二代支付系统报文交换标准大额支付系统分册.docx
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二代支付系统报文交换标准大额支付系统分册.docx
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二代支付系统报文交换标准大额支付系统分册
二代支付系统报文交换标准
【大额支付系统分册】
(版本1.0)
中国人民银行清算总中心
2010年8月
文档修订记录
版本编号
变化状态
简要说明
日期
批准日期
V0.1
A
新建
2010.3.30
V0.5
M
修改
2010.4.16
V0.9
M
修改
2010.6.28
V1.0
M
修改
2010.7.30
注:
变化状态:
A—增加,M—修改,D—删除
内部资料
注意保密
内部资料
注意保密
修改记录
序号
修改日期
修改说明
1.
2010-3-30
[C]创建第一稿作为文档模板;
2.
2010-4-16
[M]发布0.5版本;
3.
2010-6-28
[M]发布0.9版本;
4.
2010-7-30
[M]发布1.0版本;
5.
说明:
[C]-创建;[M]-修改;[A]-增加;[D]-删除;
1报文清单及概要
1.1报文清单
序号
报文编号
报文名称
报文方向
是否加签
是否对账
1.
hvps.111.001.01
客户发起汇兑业务报文
参与者<->CNAPS2
√
√
2.
hvps.112.001.01
金融机构发起汇兑业务报文
参与者<->CNAPS2
√
√
3.
hvps.141.001.01
即时转账报文
参与者<->CNAPS2
√
√
4.
hvps.142.001.01
即时转账排队/撤销通知报文
参与者<-CNAPS2
√
5.
hvps.143.001.01
PVP结算申请信息报文
参与者->CNAPS2->外币系统
√
6.
hvps.144.001.01
PVP结算应答信息报文
外币系统->CNAPS2->参与者
√
7.
hvps.151.001.01
申请清算银行汇票资金报文
参与者->CNAPS2->城商行
√
8.
hvps.152.001.01
银行汇票全额兑付通知报文
城商行->CNAPS2->参与者
√
9.
hvps.153.001.01
银行汇票申请退回业务报文
参与者->CNAPS2->城商行
√
10.
hvps.710.001.01
大额业务对账申请报文
参与者->CNAPS2
√
11.
hvps.711.001.01
大额业务汇总核对报文
参与者<-CNAPS2
√
12.
hvps.712.001.01
业务明细核对申请报文
参与者->CNAPS2
√
13.
hvps.713.001.01
业务明细核对应答报文
参与者<-CNAPS2
√
14.
hvps.714.001.01
业务下载申请报文
参与者->CNAPS2
√
15.
hvps.715.001.01
业务下载应答报文
参与者<-CNAPS2
√
16.
hvps.716.001.01
大额预对账报文
参与者<-CNAPS2
√
1.2数据类型
序号
类型名称
类型定义
附加说明
1.
无
无
无
2二代支付系统报文(XML格式)
2.1客户发起汇兑业务报文
2.1.1报文功能
当业务涉及到客户的个人账户时,发起参与机构组此报文发送到CNAPS2,在CNAPS2完成资金清算后实时转发接收参与机构,并将业务处理结果使用清算回执报文返回给发起参与机构。
2.1.2报文序列图
场景一
参与者发起的业务顺利清算。
场景二
参与者发起的业务经清算排队后清算。
场景三
参与者发起的业务在清算排队过程中被撤销。
场景四
参与者发起的业务清算排队后,因在日终时仍未解救成功被CNAPS2做退回处理。
场景五
参与者发起的业务因数字签名错或业务合法性错被CNAPS2做拒绝处理。
场景六
参与者发起的业务因报文格式错或重账被CNAPS2丢弃该业务报文。
场景参见“公共控制系统分册-报文丢弃通知报文”。
2.1.3报文结构
序号
或
报文要素
属性
类型
备注
加签
要素
1.
Messageroot
<>
[1..1]
2.
GroupHeader
[1..1]
【业务头组件】
3.
CreditInformation
付款方信息
[1..1]
4.
--Issuer
付款人开户行行号
[0..1]
Max12NumericText
√
5.
