商业银行经营管理学教案课次备课.docx
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商业银行经营管理学教案课次备课.docx
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商业银行经营管理学教案课次备课
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第1次课3学时
本次重点
难点
重点:
商业银行的业务、商业银行组织体系和运作机制
难点:
商业银行的业务经营与运作机制
教学内容与进程安排
教学组织设计
第一章商业银行性质、职能与机制
第一节商业银行性质与职能
一、商业银行性质
1、商业银行的企业特征
2、商业银行的金融机构特征
二、商业银行的产生与发展
三、商业银行的职能
第二节商业银行的运作机制
一、商业银行的外部组织形式及其比较
1、外部组织形式
2、外部组织形式比较及发展趋势
二、商业银行的内部组织形式
三、商业银行业务经营模式
1、分业经营
2、混业经营
3、商业银行业务经营模式的发展
四、网络银行
1、网络银行定义及特征
2、网络银行金融服务品种
3、网络银行安全问题
4、网络银行发展对传统银行业的影响
1、教学方法应用:
在介绍银行业产生与发展时采用“银行史料”;
2、课堂师生互动:
思考与讨论主题:
商业银行的职能在现实经济生活中的体现
3、图示图表:
世界及我国近代第一家商业银行的图片
4、板书设计:
重要术语、观点提示
5、作业及思考题:
近代商业银行是如何产生和发展的?
如何正确认识商业银行的性质?
商业银行的基本职能有哪些?
各国商业银行业务经营模式的发展趋势是什么?
6、其他
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第2次课3学时
本次重点
难点
重点:
商业银行发挥作用的环境因素、商业银行资本的构成
难点:
商业银行资本的构成
教学内容与进程安排
教学组织设计
第一章商业银行性质、职能与机制
第三节商业银行发挥作用的环境因素
一、内部因素
二、外部因素
第四节当代商业银行发展趋势及
我国银行业改革
一、我国银行管理实践的发展
统收统支;差额包干;实贷实存;资产负债比例管理
二、当代商业银行发展趋势
巨型化;金融化;工程化;信息化
三、我国商业银行的改革
第二章商业银行资本管理
第一节银行资本构成
一、资本对银行经营管理的意义
二、资本的构成
1、按所有权划分:
普通资本、优先资本、债务资本
2、按资本性质划分:
核心资本、附属资本
1、教学方法应用:
(1)上讲重点内容回顾;
(2)本讲内容结构说明
2、课堂师生互动:
提问请学生思考回答:
你是否了解我国银行的注册资本是多少?
3、图示图表:
“三性原则”图解
4、板书设计:
重要术语、观点提示
5、作业及思考题:
商业银行发挥作用的环境因素有哪些?
商业银行的资本构成包括哪些种类?
6、其他
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第3次课3学时
本次重点
难点
重点:
《巴塞尔协议》及其发展
难点:
商业银行资本管理的模型
教学内容与进程安排
教学组织设计
第二章商业银行资本管理
第二节银行资本最佳量原理与
资本充足率
一、资本最佳量原理
二、影响资本最佳量的因素
三、《巴塞尔协议》与资本充足率
1、《巴塞尔协议》的基本内容
2、资本充足率的测算方法
第三节银行资本的补充
一、内源性融资
二、外源性融资
1、教学方法应用
银行资本最适量原理通过实例计算加以说明;
分子、分母策略运用案例分析
2、课堂师生互动:
组织学生开展资本金管理策略的讨论,要求运用案例分析的方法。
3、图示图表:
银行资本最适量原理坐标图;
银行资本补充示意图
4、板书设计:
重要术语、观点提示
5、作业及思考题:
怎样理解银行资本最适量原理?
《巴塞尔协议》的基本内容是什么?
银行资本金管理中的内源性融资和外源性融资分别指的是什么?
6、其他
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第4次课3学时
本次重点
难点
重点:
商业银行存款的种类
难点:
影响商业银行各类存款的因素
教学内容与进程安排
教学组织设计
第二章商业银行资本管理
第三节银行资本的补充
三、我国商业银行的资本
第三章商业银行负债管理
第一节银行存款种类及性质
一、存款的意义
二、企业存款
1、种类
2、性质
3、影响因素
三、储蓄存款
1、种类
2、性质
3、影响因素
四、财政性存款
1、种类
2、性质
3、影响因素
1、教学方法应用
基本原理讲授与实例分析
介绍中国银行的存款业务。
2、课堂师生互动:
吸收存款是商业银行的什么业务?
对商业银行有什么意义?
3、图示图表:
银行存款种类图示
4、板书设计:
重要术语、观点提示
5、作业及思考题:
我国商业银行的资本金现状如何,如何改进资本管理?
