讲合规、防风险、促发展.doc
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讲合规、防风险、促发展
无论多么完美的内控制度,如果得不到有效的执行,也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。
合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。
通过开展“讲合规、防风险、促发展”活动,使我对合规有了更加深刻的认识:
合规操作涉及各网点、各部门,覆盖金融业务的每一个环节,邮储银行必须将合规意识渗透到每一名员工,使其明确合规经营意义重大。
合规经营是完善邮储银行制度体系的需要。
邮储银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。
所以邮储银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,这样才能从源头上预防风险,保证邮储银行的经久不衰。
那么,怎样才能使合规经营深入人心,促进邮储银行的健康发展?
我认为,惟有做到“四个到位”:
一、要道德教育到位。
“思考方式决定行为和成就。
”必须让合规的观念和意识渗透到邮储银行每一个员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,营造“讲合规、防风险、促发展”的良好氛围,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。
一是强化法纪意识。
积极开展法制教育,增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人,使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。
二是强化奉献意识。
引导员工加强自身修养,学会心理调控,不盲目与人攀比,防微杜渐,面对各种诱惑保持高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。
三是强化自觉意识。
引导员工树立正确的人生观和价值观,自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为,使自己循规蹈矩。
四是强化集体意识。
引导每个员工珍爱集体荣誉,关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉,增强集体观念。
二、要执行能力到位。
根据自身的改革和发展的形势,制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程,建立以提高执行力为目标的制度体系。
一是加大制度的执行力度,引导员工增强利用制度自我保护意识,由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”,做到有章必循,违章必究,形成制度制约。
二是不断创新操作流程和管理制度,对实践证明仍然行之有效的管理办法,必须坚持,制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。
三是培养员工良好习惯,坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系,只有合规经营,业务才能更好更快地发展,在合规的基础上创新,在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三、要合规操作到位。
“合规操作,从我做起”。
合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础,员工要从保护自己、保护家人的立场,切实提高自身防微杜渐的能力。
二是监督别人。
不轻易相信别人,留心观察身边人,善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
三是坚持流程。
流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
四是建立有效沟通的平台。
通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况,倾听员工的心声,在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台,让双方都知道员工八小时内外的动态,及时帮助有困难的员工解决问题,解开心扉,让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
四、要监督管理到位。
完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法,建立风险防范的监督机制。
一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系,并作为衡量各单位工作绩效的指标之一,使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。
对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的,予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究责任。
三是建立沟通制度。
制度不是放在案头的装饰品,它需要管理人员经常地向员工宣讲,不厌其烦地沟通、解释、提醒,制度才能得以执行。
四是建立合理化建议制度。
通过开展“合理化建议活动”,充分发挥员工的智慧,重视他们的意见,给他们发现问题、提出解决问题的机会,引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议,凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议,员工自然会铭记在心,自觉执行。
总之,我们每名员工都要秉承“普惠金融”的经营理念,坚持服务三农、服务小微企业、服务社区的市场定位,积极创新科技产品,拓宽农村支付渠道,持续改善农村支付环境,努力提升农村金融服务能力,为实现邮储银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!
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