国家经济师教材模拟题电子版金融专业.docx
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国家经济师教材模拟题电子版金融专业
金融专业知识与实务(中级)模拟考试卷
一、单项选择题(共60题,每题1分。
每题的备选项中,只有1个最符合题意)
1.金融市场最基本的功能是()。
A.资金积聚B.风险分散C.资源配置D.宏观调控
2.在金融工具的性质中,成反比关系的是()。
A.期限性与收益性B.风险性与期限性
C.期限性与流动性D.风险性与收益性
3.我国债券回购市场上的银行间回购利率是()。
A.市场利率B.官方利率C.长期利率D.法定利率
4.某公司进人金融衍生品市场进行交易,如果目的是为了减少未来的不确定性,降低风险,则该公司属于()。
A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人
5.以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是()。
A.A股B.B股C.H股D.F股
6.买方有权在某一确定的时间,以确定的价格购买相关资产的合约是()。
A.看涨期权B.看跌期权C.美式期权D.亚式期权
7.根据利率的风险结构理论,各种债权工具的流动性之所以不同,是因为在价格一定的情况下,它们的()不同。
A.实际利率B.变现所需时间C.名义利率D.交易方式
8.投资者用10万元进行为期2年的投资,年利率为10%,按复利每年计息一次,则第2年年末投资者可获得的本息和为()万元。
A.11.0B.11.5C.12.0D.12.1
9.如果某债券当前的市场价格为P,面值为F,年利息为C,其本期收益率为()。
A.r=C/FB.r=P/FC.r=C/PD.r=F/P
10.如果某债券的年利息支付为10元,面值为100元,市场价格为90元,则其名义收益率为
()。
A.5.0%B.10.0%C.11.1%D.12.0%
11.如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券,并在持有满一年后以101元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是()。
A.1%B.4%C.5%D.6%
12.认为长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值,该观点源自于利率期限结构理论的()。
A.预期理论B.市场分割理论
C.流动性溢价理论D.期限优先理论
13.我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过其资本净额的
()。
A.50%B.75%C.100%D.125%
14.根据有关规定,我国小额贷款公司的主要资金来源为()。
A.借人外资和融人资金B.发行债券和捐赠资金
C.吸收存款和融入资金D.股东缴纳的资本金和捐赠资金
15.金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力,是指金融工具的()。
A.期限性B.流动性C.收益性D.风险性
16.目前大多数国家中央银行的资本结构都是()形式。
A.国有B.多国共有C.无资本金D.混合所有
17.金融机构在办理转账服务、汇兑和支付等业务时,其所承担的职能是()。
A.信用中介B.支付中介
C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本
18.目前,我国商业银行最主要的组织制度是()。
A.单一银行制度B.分支银行制度
C.持股公司制度D.连锁银行制度
19.商业银行的市场营销主要表现为服务营销,其中心是()。
A.金融产品B.营销渠道C.客户D.银行盈利
20.现代商业银行财务管理的核心是基于()的管理。
A.利润最大化B.效率最大化C.价值D.核心资本增值
21.作为金融中介机构,商业银行的经营对象是()。
A.内控和风险B.信贷和风险C.货币和信用D.资产和负债
22.商业银行致力于与客户建立更加稳定的关系,属于商业银行市场营销中的()。
A.关系营销B.用户管理C.传统营销D.产品营销
23.下列收人中属于商业银行营业外收入的是()。
A.违约金B.投资收益C.赔偿金D.罚没收入
24.“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权,即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权力。
如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者,则是因为当时市场中新上市的股票()。
A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价
C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价
25.我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是()。
A.信托投资公司B.财务公司
C.小额贷款公司D.金融租赁公司
26.如果在总行之下设立若干机构,形成以总行为中心的银行网络系统,则该商业银行组织制度是()。
A.—元式银行制度B.综合性银行制度
C.分支银行制度D.分业经营银行制度
27.在我国,负责对期货市场进行监管的机构是()。
A.中国人民银行B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会
28.证券经纪商接受客户委托,按照客户委托指令,尽可能以最有利的价格代理客户买卖股票,证券经纪商()。
A.承担交易中的价格风险B.不承担交易中的价格风险
C.承担交易中的利率风险D.不承担交易中的操作风险
29.根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式。
A.包销或者代销B.余额包销或者赊销
C.包销或者余额包销D.余额包销或者代销
30.投资银行按照议定价格从发行人手中购进将要发行的全部股票,然后再出售给投资者,最后将所筹集的资金交付发行人的股票销售方式是()。
