银行高管简答题范围.docx

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银行高管简答题范围

第一部分总行高管

1.简述国内生产总值和国民生产总值的关系。

2.简述宏观经济政策四大目标。

3.简述宏观经济政策目标之间的关系。

4.简述通货膨胀的类型。

5.简述通货膨胀的衡量指标。

6.简述通货膨胀对经济的影响。

7.简述外部性的一般解决方案。

8.简述在不充分就业情况下，挤出效应的大小受到哪些因素的影响。

9.简述凯恩斯理论的货币需求三大动机。

10.简述货币制度的构成要素。

11.简述货币层次的划分。

12.简述影响货币供给的主要因素。

13.简述利率作为货币政策中介指标的优缺点。

14.简述商业银行资本的作用。

15.简述中央银行选择性货币政策工具的分类及一般性货币政策工具。

16.简述“金融深化”的基本原理、理论贡献和政策意义。

17.简述商业银行的主要功能。

18.简述商业银行经营管理的“三性”原则。

19.简述商业银行贷款的一般程序。

20.简述商业银行信贷授权的基本原则。

21.简述商业银行实施审贷分离的意义。

22.简述商业银行贷款的定价原则。

23.简述贷款五级分类的核心含义。

24.简述资产证券化的一般流程。

25.简述贷款资产证券化的意义。

26.简述当前平台贷款的管理要求。

27.简述商业银行业务流程再造的基本原则。

28.简述商业银行高管层对债券投资业务的职责。

29.简述债券投资的特点。

30.简述银行发行金融债券筹资的利弊。

31.简述资产负债管理的基本原理。

32.简述商业银行负债管理的原则。

33.简述银行负债的重要性。

34.简述我国商业银行负债资金的主要来源。

35.商业银行流动性需求来自哪些方面？

36.简述加强资产负债管理实现银行利润最大化的主要政策。

37.简述中间业务对商业银行的作用。

38.简述我国银行业中间业务发展趋势。

39.简述中间业务收入的主要来源。

40.简述电子银行用途。

41.简述证券承销的三种形式及相应风险。

42.简述结算业务对银行经营与社会经济发展的作用。

43.简述商业银行的中间业务和表外业务的联系与区别。

44.简述表外业务的主要特点。

45.简述商业银行加强表外业务管理的主要措施。

46.简述资产托管业务在现代商业银行中的作用。

47.请列举商业银行发售个人理财产品应向监管机构报告的内容。

48.简述我国法律对董事、高管、会计机构负责人等会计责任的规定。

49.简述审计与会计的联系与区别。

50.简述商业银行财务报表附注应当披露的内容。

51.简述商业银行所有者权益的构成。

52.简述合并会计报表与分部报告的关系。

53.简述新《企业会计准则——基本准则》对银行业的影响。

54.简述新《企业会计准则——基本准则》对银行的内部会计控制提出的要求。

55.简述商业银行会计报表附注中重要会计政策和会计估计的主要内容。

56.简述金融资产发生减值的证据。

57.简述商业银行公司治理的特点。

58.简述良好的银行公司治理应包括的基本要素。

59.简述目前我国国有大型商业银行公司治理存在的主要问题。

60.简要谈谈本次金融危机暴露出的国际银行业公司治理缺陷。

61.简述我国《公司法》关于董事、监事、高级管理人员的忠实义务和勤勉义务的有关规定。

62.简述本次危机对完善我国银行高管薪酬制度的启示。

63.简述我国商业银行董事的分类和各自的工作重点。

64.简述当前我国商业银行独立董事制度存在的问题。

65.简述应如何完善我国独立董事制度。

66.简述商业银行应如何履行社会责任。

67.简述国有银行在引入战略投资者时应遵循的原则和标准。

68.简述商业银行内部控制的目标。

69.简述商业银行内部控制的原则。

70.简述商业银行应当建立的内部控制责任制度。

71.简述商业银行内部控制措施。

72.简述商业银行风险管理的发展过程。

73.简述风险管理与商业银行经营管理的关系。

74.简述商业银行应确立的风险管理理念。

75.简述全面风险管理的内涵。

76.简述商业银行风险管理的主要策略。

77.简述商业银行风险管理流程。

78.简述董事会在风险管理中的主要职责。

79.简述首席风险官在全面风险管理中发挥的作用。

80.简述危机后银监会强化资本充足率监管的相关要求。

81.简述危机后银监会改进流动性风险监管的相关要求。

