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贷款销售计划
贷款销售计划
篇一:
信贷部工作推进计划表
信贷部2014年1月—6月工作推进计划表
时间:
2014年1月
工作重点:
1、确定线上、线下业务推广的方式;
2、业务推广相关合同的签订;
3、做好产品彩页、易拉宝等;
4、销售团队招聘2-3个销售专员;
5、磨合各部门之间的工作衔接细节。
时间:
2014年2月
工作重点:
1、线上通过XX、融360对借款产品推广
2、线下渠道开发。
划定区域,做展台、易拉宝
3、信贷销售团队惹人数扩大到8-—10个人
4、完成指定的人均业绩。
团队完成公司制定业绩的80%
时间:
2014年3月
工作重点:
1、扩建成2个销售团队。
每个团队配置5-—8人。
2、完成公司业绩300万左右.30万/人左右
3、北京主要的城区选择大型商超做驻点。
每个驻点人员配置2人
4、公司在P2P行业内的推广。
在同行业做到中流水平
5、线上推广渠道客户占到总客户量的20%左右
时间:
2014年4月
工作重点:
1、增加1——2款贷款产品
2、调研公司直营店的开展事宜。
以北京为主,每个区开设一个网点
3、完成放款额度500万。
30万/人左右
4、建成2个销售团队.每个团队配置8—10人。
5、谈成8—-10个大型批发市场、二手车市场,通过易拉宝、海报,对公司产品
铺开营销
时间:
2014年5月
工作重点:
1、组建3个销售团队.每个团队配置8-—10个人
2、完成放款额度700万左右.30万/人左右
3、直营店落地开展。
每个网点按照1:
10:
3的比例落地实施。
4、洽谈2家小贷公司。
给借款平台提供优质融资项目
5、公司网站推广有关公司加盟的相关事宜。
时间:
2014年6月
工作重点:
1、在北京落实5个直营网点、每个网点按照1:
10:
3的比例落地实施
2、通过网站和线下推广公司加盟政策、前期试运行加盟2—3家
3、完成放款额度1000万左右。
30万/人左右
4、公司总部信贷销售10人、直营网点(10人/个)
5、业务产品扩大至5种
篇二:
按揭专员年度工作计划
2010年度工作总结暨2011年工作计划年度工作总结暨在繁忙的工作中,新的一年就要到来.2010年是我们稽山房产承上启下的一年。
一期a、
c、d块8月19日盛大开业,b块进行全方面销售,二期也将启动。
这段时间所收获的
一切,现在做一个小小的总结,希望可中发现自己的缺点和不足,在以后的工作中加以改
进,以提高自己的工作水平。
下面,对我的工作进行简单的工作回顾与总结。
1.我自2009
年11月从代理公司进入稽山房产销售部做销售助理工作,在此期间协助易居公司进行
(1)
每天统计各项数据,如认购、签约、按揭、数量及额度。
(2)每天来人、来电情况的统
计。
每天的销售工作日志及发送。
(3)(4)每周统计案场销售人员登记的来人记录并
进行整理(5)销售资料的整理,数据统计等工作。
(6)各种周报、月报发送。
2。
自2010
年1月中旬后,从销售部销售助理岗位调到按揭专员岗位。
现在的按揭贷款工作主要采用
一对一的服务贷款客户。
在销售部同事的协助下,很快的能完成按揭贷款客1户资料的收集与整理,为了按揭贷款客户信息的真实度做出了保证,以及我公司与担保
公司和银行手续的快捷,并与担保公司、银行、房管局建立的紧密的合作关系,保证了我公
司的按揭手续能在第一时间进行办理放款。
邯郸房管局诚信担保公司于2010年9月以后
规定,所有的按揭贷款客户都要先办预告登记证,才能办理按揭贷款手续,所以我部门与
房管局诚信担保公司部门有了更为密切的合作关系.因为按揭贷款的工作性质,我部门与
担保公司、银行、房管局等部门经常发生工作联系,在日常接触中我们积极配合工作,使
他们能够为我们做最好、最快、最大的帮助和服务。
在我们大家的共同努力下,2010年我们共完
成?
万按揭贷款任务,其中银行放贷?
户,金额为?
元。
按揭改分期为?
户?
