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证券投资基金习题
第四章证券投资基金(答案解析)
一、单项选择题
1.一般认为,基金起源于( B ),是在18世纪末、l9世纪初产业革命的推动下出现的。
A.德国
B.英国
C.美国
D.日本
2.下列不能作为证券投资基金特点的是( A )。
A.稳定市场
B.分散风险
C.集合投资
D.专业理财
3.不是证券投资基金与股票、债券的区别的是( D )。
A.反映的经济关系不同
B.所筹集资金的投向不同
C.风险水平不同
D.投资收益不同
4.基金按( B ),可分为封闭式基金和开放式基金。
A.基金的组织形式不同
B.基金运作方式不同
C.投资标的划分
D.投资目标划分
5.证券投资基金的主要投资风险不包括( C )。
A.巨额赎回风险
B.技术风险
C.汇率风险
D.市场风险
6.公开披露的基金信息不包括( B )。
A.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
B.对证券投资业绩进行预测
C.基金资产净值、基金份额净值
D.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
7.对基金管理人的概念认识错误的是( C )。
A.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金
B.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立
C.基金管理公司
不具有独立法人地位
D.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化
8.对指数基金认识正确的是( C )。
D
A.指数基金是20世纪80年代以来出现的新的基金品种(70)
B.指数基金适合社保基金等数额较小、风险承受能力较高的资金投资
C.由于指数基金的投资非常分散,可以完全消除投资组合的系统风险
D.指数基金始终保持即期的市场平均收益水平
9.按基金的组织形式不同,证券投资基金可分为( A )。
A.契约型基金和公司型基金
B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.国债基金、股票基金、货币市场基金、指数基金
10.对基金份额持有人大会认识不正确的是( D )。
A.基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集
B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会
C.一般由基金管理人召集
D.基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额15%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报国务院证券监督管理机构备案
11.关于货币市场基金优点的描述,错误的是( B )。
C
A.管理费用低,有些还不收取赎回费用
B.资本安全性高、购买限额低
C.货币市场基金可以作为避险套利的重要工具(指数基金的优势)
D.流动性强、收益较高
12.对证券投资基金作用的认识不正确的是( A )。
B
A.在美国,基金占所有家庭资产的40%左右
B.基金一般注重资本的短期增长,多采取短期的投资行为(长期)
C.基金为中小投资者拓宽了投资渠道
D.基金的出现增加了证券市场的投资品种
13.基金资产净值是指基金资产总值减去( D )后的价值。
A.银行存款本息
B.各类证券的价值
C.基金应收的申购基金款
D.基金负债
14.对我国证券投资基金的认识不正确的是( B )。
A.2004年6月1日,我国《证券投资基金法》正式实施,成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑
B.目前,封闭式基金是基金设立的主流形式
C.2001年9月,我国第一只开放式基金诞生
D.截至2007年末,我国已有基金管理公司59家,且出现了第一家管理基金规模超过千亿元的基金公司
15.按照《证券投资基金管理办法》的规定,封闭式基金的收益分配每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( D )。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
16.按照新会计准则和相关规定,关于估值的基本原则叙述错误的是( D )C
A.对存在活跃市场的投资品种,如估值日有市价钓,应采用市价确定公允价值
B.对不存在活跃市场的投资品种,应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
C.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的,基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定,按最能恰当反映公允价值的价格估值
D.采用估值技术确定公允价值时,应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数
17.( B )是衡量一个基金经营好坏的主要指标,也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
A
A.基金资产净值
B.基金份额净值
C.基金资产总值
D.基金资产估值
18.申请取得基金托管资格,应当经( C )核准。
A.中国证监会和国务院银行业监督管理机构
B.基金管理协会和国务院银行业监督管理机构
C.国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构
D.国务院证券监督管理机构和基金管理协会
19.对基金投资进行限制的主要目的不包括( A )。
B
A.避免基金操纵市场
B.引导基金消除市场系统风险
C.引导基金分散投资,降低风险
D.发挥基金引导市场的积极作用
二、多项选择题
1.封闭式基金与开放式基金的区别有( ABCD )。
ABC
A.期限不同
B.基金份额交易方式不同
C.基金份额资产净值公布的时间不同
D.投资收益不同
2.契约型基金与公司型基金的区别是( ABCD )BCD
A.投资策略不同
