银行个人储蓄需求规格说明书.docx
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银行个人储蓄需求规格说明书
浙江浙大网新集团有限公司
银行个人蓄储
需求规格说明书
创新中心0000年0月
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版本
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修订说明
批准人
发布日期
1.0.1
***
初稿,20081008创建全部
***
20081015
说明
本文档中所包含的信息属于商业机密信息,应严格控制使用范围,未经浙江浙大网新
集团有限公司的书面许可,任何人员不得以任何介质方式持有或使用本文档的部分或全部
内容。
目录
1引言4
1.1编写目的4
1.2背景4
1.3文档编写约定4
1.3.1优先级定义4
1.3.2需求编号约定4
1.4术语定义4
1.5参考资料4
2需求概述5
2.1目标5
2.2范围5
2.3用户的特点5
2.4假设和依赖5
3功能需求5
3.1功能列表5
3.2功能说明6
3.2.1前台子模块6
3.2.2后台子模块14
4非功能需求19
4.1界面需求19
4.2性能需求19
4.3运行环境需求19
4.4安全性需求20
4.5质量需求20
4.6其它需求20
附字典表20
起存金额对照表22
1引言
1.1编写目的
说明编写本需求规格说明书的目的,指出预期的读者。
1.2背景
项目名称
银行个人储蓄业务子系统
项目简称
个人储蓄系统
项目编号
任务提出者
XXX银行
开发者
XXX、XXX、XXX、XXX等
用户
XXX银行个金业务部
同其他系统
的关系
银行会计帐务系统
1.3文档编写约定
1.3.1优先级定义
必须且优先1
必须但一般2
可选且优先3
可选且一般4
本期不考虑5
1.3.2需求编号约定
对需求的功能点进行编号,多人编写需求文档时,需指定每一个人的编号范围,以便于合并文档。
如:
功能点1编号为R1001、功能点2编号为R1002。
1.4术语定义
略。
1.5参考资料
《银行个人储蓄业务说明书》XX银行个金业务部2000.1.1
2需求概述
2.1目标
描述本项目的意图、应用目标,说明本项目中所开发的产品与其它产品的关系。
如:
本项目的版本,如有以产版本是否要兼容或是替换。
2.2范围
列出本项目的适用范围,适用条件等。
2.3用户的特点
列出本系统的最终用户的特点,分类说明使用人员、操作人员、维护人员的教育水平和技术专长,以及本软件的预期使用频度。
2.4假设和依赖
柜员统一认证系统是完好的;帐务处理模块是完好的。
3功能需求
系统功能可以按模块分类,也可以分为多个子系统,模块或子系统再往下分,即为具体的功能点。
3.1功能列表
以列表的形式列出所有的功能需求。
模块划分
功能分类
描述
前台子模块
前台-柜员签到签退(R2001)
验证柜员签到/签通,维护柜员状态
前台-储蓄开户(R2002)
预处理储蓄开户信息,界面处理
前台-储蓄销户(R2003)
预处理储蓄销户信息,界面处理
前台-存/取款(R2004)
预处理存/取款交易信息,界面处理
前台-挂失解挂(R2005)
预处理挂失/解挂交易信息,界面处
理
前台-帐户密码修改(R2006)
预处理密码修改信息,界面处理
后台子模块
后台-储蓄开户(R3002)
处理开户业务数据,存储帐户信息
后台-储蓄销户(R3003)
处理销户业务数据,存储销户状态
后台-存/取款(R3004)