商业银行主要有哪些存款服务,各自的特点是什么?
6、其他
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第5次课3学时
本次重点
难点
重点:
存款最佳量原理
难点:
存款最佳量原理
教学内容与进程安排
教学组织设计
第三章商业银行负债管理
第二节银行存款量与成本
一、存款最佳量原理
二、银行存款营销的一般策略
三、银行存款的成本管理
1、教学方法应用
基本原理讲授与实例分析
2、课堂师生互动:
组织学生开展银行存款营销策略的讨论,要求运用案例分析的方法。
3、图示图表:
银行存款最佳量原理坐标图
4、板书设计:
重要术语、观点提示
5、作业及思考题:
怎样理解银行存款最适量原理?
银行存款营销的一般策略有哪些?
如何对银行存款的成本进行管理?
6、其他
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第6次课3学时
本次重点
难点
重点:
存款结构变化及其影响与存款变化趋势分析方法
难点:
存款规模结构变化及其对银行经营的影响
教学内容与进程安排
教学组织设计
第三章商业银行负债管理
第三节银行存款分析
一、我国银行存款业务发展的趋势及其特点
二、存款规模结构变化对银行经营的影响
三、银行存款创新
1、教学方法应用
基本原理讲授与实例分析;
案例教学法:
存款业务创新介绍花旗银行“优利账户”业务
2、课堂师生互动:
讨论主题:
银行存款业务创新的思路有哪些?
其创新点体现在哪里?
3、板书设计:
重要术语、观点提示
4、作业及思考题:
我国银行存款业务发展的趋势特点是什么?
存款规模结构的变化对银行经营的影响有哪些?
5、其他
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第7次课3学时
本次重点
难点
重点:
存款结构变化及其影响与存款变化趋势分析方法
难点:
存款规模结构变化及其对银行经营的影响
教学内容与进程安排
教学组织设计
第四章现金资产业务
第一节现金资产构成
一、现金资产构成
1、库存现金
2、在中央银行存款
3、存放同业存款
4、在途资金
二、现金资产流动性比较
三、现金资产的作用
四、现金资产管理的原则
第二节资金头寸管理
一、资金头寸及其构成
1、基础头寸
2、可用头寸
3、可贷头寸
1、教学方法应用:
基本原理讲授与实例分析相结合;
专题讲授:
我国法定准备金调整的历程
2、课堂师生互动:
讨论主题:
银行现金资产量掌握的度在哪里?
3、图示图表:
我国法定准备金调整历史数据示意图
4、板书设计:
重要术语、观点提示;
组成现金资产的四个部分
5.作业及思考题:
商业银行现金资产管理的目的是什么?
现金资产包括哪些形式?
银行保留各种形式现金资产的目的是什么?
商业银行在什么样的情况下出现流动性盈余和缺口?
6.其他
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第8次课3学时
本次重点
难点
重点:
资金头寸及其、贷款程序、银行贷款创新、贷款保全
难点:
贷款程序、银行贷款创新
教学内容与进程安排
教学组织设计
第四章现金资产业务
第二节资金头寸管理
一、资金头寸及其构成
1、基础头寸
2、可用头寸
3、可贷头寸
第五章商业银行信贷资产管理
第一节贷款制度
一、贷款对象与条件
二、贷款分类
按期限划分
按利率划分
按担保情况划分
按贷款用途划分
按贷款质量划分
按贷款规模划分
按偿还的可能性划分
三、贷款利率
四、贷款程序
五、贷款保全
1、教学方法应用:
专题讲解:
等额还款法与等本还款法比较
案例教学:
中国银行贷款业务
2、课堂师生互动:
讨论主题:
我国商业银行企业贷款业务中的问题与对策
3、图示图表:
保留补偿余额定价法用数据图表说明
4、板书设计:
重要术语、观点提示
5、作业及思考题:
资金头寸指的是什么?
它包括哪几个部分?
贷款业务可以作哪些分类?
商业银行的贷款政策包括哪些内容?
6、其他:
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第9次课3学时
本次重点
难点
重点:
短期贷款的性质和特点、长期贷款的性质和特点
难点:
短期贷款的风险分析、长期贷款的风险分析
教学内容与进程安排
教学组织设计
第五章商业银行信贷资产管理
第二节短期贷款
一、性质
二、特点
三、风险分析
第三节中长期贷款
一、性质
二、特点
三、种类
四、风险分析
1、教学方法应用:
基本原理讲授;
案例专题:
商业银行信贷业务风险案例
2、课堂师生互动:
讨论主题:
我国银行体系信贷资产的结构现状如何?