A.余额包销B.包销C.尽力推销D.余额代销
31.信托区别于一般委托代理关系的重要特征是()。
A.委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产
B.受托人以受益人的名义管理或者处分信托财产
C.受托人以自己的名义管理或者处分信托财产
D.受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定0的管理信托事务
32.根据《信托公司净资本管理办法》的规定,信托公司净资本不得低于净资产的()。
A.5%B.10%C.20%D.40%
33.在信托当事人中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是()。
A.受益人B.受托人C.委托人D.继承人
34.为加强对信托公司的风险监管,中国银监会2010年9月发布了《信托公司净资本管理办法》,建立了以()为核心的风险控制指标体系。
A.净利润B.风险资本C.净资产D.净资本
35.根据《企业年金基金管理办法》,我国企业年金基金管理的基本模式是()。
A.信托B.资产管理C.理财D.托管
36.下列有关融资租赁合同三方当事人权利的描述中,属于承租人权利的是()。
A.按合同规定收取租金B.在租期内享有租赁物的所有权
C.对租赁标的物及供货方有选择权D.收取货款
37.下列期权合约中,可能被提前执行的期权合约类型是()。
A.美式看涨期权B.美式看跌期权
C.欧式看涨期权D.欧式看跌期权
38.风险中性定价法与套利定价法是内在一致的,它假设任何风险资产的期望收益均为()。
A.抵押贷款利率B.信用贷款利率
C.定期存款利率D.无风险收益率
39.在美国的次贷危机中,很多依靠从银行借人次级贷款来购买住房的人,到期不能还本付息。
这种情形对于发放次级贷款的银行而言,属于该银行承受的()。
A.流动性风险B.操作风险
C.法律风险D.信用风险
40.在市场风险的管理中,做远期外汇交易用于()管理。
A.信用风险B.利率风险C.汇率风险D.投资风险
41.在货币资金借贷中,还款违约属于金融风险中的()。
A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险
42.某商业银行主管信贷业务的经理,在收受某借款人贿赂的情况下,向该借款人发放了本不该发放的贷款,导致该笔贷款无法收回。
此种情形说明该商业银行蒙受了()的损失。
A.信用风险B.市场风险C.法律风险D.操作风险
43.剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求,重视存量货币占收人的比例,又被称为()。
A.现金交易说B.现金余额说C.国际借贷说D.流动性偏好说
44.弗里德曼认为,在货币需求函数的诸多自变量中,对货币需求影响最大的因素是()。
A.债券利率B.存款利率C.市场利率D.恒常收入
45.凯恩斯认为,货币需求量受未来利率不确定性的影响,因此,货币政策应采取()。
A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动
46.货01乘数是货币供应量同()之比。
A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金
47.强调货币的交易手段职能,认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积,该理论源自()。
A.现金余额说B.费雪方程式
C.剑桥方程式D.凯恩斯的货币需求函数
48.根据IS-LM曲线,在IS曲线上的任何一点,都表示()处于均衡状态。
A.货币市场资本市场C.商品市场D.外汇市场
49.在席卷全球的金融危机期间,中央银行为了对抗经济衰退,刺激国民经济增长,不应该采取的措施是()。
A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率
50.一国之所以要对国际收支逆差进行调节,是因为国际收支逆差会导致()。
A.外汇汇率下跌B.通货紧缩
C.本币汇率上升D.通货膨胀
51.在中央银行的一般性货币政策X具中,与存款准备金政策相比,公开市场业务的优点之一是()。
A.时滞较短,不确定性小B.对商业银行具有强制性
C.富有弹性,可对货币进行微调D.不需要发达的金融市场条件
52.我国的公开市场操作中,中国人民银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定曰期买回有价证券,这种交易行为称为()。
A.正回购B.逆冋购C.现券买断D.现券卖断
53.美元等同于黄金,实行可调整的固定汇率制度,是()的特征。
A.布雷顿森林体系B.闰际金本位制
C.牙买加体系D.国际金块一金汇兑本位制
54.当国际收支出现逆差时,一国之所以采用本币贬值的汇率政策,是因为本币贬值以后,以外币标价的出口价格下降,而以本币标价的进口价格上涨,从而(),使国际收支逆k减少,乃至恢复均衡。
A.刺激出口和进口B.限制出口和进口
C.刺激出口,限制进D.限制出口,刺激进口
55.与传统的国际金融市场不同,欧洲货币市场从事()。
A.居民与非居民之间的借贷B.非居民与非居民之间的借贷
C.居民与非居民之间的外汇交易D.非居民与非居民之间的外汇交易
56.在管理上,对境外货币和境内货币严格分账,是()离岸金融中心的特点。
A.伦敦型B.纽约型C.避税港型D.巴哈马型
57.自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元对人民币的汇率由1:
8.2765变为2013年7月26日的1:
6.1720,这表明人民币对美元已经较大幅度()。
A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)
C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)
58.某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值,该组合的3值为1.2,当时的期货价格为400,该公司应卖出的期货合约的数量为()份。
A.30B.45C.50D.90
