中级经济师中级金融专业复习题集第1974篇.docx
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中级经济师中级金融专业复习题集第1974篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.出租人为承租人提供租赁服务时收取的手续费、财务咨询费、贸易佣金等费用属于金融租赁公司的()。
A、债权收益
B、余值收益
C、服务收益
D、运营收益
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【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的资金筹集与盈利模式
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融租赁公司的盈利模式。
服务收益是指出租人为承租人提供租赁服务时收取的手续费、财务咨询费、贸易佣金等费用。
2.下列说法中,属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是()。
A、监管主体的盈利性
B、监管主体的自律性
C、监管主体的独立性
D、监管主体的合规性
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【知识点】:
第9章>第3节>金融监管的基本原则
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融监管的基本原则。
金融监管的基本原则包括:
监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。
3.在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出。
下列支出中,属于转移性支出的是()。
A、政府投资、行政事业费
B、福利支出、行政事业费
、福利支出、财政补贴C.
D、政府投资、财政补贴
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【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查紧缩性的财政政策。
购买性支出,包括政府投资、行政事业费等。
转移性支出,包括各种福利支出、财政补贴等。
4.石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平上涨,这种情形属于()通货膨胀。
A、需求拉上型
B、成本推进型
C、结构型
D、隐蔽型
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【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查成本推进型通货膨胀。
成本推进型通货膨胀中,经济学家们进一步分析了促使产品成本上升的原因:
(1)在现代经济中有组织的工会对工资成本具有操纵能力。
(2)垄断性大公司也具有对价格的操纵能力,是提高价格水平的重要因素。
(3)汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升,以及石油危机、资源枯竭、环境保护政策不当等造成原材料、能源生产成本的提高,都是引起成本推进型通货膨胀的原因。
5.通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间,如果预测通货膨胀率高于目标通货膨胀率,则采取()货币政策
A、紧缩性
B、宽松性
C、进攻性
D、防御性
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【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
A
【解析】:
本题考查通货膨胀目标制的相关知识。
通货膨胀目标制的核心是以确定的通货胀率作为货币政策目标或目标区间。
如果预测通货膨胀率高于目标通货膨胀率,则采取紧缩性货币政如果预测通货膨胀率;则采取扩张性货币政策,如果预测通货膨胀率低于目标通货膨胀率;策.
接近于目标通货膨胀率,则保持货币政策不变。
6.()是指期权费减去内在价值后剩余的部分。
A、期权的内涵价值
B、期权的合约价值
C、期权的执行价值
D、期权的时间价值
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【知识点】:
第7章>第1节>金融期权
【答案】:
D
【解析】:
本题考查期权的时间价值。
时间价值指的是期权费减去内在价值部分以后的余值。
7.证券发行完一段时间后,为了使该证券具备良好的流通性,投资银行常以()身份买卖证券,以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。
A、证券经纪商
B、证券交易商
C、证券自营商
D、证券做市商
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【知识点】:
第5章>第1节>投资银行的功能
【答案】:
D
【解析】:
本题考查证券交易中投资银行所扮演的角色。
证券发行完以后的一段时间内,为了使该证券具备良好的流通性,投资银行常以证券做市商的身份买卖证券,以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。
8.在融资租赁实践中,承租企业与租赁公司商定的租金支付方式,大多是()。
A、先付等额年金支付
B、后付不等额年金支付
C、后付等额年金支付
D、先付不等额年金支付
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>租金管理
【答案】:
C
【解析】:
按分为先付和后付;租金的支付方式按在期初和期末支付,本题考查租金的支付方式。
.
