票据法课件.docx
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票据法课件
商法学
票据法编
票据法
v票据法总论
v汇票制度
v本票制度
v支票制度
v涉外票据制度
参考阅读
v于莹著《票据法》,高等教育出版社,2008年2月出版;
v董安生主编《票据法》(第三版),中国人民大学出版社2009年03月出版;
v赵新华主编《票据法问题研究》,法律出版社2007年09月出版;
v谢怀栻著《票据法》法律出版社2006年10月出版;
v刘心稳著《票据法》,中国政法大学出版社2008年03出版;
v(美)RichardE.Speidel,(美)SteveH.Nickles著《票据法》(第三版)中国人民大学出版社2003年04月出版;
v于永芹,李遐桢著《中国票据法律制度研究》科学出版社2009年11月出版。
v曾世雄、曾陈明汝、曾宛如著《票据法论》,中国人民大学出版社2002年10月出版。
票据法总论
v有价证券
v票据与票据法
v与票据有关的法律关系
v票据行为
v票据当事人的权利
v票据的丧失与补救
有价证券
v有价证券概念
v有价证券之分类
v有价证券之特征
■有价证券的概念
●指可表彰一定财产价值权利的得为交易客体的证券。
——证券所表彰的权利具有财产价值
——证券与权利紧密结合
——行使权利须占有证券
——证券得为交易客体
■有价证券之分类
◆证券占有与行使权利的关系
——完全有价证券与不完全有价证券
◆证券与权利发生时间的关系
——证权证券与设权证券
◆证券上有无记载权利人的姓名或名称
——记名有价证券、指示有价证券与无记名有价证券
◆证券所表彰权利的性质
——债券有价证券、物权有价证券、社员权有价证券
◆所表彰权利是否为金钱
——金钱有价证券与非金钱有价证券
◆证券之法律关系与其原因关系是否分离
——有因有价证券与无因有价证券
■有价证券的特征
◆以提示为行使权利的方法
◆以背书代替通知
◆以交付为移转有价证券的方法
◆以公示催告、除权判决为丧失有价证券的救济方法
票据与票据法
v票据的概念和特征
v票据的作用或功能
v票据法的概念和特征
v票据法的历史发展
■票据的概念与特征
□票据的概念
●我国票据法中所称的票据,是指出票人依票据法签发的,约定由本人或本人委托的人在见票时或者在票载日期到来时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的一种有价证券。
◆票据的含义
◆票据是一种有价证券
◆票据是出票人与收款人约定由自己或自己委托的人作为付款人的有价证券
◆票据是以无条件支付一定金额为内容的有价证券
◆票据必须是依票据法签发的有价证券
《票据法》第19条规定,汇票是出票人签发的,委托付款人在见票时或者在指定日期“无条件支付”确定的金额给持票人的票据。
□票据的特征
◆票据是设权证券
◆票据是债权证券
◆票据是货币(金钱)证券
第四条:
本法所称票据权利,是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括付款请求权和追索权。
本法所称票据责任,是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务。
◆票据是要式证券
◆票据是无因证券
第十条:
票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。
票据的取得,必须给付对价,即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。
◆票据是流通证券
◆票据是文义证券
◆票据是完全有价证券
◆票据是提示证券
◆票据是返还证券
第55条:
持票人获得付款的,应当在汇票上签收,并将汇票交给付款人。
□票据的分类
◆法律上的分类:
法定主义
——“合并(包括)主义”英美法系国家
将汇票、本票和支票作为票据统一立法。
——“分立主义”大陆法系国家
把汇票和本票作为票据统一立法,而把支票作为另外一种有价证券,将其独立于票据之外单独立法。
《票据法》第2条第2款规定:
“本法所称票据,是指汇票、本票和支票。
”
◆学理上的分类
——自付票据与委托票据
出票人是否直接对票据进行付款。
——信用票据与支付票据