--Identification
付款人账号
[0..1]
Max32Text
√
6.
--Name
付款人名称
[0..1]
Max60Text
√
7.
DebtorInformation
收款方信息
[1..1]
8.
--Issuer
收款人开户行行号
[0..1]
Max12NumericText
√
9.
--Identification
收款人账号
[0..1]
Max32Text
√
10.
--Name
收款人名称
[0..1]
Max60Text
√
11.
Amount
货币符号、金额
[1..1]
CurrencyAndAmount
√
12.
CategoryPurposeCode
业务种类编码
[1..1]
Max5Text
√
13.
TransactionTypeCode
业务类型编码
[1..1]
Max4Text
√
14.
Priority
业务优先级
[1..1]
PriorityCode
√
15.
AdditionalInformation
附言
[0..1]
Max256Text
16.
ReferenceInformation
[0..1]
17.
{OR
--RefundingInformation
退汇业务信息
[1..1]
18.
----OriginalGroupHeader
原报文信息
[1..1]
【原报文主键组件】
19.
----Content
退汇原因
[1..1]
Max256Text
20.
OR
--CrossBorderSupplyInformaition
跨境支付信息
[1..1]
21.
----Date
关联业务委托日期
[1..1]
ISODate
√
22.
----ReferenceNumber
关联业务参考号
[1..1]
Max32Text
√
23.
----SendingBank
业务发起转汇行
[1..1]
√
24.
------Code
转汇行BIC码
[0..1]
BIC
√
25.
------Name
转汇行名称
[0..1]
Max70Text
√
26.
----ReceivingBank
业务接收转汇行
[1..1]
√
27.
------Code
转汇行BIC码
[0..1]
BIC
√
28.
------Name
转汇行名称
[0..1]
Max70Text
√
29.
----CostCode
费用编码
[1..1]
Code
√
30.
----SendingBankCost
发报行的收费
[0..1]
CurrencyAndAmount
√
31.
----ReceivingBankCost
收报行的收费
[0..1]
CurrencyAndAmount
√
32.
----AdditionalInformation
跨境业务附言
[0..1]
Max256Text
33.
OR
--CheckInformation
支票业务信息
[1..1]
34.
----Date
票据日期
[1..1]
ISODate
√
35.
----Name
支票申请人名称
[1..1]
Max60Text
√
36.
----Number
票据
[1..1]
Max32Text
√
37.
----Amount
面额
[1..1]
CurrencyAndAmount
√
38.
OR}
--IssueTransactionInformation
汇票业务信息
[1..1]
39.
----IssueBank
汇票签发行行号/最后持票人开户行行号
[1..1]
Max12NumericText
√
40.
----Account
汇票申请人账号/最后持票人账号
[1..1]
Max32Text
√
41.
----Name
汇票申请人名称/最后持票人名称
[1..1]
Max60Text
√
42.
----RecordInformation
汇票票面信息
[1..1]
【汇票票面信息】
43.
----Amount
货币符号、金额
[0..1]
CurrencyAndAmount
√
44.
----ReceiverName
汇票收款人名称
[0..1]
Max60Text
√
45.
----CashBank
现金汇票兑付行
[0..1]
Max12NumericText
√
46.