每次支付额的大小,分为等额支付和不等额支付两种。
在融资租赁实践中,承租企业与租赁公司商定的租金支付方式,大多是后付等额年金支付。
9.()即承销商只作为发行公司的证券销售代理人,按规定的发行条件尽力推销证券,发行结束后未售出的证券退还给发行人,承销商不承担发行风险。
A、余额包销
B、混合推销
C、尽力推销
D、全额包销
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
C
【解析】:
尽力推销,也称代销。
尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人,按照规定的发行条件尽力推销证券发行结束后未售出的证券退还给发行人承销商不承担发行风险。
采用这种方式时投资银行与发行人之间纯粹是代理关系投资银行为推销证券而收取代理手续费。
10.关于基础货币的说法错误的是()。
A、又可称为高能货币
B、又可称为存款货币
C、又可称为强力货币
D、又可称为储备货币
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【知识点】:
第8章>第2节>货币供给过程
【答案】:
B
【解析】:
基础货币又称高能货币、强力货币或储备货币,是非银行公众所持有的通货与银行的存款准备金之和。
11.中央银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是()。
A、正回购
B、逆回购
C、现券买断
D、现券卖断
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【知识点】:
第9章>第2节>我国的货币政策
【答案】:
A
【解析】:
本题考查正回购的概念。
正回购是中央银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为。
12.在金融工程中居于核心地位的是()。
A、风险管理
B、财务管理
C、成本管理
D、资本管理
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【知识点】:
第7章>第1节>金融工程概述
【答案】:
A
【解析】:
本题考查金融工程管理风险的方式。
规避风险是金融工程师开发品种繁多的金融工具的主要功能。
风险管理在金融工程中居于核心地位。
13.2015年3月,国务院正式发布了《存款保险条例》,并于5月1日起正式实施。
从风险管理的角度,商业银行参加存款保险属于()型管理策略。
A、风险抑制
B、风险对冲
C、风险分散
D、风险补偿
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【知识点】:
第4章>第3节>风险管理
【答案】:
D
【解析】:
银行常用的风险补偿方法有:
合同补偿、保险补偿、法律补偿。
14.1999年7月以后,根据《中华人民共和国证券法》,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。
A、承销
B、发行
C、自营买卖
D、交易中介
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【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】:
D
【解析】:
本题考查经纪类证券公司所能从事的证券业务。
经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务,即它只能充当证券交易的中介,不得从事证券的承销和自营买卖业务。
15.有关金融租赁公司与融资租赁公司的区别,描述正确的是()。
A、融资租赁公司的租赁物为固定资产
B、融资租赁公司可以吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款,经营正常后可进入同业拆借市场
C、金融租赁公司按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理,在实际运作中,这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定
D、金融租赁公司属于金融业中的其他金融业,而融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司与融资租赁公司的区别
【答案】:
D
【解析】:
金融租赁公司与融资租赁公司的区别:
①行业划分不同。
金融租赁公司属于金融业中的其他金融业,融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业。
因此,金融租赁公司是非银行金融机构,而融资租赁公司是非金融机构企业。
②业务内容不同。
金融租赁公司可以发行金融债券融资,可以吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款,经营正常后可进入同业拆借市场;融资租赁公司只能从股东处借款,不能吸收股东存款,也不能进入银行间同业拆借市场。
③租赁标的物范围不同。
金融租赁公司的租赁物为“固定资产”,融资租赁企业开展融资租赁业务以权属清晰、真实存在且
16.中国人民银行作为我国的中央银行,代表政府进行金融宏观调控,其一个重要的职责是()
A、对政府贷款
B、再贷款
C、经理国库
D、再贴现
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【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排
【答案】:
C
【解析】:
它是管理人民币流通,享有人民币发行的垄断权,中国人民银行作为我国的中央银行,
发行的银行;中国人民银行代表政府进行金融宏观调控,维护国家金融稳定与安全,经理国库,是政府的银行;中国人民银行负责全国支付、清算系统的正常运行,承担最后贷款人的责任,是银行的银行。
中国人民银行的性质决定了它的特殊地位。
根据法律规定,它在国务院的领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。
按照法律规定,中国人民银行具有相对独立性;财政不得向中国人民银行透支;中国人不得直接认购、
17.金融衍生品市场中允许进行保证金交易,这意味着投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易,放大了交易的收益和损失。
这体现了金融衍生品()的特征。
A、杠杆比例高
B、定价复杂
C、高风险性
D、全球化程度高
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>金融衍生品市场概述
【答案】:
A
【解析】:
投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易,这体现了金融衍生品的高杠杆性。
18.在通货膨胀时期,中央银行可以采取的办法是()。
A、降低再贴现率
B、降低法定存款准备金率
C、提高法定存款准备金率
D、降低利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查通货膨胀的治理政策。
在通货膨胀时期,中央银行应该采取紧缩性的货币政策,选项ABD都属于扩张性的货币政策,所以不选。
19.信托公司控制信托业务风险的核心在于建立()。
A、良好的公司治理机制
B、全面风险管理体系
C、信托业务风险控制策略
、完善的财务稽核机制D.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查信托公司的业务风险防范。
信托公司控制信托业务风险的核心在于建立符合公司战略定位和发展方向的全面风险管理体系。
20.财务管理的核心是基于()的管理。
A、安全
B、资产
C、利益最大化
D、价值
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【知识点】:
第4章>第3节>财务管理
【答案】:
D
【解析】:
财务管理的核心是基于价值的管理。
21.信托行为是指合法地设定信托的一种()。
A、单一法律行为
B、复合法律行为
C、双务法律行为
D、单务法律行为
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【知识点】:
第6章>第1节>信托的概念与功能
【答案】:
B
【解析】:
信托行为是指合法地设定信托的一种复合法律行为,既包括委托人和受托人设立信托的意思表示行为,也包括委托人将信托财产转移给受托人的行为。
22.某投资者欲买入一份6×12的远期利率协议,该协议表示的是()。
A、6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率
B、自生效日开始的以6个月后利率为交割额的12个月贷款的远期利率
C、6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率
D、自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率
>>>点击展开答案与解析
金融远期合约>节1第>章7:
第【知识点】.