票据的经济职能
——记名票据、无记名票据及指示式票据
票据对票据权利人的记载方式
——即期票据与远期票据
票据上所记载的到期日
□票据的作用或功能
◆支付作用
◆汇兑作用
◆信用作用
◆融资作用
◆结算作用
□票据的起源及发展
◆我国票据的起源及发展
——唐代“飞钱”
——宋代“便钱”和“交子”
——明朝未年山西地区“票号”、钱庄
——清朝未年,西方银行业进入我国
——1929年,国民政府制定票据法,规定票据为汇票、本票和支票
□外国票据的起源及发展
——罗马帝国时代,产生了票据的雏形。
当时的“自笔证书”。
——12世纪意大利兑换商发行“兑换证书”,为本票的雏形
——13世纪以后,付款委托证书逐渐独立发生付款证书的效力,始脱胎而成汇票
——支票最早产生于荷兰,后传至其他国家
■票据法概述
□票据法的概念与特征
●票据法是指调整票据关系以及与票据关系有关的其他社会关系的法律规范的总称。
◆票据法的特征
v强行性而非任意性
v技术性而非伦理性
v私法兼具公法性
v国内法兼具国际性
v实体法兼具程序性
□票据法的历史发展
◆票据法的历史发展
法国法系
德国法系
英美法系
◆票据法的国际统一化趋势
海牙统一票据法会议
日内瓦统一票据法会议
联合国统一票据法活动
◆我国票据立法的发展
v1907年清政府宪政编查馆聘请日本学者志田钾太郎起草票据法,于1911年完成起草工作。
v1913年民国政府法典编纂会以志田钾太郎为顾问重新起草票据法,形成了新的票据法草案。
v1929年,国民政府立法院制定了《票据法》,于1929年9月28日通过,同年10月30日公布实施。
v1995年5月10日,由第八届全国人民代表大会常务委员会第13次会议通过,并于1996年1月l日起实施。
v2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国票据法〉的决定》修正。
思考题
1.正确理解票据的概念。
2.票据的特征有哪些?
3.票据法的概念和特征是什么?
4.票据的功能或作用有哪些?
5.我国票据立法的现状怎样?
与票据有关的法律关系
v票据关系
v票据基础关系
v票据关系与其基础关系的分离与牵连
票据关系
v票据关系的概念和特征
v票据关系的种类
v票据关系的当事人
■票据关系的概念和特征
●票据关系的概念
票据关系,是指票据当事人基于票据行为所直接发生的票据上的债权债务关系。
●票据关系的特征
◆票据关系基于票据行为而产生
◆票据关系的内容是以金钱为内容的票据权利和票据义务
◆票据关系具有多重性
◆票据关系具有无因性
◆票据关系具有独立性
■票据关系的种类
●按照票据名称区分
——汇票关系
——本票关系
——支票关系
●按照发生票据关系的票据行为的不同
——票据发行关系
——票据背书关系
——票据承兑关系
——票据保证关系
——票据参加关系
参加承兑关系与参加付款
——支票保付关系
■票据关系的当事人
●票据关系的当事人,是指参与票据关系,享受票据权利和承担票据义务以及与票据权利义务有密切关系的法律主体。
●分类
◆当事人是否随票据的出票行为而出现
——基本当事人
——非基本当事人
◆票据当事人在票据上的地位
——权利主体
——义务主体
——关系主体
■非票据关系
●非票据关系,是指与票据有密切关系,又不是基于票据行为而产生的法律关系。
它包括票据法上的非票据关系和民法上的非票据关系两大类,后者也称为票据关系的基础关系。
●票据法上的非票据关系
◆票据法上的非票据关系,是指票据法中规定的,与票据有密切关系,而非由票据行为产生的法律关系。
——汇票回单签发关系
——票据返还关系
——票据复本的签发与返还关系
——誊本的持票人与原本持有人之间的票据原本返还关系
——利益偿还关系
——损害赔偿关系
■票据关系的基础关系
●票据关系的基础关系,是指票据关系赖以产生的民事基础法律关系,因而也称为民法上的非票据关系。
◆票据的原因关系
指存在于票据直接当事人之间授受票据的理由。
第10条票据的取得,必须给付对价,即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。
第11条因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的,不受给付对价的限制。