----RemindingTheDateOfPayment
提示付款日期
[0..1]
ISODate
√
2.1.4报文说明
(1)本报文报文头中的“发送系统号”填写为“HVPS”,“接收系统号”填写为“HVPS”。
(2)【业务头组件】中的“系统编号”填写为“HVPS”。
(3)“付款清算行行号、付款行行号、收款清算行行号、收款行行号”分别对应【业务头组件】中的“发起直接参与机构、发起间接参与机构、接收直接参与机构、接收间接参与机构”。
(4)当业务类型为“汇兑、公益性资金汇划、国库汇款”时,“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”为必填项;当业务类型为“退汇、银行汇票资金汇划、支票、国库资金国债兑付贷记划拨”时,“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填。
(5)本报文中“附言”可填写摘要信息如:
货款等。
(6)【业务头组件】中的“备注”可填写参与者之间的私有约定信息。
(7)业务种类为国库汇款(国库资金汇划)时,附言为强制项,容由发起方根据要求自行设定。
地机构境外发行债券兑付只能由地支付系统参与者向澳门发起。
(8)跨境支付类业务,当收、付款人为个人时,收、付款人必须同名。
(9)费用编码包括:
OUR—发起方付费、BEN—接收方付费、SHA—共同承担。
(10)当业务类型为跨境支付时:
“跨境支付信息下‘业务发起转汇行’中的‘转汇行BIC码’与‘转汇行名称’”至少填写一项。
“跨境支付信息下‘业务接收转汇行’中的‘转汇行BIC码’与‘转汇行名称’”至少填写一项。
(11)当业务类型为退汇时:
“付款人账户、付款人名称、收款人账户、收款人名称”对应为“原收款人账户、原收款人名称、原付款人账户、原收款人名称”。
(12)当业务类型为支票时:
“付款人开户行行号”对应为“签发行行号”;
“付款人名称”对应为“支票申请人名称”。
(13)当业务种类为银行汇票资金移存时:
“付款清算行行号、付款行行号、付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”对应为“发起清算行行号、发起行行号、汇票签发行行号、汇票申请人账号、汇票申请人名称”;
“货币符号、金额”为汇票的出票金额;
“汇票收款人名称”在本报文中为必填项;
【汇票票面信息】组件中的“汇票种类、汇票密押”在本报文中为必填项;
“汇票业务信息下的‘货币符号、金额’”不填写。
(14)当业务种类为银行汇票资金清算时:
“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人账号、收款人名称”对应为“城商行汇票处理中心、接收清算行行号、接收行行号、最后持票人开户行、最后持票人账号、最后持票人名称”;
“货币符号、金额”为“实际结算金额”;
“汇票业务信息下的‘汇票签发行行号/最后持票人开户行行号、汇票申请人账号/最后持票人账号、汇票申请人名称/最后持票人名称’”对应为“汇票签发行行号、汇票申请人账号、汇票申请人名称”;
“汇票业务信息下的‘货币符号、金额’”为“多余金额”。
(15)当业务种类为银行汇票资金多余划回时:
“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人账号、收款人名称”对应为“城商行汇票处理中心、接收清算行行号、接收行行号、原汇票签发行行号、原汇票申请人账号、原汇票申请人名称”;
“汇票业务信息下的‘汇票签发行行号/最后持票人开户行行号、汇票申请人账号/最后持票人账号、汇票申请人名称/最后持票人名称’”对应为“最后持票人开户行、最后持票人账号、最后持票人名称”;
【汇票票面信息】组件中的“汇票密押、汇票类型”不填写;
“汇票业务信息下的‘货币符号、金额’”为“实际结算金额”。
(16)当业务种类为银行汇票资金未用退回时:
“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人账号、收款人名称”对应为“城商行汇票处理中心、接收清算行行号、接收行行号、原汇票签发行行号、原汇票申请人账号、原汇票申请人名称”;
【汇票票面信息】组件中的“汇票密押、汇票金额、汇票类型”不填写;
“汇票业务信息下的‘货币符号、金额’”不填写。
2.2金融机构发起汇兑业务报文
2.2.1报文功能
当业务仅涉及金融机构账户时,发起参与机构组此报文发送到CNAPS2,在CNAPS2完成资金清算后实时转发接收参与机构,并将业务处理结果使用清算回执报文返回给发起参与机构。
2.2.2报文序列图
参见“大额支付系统分册-客户发起汇兑业务报文”。
2.2.3报文结构
序号
或
报文要素
属性
类型
备注
加签
要素
1.
Messageroot
<>
[1..1]
2.
GroupHeader
[1..1]
【业务头组件】
3.
CreditInformation
付款方信息
[1..1]
4.
--Issuer
付款人开户行行号
[0..1]
Max12NumericText
√
5.
--Identification
付款人账号
[0..1]
Max32Text
√
6.
--Name
付款人名称
[0..1]
Max60Text
√
7.
DebtorInformation
收款方信息
[1..1]
8.
