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供应链金融
【组织机构】北京银联信投资顾问有限责任公司、银行联合信息网、《银行界》杂志
【关键字】供应链金融“1+N”模式中小企业营销链式营销金融服务方案设计
供应链金融作为一个金融创新业务在国内银行业发展迅速,已成为银行和企业拓展发展空间、增强竞争力的一个重要领域,也为供应链成员中的核心企业与中小型企业提供了新的融资渠道,它有效地推动商业银行快速拓展中小企业客户,同时也降低了银行的信贷风险。
然而,中小企业作为核心企业的上下游行业供应链条存在,广泛分布在各领域的产业集群当中,不同的产业集群乃至集群中的单个行业,其供应链上下游行业的企业环境、物流运作、资金周转及结算方式都有很大的差异,这就决定了银行所提供的服务模式、企业的风险特征和防范手段存在差异。
商业银行要在各不同行业中通过核心企业批量开发优质的中小企业客户,进而提供综合的金融服务实现共赢,需要商业银行相关人员对供应链金融的运作原理、产品组合设计、金融服务创新、风险控制及行业特点等要有全面的掌握和了解。
为了能够使学员掌握上述目标的方法和实战技术,北京银联信银行培训中心特邀请国内顶级的银行实战专家陈盛东老师于2012年2月24-26日在杭州举办“供应链金融与中小企业金融服务方案设计案例实战”高端培训班。
本次学习老师将从供应链金融的特有视角,通过对供应链金融典型案例的分析,系统地讲解中小企业融资的新途径和新技巧,增加学员对供应链金融的深刻理解,以更好地拓展银行的负债和授信业务。
现将邀请函转发给贵单位并转交与相关部门,如需参加本次培训,请于2012年2月17日前报名。
模块一:
开启供应链金融之门
l1.案例:
一张典型报表
l2.“三办法一指引”带来的四大变化
l3.应付帐款和供应链金融之门
模块二:
供应链金融与中小企业金融服务方案
第一节:
供应链金融流程展示
l1.基本原理
l2.供应链全景图
l3.供应链流向图
l4.链条的法律根源
l5.链条的生态原因
l6.一个有待破解的案例
l7.全球化和供应链
l8.供应链金融产生过程
l9.传统金融服务和供应链金融服务
l10.供应链中的融资光环效应
l11.几个需要澄清的概念
l12.供应链金融系统构成
第二节:
他偿性融资与自偿性融资
l1.信贷流程图
l2.他偿的条件
l3.控制他偿性融资的主要手段
l4.报表中隐藏的兵器柜
l5.贷款结构的四个问题
l6.自偿性融资特点
l7.企业现金缺口图
l8.信用捆绑技术
l9.流程中的结构举例
第三节:
供应链金融的元件、模块和系统集成
l1.存货类产品(静态抵质押授信、动态抵质押授信、标准仓单质押授信、普通仓单质押授信)
l2.应收帐款融资(国内明保理、国内暗保理、国内保理池融资、票据池融资、出口应收帐款池融资、出口信用险项下授信)
l3.预付类产品(先票后货、保兑仓、进口信用证项下未来货权授信、国内信用证、附保贴函的商业承兑汇票)
l4.保兑仓在中小企业融资中的活学活用
l5.票据产品的活学活用
l6.国内信用证产品的活学活用
l7.模块举例
l8.客户对银行的核心需求和产品对接
l9.系统集成案例(钢铁金融、汽车金融、钢贸通等)
第四节:
供应链金融的营销方式、风险管理和意义
l1.营销方式的转变
l2.风险管理
l3.现金流控制
l4.结构性授信安排
l5.货押业务风险预警信号
l6.供应链融资信用风险评估主要内容
l7.供应链金融对中小企业融资的意义
l8.供应链金融对培育核心企业的意义
l9.供应链金融对于商业银行的意义
模块三:
供应链金融的典型融资模式和创新
l1.融通仓
l2.未来货权质押融资
l3.设备制造买方信贷模式
l4.与大买方相结合的渠道创新
l5.与大卖方相结合的渠道创新