82.简述危机后银监会强化贷款损失准备监管的相关要求。

83.简述大型银行“腕骨”监管指标体系的主要内容。

84.简述商业银行资本约束机制的主要内容及其制度功能。

85.简述并表管理对银行集团风险管理的作用。

86.简述商业银行跨业经营中应当建立的防火墙制度。

87.简述商业银行金融创新活动中，董事会和高管层应当履行的职责。

88.简述流动性风险管理策略的主要内容。

89.简述商业银行市场风险管理体系的基本要素。

90.简述商业银行防范操作风险应加强的内部措施或手段。

91.简述商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。

92.简述商业银行应当建立的声誉风险管理机制。

93.简述商业银行应当建立的信息科技风险计量和监测机制。

94.简述银监会对我国商业银行建立国别风险准备金的相关要求。

95.简述大型银行申请设立境外机构应做好的准备工作。

96.简述我国商业银行投资入股村镇银行的要求。

97.简述“三个办法和一个指引”的主要原则。

98.简述商业银行年度薪酬报告应披露信息的主要内容。

99.简述商业银行高管薪酬延期支付的基本要求。

100.简述董事履职应当重点关注的商业银行事项。

101.简述清理规范银信理财合作业务的基本原则。

102.简述商业银行合规文化管理的主要内容。

103.简述我国商业银行高管层应履行的合规管理职责。

104.简述当前我国商业银行信息披露存在的主要问题。

105.简述商业银行业务持续性管理体系的组成要素。

106.简述大型银行实施巴塞尔新资本协议的重要意义。

107.简述银监会对银行实施新监管标准的指导原则。

108.简述本次危机后我国关于国际金融体系监管改革问题的相关主张。

109.简述巴塞尔委员会《有效银行监管核心原则》的主要内容。

110.简述巴塞尔委员会《加强银行公司治理的原则》的主要内容。

111.请简述本次危机发生后巴塞尔委员会提出的增强《巴塞尔资本协议Ⅱ》风险捕捉能力的改进措施。

112.简述巴塞尔新资本协议三大支柱的内容。

113.简述《巴塞尔资本协议Ⅱ》提出的监管当局监管评估应当遵循的原则。

114.请谈谈《巴塞尔资本协议Ⅲ》关于引入杠杆率监管的主要内容。

115.简述逆周期资本缓冲机制的主要内容。

116.简述巴塞尔委员会《稳健的流动性风险管理与监管的原则》的主要内容。

117.简述《沃尔克报告》关于董事会的建议。

118.简述美国“多德—弗兰克法案”的主要内容。

119.简述本次危机中影子银行表现出的风险特征。

120.简述国际上加强“影子银行”监管的主要改革措施。

第二部分境外高管

1.简述牙买加协议的主要内容。

2.简述产业分类标准。

3.简述金融工具的特征。

4.简述国际收支分析的主要方面。

5.简述影响汇率变动的主要因素。

6.简述金融市场的功能。

7.简述投资银行与商业银行的主要差异。

8.简述金融危机的类型。

9.简述一种外币资产成为外汇的条件。

10.简述分别在金本位制下、金块和金汇兑本位制下、纸币流通下汇率的决定基础。

11.简述“三元悖论”。

12.简述一国选择其汇率制度时应考虑的因素。

13.简述外汇管制的目的。

14.按照货币自由流动的程度，简述货币自由兑换的类型。

15.简述货币自由兑换的条件。

16.简述货币当局干预外汇市场的目的。

17.简述货币当局在外汇市场上的干预发挥效力的两个途径。

18.简述货币国际化程度的衡量标准。

19.简述货币国际化的基本条件。

20.简述货币国际化的积极效应。

21.简述离岸金融市场的类型。

22.简述国内金融市场与国际金融市场的区别与联系。

23.简述形成国际金融市场应具备的条件。

24.简述国际短期资本流动的类型。

25.简述特别提款权的特点。

26.简述国际储备的功能。

27.简述衡量国际储备量适度的几个指标。

28.简述开放经济下政策的搭配及其效果。

29.简述国际货币制度的内容。

30.简述国际资本流动的原因。

31.简述国际短期资本流动对经济的影响。

32.简述国际储备供给的内容。

33.简述《马斯特里赫特条约》。

34.简述影响国际储备需求数量的主要因素。

35.简述国际收支平衡表的内容。

36.简述国际收支表中直接投资的含义及特征。

37.简述国际收支表中证券投资的含义及特点。

38.简述国际收支自动调节机制的主要类别。

39.简述在固定汇率和浮动汇率制下国际收支顺差对国内经济的影响。