但是,所享有的票据权利不得优于其前手的权利。
◆票据的资金关系
◎汇票或者支票的付款人与出票人或者其他资金义务人之间的委托付款法律关系。
——出票人在付款人处存有资金
——付款人对出票人欠在财产给付性债务
——出票人同付款人之间有信用合同关系
◆票据的预约关系
◎票据的预约关系,是指票据的直接当事人之间就授受票据所达成的合意。
■票据关系与其基础关系的分离与牵连
●票据关系与其基础关系的分离
◆票据关系与票据原因关系的分离
——票据权利人行使权利不必证明票据原因关系,债务人也不得以票据原因关系欠缺对抗持票人。
——票据关系中的权利义务内容只应按票载文义确定,而不能以票载文义之外的票据原因关系来改变
——有效成立的票据关系的效力,不受原因关系效力的影响。
◆票据关系与票据资金关系的分离
——持票人通过出票、背书等行为取得的票据权利是一种独立的权利,而非取得代替出票人向付款人行使的一种基于资金关系上的请求权。
——即使存在票据资金关系,付款人也不因此当然成为汇票上的债务人,付款人仍有权自行决定是否承兑、付款,付款人仍然可以不承兑、不付款。
——出票人不得以自己已经向付款人提供了足够的资金为理由,拒绝持票人或者出票人的其他后手向其行使追索权,出票人仍应当承担相应的票据义务
第87条:
出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的,为空头支票。
禁止签发空头支票。
◆票据关系与票据预约关系的分离
——即使出票人或者背书人没有按照票据预约的内容进行票据行为,票据关系的内容仍然依票载文义确定。
——即使没有票据预约或者票据预约无效或被撤销,只要出票或者背书行为符合票据法的规定,由此行为产生的票据关系不受影响,仍然有效。
●票据关系与票据基础关系的牵连
◆票据关系与票据原因关系的牵连
——在授受票据的直接当事人之间,票据原因关系的有效与否,直接影响他们之间票据关系的效力。
第13条第二款:
票据债务人可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人,进行抗辩。
——无对价或不以相当对价取得票据者,受其前手票据原因关系的影响,不得享有优于其前手的票据权利。
第11条:
因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的,不受给付对价的限制。
但是,所享有的票据权利不得优于其前手的权利。
——持票人明知票据债务人与出票人或者与自己的前手之间存在抗辩事由而取得票据的,债务人可以票据原因关系对抗之。
第13条第一款:
票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由,对抗持票人。
但是,持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。
——对不法取得票据的持票人,票据债务人得以其取得票据之原因关系有瑕疵而进行抗辩。
《票据法》第12条:
,以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的,或者明知有前列情形,出于恶意取得票据的,不得享有票据权利;持票人因重大过失取得不符合本法规定的票据的,也不得享有票据权利。
——为支付而授受票据时,原因关系中的债务不因票据授受而消灭。
与票据债务同时并存,票据权利实现,原因关系中的债务随之消灭。
——为担保债务而授受票据时,被担保之债权未受清偿,票据关系存在,一旦被担保之债权得到清偿,为担保而成立的票据关系即告消灭。
◆票据关系与票据资金关系的牵连
——在汇票关系中,当持票人是出票人时,承兑人可以资金关系不存在为由对抗之。
——汇票承兑人与出票人无资金关系者,不得以资金关系不存在对抗出票人之外的善意持票人。
《票据法》第44条规定,付款人承兑汇票后,应当承担到期付款的责任。
——在支票关系中,付款人可以资金关系不存在为由对抗持票人。
对出票人存款足以支付或在与出卖人信用合同所定数额内的支票,应当无条件支付。
◆票据关系与票据预约关系的牵连
——在授受票据的直接当事人之间,债务人可以预约关系对抗债权人。
思考题
1.票据关系与其基础关系分离的具体体现是什么?
2.票据关系与其基础关系牵连的表现如何?