元。
(以
上数据统计截止时间为2010年12月18日)。
在按揭贷款工作过程中,我和销售部的
同事共同说服很多客户放弃按揭贷款,改为一次性付款或分期付款将剩余房款付2清,这样也省去了很多的步骤及时间,为我公司的资金回笼加快了速度.3。
一些按揭
贷款客户存在的问题,尽管我们在付出较大的努力后,取得了一些微小的成绩,但是与公司
对我部门的要求相差甚远,我会尽最大的努力去做到最好。
这里的问题有些是客观的原因,
也有些客户本身的原因。
(1)客户本身就是知道自己有不良还款记录,仍要贷款,结果贷
不下来,还拖着不来交,这就要销售员进行配合督促客户尽快交清剩余房款;篇二:
按揭专
员2011年工作总结按揭专员2011年工作总结从2007年至今,我到公司已经有五个年头了。
时间很长,长的让我为公司付出了五年的
青春,但是我觉得这五年的青春并没有白费,付出的很值得.因为我在工作的过程中学会了
很多很多做人和做事的道理,真的是感觉受益匪浅。
时间很短,短的让我没有机会学到更多
更好的东西。
总之,我是非常感激公司给我的这份值得骄傲的工作。
就总体的工作感受来说,
我觉得这里的工作环境和工作模式让我非常满意。
第一是领导的关爱以及工作条件的不断改
善给了我工作的动力。
第二是同事间的友情关怀及协作互助给了我工作的舒畅感和踏实感。
因此,自从我进入公司的那一刻起,我就一直保持着认真的工作态度和积极向上的进取心,
无论任何细小的事情都努力做到最好。
对工作保持长久的热情和积极性,辛勤的工作造就优
秀的员工,我深信这一点,坚持不懈,不轻易放弃就能一步步走向成功。
随着工作地深入,在工作的过程中,我接触到了许多新的事物,也遇到了许多新的问题,
而这些新的经历对于我来说都是一种新的磨练历程。
回顾这一年我又学会了很多,在遇见困
难的时侯,我学会了从容不迫的去面对;在面对挫折的时侯,我学会了去坚强的抬头;在重
复而又繁琐的工作背后,我学会了思考和总结;在公司形象受到破坏的时候,我学会了如何
去维护;在被客户误解的时候,我学会了如何沟通和交流;在被银行工作人员刁难的时候,
我学会了如何去忍辱负重;以上是我在工作方面取得略微突破的地方,但这种突破并不意味
着我就把工作做到了最好。
在接下来的工作中我会继续完善自己,在失败中不断总结经验和吸取教训。
在
和同事工作的过程中,学习他们先进的工作方法和理念,扬长补短,共同进步,在沟通和交
流的过程中学会谅解他人,宽容豁达。
一年的工作已接近尾声,在对前期工作的考核和总结基础上,我认真对照,逐步检查,
客观的评价自己的每一项工作和现实表现。
在公司领导和同事们的真诚指导和帮助下,正视
工作中的缺点和不足,积极发挥工作中的各项优势,努力做到克服不足,保持成绩,基本能
够独立完成本职工作,现将本人今年的主要工作做以下几方面的总结:
1、在本年度上半年,由于按揭部人员缺少,本人同时兼顾着中行和建行两家银行的
贷款业务,能够合理有序的安排好客户的贷款工作.
2、在公司和同事整理了工行和中行已受理的客户贷款资料并上报。
3、接受客
服部转交的合同并做了客户的合同备案工作。
4、及时收取客户的按揭资料,并对客户的疑难问题进行沟通和解决。
5、把银行审批下来的贷款拿回公司和同事做了预告登记和抵押登记手续,并做出证
和装档工作。
6、把做好的抵押登记证送到银行,及时关注银行的贷款额度做好放款前的相关手续,随时通知客户去银行放贷.
7、对不按时偿还银行贷款的客户进行催收并交售后部处理。
8、本年度建行共办理贷款198户,贷款金额万元。
有人说:
专业来自沉淀,不积跬步无以至千里。
任何一个人的知识与能力的提升都是在
项目服务过程中不断积累、修正和完善的。
团队在于沟通,只有有效的沟通才有理解,有理
解才有更好的合作,然后才能建立高效的团队,取得更好的成绩。
最后,在元旦来临之际,
请容许我代表我们按揭部的几位同事,感谢公司领导和全体同事在一年工作中的支持和帮助,
在此表示深深的谢意。
在新的一年中,我们将继续努力工作,虚心学习,以更好的成绩来感
谢领导和各位同事的支持,再次谢谢大家,祝大家新年快乐,合家幸福!
