严禁违规揽存,违规发放贷款。
七、严禁泄漏客户信息及本行商业隐秘。
八、严禁开具虚假资信证明,违规出具担保承诺书。
九、严禁任何形式的账外运营和各种形式的小金库。
十、严禁对发觉的违法违规线索、责任事故等严重事项迟报或隐瞒不报。
自助设备业务管理十个严禁一、严禁现金类自助设备未安装视频监控即上线对外投入运转,自助设备的网线及网络接口不进行刚性防护。
二、严禁单人进行自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等。
三、严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管,保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库(柜)保管,或保险柜钥匙、密码不坚持平行交接,以及密码交接后仍延用原密码。
四、严禁在没有视频监控的状况下进行自助设备现金业务操作。
五、严禁淹没卡非本人领取,不按时回收、保管、登记、上缴淹没卡。
六、严禁不按本行规定对自助设备查库,不对外包加钞过程进行监督。
七、严禁清、装(卸)钞后不进行账务核对。
八、严禁自助设备长短款不准时查清缘由并进行账务登记。
九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控材料进行调阅。
十、严禁对自助设备服务商的修理人员进场前不核实身份,不监督掌握其使用存储设备。
账户和结算管理十个严禁一、严禁在受理企业开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换预留法人印章时不要求企业供应营业执照原件;不核查申请单位营业执照和组织机构代码证信息的真实性;不核实法定代表人授权书的真伪;不联网核查单位法定代表人、被授权人以及临时验资账户投资人的身份信息。
二、严禁不执行双人上门核实开户材料的规定,在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息材料。
三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。
四、严禁已使用账户管理密码或领取密码的账户,在出售重要空白凭证、发行领取密码器和网上银行设备时,不以密码进行掌握。
五、严禁违反账户和现金管理规定办理现金支取业务,或对超期临时。
5.邮储银行五十个严禁内容是什么
(一)信贷人员“十个严禁”1、严禁信贷人员以营利为目的,直接或间接参加本机构客户的运营活动,或与本机构客户产生运营活动上的资金、生意往来。
2、严禁信贷人员勾结地下钱庄、高利贷人员或利用家庭余款,充当资金掮客,为引见存款、贷款、保险等金融各类业务收取中介费、回扣等好处。
3、严禁信贷人员在贷款评级授信和贷款“三查”过程中(贷前调查、贷时审查、贷后检查)接受借款人支配的各类宴请、消遣活动,及收受借款人的礼品、礼金。
4、严禁信贷人员违规e69da5e6ba90e799bee5baa6e997aee7ad9431333337396239代替借款人办理贷款申请、替客户签名、取现,或为他人担保贷款。
5、严禁信贷人员违规汲取存款、发放人情贷款、冒名贷款、自批自用贷款、越权贷款,怠慢、顶撞、刁难客户,有意推脱、拖延或无故拒绝客户的业务申请,以及向客户承诺未经审批的贷款。
6、严禁信贷人员利用借贷关系违规向借款人捆绑推销、营销其他产品或商品,及要求借款人为亲友支配工作、引见工程和承揽业务。
7、严禁信贷人员向借款人转嫁考核扣款,及要求借款人报销任何费用。
8、严禁信贷人员及家庭成员利用职务升迁、调动、婚丧、喜庆等事宜,借机向借款人敛财。
9、严禁信贷人员泄露商业隐秘、向网点供应客户虚假材料,及与不良贷款户合谋骗取贷款、逃脱债权。
10、严禁信贷人员替客户垫资还款,以及其他有意掩盖资产质量的行为。
(二)综合柜员“十个严禁”1、严禁在未审核凭单、核实账户的状况下授权、签章。
2、严禁使用他人名章、令牌、密码等进行业务操作。
3、严禁将综合柜员令牌、密码交他人授权。
4、严禁擅自垫款、压款,违规使用内部账户,授意、指使、强令柜台人员违规操作。
5、严禁不按规定保管、交接、使用现金和重要空白凭证。
6、严禁不按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品,不与外出办事离开营业场所的现金柜员轧帐盘核。
7、严禁对柜员违规操作行为不制止、不订正、不处理。
8、严禁故弄玄虚,违规向上级和监管机构供应不实信息。
9、严禁泄露客户信息及本行商业隐秘。
10、严禁对发生的案件和严重差错事故隐瞒不报或拖延上报。
(三)营业机构担任人“十个严禁”1、严禁本人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务,干涉上级派驻人员独立履行职责。
2、严禁使用其他柜员令牌、密码办理业务。
3、严禁个人名章、令牌、密码交给他人使用。
4、严禁个人经商或违规参加客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。
5、严禁不按规定的频次履行检查职责。
6、严禁违规揽存。
7、严禁泄露客户信息及本行商业隐秘。