票据行为
v票据行为的概念和特征
v票据行为的有效要件
v票据行为的代理
■票据行为的概念和特征
●票据行为的概念
◆(狭义):
是指能产生票据债权债务关系的要式法律行为,主要包括出票、背书、承兑、参加承兑、保证和保付等六种。
◆(广义):
是指以票据关系的发生、变更或消灭为目的而为的法律行为,除了包括上述狭义的票据行为外,还包括付款、参加付款、见票、划线、涂销等。
●票据行为的性质
◆契约行为说
票据是契约:
包括三个要素:
记载、交付、接受的意思表示。
◎单数契约说主张,票据行为只有一个契约,即出票行为,出票人因出票行为一个契约而负担票据债务。
——继承说主张,票据债务人与其直接当事人之间的票据权利义务,依合同发生,因背书而由后手继承权利。
——第三人契约说认为,票据契约不仅在直接当事人之间发生票据权利义务,对第三人即票据行为人的后手,也可发生票据权利义务。
——提示说则提出,持票人在未提示其票据前,票据权利义务尚未确定,票据行为是行为人对提示人作出的负担票据债务的意思表示,提示票据后权利义务得以确定,提示人是真正的票据权利人。
◎复数契约说
*票据债务人之所以对各个票据权利人负担票据债务,是因为他对各票据权利人分别有契约。
——不特定人契约说。
主张票据行为是对不特定人的意思表示,属要约,各持票人取得票据,是对其要约的承诺,故契约成立。
——变更契约说。
依背书变更前手与后手之间的契约关系,票据债务人与各后手间发生契约关系。
——背书媒介说。
背书行为是前手与后手之间成立契约的媒介,从而使票据债务人与各个后手之间的契约成立。
㊣对契约行为说的评价
——不利于票据的流通
——妨碍了票据的交易安全
——无法说明出票人对于收款人后手取得票据为什么负担债务的问题
◆单方行为说
*票据行为,由行为人单方行为而成立,无须合意。
出票人、背书人、承兑人等均因自己在票据上的签名这种单方行为,对持票人负担票据义务。
◎发行说:
票据行为因票据行为人的单方行为而成立,但是,票据行为由行为人在票据上签名和将票据交付受票人这两个要素构成。
◎创造说。
认为票据行为实为创造票据权利的单方行为,只要在票据上签名,他人取得该票据,就发生票据权利义务关系,至于取得是否善意,不影响票据权利。
◎人格说。
主张票据就是票据债权人,有人格,持票人是票据人格的代表人,所以,出票人签名,票据行为成立,票据债务形成。
◎所有权取得说。
认为持票人如果取得票据的所有权,就取得票据权利。
◎善意占有说。
认为持票人如果是善意取得票据,就取得票据权利。
㊣对单独行为说的评价
1.单方行为说既无契约行为说的缺点,合理说明了票据行为人与其直接后手之外的票据权利人的关系,又与“票据行为独立原则”脉络相连,多数学者均主张此说。
2.票据行为乃是由票据债务负担行为与票据权利转移行为构成的角度来看,创造说更为合理。
●票据行为的特征
◆票据行为具有要式性
——行为人必须依法在票据上作书面记载,票据行为不得脱离票据,不能在票据以外以书面或口头表示
——行为人必须在票据亡签章,以表示行为人的行为出于自己的真实意思
——票据行为以交付票据为票据完成
◆票据行为具有无因性
——票据行为成立后,其基础关系即使有缺陷而成为无效,票据行为的效力仍不因此而受影响
——票据上权利的发生及转移,因票据行为而定,与其基础关系无关联
第13条票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由,对抗持票人。
◆票据行为具有文义性
——票据行为的内容均依票据上所载的文义而定,即使该项记载与行为的真意或实际情形不符,也不许当事人以票据之外的证明方法予以变更或补充
——票据行为的解释应按照票据上的文义进行,不能以票据上没有记载的内容来决定票据债务的内容
◆票据行为具有独立性
——不在同一票据上所作的各种票据行为互不影响,各自独立发生其效力
第6条无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的,其签章无效,但是不影响其他签章的效力。
第14条票据上有伪造、变造的签章的,不影响票据上其他真实签章的效力。
◆票据行为具有连带
——连带性是指同一票据上的各种票据行为人均对持票人承担连带责任
第68条汇票的出票人,背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。
●票据行为的种类
◆主票据行为
*主票据行为,又称基本票据行为,是指能够引起票据法律关系发生的行为
——出票行为,它是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为,包括签发票据和交付票据两个行为
◆从票据行为
*从票据行为,又称附属票据行为,指能够引起票据法律关系变更或消灭的行为。
包括背书、承兑、参加承兑、保证和保付等。
——背书:
指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为
——承兑:
指汇票的付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为
——参加承兑:
指参加承兑人承诺在汇票不获承兑时负担票据债务的行为
——保证:
指票据债务人以外的他人充当保证人,担保票据债务履行的票据行为
——保付:
指银行等金融机构对出票人签发的支票所作的保证付款的仃为
■票据行为有效成立的要件