l6.与供应链管理公司相结合的渠道创新
l7.与物流电子交易平台相结合的渠道创新
模块四:
典型案例集萃(部分)
l1.一张典型报表蕴藏的案例
l2.先票后货模式的存款精算案例
l3.保兑仓模式的灵活运用案例
l4.钢铁金融案例
l5.汽车金融案例
l6.钢贸通案例
l7.票据运用案例
8.国内信用证运用案例及其他陈老师
AACTP国际职业认证讲师、执业律师、国际注册特许财务策划师、金融经济师、某股份制银行总行级培训师,先后担任信贷管理部、产品经理部、产业金融部、小企业金融部、公司银行综合管理部门总负责人。
2001年曾任国内某著名股份制银行分行从事信审、信管、法律、资保工作。
陈老师所授课程理论与实践相结合,融法律、金融与财务策划为一体,深入浅出,案例丰富;重视学员的参与性,注重综合能力的提高;富亲和力,擅于运用多种培训手段,既有海派清口的演绎技巧,又鞭辟入里直奔复杂事物的本质。
陈老师在商业银行既做过多年的风险管控工作,又有多年的业务营销经历,在实战层面全面了解商业银行的经营管理,有大量第一手的案例和切身体会。
同时陈老师又在风险管控、产品创新、客户经理营销技巧以及营销创新、客户关系管理等方面有丰富的理论及实践经验。
上课重视学员的参与性,注重综合能力的提高;
l提高学员了解供应链金融为中小企业融资提供的新途径,增强沿供应链的内在脉络对中小企业各种融资产品的灵活运用的能力及各种产品组合的风险特征。
主要通过实际案例的分析、讲解,帮助学员如何运用供应链金融的原理,融入到中小企业融资的产品特性和技巧中去,全面提升学员的供应链金融业务的风险特点和防范手段,同时进一步提升学员的中小企业客户的拓展能力。
实战型供应链金融高级研修班(第1期)
招生简章
【主办单位】
清华大学深圳研究生院成立于2001年,是清华大学和深圳市合作创建的高层次人才培养基地和科技创新基地,是清华大学唯一的异地办学机构,直属清华大学。
研究生院校园建筑面积约10万平米,自2001年办学以来,清华大学深圳研究生院已累计招收全日制研究生4,300余人(其中博士生773人),分布于学院生命与健康、能源与环境、信息科学与技术、物流与交通、先进制造、海洋科学与技术、社会科学与管理七个学部二十余个专业中学习。
拥有专职教师152人,双基地教师190余人。
清华大学深圳研究生院树立同一学校,同一品牌,同一文化传统的办学原则,在高层次人才培养、原创性科学研究、高科技成果转化、继续教育等领域进行不断探索和创新。
培训学院是深圳研究生院下属实体单位,代行深圳研究生院继续教育服务与管理职能。
经过多年探索和发展,培训学院累积培养在职学员2万余人,已成为清华大学深圳研究生院高层次人才培养和开放式办学的一个重要组成部分,是全日制研究生教育的有效补充。
培训学院将通过面授教学、网络培训、商务考察、境外学习、实地咨询辅导、课题研究等多种服务形式,创造产学研资共赢合作、协同发展的重要平台。
【项目背景】
在金融脱媒、利率市场化不断推进的背景下,商业银行在小微金融服务尤其是供应链金融这片“蓝海”中展开了激烈竞争;同时,电商、核心企业、专业物流公司凭借自身商品流、信息流方面的优势,也正从不同方向进军实体供应链金融领域。
供应链金融成为近年来银行交易性业务中的热门话题,也预示着金融业重新回到支持实业的道路上来。
供应链金融是解决产业链上下游融资问题的金融创新,在很大程度上能同时解决中小企业融资、物流企业盈利以及银行业务低风险拓展的难题,实现多方共赢。
放眼未来,供应链金融有着巨大的发展空间,蕴含重要的战略性机遇。
随着国内供应链金融市场格局蓬勃兴起,如何深入理解和掌握这种金融创新模式本质?
如何从供应链金融信贷表象走向专业服务?
如何根据企业自身商业模式和发展战略,开拓供应链金融市场,又如何同时规避其中风险?