按揭专员2012年工作计划2011年仍是充满挑战,充满压力的一年。
尤其对房地产行业更是一个新的考验.面对市
场房价不稳和购房者人心惶惶的形势下,希望公司在全体同事的努力下,仍然能够顽强不息,
在困难面前坚强自信,不怕挫败,努力做到最好,依然在嘉峪关做到客户资源最多,房子卖
得最好的惊人佳绩,在房地产行业中独领风骚。
在上一年的工作中做的也不是很到位,对待一些问题的解决方法过于单纯,工作方法过
于简单;看问题有时比较片面,以点盖面,此外在一些问题的处理上显得还不够冷静。
在工
作中出现过失误,在以后的工作中我会克服这些缺点,努力让领导放心.其次,在业务水平
和办事能力上还有待于进一步提高;应把自己放在一个更高的高度看待问题、解决问题,为
领导排忧解难,做到让领导省心、公司放心.在下一年的工作中,我要虚心向其他同行和同事学习工作和技能方面的经验,借鉴好的
工作方法;同时在业余时间努力学习业务理论知识,扩大猎取知识的范围,不断提高自身的
业务素质,使自己的全面素质再有一个新的提高,以适应公司的发展和社会的需要。
要进一
步强化敬业精神,增强责任意识,提高完成工作的标准。
在今后的工作中无论遇到多大的困
难都要迎刃而上,忍受压力,自我调节,自我激励.对同事团结友爱,互敬互助,对生活积
极向上,充满信心,与部门同事团队作战,尽我自己最大的努力做好本职工作,积极配和各
部门做好按揭工作,和按揭部的全体同事们一起努力完成公司下达的任务,为公司的业务目
标和飞速发展做出自己应有的贡献。
篇三:
2010年按揭专员工作总结2010年度工作总结暨2011年工作计划
在繁忙的工作中,新的一年就要到来。
2010年是我们稽山房产承上启下的一年。
一期a、
c、d块8月19日盛大开业,b块进行全方面销售,二期也将启动。
这段时间所收获的一切,
现在做一个小小的总结,希望可中发现自己的缺点和不足,在以后的工作中加以改进,以提
高自己的工作水平.
下面,对我的工作进行简单的工作回顾与总结.
1.我自2009年11月从代理公司进入稽山房产销售部做销售助理工作,在此期间协助易
居公司进行
(1)每天统计各项数据,如认购、签约、按揭、数量及额度。
(2)每天来人、来
电情况的统计.(3)每天的销售工作日志及发送.(4)每周统计案场销售人员登记的来人记
录并进行整理(5)销售资料的整理,数据统计等工作。
(6)各种周报、月报发送。
2.自2010年1月中旬后,从销售部销售助理岗位调到按揭专员岗位。
现在的按揭贷款工
作主要采用一对一的服务贷款客户。
在销售部同事的协助下,很快的能完成按揭贷款客户资料的收集与整理,为了按揭贷款客户信息的真实度做出了保证,以及我公司与担保
公司和银行手续的快捷,并与担保公司、银行、房管局建立的紧密的合作关系,保证了我公
司的按揭手续能在第一时间进行办理放款.邯郸房管局诚信担保公司于2010年9月以后规定,所有的按揭贷款客户都要先办预告登
记证,才能办理按揭贷款手续,所以我部门与房管局诚信担保公司部门有了更为密切的合作
关系.
因为按揭贷款的工作性质,我部门与担保公司、银行、房管局等部门经常发生工作联系,
在日常接触中我们积极配合工作,使他们能够为我们做最好、最快、最大的帮助和服务。
在我们大家的共同努力下,2010年我们共完成?
万按揭贷款任务,其中银行放贷?
户,
金额为?
元。
按揭改分期为?
户?