◆票据行为的实质有效要件
◎票据行为人具有相应的票据能力
——票据行为人的票据能力
——自然人的票据行为能力
第6条无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的,其签章无效,但是不影响其他签章的效力。
——法人的票据权利能力
——法人的票据行为能力
◎票据行为人的意思表示
*意思表示真实
第12条以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的,或者明知有前列情形,出于恶意取得票据的,不得享有票据权利。
持票人因重大过失取得不符合本法规定的票据的,也不得享有票据权利。
*票据行为的解释原则
——外观解释原则:
票据行为如果具备法律所要求的形式要件,即不问记载事项与真正事实二者是否相符,对该行为的效力没有影响
——票据客观解释的原则:
票据行为,应依据票据上所记载文义加以客观的解释,不得以票据以外的事实或证据,任意变更或补充
——票据有效解释的原则:
解释票据行为,应在其文义基础上,尽量认其有效
◎票据行为的合法性
*票据行为的形式合法
◆票据行为的形式要件
◎票据须以书面形式作成
特定的纸张、文字字体及书写笔墨等
第109条:
汇票、本票、支票的格式应当统一,票据凭证的格式和印制管理办法,由中国人民银行规定。
◎票据行为人必须在票据上签章
第4条票据出票人制作票据,应当按照法定条件在票据上签章,并按照所记载的事项承担票据责任。
持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章,并出示票据。
其他票据债务人在票据上签章的,按照票据所记载的事项承担票据责任。
◎票据行为必须符合法定的款式
*应记载事项(必要记载事项)
——必要记载事项
依照票据法的规定绝对必要记载的事项,如不记载,票据即归于无效,一般包括四项:
表明票据种类的文句、确定的金额、无条件付款的文句和出票日期。
立法
——相对记载事项
票据法规定应该记载的事项,如未记载,则须以票据法的规定为准立法条文
*任意记载事项
v记载与否,由当事人决定,但一经记载即发生票据法上效力的事项。
第27条出票人在汇票上记载“不得转让”字样的,汇票不得转让。
*不产生票据法效力的记载事项
v票据当事人可自由选择记载,但记载后不发生票据法上效力的事项(但可产生其他法律上的效力)。
第24条汇票上可以记载本法规定事项以外的其他出票事项,但是该记载事项不具有汇票上的效力。
*不得记载事项(禁止记载事项)
v记载于票据上的使记载本身或票据归于无效的事项
——记载本身无效的事项(记载无益事项)
其记载使其本身无效,但票据仍然有效。
第33条背书不得附有条件。
背书时附有条件的,所附条件不具有汇票上的效力。
将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效。
——记载使票据无效(有害记载)的事项
v是指行为人一经记载不仅使记载本身无效,而且使整个票据归于无效的事项。
第8条票据金额以中文大写和数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的,票据无效。
◎票据行为人必须交付票据
v票据行为人将记载完毕的票据交给相对人持有。
第12条以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的,或者明知有前列情形,出于恶意取得票据的,不得享有票据权利。
持票人因重大过失取得不符合本法规定的票据的,也不得享有票据权利。
■票据行为的代理
●票据行为代理的概念和构成要件
◆概念
票据行为的代理是指代理人基于被代理人(本人)的授权,在票据上明示本人的名义,表明为本人代理的意思并签名的行为。
第5条票据当事人可以委托其代理人在票据上签章,并应当在票据上表明其代理关系。
没有代理权而以代理人名义在票据上签章的,应当由签章人承担票据责任;代理人超越代理权限的,应当就其超越权限的部分承担票据责任。
◆票据行为代理的构成要件
——明示本人的名义
——表明为本人代理的意思
——代理人签名或盖章
——须经本人授权
●无权代理与越权代理
◆无权代理
◎概念:
行为人没有代理权,在票据上明示被代理人的名义,表明自己为被代理人代理的意思并签章的行为。
◎构成要件
——行为人以代理人名义实施的票据行为,形式要件齐备,票据有效
——行为人以代理人名义实施的代理行为,具备票据代理的形式要件
——行为人无代理权
第5条第2款没有代理权而以代理人名义在票据上签章的,应当由签章人承担票据责任。
◆越权代理
◎票据代理人超越代理权限而为的票据行为
第5条第2款代理人超越代理权限的,应当就其超越权限的部分承担票据责任。
◆自己代理或双方代理
票据法和民法一样,规定自己代理和双方代理为无效。
◆表见代理
◎概念
代理人虽没有代理权,但是客观上有足以使第三人相信其有代理权的理由而为的票据代理行为
◎构成要件
——具备代理的形式,但无代理权
——主观要件是直接相对人的行为是善意的
——客观上存在足以使相对人相信有代理权的理由。
◎法律后果
表见代理成立时,持票人既可以向本人主张权利,更可依据票据法向无权代理人主张权利,行为人不得以表见代理成立而主张抗辩。
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