40.分别列举至少两个衡量一国外债承受能力和外债偿付能力的指标。

41.简述金融期货的主要类型。

42.简述股票指数期货的特点。

43.简述金融期权的至少两种分类。

44.简述金融期权与金融期货的区别。

45.简述期货市场的基本经济功能。

46.简述期货交易和远期交易的区别。

47.简述套汇的含义及类型。

48.简述套利的含义及类型。

49.简述证券回购协议与证券抵押贷款的区别。

50.简述进行公开市场业务操作的前提条件。

51.简述衡量金融市场质量的标准。

52.简述无风险套利定价原则以及APT与CAPM模型的比较。

53.简述金融抑制的根源。

54.简述金融抑制的手段。

55.简述金融抑制所造成的不良后果。

56.简述金融深化的主要内容。

57.简述金融创新的主要内容。

58.简述国际金融机构贷款的类型。

59.简述国际商业银行贷款含义及特点。

60.简述国际商业银行贷款的主要类型。

61.简述影响贷款价格的主要因素。

62.简述银团贷款业务的主要成员角色及作用。

63.简述银团贷款应遵循的特殊规定。

64.简述银团贷款的特殊风险。

65.简述证券化资产的主要定价方法。

66.简述项目融资的特征。

67.简述商业银行受理并购贷款申请的基本条件。

68.简述商业银行资产转让业务的种类。

69.简述商业银行债券投资的目标。

70.列举三种商业银行债券投资的对象。

71.简述中央银行票据回购业务种类。

72.简述商业银行债券投资业务管理的基本原则。

73.简述金融债券与存款业务的区别。

74.简述福费廷业务的特点。

75.列举至少四种保函。

76.简述对公负债的特点。

77.简述负债管理理论产生的背景。

78.简述存款工具创新的原则。

79.简述一般性金融债券的分类。

80.列举至少三种20世纪末以来西方主要国家的存款创新工具及其含义。

81.简析商业银行负债的基本特征。

82.简述负债管理理论的作用。

83.列举在交易资金托管业务中银行应关注的风险点。

84.简述我国银行间债券市场业务中质押回购和买断回购的区别。

85.简述银监会对个人理财资金投资方向的有关规定。

86.简述对冲基金与共同基金的区别。

87.简述保函与备用信用证的区别。

88.简述信用证的基本当事人及责任。

89.简述银行代客境外理财产品的特点。

90.简述担保业务保证金管理要求。

91.简述国际债券的分类。

92.简述保函的主要当事人及其责任。

93.简述资产证券化业务的交易结构设计应具备的三个核心要素。

94.简述内保外贷与备用信用证的区别。

95.简述债务重组的主要方式。

96.列举商业银行国际业务的常见组织机构。

97.列举商业银行国际业务的主要种类。

98.简述商业银行国际业务的风险。

99.简述银行参与外汇买卖的目的。

100.列举五种常见的信用证种类。

101.简述信用证结算的操作步骤。

102.简述新会计准则中衍生工具的特征。

103.简述新会计准则中衍生工具按照条款类型的分类。

104.新准则下衍生工具的确认和计量的特点。

105.简述套期保值按套期关系的分类。

106.简述或有事项的特征。

107.简述支付普通股股利的方式。

108.简述股票融资的优缺点。

109.简述目前我国上市银行的公司治理结构。

110.简述公司内部治理机制和外部治理机制的内容。

111.简述我国企业建立与实施有效的内部控制应包括的要素。

112.简述商业银行内部控制的主要环节。

113.简述商业银行资金业务各个相关部门/岗位的风险责任。

114.简述授权管理对银行的重要意义。

115.简述监管资本对银行业务运作的约束。

116.简述经济资本对商业银行管理的积极作用。

117.简述逆周期监管的主要措施。

118.简述商业银行风险管理的目标。

119.简述如何加强国家风险管理。

120.简述评估国家风险的常用方法。

121.简述国别风险管理政策应包含的主要内容。

122.简述商业银行市场风险的基本类型。

123.简述商业银行实施市场风险限额管理的内容。

124.简述银监会关于商业银行资产及负债的流动性风险管理的要求。

125.简述外汇结构风险的主要来源。

126.简述单一货币敞口头寸的组成要素。

127.简述银行外汇风险控制措施。

128.列举四种常用的市场风险计量方法。

129.简述外汇敞口分析的主要内容。

130.简述影响期权价值的主要因素。

131.简述市场风险管理的主要目的及控制手段。