呈现什么样的特点?
3、图示图表:
企业财务报表选用图示。
4、板书设计:
重要术语、观点提示
5、作业及思考题:
简要说明短期贷款的性质和特点?
简要说明长期贷款的性质和特点?
如何对短期贷款进行风险分析?
如何对长期贷款进行风险分析?
6、其他:
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第10次课3学时
本次重点
难点
重点:
消费信贷的特点和种类、消费信贷风险管理方法、影响贷款定价的因素、贷款定价原理
难点:
消费信贷风险管理方法、贷款定价原理
教学内容与进程安排
教学组织设计
第五章商业银行信贷资产管理
第四节消费信贷
一、消费信贷业务发展的意义
二、消费信贷的性质、特点
三、消费信贷的种类
四、消费信贷风险管理方法
第五节银行贷款定价
一、贷款定价原理
二、影响贷款定价的因素
1、教学方法应用:
(1)上讲重点内容回顾;
(2)本讲内容结构说明
2、课堂师生互动:
提问学生:
你使用过信用卡吗?
了解我国商业银行发行的信用卡的种类。
3、图示图表:
信用卡使用过程图示。
4、板书设计:
重要术语、观点提示
5、作业及思考题:
消费信贷业务的发展有何意义?
消费信贷的操作要点是什么?
试述消费信贷风险管理的方法。
贷款定价的原则是什么?
6、其他:
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第11次课3学时
本次重点
难点
重点:
中间业务和表外业务的涵义、种类,贷款定价的方法
难点:
成本加成定价法、价格领导模型定价法、保留补偿余额定价法
教学内容与进程安排
教学组织设计
第五章商业银行信贷资产管理
第五节银行贷款定价
三、银行贷款定价的方法
成本加成定价法、价格领导模型定价法
保留补偿余额定价法
第六章中间业务与表外业务
第一节中间业务
一、中间业务概念
二、中间业务发展的意义
1、扩大银行信用中介职能
2、分散银行经营风险
3、扩大银行利润来源
4、增强银行竞争力
三、中间业务种类及特点
1、结算业务
2、代理类业务
3、信息咨询业务
4、结算业务
5、其他中间业务
四、中间业务与商业银行电子化网络化
1、商业银行电子化趋势
2、中间业务发展趋势
1、教学方法应用:
(1)上讲重点内容回顾;
(2)本讲内容结构说明
2、课堂师生互动:
提问学生:
银行工作人员向你介绍和推荐保险业务属于商业银行的什么业务?
3、图示图表:
保留补偿余额的定价分析图示。
4、板书设计:
重要术语、观点提示
5、作业及思考题:
什么是商业银行中间业务?
有哪些种类?
简要说明商业银行发展中间业务的意义。
商业银行的表外业务主要有哪些种类?
银行贷款定价的方法有哪些?
6、其他:
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第12次课3学时
本次重点
难点
重点:
表外业务的管理及我国银行中间业务与表外业务发展的条件分析
难点:
表外业务发展的风险与管理
教学内容与进程安排
教学组织设计
第六章中间业务与表外业务
第二节表外业务
一、表外业务特点及作用
1、特点
(1)性质不同,
(2)风险程度不同,
(3)受金融管理部门的管制不同,所依赖的市场环境不同。
2、表外业务迅速发展的原因
3、表外业务发展的负面影响
(1)促进了金融市场投机的蔓延;
(2)过度扩张使中央银行的监管难度加大;
(3)使中央银行货币政策的执行难度加大。
二、表外业务的风险管理
1、表外业务的风险特征
2、表外业务的风险管理
1、教学方法应用:
(1)上讲重点内容回顾;
(2)本讲内容结构说明
2、图示图表:
互换交易程序图示。
3、板书设计:
重要术语、观点提示
4、作业及思考题:
什么是商业银行中间业务?
与表外业务有何区别?
简要说明商业银行发展表外业务的动机。
商业银行表外业务的主要品种有哪些?
如何强化表外业务的监管?
5、其他:
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第13次课3学时
本次重点
难点
重点:
商业银行经营原则
难点:
“三原则”的协调
教学内容与进程安排
教学组织设计
第七章商业银行经营原则与理论
第一节商业银行经营原则
一、安全性
二、流动性
三、盈利性
四、三原则的协调
第二节商业银行经营管理理论
一、资产管理理论及方法
1、资产管理理论及评价
2、资产管理方法评价
1、教学方法应用:
讲解“三性原则的协调”,运用博弈论相关实例
2、课堂师生互动:
提问请学生思考回答:
银行经营的“三性原则”在实践中如何体现?