B.资金的性质不同
C.投资者的地位不同
D.基金的营运依据不同
3.下列对证券投资基金认识正确的是( CD )。
ACD
A.通过公开发售基金份额募集资金
B.在英国称为“共同基金”
C.以资产组合方式进行证券投资活动
D.由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金
4.决定基金期限长短的因素主要有( AB )。
BD
A.基金份额交易方式
B.宏观经济形势
C.发行规模
D.基金本身投资期限的长短
5.按投资标的不同,基金可分为( ACD )AC
A.国债基金
B.收入型基金
C.股票基金
D.指数基金
6.对基金管理人的理解正确的是( AB )。
A.由依法设立的基金管理公司担任
B.是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
C.设立基金管理公司,注册资本不低于3亿元人民币,且必须为实缴资本
D.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立,但不具有独立法人地位
7.申请取得基金托管资格,应当具备下列条件( ABCD )。
ACD
A.设有专门的基金托管部门
B.总资产和资本充足率符合有关规定
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
8.下列关于证券投资基金当事人之间关系的说法正确的是( ABC )。
A.基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系
B.基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系
C.基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系
D.基金管理人与托管人是相互独立的关系
9.设立基金管理公司,应当具备的条件有( ABCD )。
ABD
A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
B.取得基金从业资格的人员达到法定人数
C.主要股东最近5年没有违法记录,注册资本不低于3亿元人民币
D.注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本
10.公开披露基金信息,不得有( ABC )行为。
A.对证券投资业绩进行预测
B.违规承诺收益或者承担损失
C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构
D.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
11.我国《基金法》规定,基金管理人不得有下列行为( ABD )。
A.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
B.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
D.不公平地对待其管理的不同基金财产
12.关于国债基金的说法正确的是( ABCD )ACD
A.国债基金适合于稳健型投资者
B.若市场利率上调,其收益将上升
C.汇率也会影响基金的收益,管理人在购买国际债券时,往往还需要在外汇市场上做套期保值
D.收益会受市场利率的影响
13.关于ETF的说法正确的是( ABCD )。
AD
A.ETF出现于20世纪90年代初期
B.多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额(TIPs)是现存最早的ETF
C.ETF可有效防止类似开放式基金的大幅折价现象
D.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点
14.关于收入型基金描述正确的是( ABCD )。
BCD
A.资产的成长潜力较大,损失本金的风险相对也较高
B.主要投资于可带来现金收入的有价证券,以获取当期的最大收入为目的
C.股票收入型基金的成长潜力比较大,但易受股市波动的影响
D.固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股
三、判断题
1.英国和我国香港地区称证券投资基金为“证券投资信托基金”。
( N )
2.目前我国基金的主流形式是开放式基金。
( Y )
3.国债基金的收益会受市场利率的影响,当市场率下调时,其收益会也随之下降。
( Y)N
4.公司型基金又称为单位信托基金,是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人,通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
( N)
5.基金托管人通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。
( N )Y
6.我国规定,基金托管人可磋商酌情调低基金托管费,经中国证监会核准后公告,无须为此召开基金持有人大会。
( Y )
7.投资者在买卖开放式基金时,不需要支付申购费和赎回费。
( N )
8.设立基金管理公司,注册资本不低于3亿元人民币,且必须为实缴货币资本。
( N )
9.基金份额持有人与托管人的关系是相互制衡的关系。
( N )
10.在投资活动中,风险和收益总是并存的,所以“不要将鸡蛋放在一个篮子里”。
( Y )
11.托管费通常按照基金资产总值的一定比率提取,逐日计算并累计,按月支付给托管人。
( Y )
12.股票和债券是直接投资工具,主要投向有价证券,而基金是间接投资工具,主要投向实业。
( N )
13.封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回,投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。
( Y )
14.封闭式基金有固定封闭期,通常在10年以上,一般为10年或15年。
( N )
15.股票收入型基金的成长潜力较大,但易受股市波动的影响。
( Y )
答案部分
一、单项选择题
1.
【正确答案】 B
【答案解析】 参见教材P108
【答疑编号4139】
2.
【正确答案】 A
【答案解析】 参见教材P110-111
【答疑编号4140】
3.