处理存/取款数据,登记相关分录
后台-挂失解挂(R3006)
处理挂失解挂数据,修改帐户信息
后台-帐户密码修改(R3007)
处理帐户密码数据,修改密码数据
3.2功能说明
3.2.1前台子模块
前台子模块主要是处理展现界面,对界面数据进行预校验,处理简单的界面逻辑。
3.2.1.1前台-柜员签到/签退(编号:
R2001)
需求优先级:
1需求描述:
柜员在营业时间登录个人储蓄业务柜面系统,输入柜员号,柜员密码,选择
登录系统,进入业务操作界面;前台系统和柜员统一登录系统进行通讯,验证信息。
输入:
用户名:
机构(4)+柜员(4)(共8位),字母或数字柜员密码:
6~12位
签到签退标志:
柜员不允许重复签到,如果柜员已签到状态,要签到进系统,则必须要先做签退交易;
处理流程:
打开登录界面=>输入用户名,密码=>发送后台验证=>成功则进入操作主界面,失败则提示失败原因。
输出:
系统主界面,菜单,用户状态;登录失败时,提示错误信息,并返回登录界面。
需求要点说明:
TCP通讯报文结构为:
4字节包长度+包内容
登录需与统一登录系统进行通讯交易,采用TCP短连接通讯,报文格式为XML,报文结构为:
XML节点
描述
域值范围
是否必须
备注
gybh
柜员编号
4位机构号+4位柜员号
是
gymm
柜员密码
是
采用Des加密
jyrq
交易日期
yyyyMMdd
是
jysj
交易时间
hhmmss
是
jylx
交易类型
0-签退1-签到
是
recode
返回码
0签到/签退成功01-柜员
已签到02-柜员号或密码错误
是
remsg
返回信息
是
发送报文:
返回报文:
3.2.1.2前台-储蓄开户(编号:
R2002)
需求优先级:
1需求描述:
储蓄业务开户需提供本人有效身份证件。
如委托他人代办开户,代办人还需同时出示本人身份证件和开户人身份证。
输入:
户名:
必输项,由可系统中取出,没取到的时候必须输入;证件种类:
对应关系在字典表中;证件号码:
身份证符合身份证规则;
币种号:
字典表中选择,默认为01-人民币;业务种类:
字典表中选择,默认为活期存单;业务种类名称:
选择了业务种类后,自动显示业务种类名称;期限码:
字典表中选择;钞汇标志:
字典表中选择,默认为钞;开户金额:
大于业务种类的起存金额,见起存金额对照表凭证种类:
字典表中选择;
凭证号码:
手输通兑级别:
字典表中选择;
支取方式:
字典表中选择,通兑级别非本社的,支取方式设置为密码密码:
6位,由密码器读入。
对方科目:
字典表中选择;存取周期:
字典表中选择;揽存柜员:
默认为当前柜员号;
电话:
默认从客户信息表中取,如果没有的,可补录;地址:
默认从客户信息表中取,如果没有的,可补录;备注:
处理流程:
选择证件种类=>输入证件种类,证件号码=>客户信息库中取得用户相关信息,如果无对
应信息,则为空=>补入其它开户信息=>提交到后台验证=>返回处理结果=>打印相关单据输出:
屏幕显示:
帐号、余额、起息日期、到期日期、客户号、主机流水号
打印凭条:
A.打印存款凭条(所有储蓄开户)
交易日期、交易名称、帐号、户名、币种、储种、发生额、余额、起息日、到期日、存期、利息积数、主机流水号、通兑级别、支取方式、凭证号码、协议方式、操作员姓名、授权员姓名
B.打印存折题头(活期存折、零存整取、整存零取、存本取息、教育储蓄)
储种名称、币种、帐号、户名、开户机构名称、开户机构电话、支取方式、通兑级别、开户日期
交易日期、摘要(三个汉字)、借方发生额(-)、贷方发生额(+)、余额(¥)、操作员姓名
C.打印存折明细(活期存折、零存整取、整存零取、存本取息、教育储蓄)