3、图示图表:
“三性原则”图解
4、板书设计:
重要术语、观点提示
5、作业及思考题:
商业银行发挥作用的环境因素有哪些?
商业银行经营应遵循的基本原则是什么?
如何做到“三性原则”的协调统一?
6、其他
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第14次课3学时
本次重点
难点
重点:
商业银行经营管理理论及方法
难点:
商业银行资产负债的期限均衡与价格均衡、资产负债比例管理方法
教学内容与进程安排
教学组织设计
第七章商业银行经营原则与理论
第二节商业银行经营理论
二、负债管理理论及方法
1、负债管理理论及评价
2、负债管理方法
三、资产负债管理理论与方法
1、偿还期对称原理
2、利率敏感性缺口法
3、持续期管理
4、资产负债比例管理方法
1、教学方法应用:
讲解商业银行经营理论,运用我国商业银行经营管理相关实例;
2、课堂师生互动:
提问请学生思考回答:
资产负债管理理论在实践中如何体现?
3、图示图表:
“商业银行经营理论”图解
4、板书设计:
重要术语、观点提示
5、作业及思考题:
如何做到商业银行资产负债的期限均衡与价格均衡?
商业银行经营理论发展的趋势是什么?
6、其他
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第15次课3学时
本次重点
难点
重点:
商业银行风险的概念与种类、商业银行风险分析
难点:
商业银行风险分析
教学内容与进程安排
教学组织设计
第八章商业银行风险管理
第一节商业银行风险概论
一、风险的概念与种类
1、风险的概念
2、商业银行风险的种类
二、商业银行风险产生的原因
第二节商业银行风险分析
一、政策风险
二、信用风险
1、信用风险的特点
2、信用风险形成的原因
3、信用风险分析的内容与方法
三、利率、汇率风险
四、决策风险
1、教学方法应用:
(1)上讲重点内容回顾;
(2)本讲内容结构说明
2、图示图表:
商业银行控制程序反馈环流图示。
3、板书设计:
重要术语、观点提示
4、作业及思考题:
商业银行风险包括哪些种类?
简要说明商业银行风险产生的原因。
什么是信用风险?
如何对其进行分析?
5、其他:
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第16次课3学时
本次重点
难点
重点:
商业银行风险的概念与种类、商业银行风险分析
难点:
商业银行风险分析
教学内容与进程安排
教学组织设计
第八章商业银行风险管理
第三节商业银行风险的管理
一、风险的识别
二、风险的分散
三、风险的转移
四、风险的补偿
1、教学方法应用:
(1)上讲重点内容回顾;
(2)本讲内容结构说明
2、图示图表:
利率累积分布函数图示。
3、板书设计:
重要术语、观点提示
4、作业及思考题:
如何对商业银行的风险进行识别?
简要说明商业银行风险分散的方法和途径
5、其他:
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第17次课3学时
本次重点
难点
重点:
商业银行成本的计算与控制
难点:
商业银行成本与收益的管理
教学内容与进程安排
教学组织设计
第九章商业银行财务管理
第一节商业银行成本与收益管理
一、商业银行成本管理
1、商业银行成本构成
2、银行成本对经营的影响
3、我国银行成本变动的分析
4、商业银行成本管理
二、商业银行收益管理
1、商业银行收益构成
2、商业银行收益的多元化
3、影响银行收益的因素
1、教学方法应用:
(1)上讲重点内容回顾;
(2)本讲内容结构说明
2、课堂师生互动:
提问学生:
你认为银行经营管理的成本应包括哪些?
3、图示图表:
商业银行成本构成与收益构成表解。
4、板书设计:
重要术语、观点提示
5、作业及思考题:
商业银行的成本有哪些构成?
简要说明影响商业银行收益的因素。
6、其他:
使用PPT课件
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第18次课3学时
本次重点
难点
重点:
商业银行财务报表的类型及其相互关系
难点:
商业银行财务成果的分析
教学内容与进程安排
教学组织设计
第九章商业银行财务管理
第二节商业银行财务分析
一、商业银行的财务报表
1、资产负债表
2、损益表
3、现金流量表
二、商业银行财务分析的具体内容
三、商业银行财务诊断分析
1、教学方法应用:
(1)上讲重点内容回顾;
(2)本讲内容结构说明
2、课堂师生互动:
提问学生:
商业银行的财务报表与其资产负债表是一回事吗?
3、图示图表:
商业银行的财务报表表解。
4、板书设计:
重要术语、观点提示
5、作业及思考题:
商业银行的财务报表有哪些构成?
商业银行财务分析包括哪些内容?
6、其他:
使用PPT课件
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