--Issuer
收款人开户行行号
[0..1]
Max12NumericText
√
9.
--Identification
收款人账号
[0..1]
Max32Text
√
10.
--Name
收款人名称
[0..1]
Max60Text
√
11.
Amount
货币符号、金额
[1..1]
CurrencyAndAmount
√
12.
CategoryPurposeCode
业务种类编码
[1..1]
Max5Text
√
13.
TransactionTypeCode
业务类型编码
[1..1]
Max4Text
√
14.
Priority
业务优先级
[1..1]
PriorityCode
√
15.
AdditionalInformation
附言
[0..1]
Max256Text
16.
InterBankLoanInformation
拆借信息
[0..1]
17.
--Type
拆借分类
[1..1]
Code
TP10:
场拆借
TP11:
场拆借还款
TP20:
场外拆借
TP21:
场外拆借还款
√
18.
--InterBankLoanRate
拆借利率
[1..1]
DecimalNumber
√
19.
--InterBankLimit
拆借期限
[1..1]
Max5Text
√
2.2.4报文说明
(1)本报文报文头中的“发送系统号”填写为“HVPS”,“接收系统号”填写为“HVPS”。
(2)【业务头组件】中的“系统编号”填写为“HVPS”。
(3)“付款清算行行号、付款行行号、收款清算行行号、收款行行号”分别对应【业务头组件】中的“发起直接参与机构、发起间接参与机构、接收直接参与机构、接收间接参与机构”。
(4)当业务类型为“地机构境外发行债券结算”时,“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”必填;当业务类型为“国库资金贷记划拨、支取发行基金”时,“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填;当业务类型为“国库同城交换净额清算、行间资金汇划”时,“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”不填写。
(5)当业务类型为“行间资金汇划”时,“拆借信息”必填。
(6)本报文中“附言”可填写摘要信息如:
货款等。
(7)【业务头组件】中的“备注”可填写参与者之间的私有约定信息。
(8)业务种类为国库同城交换净额清算时,附言为强制项,标明交换场次。
地机构境外发行债券结算只能由澳门向地支付系统参与者发起。
2.3即时转账报文
2.3.1报文功能
此报文由与CNAPS2直连的特许参与者(第三方)发起,CNAPS2实时清算资金后,通过清算回执报文将清算结果返回给第三方,并转发即时转账报文,通知被借记行和被贷记行。
2.3.2报文序列图
场景一
参与者发起的业务顺利清算。
场景二
参与者发起的业务经清算排队后清算。
场景三
参与者发起的业务在清算排队过程中被撤销。
场景四
参与者发起的业务清算排队后,因在日终时仍未解救成功被CNAPS2做退回处理。
场景五
参与者发起的业务因数字签名错或业务合法性错被CNAPS2做拒绝处理。
场景参见“大额支付系统分册-客户发起汇兑业务报文-场景五”。
场景六
参与者发起的业务因报文格式错或重账被CNAPS2丢弃该业务报文。
场景参见“公共控制系统分册-报文丢弃通知报文”。
2.3.3报文结构
序号
或
报文要素
属性
类型
备注
加签
要素
1.
Messageroot
<>
[1..1]
2.
GroupHeader
[1..1]
【业务头组件】
3.
CreditInformation
付款方信息
[1..1]
4.
--MemberIdentification
付款清算行行号
[1..1]
Max12NumericText
√
5.
--BranchIdentification
付款行行号
[0..1]
Max12NumericText
√
6.
--Issuer
付款人开户行行号
[0..1]
Max12NumericText
√
7.
--Identification
付款人账号
[0..1]
Max32Text
√
8.
--Name
付款人名称
[0..1]
Max60Text
√
9.
DebtorInformation
收款方信息
[1..1]
10.
--MemberIdentification
收款清算行行号
[1..1]
Max12NumericText
√
11.
--BranchIdentification
收款行行号
[0..1]
Max12NumericText
√
12.
--Issuer
收款人开户行行号
[0..1]
Max12NumericText
√
13.
--Identification
收款人账号
[0..1]
Max32Text
√
14.
--Name
收款人名称
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