为此,清华大学深圳研究生院发挥其突出的师资优势和业界资源,倾力打造“实战型供应链金融高级研修班”实战型课程。
【学习收益】
本课程对供应链金融产业宏观环境、前瞻趋势、实战操作技巧等进行深入分析,共享供应链金融经营与发展思路。
【项目特色】
荟萃名校名师、业界翘楚,打造及时高效的信息平台,共享前沿创新与最新动态。
兼具前瞻性与实操性课程,把脉供应链金融整体发展环境和动态,帷幄行业运营与管理策略,放眼全局与未来。
共聚供应链金融相关企业,整合资源平台。
谋求供应链金融行业低成本低风险的实时解决方案创新,携手打造真正“共赢链”。
【招生对象】
各大中小型企业、金融机构、物流企业、供应链管理公司等单位的董事长、总经理、财务总监、供应链执行官等高层管理人员,以及有志于了解和涉足供应链金融行业的相关人士等。
【课程设置】
课程模块
课程名称
学时
课程大纲
走近供应链金融
海内外供应链金融发展前沿与启示
8
1、供应链金融定义;
2、海内外企业供应链融资策略与实践;
3、供应链金融跨界经营趋势;
4、供应链金融国内外发展格局。
供应链金融产品体系和营销模式
8
1、供应链金融核心产品基础;
2、供应链金融核心产品系统与产品模块;
3、供应链金融产品细分与业务流程;
4、常见营销模式。
供应链金融商业模式与互联网运作
8
1、供应链管理价值链与商业模式;
2、供应链金融参与主体及跨界合作与竞争;
3、供应链金融参与主体的金融模式异同;
4、移动互联时代的供应链金融发展与趋势。
供应链融资策略
供应链金融授信与现金流风险控制
8
1、供应链金融授信产品方案与审批流程;
2、授信后产品操作管理;
3、企业如何合理运用供应链金融授信产品扩大业务规模;
4、授信金融产品中各方收益和风险;
5、信用风险、流动性风险和操作风险。
中小企业融资途径与解决方案比较
8
1、中小企业融资难现状;
2、中小企业融资难的主要问题;
3、当前融资的一般途径和创新途径;
4、综合一体化方案设计与个性化解决方案;
5、方案匹配注意事项与案例分析。
集团金融协同管控与财务供应链管理
8
1、集团企业的资金管理;
2、集团企业的信息管理和资本控制;
3、集团金融管控与产业金融协同;
4、协同管控组织架构;
5、协同管控要素与案例分析。
供应链金融创新
供应链金融与资产证券化创新
8
1、资产证券化理论与标准模式;
2、供应链金融和资产证券化结合方式;
3、国内外资产证券化产品案例分析;
4、供应链金融产品创新启发与思考。
现代物流金融运营与风险监管
8
1、物流平台化服务与物流生态;
2、商流、物流、信息流、资金流整合与增值;
3、结算和融资服务;
4、物流金融与金融物流的风险控制和监管;
5、物流金融业务模式与案例评析。
核心企业主导供应链金融
8
1、国内核心企业模式;
2、供应链金融在核心企业中的种类;
3、订单融资、库存融资、应收账款融资;
4、其他形式融资(代买,代购,委贷);
5、核心企业融资实例与学员企业实例探讨。
互联网金融与供应链金融
8
1、互联网金融的兴起与模式分析;
2、P2P模式与众筹模式;
3、第三方支付与虚拟货币;
4、互联网金融监管趋势;
5、互联网金融与供应链金融创新。
供应链金融风险管理
供应链金融相关法规和法务分析
8
1、企业投融资常见问题与相关法律解析;
2、常见抵质押方式、索赔与处理;
3、贸易融资欺诈防范;
4、典型法律案件分析。
信用风险管理
8
1、客户资信调查与增信评估;
2、信用风险量化管理。
专题讲座:
学习期间将举办相关专题讲座,内容涉及大数据时代的挑战与机遇,体系供应链建造等。
*正式课程以课表为准
【师资团队】
清华大学经济管理、金融等学科教授以及国内其他高校策略专家学者;
国内外金融机构的专家、高级研究员;
业内资深人士,如供应链金融策划实务专家。
随着全球生产经营组织模式转变和我国经济转型期背景下,中小企业受外部环境影响而导致经营存在很多不确定性,使银行金融机构无法对中小企业信用状况做出客观评估,因而中小企业很难长期、持续解决融资难题。
为解决中小企业贸易真实性和有效缓解中小企业融资难,提高融资效率。
各商业银行竞相开发线上供应链金融平台,“在线融资、在线支付、在线交易和在线物流与供应链管理等多个环节,是集成交易性金融创新产品”。
也是“虚实结合”的在线供应链金融的重要创新价值,为大企业探索全球化竞争中可持续的发展之道,为中小企业成长提供便捷的融资服务。
为缓解中小企业融资难,提高融资效率,降低融资成本;推动在线供应链金融业务的健康发展。
中国供应链金融服务联盟定于2014年8月15--16日在北京市举办“2014在线供应链金融案例分析高级研修班。
联盟邀请:
(中国人民银行征信中心)中征动产融资登记公司马瑞经理、华夏银行中小企业信贷部总经理卢小群、中国外运长航集团运营部总经理肖星、保利网副总裁徐周昶、融信通总经理张法明作为主讲嘉宾。
具体内容如下:
一、培训内容:
一)、在线供应链金融管理与风险控制
主讲嘉宾:
肖星 中国外运长航集团有限公司
1、供应链管理与供应链金融的本质分析
2、供应链金融是金融业服务实体经济最佳方式
3、供应链金融管理与风险控制的方法
4、物流管理对发展供应链金融的意义
5、电商时代与在线供应链金融特点
6、大宗商品供应链金融特点
7、消费品供应链金融特点
8、大数据时代的供应链金融发展模式
- 配套讲稿:
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- 关 键 词:
- 供应 金融