反洗钱检查工作管理办法.docx
- 文档编号:11171993
- 上传时间:2023-02-25
- 格式:DOCX
- 页数:11
- 大小:20.53KB
反洗钱检查工作管理办法.docx
《反洗钱检查工作管理办法.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《反洗钱检查工作管理办法.docx(11页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
反洗钱检查工作管理办法
吉州珠江村镇银行
反洗钱检查工作管理办法
第一章总则
第一条 为加强反洗钱内部监督管理,促进反洗钱检查工
作制度化、规范化,有效防范洗钱风险,根据《中华人民共和
国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律、行政法规
的规定和《吉州珠江村镇银行股份有限公司反洗钱工作管理
办法(修订)》的要求,制定本办法。
第二条我行反洗钱主管部门对辖属机构的反洗钱工作
负有检查、监督、指导的职责。
检查结果作为对各级机构反
洗钱工作考核的主要依据。
第三条在反洗钱检查中,对于违反反洗钱工作规章制
度或未尽到反洗钱义务的行为,依据吉州珠江村镇银行相关
规定进行处罚。
第二章检查形式与实施主体
第四条反洗钱检查分为反洗钱自查、反洗钱督导检查
和反洗钱专项检查 3 种形式。
其中反洗钱自查由各相关部门
负责组织;反洗钱督导检查由综合管理部会运营管理部组织
实施;反洗钱专项检查由反洗钱主管部门牵头负责组织实施。
第三章检查对象与检查内容
1
第五条反洗钱检查对象为我行相关业务部门(包括我
行信贷管理部、市场营销部、运营管理部、营业部,下同)。
第六条 反洗钱检查内容
(一)对我行相关部门的检查内容
1、反洗钱内控制度建设情况
(1)制度建设
是否及时建立并完善反洗钱内部控制制度;是否在业务
推广过程中将客户身份识别等反洗钱工作要求落实到相关
业务制度中,并细化到每个业务环节和岗位;是否及时根据
业务调整情况完善相关制度中反洗钱工作要求,并及时报备
上述制度。
(2)组织建设
是否认真履行反洗钱工作职责;是否按规定参加反洗钱
领导小组会议;是否及时处理涉及本部门的反洗钱工作协调
事项;是否对本业务条线反洗钱工作进行有效指导;是否设
立反洗钱信息报告员并及时报备。
2、反洗钱职责履行情况
(1)客户身份识别及管理情况
是否按规定在与客户建立业务关系时、业务存续期及终
止业务关系时落实身份识别制度,是否及时根据业务开展情
况更新客户身份资料,是否按规定落实客户洗钱风险等级管
理工作,是否按规定保存客户身份资料和交易记录等。
(2)反洗钱宣传培训情况
反洗钱领导小组成员部门是否按规定对本条线人员开
2
展了反洗钱培训,是否能配合反洗钱主管部门对本条线人员
开展反洗钱培训。
是否配合反洗钱主管部门做好本年度反洗
钱宣传工作,是否按时报送本部门所负责的反洗钱调研报告
等。
(3)协助打击洗钱活动履职情况
是否按要求及时报送反洗钱大额交易、可疑交易以及协
助报送重大可疑交易线索专题报告,是否按要求协助反洗钱
协查工作。
(4)日常保密工作
反洗钱工作领导小组成员部门与岗位是否严格遵守反
洗钱保密制度规定,是否严格落实对泄密责任人的处罚措施。
3、反洗钱检查监督情况
反洗钱领导小组相关部门是否制定反洗钱检查监督计
划并组织实施,是否积极主动配合内外部反洗钱检查监督工
作,各相关部门是否按规定对内外部反洗钱检查监督发现的、
涉及本部门的问题予以整改。
(二)对各经营机构的检查内容
1、反洗钱组织运作情况
(1)组织建设
是否成立反洗钱领导小组,领导小组是否对反洗钱工作
进行有效指导;是否配备反洗钱专管员,反洗钱领导小组成
员及专管员变动是否及时报备。
(2)协调联动
3
是否建立了反洗钱领导小组成员部门间的协调配合机
制,是否有效联动。
(3)工作处理
反洗钱各项日常工作管理、落实情况:
是否按照要求及
时报送电子及纸质反洗钱非现场监管季报、年报,是否按照