元。
(以上数据统计截止时间为2010年12月18日).在按
揭贷款工作过程中,我和销售部的同事共同说服很多客户放弃按揭贷款,改为一次性付款或
分期付款将剩余房款付清,这样也省去了很多的步骤及时间,为我公司的资金回笼加快了速度。
3。
一些按揭贷款客户存在的问题,尽管我们在付出较大的努力后,取得了一些微小的成
绩,但是与公司对我部门的要求相差甚远,我会尽最大的努力去做到最好.这里的问题有些
是客观的原因,也有些客户本身的原因。
(1)客户本身就是知道自己有不良还款记录,仍要贷款,结果贷不下来,还拖着不来交,
这就要销售员进行配合督促客户尽快交清剩余房款;
(2)客户交完首付后,既不来交贷款资料也不签合同,最后导致联系不到本人;
(3)有些客户知道放款后,自己就要开始还款,所以客户觉得拖的时间越久对自己越有
利。
其次我们这里的销售员拿到客户首付后,便将客户推到贷款人员那里,不再管了的现象
大有存在,所以要采取销售人员对按揭贷款客户负责到底的制度.2011年度工作计划
1.加强工作力度,从被动的工作转为主动工作;
2.严格遵守认真执行公司的各项规则制度;
3.认真负责的协助副经理做好按揭贷款工作,对按揭贷款客户进行资料收集、整理、递
交、审批、放款工作;
4.认真负责管理购房按揭贷款客户的资料;
5.负责对逾期未能提交按揭贷款资料的客户进行催缴;
6.陪同按揭贷款客户办理所有手续;
7。
完成上级主管领导交办的其他工作。
一年来的工作虽然取得了一定的成绩,但也存在一些不足,主要是思想解放程度还不够,
学习、服务上还不够,和有经验的同事比较还有一定差距,我要积极的提高自身各项业务素
质,在今后工作中,一定认真总结经验,克服不足,争取工作的主动性,具备较强的专业心,
责任心,努力提高工作效率和工作质量,努力把工作做得更好,将在按揭贷款方面的资金回
笼做出贡献。
篇四:
信贷员工作计划丁家沟乡生源地助学贷款工作计划生源地助学贷款专职信贷员:
贾泽彪国家开发银行助学贷款是一项惠民工程,为了切实做好我乡贫困学生的社会资助和生源
地助学贷款工作,确保家庭经济困难学生都能享受到国家惠民政策,本人将秉承公平公正公
开原则,认真贯彻落实国家开发银行生源地助学贷款相关方针政策,进一步解放思想、开拓
创新、求真务实、严谨细心、创新工作思路、强化服务意识。
现结合我乡具体情况,遵照会
宁县教育局资助中心相关要求,制定如下工作计划:
二月份
制定年度工作计划。
三月份
做好家庭贫困学生的统计、调查、上报工作,完善我乡贫困生数据库.四至六月份
按照国家相关资助方针及政策,努力做好生源地助学贷款宣传工作。
七月份
准备生源地助学贷款办理工作。
八月份
办理生源地助学贷款,完成各类资助档案的收集整理工作。
九、十月份配合县资助中心完成生源地助学贷款合同审核工作.十一月份高效完成生源地助学贷款本息催缴工作。
十二、元月年度工作总结。
篇五:
银行员工年度工作计划银行员工年度工作计划
新的一年,新的起点,新的征程,新的目标.年市行下达给我行的各项目标计划如下:
存款计划
1、人民币存款计划4600万元其中:
对公2700万元储蓄1900万元
2、同业存款计划400万元
3、外币存款计划50万元
不良资产
1、清收260万元
2、盘活130万元
3、保全340万元
不良贷款控制余额
1、四级分类5461万元
2、五级分类5885万元
客户退出
1、潜在风险退出491万元
2、事实风险退出138万元
财务计划
1、账面利润1000万元
2、消化包袱15万元
3、实际利润1015万元
4、中间业务收入50万元
中间业务计划
1、代理手续费12万元
2、国际结算量800万美元今年是营业部更名为xx支行第一年,今年工作经营直接影响到我行今后健康、持续、协
调发展。
我行确立的思想就是贯彻省市行工作会议精神,牢固树立办商业银行的经营理念,
以三比一管活动竞赛为主线,继续坚持以市场为导向,以客户为中心,以效益为目标,以抓
好增效,大力拓展市场为重点,抢抓机遇,加快发展.为此制定以下工作计划。
一、全力推进三个创新第一个创新是科技创新.要加快科技创新,为加快发展提供强有力的技术支撑。
将现有
限财务尽量向科技进步倾斜,强化硬件设施建设;维护和充分利用好现有科技设施尤其是
abis系统;不断研究和开发科技与业务经营、内控管理相结合的金融产品,营业室要加快速
度克服技术难关,尽早把网上银行推出,在条件许可时,还要积极拓展自动银行、电话银行、
手机银行等科技成果的开发和应用,全力打造新一代、大前置、中间业务、网上银行四大应
用技术平台.