59.欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。
下列资金借贷中,属于欧洲货币交易的是()。
A.不用缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷
B.需要缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷
C.需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷
D.不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷
60.我闰成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是()的举措。
A.为我国民营企业“走出去”铺路
B.构建积极的外汇储备管理模式
C.实施藏汇于民政策
D.遏制黄金储备过快增长
二、多项选择题(共20题,每题2分。
每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。
错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分)
61.作为一种投资工具,投资基金的特点是()。
A.集中投资,分散风险B.集合投资,降低成本
C.投资对象单D.分散投资,降低风险
E.专业化管理
62.在传统的金融市场中,交易的金融T具具有“准货币”特征的市场有()。
A.同业拆借市场B.回购协议市场
C.股票市场D.债券市场
E.银行承兑汇票市场
63.资本资产定价理论认为,理性投资者应该追求():
A.投资者效用最大化B.同风险水平下收益最大化
C.同风险水平下收益稳定化D.同收益水平下风险最小化
E.同收益水平下风险稳定化
64.我国利率市场化改革的总体思路是()。
A.先外币、后本币B.先贷款、后存款
C.先本币,后外币D.先存款,后贷款
E.先长期、大额,后短期、小额
65.下列金融机构中,可以吸收个人和机构存款的有()。
A.商业银行B.财务公司
C.证券公司D.信用合作社
E.小额贷款公司
66.政策性金融机构的经营原则是()。
A.政策性原则B.财政性原则
C.安全性原则D.盈利性原则
E.保本微利原则
67.根据资产定价理论中的有效市场理论,资本市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。
其中,半强式有效市场的信息集包括()。
A.内幕消息B.历史价格信息
C.公司红利政策信息D.公司公告
E.公司财务报告信息
68.下列业务活动中,属于商业银行中间业务的有()。
A.代理收费B.咨询顾问
C.自营债券投资D.基金和债券的代理买卖
E.托管及支付结算业务
69.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括()。
A.现金B.股票C.1年以内的定期存单D.1年以内的央行票据
E.可转换债券
70.按出资方式划分,投资银行并购业务的类型可以分为()。
A.交换发盘B.现金购股
C.要约收购D.管理层收购
E.现金购资产
71.根据我国《信托法》的规定,信托文件中必须载明的事项有()。
A.信托目的B.信托财产的范围、种类及状况
C.信托期限D.信托财产的管理方式
E.受益人取得信托利益的方式、方法
72.根据《信托公司管理办法》和《非银行金融机构行政许可事项实施办法》的规定,我闰设立信托公司的条件有()。
A.有具备银监会规定的人股资格的股东
B.有符合《公司法》和银监会规定的公司章程
C.注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币
D.注册资本为实缴货币资本或产业资本
E.具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度
73.全面风险管理的架构包括()等维度。
A.企业战略B.企业目标C.风险管理的要素D.企业层级E.企业文化
74.金融期货可以利用基差的变动规律进行套利,主要套利方式包括()。
A.期现套利B.监管套利C.跨期套利D.铁鹰套利E.跨市场套利
75.下列情形中,可能会导致成本推进型通货膨胀的是()。
A.垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格
B.劳动力和生产要素不能根据社会对产品和服务的需求及时发生转移
C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率
D.资源在各部门之间的配置严重失衡
E.汇率变动引起原材料成本上升
76.在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项H管理的情况下,境外资本可以通过证券投资的渠道进人我国,具体的进人方式有()。
A.投资于B股市场
B.投资于央行票据
C.投资于银行承兑汇票
D.通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场
E.投资于银行理财产品
77.下列业务中,属于中央银行资产业务的有()。
A.再贴现B.买入国债C.集中存款准备金D.同际储备
E.结算交换差额
78.在银行业监管中,监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有()。
A.收购B.兼并
C.依法清算D.注资人股
E.接管
79.积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有()。
A.货币当局本身的外汇管理转型
B.将外汇储备转交给商业银行管理
C.将外汇储备转交给投资银行管理
D.国家成立专门的投资公司来管理
E.扩大对主权债务的投资
80.在国际货币体系中,现行牙买加体系的内容有()。
A.国际间资本自由流动
B.浮动汇率制合法化
C.黄金非货币化
D.扩大特别提款权的作用
E.扩大对发展中国家的融资
三、案例分析题(共20题,每题2分。
由单选和多选组成。
错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分)