8、严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书。
9、严禁任何形式的账外运营和各种形式的小金库。
10、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等严重事项拖延上报或隐瞒不报。
(四)营业柜员“十个严禁”1、严禁复制、共用、超权限持有令牌/密码,或持有非本人操作员令牌和密码。
2、严禁在未签退系统、未妥当保管好令牌/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品状况下离柜/岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)。
3、严禁未履行交接手续,将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用。
4、严禁利用客户账户过渡本人现金,或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。
5、严禁在非营业时间办理各项柜台业务,或以各种理由单独滞留或进入营业场所。
6、严禁借银行名义私自代客理财,代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码,办理电话银行业务。
7、严禁私自手工填写或涂改机用存单/折等凭证。
8、严禁私自查阅客户和买卖材料,以及私自泄露、修改客户信息。
9、严禁超范围或逆程序办理业务,或听从他人指使违规办理业务。
10、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告,以及隐瞒严重业务差错、责任事故和严重风险。
(五)外部营销人员“十个严禁”1、严禁接触邮政储蓄公用日戳或业务公章,严禁接触邮政企业的行政公章或其他公章。
2、严禁接触现金,严禁接触邮政储蓄空白存折、存单、绿卡等重要空白凭证,严禁收取客户已经填写的邮政储蓄业务申请书。
3、严禁在柜台外为客户办理存取款和转账等实际买卖性业务。
4、严禁进行任何柜台内业务操作,或兼任柜员、综合柜员、支局长权限的工作。
5、严禁在任一邮政储蓄营业窗口为客户代办存取款、转账、存单质押贷款等邮政金融业务,以及代理各项业务的任何环节如代理存款的转存、挂失、提前支取等。
6、严禁为客户代保管现金、存单(折)、卡、有价单证、密码、证件和珍贵物品。
7、严禁代替客户签字。
8、严禁泄露个人客户信息、或违规查询、下载、保存、变更和删除个人客户信息,或将个人客户信息材料带离邮政储蓄机构。
9、严禁经商和投资办企业。
10、严禁未按规定办理工作交接即换岗或离职。
6.中国银行十个严禁内容
“三严”:
一、严格禁止运政干部职工间接从事养车、汽车修理等运输业运营活动;二、严格禁止运政干部职工为运营业户代开业、证照、年审等有关手续,代营运线路的审批、审验手续,代缴各种交通规费;三、严格禁止运政干部职工自作主见上路和三人以下上路执罚、执收;“十不准”一、不准接受运营业户的宴请;二、不准接受运营业户的馈赠;三、不准刁难运营业户,利用职权吃、拿、卡、要;四、不准接受运营业户的邀请出入歌舞厅等消遣场所;五、不准在下属单位或运营业户中报销各种费用;六、不准挪用、拖欠交通规费和公款私存;七、不准在工作日半夜饮酒;八、不准擅自脱离工作岗位;九、准推诿工作、慢待运营户;十、不准和运营业户争持。
7.谈谈严格河南银行从业人员二十个严禁的重要意义
同学你好,很兴奋为您解答!
一是高度注重,严密部署。
召开会议,对贯彻执行“二十个严禁”进行专题部署,要求全系统严格落实监管要求,坚决防备各类案件,维护健康稳定的运营环境。
二是多措并举,加强传导。
通过集中宣讲、分批培训、现场帮扶、全员测试等,确保“二十个严禁”全员知晓,人人熟记。
三是全面排查,消退隐患。
利用风险预警平台、稽核数据分析平台等各类系统,编制特定的数据筛查程序,实施定向排查,再依据收集到的问题线索实施现场核查,确保风险排查不留死角。
四是完善机制,强化监管。
进一步梳理完善工作流程,重点加强对从业人员发生道德风险的预防和监管,发挥三道防线合力,筑起防备风险的结实堤坝。
盼望我的回答能关心您处理问题,如您满足,请接受为最佳答案哟。
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高顿祝您生活开心!
8.谈谈严格河南银行从业人员二十个严禁的重要意义
同学你好,很兴奋为您解答!
一是高度注重,严密部署。
召开会议,对贯彻执行“二十个严禁”进行专题部署,要求全系统严格落实监管要求,坚决防备各类案件,维护健康稳定的运营环境。
二是多措并举,加强传导。
通过集中宣讲、分批培训、现场帮扶、全员测试等,确保“二十个严禁”全员知晓,人人熟记。
三是全面排查,消退隐患。
利用风险预警平台、稽核数据分析平台等各类系统,编制特定的数据筛查程序,实施定向排查,再依据收集到的问题线索实施现场核查,确保风险排查不留死角。
四是完善机制,强化监管。
进一步梳理完善工作流程,重点加强对从业人员发生道德风险的预防和监管,发挥三道防线合力,筑起防备风险的结实堤坝。
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