第一章实务汇总.docx

第一章实务汇总.docx

《第一章实务汇总.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《第一章实务汇总.docx（18页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

第一章实务汇总

第一章全面风险管理体系建设

一、判断题（请判断以下各题的对错，正确的划“√”，错误的划“×”）

1．商业银行的经营管理活动中，通过有效的风险防控手段可以缓释风险、减少损失，直至消除、消灭风险。

（）

答案：

错

命题依据：

教材第一章，第一节

认知难度：

应用

难度：

易

2．为统一管理归口，将合规风险、声誉风险、战略风险纳入操作风险管理委员会。

（）

答案：

对

命题依据：

教材第一章，第一节

认知难度：

应用

难度：

易

3.风险主管不代替二级分行风险管理工作，不承担二级分行风险管理组织、协调职能。

（）

答案：

对

命题依据：

教材第一章，第一节

认知难度：

记忆

难度：

易

4.信用风险涉及部门主要包括风险管理部、信贷管理部、授信执行部、资产处置部、各前台业务部门，其中，各前台业务部门是信用风险管理的第一道关口，负责本部门、本业务条线的风险管理。

（）

答案：

对

命题依据：

教材第一章，第一节

认知难度：

记忆

难度：

易

5.操作风险涉及全行所有部门，各部门负责本部门操作风险管理。

（）

答案：

对

命题依据：

教材第一章，第一节

认知难度：

应用

难度：

易

6.各分支行行长是本级行风险管理的第一责任人，对风险管理负总责。

（）

答案：

对

命题依据：

教材第一章，第一节

认知难度：

记忆

难度：

易

7.支行不设风险管理部，其全面风险管理职责落实到相应部门和岗位。

（）

答案：

对

命题依据：

教材第一章，第一节

认知难度：

记忆

难度：

易

8.风险经理包括内设风险经理与派驻风险主管（经理），也包括专职审议人、独立审批人。

（）

答案：

错

命题依据：

教材第一章，第一节

认知难度：

记忆

难度：

易

9.职能风险经理设置于风险管理、信贷管理、授信执行、资产处置等部门。

（）

答案：

对

命题依据：

教材第一章，第一节

认知难度：

记忆

难度：

易

10.派驻风险主管（经理）不代替驻地行风险管理工作，不承担驻地行风险管理组织、协调职能。

（）

答案：

对

命题依据：

教材第一章，第一节

认知难度：

记忆

难度：

易

11．驻地行综合绩效考核指标应纳入派驻风险主管（经理）的KPI指标体系。

（）

答案：

对

命题依据：

教材第一章，第二节

认知难度：

记忆

难度：

易

二、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）

1．农业银行应确立（　　）的风险管理战略。

A．适度稳健型　B．稳健型　C．保守型　D．激进型

答案：

B

命题依据：

第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

2．派驻风险主管或风险经理后，本行风险管理的第一责任人是（　）。

A．分管行长B．一把手行长C．风险经理D．风险总监

答案：

B

命题依据：

第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

3．我行风险管理战略中的“可承担的风险水平”，是指（）。

A．研究确定风险调整后的资本收益率，逐步提高和接近国际领先水平

B．积极拓展风险较低业务领域，审慎进入高风险、高收益业务领域

C．确立资本充足率的目标，制定资本筹集和补充方案，并将其长期维持在合理水平

D．提出不良贷款率的控制目标，实现不良贷款率的逐年下降。

确定拨备覆盖率水平，逐步达到并满足监管要求

答案：

D

命题依据：

第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

中

4．（）是农业银行风险管理的根本准则和制定业务管理办法的基本依据。

A．风险管理战略　　B．风险管理基本政策　　

C．风险管理单项管理办法D．风险管理操作规程

答案：

B

命题依据：

第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

中

5．风险经理实行分级认定制度，规定风险经理专家、高级专家由（）认定。

A．总行B．一级分行C．总行和一级分行D．二级分行

答案：

A

命题依据：

第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

中

6．《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》，对未来（）全面风险管理体系的建设方向和实现路径作了总体性、方向性、框架性安排。

