2020年银行反洗钱基础知识培训考试试题题库汇总(附答案).docx
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2020年银行反洗钱基础知识培训考试试题题库汇总(附答案)
金融机构违反本规定第七条规定的,由中国人民银行给予警告,可以处()元以上()元以下的罚款;情节严重的,可以并处责令停业整顿,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A、1000;5000
B、1000;10000
C、10000;50000
D、5000;50000
答案:
A
《个人存款账户实名制规定》自()年()月()日起施行。
A、2001年4月1日
B、2000年4月1日
C、2000年5月1日
D、2001年5月1日
答案:
B
为规范人民币银行结算账户的开立和使用,维护经济金融秩序稳定,中国人民银行制定了《人民币银行结算账户管理办法》,经2002年()月21日第()次行长办公会议通过,现予公布,自2003年9月1日起施行。
A、631
B、734
C、933
D、834
答案:
D
人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户,是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币()。
A、定期存款账户
B、活期存款账户
C、定活两便存款账户
D、专用存款账户
答案:
B
单位银行结算账户的存款人只能在银行开立()个基本存款账户。
A、1个
B、2个
C、3个
D、4个
答案:
A
个体工商户凭()以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
A、营业执照
B、开户许可证
C、税务登记证
D、组织机构代码证
答案:
A
存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度,经()核准后由开户银行核发开户登记证。
A、银监会
B、中国人民银行
C、证监会
D、保监会
答案:
B
银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的,应自开户之日起()个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
A、1
B、2
C、3
D、4
答案:
C
银行在为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时,应在其基本存款账户开户登记证上登记账户名称、账号、账户性质、开户银行、开户日期,并签章。
但临时机构和注册验资需要开立的()除外。
A、一般存款账户
B、专用存款账户
C、临时存款账户
D、基本存款账户
答案:
C
()用于办理各项专用资金的收付。
A、一般存款账户
B、专用存款账户
C、临时存款账户
D、基本存款账户
答案:
B
个人存款账户实名制规定所称个人存款账户,是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户,包括()以及其他形式的个人存款账户。
A、活期存款账户
B、定期存款账户
C、定活两便存款账户
D、通知存款账户
答案:
ABCD
下列身份证件为实名证件的是?
()
A、居住在境内的中国公民,为居民身份证或者临时居民身份证;
B、居住在境内的16周岁以下的中国公民,为户口簿;
C、中国人民解放军军人,为军人身份证件;中国人民武装警察,为武装警察身份证件;
D、香港、澳门居民,为港澳居民往来内地通行证;台湾居民,为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;
答案:
ABCD
人民币银行结算账户管理办法所称存款人,是指在中国境内开立银行结算账户的()、团体、()、()、事业单位、其他组织(以下统称单位)、()和自然人。
A、机关
B、部队
C、企业
D、个体工商户
答案:
ABCD
存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。
单位银行结算账户按用途分为()。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
答案:
ABCD
下列存款人,可以申请开立基本存款账户的有:
()
A、社会团体
B、异地常设机构
C、外国驻华机构
D、民办非企业组织
答案:
ABCD
对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户的有:
A、收入汇缴资金和业务支出资金B、期货交易保证金
C、个体工商户
D、单位设立的独立核算的附属机构E、粮、棉、油收购资金答案:
ABE
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。
有下列情况的,存款人可以申请开立临时存款账户:
A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、注册验资
D、临时交纳保证金
答案:
ABC
有下列情况的,可以申请开立个人银行结算账户的有:
A、由单位销售货款转存入个人账户的B、使用支票、信用卡等信用支付工具的C、办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的D、有单位借用划转款项,提取现金的答案:
BC
存款人有下列情形之一的,可以在异地开立有关银行结算账户的有:
()
A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域(跨省、市、县)
需要开立基本存款账户的。
B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。
C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。
D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。
E、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。
答案:
ABCDE
存款人申请开立一般存款账户,应向银行出具:
()
A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、存款人因向银行借款需要,应出具借款合同。
D、存款人因其他结算需要,应出具有关证明。
答案:
ABCD
个人存款账户实名制规定所称实名,是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。
()
答案:
正确
代理他人在金融机构开立个人存款账户的,代理人不需要出示被代理人和代理人的身份证件。
()
答案:
错误
不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立个人存款账户。
()
答案:
正确
邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。
()
答案:
正确
存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。
()
答案:
正确
银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规,不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。
()
答案:
正确
收入汇缴资金和业务支出资金,是指基本存款账户存款人附属的独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。
()
答案:
错误
自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户,但是不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。
()
答案:
错误
合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。
()
答案:
正确
银行为个人开立银行结算账户时,根据需要还可要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。
()
答案:
正确
金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的?
()
A、隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
B、凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移,或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者,均属洗钱行为。
C、犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移,以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系,即为洗钱。
D、隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源,转让或变动非法收益的所得权,包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。
答案:
B
我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有()类A、3
B、4
C、5
D、7
答案:
D
下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪()
A、毒品犯罪
B、恐怖活动犯罪
C、敲诈勒索罪
D、贪污贿赂犯罪
答案:
C
我国最先规定了洗钱罪的是()。
A、修订后的新《宪法》
B、1997年修订后的《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》
答案:
B
美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是:
()
A、10000美元
B、5000美元
C、15000美元
D、20000美元
答案:
A
我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:
()
A、十年有期徒刑
B、七年有期徒刑
C、五年有期徒刑
D、十五年有期徒刑
答案:
A
中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是:
()
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
答案:
C
下列不属于洗钱特征的是()
A、国际化
B、专业化
C、单一化
D、复杂化
答案:
C
洗钱的过程一般分为三阶段,下列()不包括在内。
A、放置阶段
B、离析阶段
C、转移阶段
D、融合阶段
答案:
C
世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是()。
A、美国
B、法国
C、澳大利亚
D、英国
答案:
A
各个国家洗钱犯罪主体构成的说法,正确的是:
()
A、德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体
B、中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体C、德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D、中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体E、国际刑法范围规范的立场原则比较统一,一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体答案:
ABC
洗钱的一般特征包括:
()
A、独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性B、洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C、洗钱的跨国性特征
D、洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产,且都与刑事犯罪有关
E、洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣,消灭犯罪线索和证据,逃避法律追究和制裁,并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用答案:
ABDE
洗钱的三个阶段包括:
()
A、放置阶段
B、处置阶段
C、离析阶段
D、分析阶段
E、融合阶段
答案:
ACE
洗钱的主要方式包括:
()
A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制D、通过市场的商品交易活动E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”
洗钱等
答案:
ABCDE
反洗钱的目标应该包括:
()
A、洗钱刑事犯罪化
B、建立起有效的洗钱防范机制C、增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力D、提高相关机构和人员的反洗钱能力E、在国际开展卓有成效的反洗钱合作答案:
ABCDE
反洗钱的主体包括:
()
A、司法机关
B、行政机关
C、其他的反洗钱专门机构D、金融机构
E、国际组织
答案:
ABCDE
有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有:
A、美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律B、我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律C、澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规D、加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规E、中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
答案:
BCE
反洗钱法律制度主要包括:
()
A、对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度
B、反洗钱内部控制制度C、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度D、客户金融隐私权利的保护E、现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入
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