【正确答案】 D
【答案解析】 参见教材P112
【答疑编号4141】
4.
【正确答案】 B
【答案解析】 参见教材P114
【答疑编号4142】
5.
【正确答案】 C
【答案解析】 参见教材P132
【答疑编号4143】
6.
【正确答案】 B
【答案解析】 参见教材P133
【答疑编号4144】
7.
【正确答案】 C
【答案解析】 参见教材P122
【答疑编号4145】
8.
【正确答案】 D
【答案解析】 参见教材P116
【答疑编号4146】
9.
【正确答案】 A
【答案解析】 参见教材P112
【答疑编号4147】
10.
【正确答案】 D
【答案解析】 参见教材P122
【答疑编号4148】
11.
【正确答案】 C
【答案解析】 参见教材P116
【答疑编号4149】
12.
【正确答案】 B
【答案解析】 参见教材P111-112
【答疑编号4150】
13.
【正确答案】 D
【答案解析】 参见教材P128
【答疑编号4151】
14.
【正确答案】 B
【答案解析】 参见教材P109-110
【答疑编号4152】
15.
【正确答案】 D
【答案解析】 参见教材P131
【答疑编号4153】
16.
【正确答案】 C
【答案解析】 参见教材P130
【答疑编号4154】
17.
【正确答案】 A
【答案解析】 参见教材P129
【答疑编号4155】
18.
【正确答案】 C
【答案解析】 参见教材P125
【答疑编号4156】
19.
【正确答案】 B
【答案解析】 参见教材P133
【答疑编号4157】
二、多项选择题
1.
【正确答案】 ABC
【答案解析】 参见教材P114-115
【答疑编号4158】
2.
【正确答案】 BCD
【答案解析】 参见教材P113
【答疑编号4159】
3.
【正确答案】 ACD
【答案解析】 参见教材P108
【答疑编号4160】
4.
【正确答案】 BD
【答案解析】 参见教材P114
【答疑编号4161】
5.
【正确答案】 ACD
【答案解析】 参见教材P115
【答疑编号4162】
6.
【正确答案】 AB
【答案解析】 参见教材P122
【答疑编号4163】
7.
【正确答案】 ACD
【答案解析】 参见教材P125
【答疑编号4164】
8.
【正确答案】 ABC
【答案解析】 参见教材P126
【答疑编号4165】
9.
【正确答案】 ABD
【答案解析】 参见教材P122-123
【答疑编号4166】
10.
【正确答案】 ABC
【答案解析】 参见教材P133
【答疑编号4167】
11.
【正确答案】 ABD
【答案解析】 参见教材P123
【答疑编号4168】
12.
【正确答案】 ACD
【答案解析】 参见教材P115
【答疑编号4169】
13.
【正确答案】 AD
【答案解析】 参见教材P118
【答疑编号4170】
14.
【正确答案】 BCD
【答案解析】 参见教材P117
【答疑编号4171】
三、判断题
1.
【正确答案】 错
【答案解析】 参见教材P108
【答疑编号4172】
2.
【正确答案】 对
【答案解析】 参见教材P109
【答疑编号4173】
3.
【正确答案】 错
【答案解析】 参见教材P115
【答疑编号4174】
4.
【正确答案】 错
【答案解析】 参见教材P112
【答疑编号4175】
5.
【正确答案】 对
【答案解析】 参见教材P125
【答疑编号4176】
6.
【正确答案】 对
【答案解析】 参见教材P128
【答疑编号4177】
7.
【正确答案】 错
【答案解析】 参见教材P115
【答疑编号4178】
8.
【正确答案】 错
【答案解析】 参见教材P122
【答疑编号4179】
9.
【正确答案】 错
【答案解析】 参见教材P127
【答疑编号4180】
10.
【正确答案】 对
【答案解析】 参见教材P111
【答疑编号4181】
11.
【正确答案】 错
【答案解析】 参见教材P128
【答疑编号4182】
12.
【正确答案】 错
【答案解析】 参见教材P112
【答疑编号4183】
13.
【正确答案】 对
【答案解析】 参见教材P114
【答疑编号4184】
14.
【正确答案】 错
【答案解析】 参见教材P114
【答疑编号4185】
15.
【正确答案】 对
【答案解析】 参见教材P117
【答疑编号4186】
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