A．三年B．五年C．八年D．十年

答案：

A

命题依据：

第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

7.（）承担农业银行风险管理的最终责任。

A．高管层B．董事会C．监事会D．风险管理部

答案：

B

命题依据：

第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

8.根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》，二级分行全面风险管理职责由（）承担。

A．风险管理部B．信贷管理部C．授信执行部D．合规管理部

答案：

B

命题依据：

第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

9.我行风险经理类别包括（）。

A．内设风险经理和派驻风险主管（经理）

B．信贷风险经理

C．专职审议人

D．独立审批人

答案：

A

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

易

10.我行的派驻风险主管是指（），专职履行风险监督管理职能的人员。

A．一级分行或二级分行向支行派驻的

B．一级分行向所辖二级分行派驻的

C．总行向一级分行派驻的

D．总行向事业部制部门派驻的

答案：

B

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

易

11.我行的派驻风险经理是指（），专职履行风险监督管理职能的人员。

A．一级分行或二级分行向支行派驻的

B．一级分行向所辖二级分行派驻的

C．总行向一级分行派驻的

D．总行向事业部制部门派驻的

答案：

A

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

易

12.派出风险主管（经理）的行称为（），被派驻的行称为（）。

A．委派行;驻地行

B．驻地行;委派行

C．派驻行；委派行

D．派驻行；驻地行

答案：

A

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

易

13.对驻地行在权限范围内开展的业务及经上级行批准开展的业务，派驻风险主管（经理）享有暂停权，是指（）,同时向委派行分管行长报告。

A．认为继续办理将产生重大风险或造成风险加剧的，有权书面通知驻地行暂停办理（单笔业务出现重大风险隐患时，可书面通知驻地行暂停办理）

B．认为继续办理将产生重大风险或造成风险加剧的，有权书面建议驻地行暂停办理（单笔业务出现重大风险隐患时，可书面通知驻地行暂停办理）

C．认为继续办理将产生重大风险或造成风险加剧的，有权书面或口头建议驻地行暂停办理（单笔业务出现重大风险隐患时，可书面通知驻地行暂停办理）

D．认为继续办理将产生重大风险或造成风险加剧的，有权书面建议驻地行暂停办理（单笔业务出现重大风险隐患时，可书面或口头通知驻地行暂停办理）

答案：

B

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

应用

难度：

中

14．一级分行及以下机构的资深风险经理由（）认定。

A．总行B．一级分行认定，并报总行备案

C．一级分行D．所在行认定，并报一级分行备案

答案：

B

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

中

15.派驻风险主管（经理）纳入（）人员编制，挂靠风险管理部，受（）分管行长直接领导，人事、组织、工资关系由（）统一管理，薪酬由（）发放。

A．委派行；委派行；委派行；委派行

B．委派行；驻地行；委派行；驻地行

C．驻地行；委派行；委派行；驻地行

D．驻地行；驻地行；驻地行；驻地行

答案：

A

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

易

16.派驻风险主管、一级分行向直属支行委派的派驻风险经理，为一级分行（）。

A．专家或资深专员

B．高级专员或专员

C．高级专家或专家

D．资深专员或高级专员

答案：

D

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

易

17.派驻风险主管（经理）年度工作考核评价由（）人力资源部牵头，会同（）风险管理部进行，并征求（）意见。

A．驻地行;驻地行;委派行

B．委派行；委派行;驻地行

C．委派行;驻地行;委派行

D．驻地行;委派行;委派行

答案：

B

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

易

18.根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》（农银发[2009]418号）的规定，应定期开展“优秀风险经理”评选工作，（）原则上每两年评选一次。

A．总行B．一级分行C．总行、一级分行D．二级分行

答案：

A

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

易

19.派驻风险主管（经理）续聘的，由（）续聘考评，行党委研究批准。

A．委派行人力资源部会同风险管理部

B．委派行风险管理部

C．驻地行风险管理部会同委派行风险管理部

D．驻地行人力资源部会同风险管理部

答案：

A

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

易

20.派驻风险主管（经理）解聘由（）。

A．驻地行行风险管理部建议，委派行风险管理部审核，行党委研究批准。

B．驻地行风险管理部建议，人力资源部审核，行党委研究批准。

C．驻地行风险管理部建议，委派行人力资源部审核，行党委研究批准。

D．委派行风险管理部建议，人力资源部审核，行党委研究批准。

答案：

D

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

易

21.除派驻风险主管、一级分行向直属支行委派的派驻风险经理外，其他派驻风险经理为（）。

A．二级分行资深专员或专员

B．二级分行专员或助理专员

C．二级分行高级专员或专员

D．二级分行资深专员或高级专员

答案：

C

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

易

三、多选题（在以下各题的选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）

1．根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号），战略风险主要来源于（）。

A．商业银行战略目标缺乏整体兼容性

B．为实现目标制定的经验战略存在缺陷

C．为实现目标所需要的资源匮乏

D．整个战略实施过程的质量难以保证

答案：

ABCD

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

2．农业银行风险管理组织体系是按照（）的要求，建立全面、独立、垂直的风险管理组织架构，实现前、中、后台的分离，构建职能明确、责任清晰、分工负责的风险管理组织体系，为全行的风险管理提供组织保障。