D.打印存单(定活、整整、通知)
帐号、户名、开户机构名称、储种、币种、支取方式、通兑级别、转存标志、起息日、到期日、利率、存期、存入金额、操作员号/姓名
需求要点说明:
前台界面排版合理,减少手工录入工作量。
3.2.1.3前台-储蓄销户(编号:
R2003)
需求优先级:
1需求描述:
销户时需出示本人有效身份证件。
如委托他人代办销户,代办人还需同时出示本人身份证件。
输入:
帐号:
录入后判断是否在当前数据库中,如果在当前数据库中则取得户名、余额、币种、业务种类、期限码、帐户钞汇标志;户名:
输入帐户后,由后台取回显示;币种号:
输入帐户后,由后台取回显示,对应关系在字典表中;钞汇标志:
输入帐户后,由后台取回显示,对应关系在字典表中;销户金额:
输入帐户后,由后台取回显示,对应关系在字典表中;凭证号码:
由柜员输入;
提前销户:
对应关系在字典表中;对方科目:
对应关系在字典表中;支取方式:
输入帐户后,由后台取回显示,对应关系在字典表中;密码:
支付方式为密码时激活,6位密码;
证件种类:
支付方式为凭证支取或提前支取时激活,对应关系在字典表中;证件号码:
支付方式为凭证支取或提前支取时激活,柜员录入,身份证符合身份证规则;
业务种类:
输入帐户后显示,在字典表中对应,不能修改;期限码:
输入帐户后显示,在字典表中对应,不能修改;
处理流程:
录入帐号=>取得帐号相关信息(户名,币种号,钞汇标志,销户金额,支取方式)=>客户
信息库中取得用户相关信息,如果无对应信息,则为空=>补入其它开户信息=>提交到后台验证=>返回处理结果=>打印相关单据
输出:
帐号、户名、余额、主机流水号、起息日期、到息日期、利息总额、利息税额、利息税
率、实付本息打印凭条:
A.打印取款凭条
交易日期、交易名称、帐号、户名、币种、储种、发生额、余额、起息日、到期日、存期、利息积数、主机流水号、通兑级别、支取方式、凭证号码、协议方式、操作员姓名、授权员姓名
B.打印存折明细(活期存折、零存整取、整存零取、存本取息、教育储蓄)
交易日期、摘要(三个汉字)、借方发生额(-)、贷方发生额(+)、余额(¥)、操作员姓名
C.打印存单(定活、整整、通知)
主机流水号、利息、销户日期、操作员号/姓名
D.打印利息清单
帐号、户名、本金、币种、存款种类、利息总额、缴税利息额、扣得利息税、利息税率、实得利息、销户日期、操作员号码/姓名、开户日期、到期日期、存期、利率、实付本息
需求要点说明:
前台界面排版合理,减少手工录入工作量。
3.2.1.4前台-存/取款(编号:
R2004)
需求优先级:
1需求描述:
客户持银行发行的各类银行卡或存折到营业网点即可办理存款。
如果客户能提供本人或他人的卡号或存折号,也可办理无卡(折)存款(需出示身份证件)。
客户持银行卡或存折到营业网点即可办理取款,如果取款金额超过5万元,需要提前一天与取款网点预约。
若持银行卡在ATM上取款,当天取款最高限额为2万元。
输入:
帐号:
录入后判断是否在数据库中,如果在数据库中则取得户名、币种、业务种类、期限码、提前销户标志
户名:
输入帐号后取得并显示;存取标志:
确认交易发生的方向,1-存款、0-取款;币种号:
输入帐号后取得并显示,字典表中有对应;钞汇标志:
字典表中对应,默认为钞;发生额:
输入存取金额;凭证号码:
操作员输入凭证号,最长20位;支取方式:
字典表中对应;密码:
支付方式为密码时激活,客户输入6位密码;证件种类:
字典表中对应,默认为身份证;证件号码:
如果是身份证需要验证身份证规则;业务种类:
输入帐户后显示,在字典表中对应,不能修改;期限码:
输入帐户后显示,在字典表中对应,不能修改;
处理流程:
录入帐号=>取得帐号相关信息(户名,币种号,业务种类,期限码,提前销户标专)=>录
入存取标志、发生额=>补入其它开户信息=>提交到后台验证=>返回处理结果=>打印相关单据输出:
帐号、余额、起息日期、到息日期、客户号、户名、主机流水号、对方户名。
打印凭条:
内部机密第11页共23页受控
A.打印存/取款凭条
B.打印存折明细(活期存折、零存整取、整存零取、存本取息、教育储蓄)
交易日期、摘要(三个汉字)、借方发生额(-)、贷方发生额(+)、余额(¥)、操作员姓名
需求要点说明:
前台界面排版合理,减少手工录入工作量。
3.2.1.5前台-挂失解挂(编号:
R2005)
需求优先级:
1需求描述:
客户密码丢失或存折丢失时可申请卡/折挂失交易,挂失可分为口头挂失、正式挂失和密码挂失,口头挂失以后的必须在有效工作日内申请正式挂失,中途可以申请解挂,取消挂失。
输入:
凭证标识:
必输,字典表对应;
帐号/卡号:
挂失时必须填写,解挂时,输入解挂申请书号码即可;挂解标志:
选择项,字典表中对应;挂失申请书号码:
挂解标志为解口挂、解正式挂、解密挂、解密任意时需要输入,即原
挂失单客户联的号码;支取方式:
挂解标志为正式挂时,需选择,内容在字典表中对应;密码:
挂解标志为正式挂,并且支取方式为密码时,应输入密码(6位数字);挂失户证件种类:
内容在字典表中有对应;挂失户证件号码:
需与数据库中证件号码对比,比对失败的不予挂失解挂;挂失户名称:
需与数据库中证件号码对比,比对失败的不予挂失解挂;办理人证件种类:
内容在字典表中有对应;
办理人证件号码:
办理人姓名:
挂失原因:
处理流程:
选择挂失解挂标志=>输入帐号/卡号或解挂单号码=>补录其它信息=>提交到后台验证=>
返回处理结果=>打印相关单据输出:
帐户姓名、帐号/卡号、主机流水号。
打印凭条:
A、打印挂失通知书
交易日期、操作员姓名、帐号、户名、挂失申请书号码
需求要点说明:
前台界面排版合理,减少手工录入工作量;选择解挂标志后,界面上如果是挂失,则应激活帐号/卡号,并输入帐号/卡号,锁定挂失申请书号码,反之则应激活挂失申请书号码,锁定帐号/卡号。
3.2.1.6前台-帐户密码修改(编号:
R2006)
需求优先级:
1需求描述:
客户可可以柜面或ATM机(卡用户)上修改帐户密码,修改密码是必须验证原帐户密码。
在柜面上修改密码,还应提供有效证件。
输入:
凭证标识:
字典表中有对应;帐号:
输入或刷卡;
原密码:
客户输入原密码(6位数字);新密码:
客户输入新密码(6位数字);确认新密码:
客户输入确认新密码(6位数字);证件种类:
字典表中对应,柜员选择,后台需核对证件种类;证件号码:
字典表中对应,柜员输入,后台需核对证件号码;
处理流程:
输入帐号或刷卡=>提示客户输入原密码=>提示客户输入新密码=>提示客户输入确认新
密码=>补录证件种类和号码=>返回修改结果信息输出:
修改密码—成功,帐号、户名。
需求要点说明:
前台界面排版合理,减少手工录入工作量。
3.2.2后台子模块
后台子模块主要处理业务数据请求,并根据前台要求查询、修改或增加等后台数据操作,要求后台操作安全可靠,并有出错补救机制。
3.2.2.1后台-储蓄开户(编号:
R3002)
需求优先级:
1需求描述:
前台开户相关信息提交给后台,后台对开户规则和信息进行验证,登记客户信息,保存开户信息。
输入:
交易码:
4位交易日期:
8位交易时间:
6位机构号:
4位柜员号:
4位户名:
10位币种号:
2位;业务种类:
3位;