132.简述流动性风险管理体系的基本要素。

133.简述商业银行流动性风险管理策略的主要内容。

134.简述流动性风险与信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、战略风险的关系。

135.简述加强银行并表管理的主要内容。

136.简述并表管理与单一机构监管的关系。

137.简述并表管理与会计并表的关系。

138.简述商业银行主要资本补充渠道。

139.简述操作风险评估原则。

140.简述涉外票据的法律适用。

141.简述可以用做国际清偿的支付手段和资产的外汇种类。

142.简述商业银行计算并表资本充足率的机构范围。

143.简述商业银行哪些重大投资行为应以内部评级为依据；外部评级机构存在哪些情况时商业银行不得使用其评级结果。

144.根据银监会相关规定，简述境外金融机构投资入股中资商业银行的基本条件。

145.简述规范开展信贷资产转让业务的要求。

146.简述商业银行应当报告的跨境可疑交易或行为。

147.简述境外参加银行与境内代理银行的跨境贸易人民币结算合作方式。

148.简述商业银行衍生产品交易业务的基本种类。

149.简述跨国银行资产负债的配对管理的主要内容。

150.简述人民币国际化的政策进程。

151.简述人民币国际化面临的风险。

152.简述巴塞尔委员会《加强银行公司治理的原则》与之前相关规定的新变化。

153.与巴塞尔Ⅱ相比，巴塞尔Ⅲ的改革主要体现在哪些方面。

154.简述巴塞尔Ⅲ对银行资本提出的最新要求。

155.简述巴塞尔委员会《交易账户新增风险计提指引》的主要内容。

156.简述本次危机后《新资本协议市场风险监管框架》主要修订内容。

157.简述巴塞尔委员会《评估银行金融工具公允价值估值监管指引》的主要内容。

158.银行建立内部评级体系的步骤。

159.简述《巴塞尔新资本协议》下信用风险计量的方法。

160.简述巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型。

161.巴塞尔委员会在《操作风险管理与监管的良好做法》中对高级管理层提出的要求。

162.简述银监会新四大监管工具。

163.简述金融稳定理事会《系统重要性金融机构监管强度与有效性的建议》对《有效银行监管的核心原则》的补充。

164.简要分析从次贷危机演变成金融海啸的原因。

165.简述美国《2009公司与金融机构薪酬公平法》的主要内容。

166.简述美国金融监管体制。

167.简述本次危机后欧洲金融监管改革方案。

168.简述美国启动第二轮定量宽松计划的原因。

169.简述英国金融监管体制。

170.简述《沃尔克报告》中关于风险管理的建议。

171.简述香港存款利率市场化的主要做法。

172.简述巴塞尔委员会《电子银行业务的风险管理原则》关于董事会和高级管理层应当承担的职责。

173.简述巴塞尔委员会提出的稳健的利率风险管理做法的四项基本原则。

174.简述巴塞尔委员会《提升金融机构公司治理》中关于银行董事、经理、监事的八项原则的主要内容。

175.简述金融稳定理事会《稳健薪酬原则的执行标准》关于薪酬的主要要求。

176.简述巴塞尔委员会《衍生产品风险管理指引》关于健全的衍生产品风险管理程序的内容。

177.简述萨班斯法案的主要内容。

178.简述巴塞尔委员会《衍生产品风险管理指引》关于有效管理信用风险、市场风险和流动性风险的主要措施。

179.简述金融稳定理事会关于降低政府和金融机构对信用评级机构的过度依赖提出的原则。

180.简述“影子银行”的基本特征。

第三部分一级分行高管

1.举例说明经济中的自动稳定器。

2.简述金融在现代经济中的功能。

3.简述金融机构在金融市场中的作用。

4.简述结构性通货膨胀的原因。

5.简述成本推动型通货膨胀的原因。

6.简述通货紧缩的类型。

7.简述通货紧缩的影响。

8.简述失业的类型。

9.简述微观经济学中一般均衡状态的含义。

10.简述经济效率的帕累托标准和基本条件。

11.简述外部性的含义及分类。

12.简述外部性的影响。

13.简述挤出效应的现象及原因。

14.简述凯恩斯理论认为影响有效需求不足的主要因素。

15.简述货币需求的决定因素。

16.简述总需求曲线向右下方倾斜的原因。

17.从总需求的角度，简述价格水平与总需求呈反方向变动的原因。

18.简述本位币和辅币的种类及其法定支付偿还能力的区别。

19.简述货币发行准备制度的含义及发行准备的构成。