要求将反洗钱培训、检查等工作开展情况形成书面材料进行
报告,反洗钱工作档案是否规范、完整。
(4)保密工作
反洗钱工作涉及部门与岗位是否严格遵守反洗钱保密
制度规定,是否严格落实对泄密责任人的处罚措施。
2、反洗钱职责履行情况
(1)客户身份识别及管理情况
是否按规定在与客户建立业务关系时、业务存续期及终
止业务关系时落实身份识别制度,是否及时根据个人业务、
公司业务开展情况更新客户身份资料,是否按照要求落实客
户洗钱风险等级管理工作,是否按规定保存客户身份资料和
交易记录等。
(2)反洗钱培训宣传情况
是否制订年度反洗钱培训计划,是否按规定开展反洗钱
培训,反洗钱培训是否涵盖管理人员、反洗钱专管员和反洗
钱信息报告员、会计与营销等主要业务部门人员、对外营业
机构人员等。
是否制定年度反洗钱宣传计划,是否落实反洗
钱各项日常宣传及专题宣传工作。
(3)协助打击洗钱活动履职情况
4
是否按规定及时报送反洗钱大额交易、可疑交易以及重
大可疑交易线索专题报告,是否按时、按质完成我行下达的
反洗钱协查工作,提供的协查档案资料是否齐全、规范。
3、反洗钱检查监督情况
是否制定年度反洗钱工作检查方案,反洗钱检查监督是
否涵盖反洗钱领导小组成员部门、客户洗钱风险划分机构及
对外营业机构,是否按照规定开展反洗钱检查工作,是否积
极主动配合内外部反洗钱检查监督工作,是否按规定对内外
部反洗钱检查监督中发现的问题予以整改。
第七条 营业网点反洗钱自查内容
(一)是否按规定要求组织员工每月进行一次反洗钱学习
培训。
(二)是否按规定落实客户身份识别制度,把好客户准入关,
认真审核账户开立资料,登记相关要素。
(三)是否按规定落实客户身份资料和交易记录保存制度,
做好反洗钱资料、信息的归档保存和保密工作。
(四)是否按规定甄别大额和可疑交易,并及时登录反洗钱
报送系统报送大额和可疑交易信息。
(五)是否按时提供相关的协查、核查资料。
营业网点在组织自查工作时,应当对之前自查中发现问
题的整改情况进行复查并登记(见附件 4)。
第八条督导检查内容(综合管理部会运营管理部检查
内容)
(一)是否按规定要求组织员工进行反洗钱学习培训。
5
(二)对开立人民币、外币对公账户的客户身份是否按规
定履行审查手续,开户手续是否完备,相关的开户资料是否
齐全,有无及时将有关信息资料录入账户信息管理系统。
(三)在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额
以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性服务时,是
否要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文
件,是否进行核对登记。
客户身份信息发生变化时,是否及
时予以更新。
(四)对客户是否了解,包括对客户的基本背景、经营规
模、经营特点、资信状况等的了解,是否按照规定了解客户
的交易目的和交易性质。
(五)是否按规定正确识别本外币可疑交易,对符合报告
标准的本外币可疑交易是否及时登录反洗钱报送系统进行
报送,有无迟报、漏报现象。
(六)在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客
户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,是否重新
对客户进行身份识别。
(七)是否按规定保存客户身份资料和交易信息。
第四章检查频率
第九条反洗钱自查由对外营业机构负责人组织实施,
每月 1 次;运营管理部对辖属机构反洗钱检查每季 1 次。
第十条各单位未纳入督导检查范围的,应当按照本办
法的要求执行。
6
第十一条反洗钱督导检查由我行运营管理部结合督导
工作定期开展。
第十二条我行领导小组办公室每年对我行相关业务部
门组织开展 1 次反洗钱专项检查,检查覆盖面 100%。
第五章检查方法
第十三条反洗钱检查人员在进行检查时,可以采用以
下方法:
(一)询问被检查单位反洗钱工作开展情况;
(二)抽查测试被检查单位工作人员(包括中层管理人员)
反洗钱知识掌握情况;
(三)查阅相关账户分户账及账户交易流水记录或其他
登记资料;
(四)从综合业务系统中抽取相关营业机构账户电子交
易信息。
(五)根据需要,可以要求被检查单位提供以下资料:
1、反洗钱工作会议记录及其他相关会议记录资料;
2、反洗钱自查及检查情况记录;
3、反洗钱工作计划、总结和检查通报等资料;
4、大额现金支取登记薄和可疑交易报告资料;
5、部分账户开销户情况记录及部分交易凭证、部分交
易留存资料;
6、反洗钱培训、宣传资料;
7、其他与反洗钱工作有关的资料。
7
第六章专项检查程序
第十四条 反洗钱专项检查程序包括检查准备、检查实施、
检查通报、检查处理和总结归档 5 个步骤。
(一)检查准备
1、由我行反洗钱主管部门拟订《检查实施方案》,检查实
施方案的内容应当包括:
检查目的、检查对象、检查范围、检
查内容、检查方式、检查组分工、检查依据、实施步骤和时间
安排、工作要求等。
2、组成检查小组,召集检查人员学习讨论《检查实施方
案》,同时明确分工、分解任务、落实责任。
(二)检查实施
1、召开现场检查碰头会。
由检查组召集被检查单位主管
领导、反洗钱办公室及相关业务部门负责人、反洗钱岗位人
员及检查人员,就检查的目的、内容、范围向与会人员进行
宣布,提出检查要求,听取被检查单位反洗钱工作开展情况
汇报。
2、调阅相关资料。
由检查组填制一式两份《反洗钱检查
调阅资料清单》(附件 2)递交被检查单位,并要求被检查单位
在规定的时间内提供。
3、进入被检查单位实施检查。
检查组要严格按照《检查
实施方案》开展检查,在检查过程中检查人员应对检查情况
进行如实记录并认真填写《反洗钱检查工作底稿》(附件 3),
检查底稿须经被检查单位签字确认。
经确认的检查工作底稿,
8
可以当场反馈给被检查单位,作为其日后整改的依据。
4、检查组要将检查情况进行归纳、汇总,进行综合评定。
反洗钱检查评定实行计分制,满分 100 分,并按《反洗钱专项
检查评分表》(附件 1)的内容,逐项进行评分,并列明扣分事
项,计算出总分后,由被检查单位和检查人员共同签名认定。
(三)检查通报
检查组收集检查的相关资料,对检查认定的事实和资料
进行整理、分析、评价,形成检查报告,向反洗钱工作领导小
组进行汇报。
在检查结束后 20 个工作日内,检查组发出检查
通报,向被检查单位进行反馈。
检查通报应当包括:
检查基本
情况(检查的组织、内容、对象)、检查中发现的主要问题,整
改要求或下一步工作要求等。
(四)检查处理
1、检查组根据认定的问题和检查事实,认为可以由被检
查单位自行整改纠正的,要在检查通报中要求被检查单位限
期做出整改;对认为应该予以处罚的,由检查组根据吉州珠
江村镇银行有关规定予以处罚。
2、被检查单位自接到检查通报后 1 个月内将整改情况报
我行反洗钱主管部门。
3、我行反洗钱主管部门根据《检查通报》和被检查单位的
《整改报告》进行整理、总结、分析,深入研究存在问题的原
因,完善有关制度,强化反洗钱工作措施,同时要对被检查
单位的整改情况进行后续跟踪检查。
9
(五)总结归档
1、检查情况总结。
我行反洗钱主管部门要对全行的反洗
钱检查情况进行总结,并作为完善下一步或下一年度反洗钱
工作重点的依据。
2、检查资料归档保管。
我行反洗钱主管部门须建立反洗
钱检查资料档案,每次检查后将《检查工作底稿》、《反洗钱专
项检查评分表》、《检查报告》、《整改报告》等资料归档保管,至
少 5 年。
反洗钱检查档案资料要作为对各单位年度反洗钱评
价考核依据。
第七章附则
第十五条 本办法由吉州珠江村镇银行反洗钱领导小组
办公室负责解释。
附件:
1.我行部门反洗钱专项检查评分表
2.反洗钱检查调阅资料清单
3.反洗钱检查工作底稿
4.反洗钱自查工作登记表
10
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 洗钱 检查 工作 管理办法