业务种类名称:
20位;期限码:
3位;钞汇标志:
1位;开户金额:
20位凭证种类:
1位;凭证号码:
30位通兑级别:
1位;支取方式:
1位密码:
6位对方科目:
1位;存取周期:
3位;揽存柜员:
8位;
电话:
20位;地址:
100位;备注:
200位
处理流程:
根据证件类型、证件号码=>查询出户名、电话、地址
接受前台开户信息=>验证开户金额=>登记现金帐簿、个人客户存款帐簿、帐户信息簿、客户信息登记簿=>处理成功,返回给前台处理信息
输出:
帐号、余额、起息日期、到期日期、客户号、主机流水号。
需求要点说明:
前后台通讯要求稳定,快速,并要求记录相关交易日志信息。
借:
现金/临时存欠
贷:
储蓄XX存款
3.2.2.2后台-储蓄销户(编号:
R3003)
需求优先级:
1需求描述:
前台销户相关信息提交给后台,后台对销户规则和信息进行验证,修改客户信息,修改帐户信息。
输入:
交易码:
4位交易日期:
8位交易时间:
6位机构号:
4位柜员号:
4位帐号:
20位币种号:
2位;业务种类:
3位期限码:
3位;钞汇标志:
1位;销户金额:
20位凭证种类:
1位;
凭证号码:
30位提前销户:
1位;对方科目:
1位支取方式:
1位密码:
6位;证件种类:
1位;证件号码:
20位;处理流程:
根据帐号=>查询出户名、余额、币种、业务种类、期限码、钞汇标志接受前台销户信息=>验证证件种类、证件号码=>检查帐户状态,如果为挂失、冻结、止
付,则不允许销户,返回“帐户被挂失/冻结/止付,应先做相应的解挂、解冻、解止付交易后,才可销户”=>检查支取方式,支取密码=>计算利息和利息税=>登记现金帐簿、银行存款帐簿、税费登记簿、记录流水等=>处理成功,返回给前台处理信息
输出:
帐号、户名、余额、主机流水号、起息日期、到息日期、利息总额、利息税额、利息税
率、实付本息。
需求要点说明:
前后台通讯要求稳定,快速,并要求记录相关交易日志信息。
借:
整存整取定期储蓄存款
借:
利息支出/应付利息贷:
现金/临时存欠
借:
现金/临时存欠贷:
代缴利息税
3.2.2.3后台-存取款(编号:
R3004)
需求优先级:
1需求描述:
前台存取相关信息提交给后台,后台对存取款规则和信息进行验证,修改现金和存款信息,修改帐户信息。
输入:
交易码:
4位交易日期:
8位交易时间:
6位
机构号:
4位柜员号:
4位帐号:
20位存取标志:
币种号:
2位;钞汇标志:
1位;发生额:
20位凭证号码:
30位支取方式:
1位密码:
6位;证件种类:
1位;证件号码:
20位;业务种类:
3位期限码:
3位;
处理流程:
根据帐号=>查询出户名、币种、业务种类、期限码、钞汇标志
接受前台存取款信息=>如果判断为取款,则验证证件种类、证件号码,取款密码=>如果是存款,则需要验证起存金额=>检查帐户状态,如果为挂失、冻结、止付,则不允许存取款,返回“帐户被挂失/冻结/止付,应先做相应的解挂、解冻、解止付交易”=>登记现金帐簿、银行存款帐簿、记录流水等=>处理成功,返回给前台处理信息
输出:
帐号、余额、起息日期、到息日期、客户号、户名、主机流水号、对方户名。
需求要点说明:
前后台通讯要求稳定,快速,并要求记录相关交易日志信息。
存款会计分录:
借:
本方帐号
贷:
现金/临时存欠取款会计分录:
借:
现金/临时存欠贷:
本方帐号
3.2.2.4后台-挂失解挂(编号:
R3005)
需求优先级:
1
需求描述:
前台挂失解挂相关信息提交给后台,后台对挂失解挂规则和信息进行验证,修改帐户信
息。
输入:
凭证标识:
1位;帐号/卡号:
20位;挂解标志:
1位;
挂失申请书号码:
20位;支取方式:
1位;
密码:
6位;挂失户证件种类:
1位;挂失户证件号码:
20位;挂失户名称:
50位;办理人证件种类:
1位;办理人证件号码:
20位办理人姓名:
10位挂失原因:
200位
处理流程:
接受前台挂失解挂信息=>1.口头挂失,验证挂失户证件种类,证件号码,帐号,户名,
并登记挂失时间和失效时间,有效期为15天;2.正式挂失,验证挂失户证件种类,证件号码,帐号,户名,并登记正挂失时间和挂失到期时间,补卡的期限(正式挂失7天后);3.密码挂失,验证挂失户证件种类,证件号码,帐号,户名,并登记正挂失时间和挂失到期时间,密码挂失7天后,方可办理解除挂失及重置密码手续;4.解除挂失,验证挂失户证件种类,证件号码,帐号,户名=>修改帐户状态、记录流水等=>处理成功,返回给前台处理信息
输出:
帐户姓名、帐号/卡号、主机流水号。
需求要点说明:
前后台通讯要求稳定,快速,并要求记录相关交易日志信息。
3.2.2.5后台-帐户密码修改(编号:
R3006)
需求优先级:
1需求描述:
前台帐户密码修改相关信息提交给后台,后台对帐户密码修改规则和信息进行验证,修改帐户密码。
输入:
凭证标识:
1位;帐号:
20位;原密码:
6位;新密码:
6位;确认新密码:
6位;证件种类:
1位;证件号码:
20位;处理流程:
接受前台帐户密码修改信息=>验证帐户证件种类,证件号码,帐号,户名,旧密码=>验证新密码的一致性=>处理成功,返回给前台处理信息
输出:
修改密码—成功,帐号、户名。
需求要点说明:
前后台通讯要求稳定,快速,并要求记录相关交易日志信息。
4非功能需求
4.1界面需求
由美工和设计人员统一规划。
4.2性能需求
界面响应速度<=2秒,高峰时并发处理300笔/秒交易。
4.3运行环境需求
本系统分为前台和后台两部分处理,前后台硬件和软件配置分别如下:
前台硬件/软件:
高档PC服务器(作为前台web服务用机):
P4以上2CPU;内存2G;硬盘10000转50G
以上
服务器操作系统:
Windows2003Server;Weblogic/Websphere/Joboss/Tomcat;JDK1.4;柜员操作终端(作为柜员操作用机):
winSE/XP操作系统;相关硬件驱动;
后台硬件/软件:
高档PCServer或Unix小型机:
P4以上4CPU;内存4G;硬盘10000转200G以上
服务器操作系统:
Windows2003Server/Linux/Unix;JKD1.4;Oracle/Informix/db2数据库;
开发工具:
Eclipse3.1以上;VSS;PowerDesigner等
4.4安全性需求
平台实现用户统一登陆管理、业务菜单按权限实现动态分配、部分业务操作采用双授权功能。
4.5质量需求
指明该项目在可靠性、可移植性、实用性、可维护性等方面的目标。
应尽量以明确的、量化的、可检验的方式来描述。
4.6其它需求
无。
附字典表
字典名称
字典值范围
备注
证件种类
01-身份证;
02-户口薄;
03-军官证;
04-港澳台通行证;
05-护照;
06-其它证件;
07-工作证;
08-公务证
业务种类
100-活期存单
101-活期存折
102-定活两便
103-整存整取
104-零整月积数(个人)
105-整存零取
106-存本取息
107-通知存款
108-教育储蓄
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- 关 键 词:
- 银行 个人 储蓄 需求 规格 说明书