(一)
20世纪80年代以来,国际金融市场最重要的创新便是金融衍生品市场的发展。
最早出现的是简单的衍生品,如远期、期货、期权、互换等,随后出现了多种复杂产品。
20世纪90年代信用衍生品的出现,将金融衍生品市场的发展推向新的阶段。
在2007年爆发的美国次贷危机中,信用衍生品如信用违约互换(CDS)的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用,其负面效应也开始被意识到。
为此,各国政府正在探索更有力的监管措施,以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行。
81.金融衍生品区别于传统金融工具的特征是()。
A.杠杆比率高B.主要用于套期保值C.高风险性D.全球化程度高
82.与远期合约相比,期货合约的特点是()。
A.合约的规模更大B.交易多在有组织的交易所进行
C.投机性更强D.合约标准化
83.倍用违约互换作为最常用的信用衍生品,当约定的信用事件发牛时,导致的结果是()。
A.由卖方向买方赔偿,金额相当于合约中基础资产面值
B.由买方向卖方赔偿,金额相当于合约中基础资产面值
C.由卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分
D.由买方向卖方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分
84.信用违约互换市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有()。
A.同时在交易所和柜台进行交易
B.缺乏政府监管
C.市场操作不透明
D.没有统一的清算和报价系统
(二)
我国某商业银行在某发达国家新设一家分行,获准开办所有的金融业务。
该发达国家有发达的金融市场,能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。
85.该分行在将所获利润汇冋国内时,承受的金融风险是()。
A.信用风险B.汇率风险中的交易风险
C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险
86.该分行为了控制在内地经苻中的利率风险,可以采取的方法是()。
A.进行远期外汇交易B.进行货币期货交易
C.进行利率衍生产品交易D.进行缺口管理
87.该分行为了控制在当地贷款中的信用风险,可以采取的方法是()。
A.进行持续期管理
B.对借款人进行信用的“5C”“3C”分析
C.建立审贷分离机制
D.保持负债的流动性
88.该分行为了通过风险转移来管理操作风险,可以采取的机制和手段是()。
A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全
C.业务外包D.优化管理流程
(二)
某公司是专业生产芯片的厂商,已在美国纳斯达克市场上市。
当前该公司的(3系数为1.5,纳斯达克的市场组合收益率为8%,美国国债的利率是2%。
89.当前市场条件下美国纳斯达克市场的风险溢价是()。
A.3%B.5%C.6%D.9%
90.该公司股票的风险溢价是()。
A.6%B.9%C.10%D.12%
91.通过CAPM模型测得的该公司股票的预期收益率是()。
A.3%B.6%C.9%D.11%
92.资本资产定价理论认为,不可能通过资产组合来降低或消除的风险是()。
A.特有风险B.宏观经济运行引致的风险
C.非系统性风险D.市场结构引致的风险
(四)
国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。
本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为中银证券股份有限公司和国泰证券股份有限公司。
本次发行釆用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。
参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价。
最终股票发行价定为5.40元/股。
93.根据保荐制的核心内容,在此次新股发行中,中银证券股份有限公司和国泰证券股份有限公司承担发行上市过程中的()。
A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务
94.根据《证券发行与承销管理办法》,网下初始发行比例不低于()。
A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下
95.根据《证券发行与承销管理办法》,询价对象除证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、保险机构投资者外,还有()。
A.商业银行
B.财务公司
C.合格境外机构投资者
D.主承销商自主推荐的具有较高定价能力和长期投资取向的机构投资者
96.根据有关规定,在此次新股发行网下初步询价阶段,参与询价的机构投资者不得少于()家。
A.20B.30C.50D.70
(五)
根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元,直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿美元,其他投资顺差724亿美元,净错误与遗漏-597亿美元。
根据上述资料,回答下列问题。
97.我国国际收支的经常项目为()亿美元。
A.顺差2625B.顺差3054
C.逆差221D.逆差597
98.我国国际收支的资本与金融项目为()亿美元。
A.顺差2259B.顺差2213
C.逆差221D.逆差597
99.剔除汇率、资产价格等估值因素影响,计人净错误与遗漏,我国新增国际储备资产()亿美元。
A.5313B.4884
C.2457D.4716
100.下列做法中,属于我国为调节国际收支顺差而采取的措施是()。
A.严格控制“高耗能高污染和资源性”产品出口
B.取消406个税号产品的出口退税
C.鼓励企业有序开展对外投资
D.支持成套设备出口
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