【答案】:
C
【解析】:
远期利率协议的表示通常是交割日×到期日,如3×9的远期利率协议表示3个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率。
所以6×12的远期利率协议表示6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率。
23.由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购被称为()。
A、杠杆收购
B、要约收购
C、白衣骑士
D、黑衣骑士
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>并购业务
【答案】:
A
【解析】:
由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购称为杠杆收购。
24.某公司拟进行股票投资,计划购买甲、乙、丙三种股票组成投资组合,已知三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5,该投资组合甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为50%、20%和30%,该投资组合的β系数为()。
A、0.15
B、0.8
C、1.0
D、1.1
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】:
D
【解析】:
本题考查投资组合市场风险的计算。
投资组合的市场风险,即投资组合的β系数是个别股票的β系数的加权平均数,其权数都等于各种让券在投资组合中的比例。
即:
1.5×50%+1.0×20%+0.5×30%=1.1
25.某货币当局资产负债表显示,当前基础货币余额为27.5万亿元,流通中货币M0余额为5.8万亿元,金融机构超额存款准备金为2.2万亿元,则法定存款准备金为()万亿元。
A、3.6
B、19.5
7
.21、C.
D、25.3
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币供给过程
【答案】:
B
【解析】:
本题考查法定存款准备金的计算。
基础货币=流通中的现金+准备金=流通中的现金+法定存款准备金+超额存款准备金,即法定存款准备金=27.5-(5.8+2.2)=19.5(万亿元)。
26.巴塞尔协议规定,普通股最低比例由2%提升至()。
A、3%
B、4%
C、4.5%
D、5%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险管理的国际规则:
”巴塞尔协议Ⅱ与巴塞尔协议Ⅲ
【答案】:
C
【解析】:
本题考查巴塞尔协议。
巴塞尔协议规定,普通股最低比例由2%提升至4.5%。
27.当一国出现国际收支顺差时,该国货币当局会投放本币,收购外汇,从而导致()。
A、外汇储备增多,通货膨胀
B、外汇储备增多,通货紧缩
C、外汇储备减少,通货膨胀
D、外汇储备减少,通货紧缩
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】:
A
【解析】:
本题考查国际收支不均衡的调节。
当国际收支顺差时,货币当局投放本币,收购外汇,补充外汇储备,导致通货膨胀。
28.在经济学中,充分就业并不等于社会劳动力100%就业,通常将()排除
A、摩擦性失业和自愿失业
B、摩擦性失业和非自愿失业
C、周期性失业和自愿失业
、摩擦性失业和周期性失业D.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
A
【解析】:
充分就业是指有能力并愿意参加工作者,都能在较合理的条件下,随时找到适当的工作。
经济学中的充分就业并不等于社会劳动力的100%就业,通常是将两种失业排除在外:
一是摩擦性失业,即由短期内劳动力供求失调或季节性原因而造成的失业;二是自愿失业,即工人不愿意接受现行的工资水平而造成的失业。
29.根据我国商业银行的贷款五级分类,下列不属于不良贷款的是()
A、关注类贷款
B、次级类贷款
C、损失类贷款
D、可疑类贷款
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
A
【解析】:
目前采用的贷款五级分类方法,是根据风险发生的可能性,将贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五个等级。
不良贷款是五级分类的后三类,即次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款。
30.关于金本位制的说法,错误的是()。
A、汇率单纯由货币的含金量决定
B、货币供应量取决于黄金供应量
C、汇率制度是自发形成的固定汇率制
D、国际收支失衡存在自动调节机制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第4节>国际金本位制
【答案】:
A
【解析】:
本题考查金本位制的相关内容。
金本位制下,市场汇率受供求关系变动的影响而围绕铸币平价上下波动,波动幅度为黄金输送点。
31.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖,此时其收入只是表现为收取()。
、利息A.