第二个创新即业务品种创新,除了利用好传统的业务品种外,要借助科技进步的有力支
持,根据与时俱进的多样化的客户需求,不断开发利用好更具吸引力的新的金融产品,诸如
新的代理业务、通汇宝、银证通、国债组合存款、教育储蓄、养老储蓄、金色世纪借记卡、
校园卡、准贷卡、银转证、西联汇款、私人理财,出口退税质押贷款、汽车消费贷款等,不断打造更具影响力和吸引力的业务品牌.在具体操作中,要注重业务
品种的综合并用,尽量为客户提供全面的产品组合服务,突出我行的特色.第三个创新即服务创新。
在搞好传统金融服务的同时,积极为客户提供经济金融信息、
代管保险箱、投资咨询、个人理财、银证联网等综合性服务,继续坚持设立大客户服务中心。
一站式服务,且逐步让一线临柜人员掌握百句服务英语,以应对日益凸现的金融国际化。
二、采取七进策略
1、坚持不懈抓存增效,扩大市场份额,把存款工作当作第一要务来抓而开拓奋进。
存
款是立行之本,是发展之源,存款工作是制约我行业务发展的关键因素,要继续推行竞争意
识,强化市场营销,细分目标客户,采取差别服务。
①更新观念,提高认识,牢固树立大存款、大发展的经营思想。
我们要从农行生存与发
展的高度想问题,做事情,克服存款工作中单纯任务观念和稍进即安思想。
大力组织资金不
仅是解决资金困难的需要,实现大幅增盈的需要,也是迎接挑战,参与竞争的需要,更是生
存与发展的需要。
②加大市场营销力度,提高市场竞争能力。
把营销重点放在系统大户,我们要立足开发区,把营销区域扩展到全市,把营销中心搁
在教育、部队、事业单位等行业,把营销主体设在社区服务,把营销触角伸在边缘乡村,把
营销品种定在教育储蓄,利用一切可利用的关系,采取一切可采取的方式,谋策划、抓信息,
领导上阵,人人参与,强力营销.③以迎新春优质服务竞赛活动为契机,按既定目标对各科室发放计划任务书,督办通知
书,实行按月考核,按月奖惩,完成任务好的要予以精神和物质的两重奖励,对于宛不成任
务且排序最后一名的科室负责人就地解聘,对于完不成任务的且排序取后一名的个人实行下
岗分流。
争取在第一季度为全年存款工作打下坚实的基础。
利用各种媒体加大宣传力度,对
外可召开重点客户座谈会,写标语、拉横幅、印发宣传页,对内抓好正反两方面典型,用先
篇三:
2016金融个人工作计划
2016金融个人工作计划
2016金融工作计划范文一:
一、20xx年工作计划中的重点仍以客户为中心,做好结算服务工作。
客户是我们的生存之源,作为营业部又是对外的窗口,服务的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行一直提倡的“首问责任制"、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行,并做到每个员工能耐心对待每个顾客,让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧,客户对银行的服务要求越来越高,不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上,除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、BSP航空代理等代理结算外,更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种,提高我行的竞争能力.
3、主动加强与个人业务的联系,参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。
虽然已经上了综合业务系统,但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合,是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂,明年我们将举办更多的银行结算办法讲座,增加人们的金融知识,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作,并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理,防范风险,保证工作质量。
随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增强制度执行的钢性,提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理和上门服务。
3、制定出财务人员工作计划,进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作,保证银企结算资金的安全,进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程,强化总会计日常检查制度以及时发现隐患,减少差错杜绝结算事故.
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
五、以人为本提高员工的全面素质。
员工的素质如何是银行能否发展的根本,在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍
1、把好进人用人关。
银行业听着很美,其实充满竞争和风险,所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。
在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位,从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将培训计划上报人事部门,准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵,除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作,关心鼓励员工,强化员工的心理素质.
5、有计划、有目的地进行岗位轮换,培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变
2016金融工作计划范文二:
新年刚至,分行就结合自身实际,抢先抓早,在全面谋划
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