20.简述货币的作用。

21.简述在现代高度发达的市场经济中货币的延伸作用。

22.简述货币层次划分的依据及划分的意义。

23.简述基础货币的特征。

24.简述影响基础货币变化的主要因素。

25.简述中央银行控制基础货币的主要方式。

26.简述货币流通速度与货币需要量的关系。

27.简述我国利率的决定与影响因素。

28.简述利率的一般功能。

29.简述商业银行创造和收缩存款货币的决定条件。

30.简述银行产品一般具有的四个性质。

31.简述中央银行资产业务的种类。

32.简述中央银行的选择性货币政策工具的分类。

33.简述至少三种选择性货币政策工具。

34.简述货币政策内部时滞的含义及决定因素。

35.简述货币政策外部时滞的含义及决定因素。

36.简述货币政策中的法定存款准备金工具及其优缺点。

37.简述货币政策中的再贴现政策及其优缺点。

38.简述货币政策中的公开市场业务及其优缺点。

39.简述货币政策的传导机制。

40.简述骆驼评价体系的内容。

41.简述商业银行信贷授权的基本分类。

42.简述贷款尽职调查的流程和现实意义。

43.简述商业银行如何进行贷款的合规管理。

44.简述商业银行审贷分离的要点。

45.简述项目融资中可能存在的特殊风险。

46.简述项目评估中对项目本身评估的内容。

47.简述项目评估中的项目市场调查评估的内容。

48.简述项目评估中的项目经济性调查评估的内容。

49.请列举4类可认定为固定资产项目资本金的资金来源。

50.简述商业银行票据业务面临的利率风险及防范要点。

51.简述商业银行资产转让业务面临的风险。

52.简述商业银行贷款审查的“6C”原则。

53.简述贷后管理的主要内容和要求。

54.简述商业银行贷后管理责任制度的主要内容。

55.简述信贷资产证券化的特点。

56.简述贷款重组的流程。

57.简述贷款资产组合控制的内容。

58.简述贷款资产组合控制的目的和意义。

59.简述贷款资产组合控制的主要方法。

60.简述对公负债业务的含义及分类。

61.简述商业银行短期借款的三种主要形式。

62.简述短期借入负债的主要特征。

63.简述短期借入负债的经营策略。

64.简述短期借入负债的管理重点。

65.简述银行活期存款的特点。

66.简述银行定期存款的基本特点。

67.简述商业银行负债成本。

68.简述对我国同业拆借市场主体的要求。

69.简述银行间同业拆借市场的特点。

70.列举至少三种资产托管业务能向客户能提供的增值服务。

71.简述托管人的主要职责和作用。

72.简述托管银行托管的开放式证券投资基金的基本类型。

73.简述电子银行业务的含义及主要渠道。

74.简述电子银行的特点。

75.商业银行防范银行卡风险应采取的主要措施。

76.简述现金管理业务的功能。

77.简述企业发行短期融资券时应遵守的要求。

78.简述不可新增平台贷款的情形。

79.简述托管业务的基本内容,并列举2项基本服务和2项增值服务内容。

80.简述QDII的含义及QDII机制运作的核心内容。

81.简述企业年金资产托管人的制度安排。

82.简述企业年金基金管理的各方当事人。

83.简述商业银行应对金融衍生交易类业务应采取的风险控制措施。

84.简述信贷资产回购业务按操作方式的分类。

85.简述信用卡账户实名制的实施要求。

86.简述狭义票据行为的主要内容。

87.简述担保业务保证金管理要求。

88.简述表外业务的分类。

89.简述委托贷款的含义及业务流程。

90.简述银行承兑汇票的优点。

91.简述商业银行可新增发放平台贷款的条件。

92.简述信贷资产回购的含义及分类。

93.简述信贷资产类理财产品应遵循的整体性原则。

94.简述商业银行理财业务的基本管理要求。

95.简述商业银行个人理财业务风险管理的基本要求。

96.简述财务管理的基本要素。

97.简述会计流程。

98.简述会计基本假设。

99.简述企业会计信息的质量要求。

100.简述会计表外科目设置的意义。

101.简述内部会计控制如何影响会计信息的质量。

102.简述建立健全内部会计监督制度须遵循的原则。

103.简述会计舞弊的含义及影响。

104.列举至少五种常见的会计舞弊手段。

105.简述会计舞弊的防范措施。

106.简述查账的含义及常见方法。

107.简述审计报告的含义及种类。

108.简述银监会对保障性住房贷款的要求。

109.简述统账制的含义及