B、佣金服务费
C、金融工具溢价收入
D、登记结算费
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
B
【解析】:
在一般情况下,投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,只是收取佣金服务费。
32.《中国人民银行法》规定,“中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统,协调银行业金融机构相互之间的清算事项,提供清算服务。
”这体现了中央银行()的职能。
A、发行的银行
B、政府的银行
C、银行的银行
D、管理金融的银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】:
C
【解析】:
本题考查中央银行的职能。
中央银行作为“银行的银行”,履行以下几项职责:
集中保管存款准备金、充当最后贷款人、主持全国银行间的清算业务、组织外汇头寸抛补业务。
33.在债券基金的久期分析中,债券基金的久期等于基金组合中()。
A、期限最长债券的久期
B、各债券久期的中位数
C、各债券的投资比例与对应债券久期的加权平均
D、各债券久期的简单平均
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】:
C
【解析】:
债券基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均。
与单个债券的久期一样,债券基金的久期越长,净值的波动幅度就越大,所承担的利率风险就越高。
如果某投资者拥有一份期权合约,使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的34.
资产,则该投资者是()。
A、看跌期权的卖方
B、看涨期权的卖方
C、看跌期权的买方
D、看涨期权的买方
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
D
【解析】:
本题考查看涨期权的概念。
看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内,以确定的价格购买相关资产。
35.几乎包括了全部资本市场业务的金融机构是()
A、商业银行
B、信用合作社
C、投资银行
D、保险公司
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】:
C
【解析】:
投资银行是以从事证券投资业务为主要业务内容的金融机构。
投资银行是典型的投资性金融机构,与其他经营某一方面证券业务的金融机构相比,投资银行的基本特征是其综合性,即投资银行业务几乎包括了全部资本市场业务。
36.某投资者买入一只股票的看跌期权,当股市的市场价格低于执行价格时,该投资者正确的选择是()。
A、行使期权,获得收益
B、行使期权,全额亏损期权费
C、放弃合约,亏损期权费
D、放弃合约,获得收益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
A
【解析】:
他当市场价格低于合约的执行价格时,对于看跌期权的买方来说,本题考查金融期权。
.
会行使期权,取得收益;当市场价格高于执行价格时,他会放弃期权,亏损金额为期权费。
37.某投资银行受A公司委托分销其发行债券,该交易行为所在市场是()。
A、流通市场
B、发行市场
C、期货市场
D、期权市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】:
B
【解析】:
本题考查金融市场的类型。
发行市场又称一级市场、初级市场,是新发行的金融工具最初由发行者出售给投资者的市场。
在一级市场中,投资银行、经纪人和证券商等作为经营者,承担政府和公司企业新发行债券的承购和分销业务。
38.与利率管制相比较,利率市场化以后,在利率决定中起主导作用的是()。
A、商业银行
B、财政部门
C、政府政策
D、市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>我国的利率市场化改革
【答案】:
D
【解析】:
本题考查利率市场化的概念。
利率市场化就是将利率的决定权交给市场,由供求双方根据自身的资金状况和对金融市场动向的判断自主调节利率水平,最终形成以中央银行政策利率为基础、由市场供求决定各种利率水平的市场利率体系和市场利率管理体系。
39.在银行业监管中,现场检查的基础是()检查。
A、风险性
B、合规性
C、有效性
D、适宜性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
B
:
【答案】.
【解析】:
银行业监管的基本方法包括:
①非现场监督。
非现场监督建立在对单个银行并表的基础上,包括审查和分析各种报告和统计报表。
②现场检查。
现场检查包括合规性和风险性检查两大方面。
合规性检查永远是现场检查的基础。
除了银行监管机构进行现场检查外,还可以委托外部力量来实施现场检查。
③并表监管。
并表监管包括境内外业务、表内外业务和本外币业务。
④监管评级。
银行机构评级是用统一的标准来识别和度量风险。
40.()给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。
A、零息互换
B、可赎回互换
C、可延期互换
D、可退卖互换
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
D
【解析】:
本题考查可退卖互换的概念。
可退卖互换给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。
二、多选题
1.下列风险管理方法中,属于汇率风险管理的方法的有()。
A、进行远期外汇交易
B、做利率衍生品交易
C、做货币衍生品交易
D、缺口管理
E、选择有利的货币
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
A,C,E
【解析】:
本题考查汇率风险的管理方法。
汇率风险的管理方法有:
(1)
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- 关 键 词:
- 中级 经济师 金融 专业 复习题 1974