A．集中管控B．矩阵分布C．全面覆盖D．全员参与

答案：

ABCD

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

3．我行高级管理层下设风险管理委员会有三个专门委员会为（）。

A．信用风险管理专门委员会B．市场风险管理专门委员会

C．操作风险管理专门委员会D．流动性风险管理专门委员会

答案：

ABC

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

4．我行风险管理板块主要由（）等部门构成。

A．风险管理、内控合规B．信贷管理、法律事务

C．授信执行、资产处置D．资产负债、运营管理

答案：

ABC

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

5．我行派驻风险主管（经理）主要享有以下权利（）

A．考核权B．知情权C．暂停权D．监管权

答案：

ABCD

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

易

6．我行面临的风险主要包括（　　）等。

A．信用风险　B．市场风险　C．操作风险D．流动性风险　

答案：

ABCD

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

7．我行将明确风险管理的战略目标，制定全行风险管理政策、制度和办法，建立（）的风险管理运转机制。

A．主动识别　　B．准确评估　　C．持续监测　　D．有效控制

答案：

ABCD

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

8．我行风险管理战略强调统筹兼顾（　　）之间的关系，理性处理业务发展与经济周期关系。

A．适度规模　B．适中速度　C．良好质量　D．最大收益

答案：

ABC

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

9．根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号），业务经营管理副行长在风险管理中的职责主要有（）。

A．负责分管部门、业务条线的风险管理

B．将全行风险管理战略、政策、流程和方法具体落实到分管业务领域

C．监测控制分管业务领域风险

D．处理分管业务的重大风险事项

答案：

ABCD

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

10．根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号），分支行风险管理委员会的主要职责包括（）。

A．定期开展资产风险分类

B．审议权限内风险管理事项和交易项目

C．定期分析、评价辖内整体风险状况，指导、检查、监督各部门风险管理工作

D．对其他全行性的重大风险管理事项作出决策，并组织、协调和监督实施

答案：

BCD

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

11．根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号），一级分行风险管理部主要负责（）。

A．组织开展资产分类、减值工作，审查和批复权限内资产分类

B．拟定并监督执行限额方案和组合管理方案；牵头管理辖内市场风险；监控辖内关键操作风险点和操作风险关键指标，维护损失数据库

C．培训和管理辖内风险经理队伍；检查、分析和评价分行相关部门和下级行的风险管理状况，组织实施风险管理工作绩效考核

D．承担风险管理委员会办公室工作

答案：

ABCD

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

12．我行的风险管理战略主要包括（）。

A．可承担的风险水平B．获得的风险调整后的收益

C．合适的资本充足率水平D．拟进入或限制进入的风险领域

答案：

ABCD

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

13．我行风险管理战略的确定应充分考虑外部经营环境，包括（　）等因素。

A．经济发展速度　B．经济金融政策

C．监管要求　D．同业竞争水平

答案：

ABCD

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

14．根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号），风险管理战略中“拟进入或限制进入的风险领域”是指（）。

A．积极拓展风险较低或适中、综合收益较高或我行管控能力较强的业务

B．审慎进入高风险、高收益业务领域，限制进入风险不能识别、评估、控制

C．审慎进入收益不能覆盖风险的业务领域

D．积极倡导“高风险、高收益”经营模式

答案：

ABC

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

15．根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号），风险管理战略中“可承担的风险水平”是指（）。

A．确定拨备覆盖率水平，逐步达到并满足监管要求

B．研究确定风险调整后的资本收益率，逐步提高和接近国际领先水平

C．提出不良贷款率的控制目标，实现不良贷款率的逐年下降

D．确立资本充足率的目标，制定资本筹集和补充方案，并将其长期维持在合理水平

答案：

AC

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

16．根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号），农业银行风险管理政策制度分为几个层次，包括（）。

A．风险管理制度办法

B．风险管理基本政策

C．风险管理操作规程

D．业务经营管理办法和操作规程

答案：

ABD

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

17．根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号），良好的环境是组织实施全面风险管理的重要基础，建设全面风险管理体系，首先要解决环境配套问题，包括：

（　　）。

A．业务发展战略　　B．公司治理架构　　

C．经营主体责任D．激励约束机制　　

答案：

ABCD

命题依据：

教材第一章，第一节

认知程度：

记忆

难度：

易

18.各分行根据派驻风险主管（经理）具体职责确定对其的考核指标。

考核指标由（）组成。

A．业绩指标（KPI）　　B．行为能力指标（KCI）　

C．关键风险指标（KRI）D．以上皆是　　

答案：

AB

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

易

19.出现下列情况之一的，应提前解聘风险经理岗（）

A．提供虚假资料，骗取风险经理任职资格的；

B．因故意或过失给农业银行造成重大损失的；

C．严重违反农业银行规章制度的；

D．发生违规案件经监察部门认定负有责任的。

答案：

ABCD

命题依据：

教材第一章，第二节

认知程度：

记忆

难度：

易