自助银行服务区管理流程教学文案.docx
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自助银行服务区管理流程教学文案.docx
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自助银行服务区管理流程教学文案
自助银行(服务区)管理流程
1目的
本文件规定了XX农村银行(以下简称“本行”)自助银行(服务区)管理的操作规范和控制要求,旨在规范自助银行(服务区)的布放工作,保障自助设备(服务区)的安全运行。
2适用范围
本文件适用于本行自助银行(服务区)的具体管理操作。
3定义、缩写与分类
3.1定义
1)自助银行:
是指本行在已有营业场所以外设立、具有独立营业场所,提供存取款、贷款、转账、缴费和查询等金融服务功能的无人营业网点。
2)自助服务区:
是指在本行营业场所内,或商场、酒店、企事业单位等建筑物内放置的提供存取款、贷款、转账、缴费和查询等金融服务的自助设备的区域。
3.2缩写与分类
无
4职责与权限
部门/岗位
职责与权限
不相容职责
总行/行长
负责对自助银行(服务区)可靠性报告等相关申报材料的审批工作。
电子银行部/经理岗
1)负责提出布放自助银行的书面申请报告;
2)负责撰写自助银行建设可行性分析报告;
3)负责组织相关人员进行自助设备的开通和测试工作,并做好相关岗位的工作安排。
信息科技部/
经理岗
1)负责审核布放自助银行(服务区)的上报材料。
2)负责确定自助设备品牌,型号,数量等,向省联社申请分配和调试IP等技术参数;
3)负责组织安装调试自助设备,指导操作人员的使用与日常维护。
监察保卫部/经理岗
1)负责监控设备的安装和安保设施的验收工作;
2)负责协调公安部门的验收工作,取得相关验收报告;
3)负责监控系统的监督管理工作。
综合办公部门/主任岗
负责通过招标确定施工方案,组织施工、监督和验收工作。
人力资源部/经理岗
负责自助服务区申报材料的报备和自助银行申报材料的报批工作。
支行/行长
1)负责提出布放自助服务区的书面申请报告;
2)负责撰写自助服务区建设可行性分析报告;
3)负责组织相关人员进行自助设备的开通和测试工作,并做好相关岗位的工作安排。
5原则与基本规定
5.1原则
自助银行(服务区)管理的总体原则是:
集中审批、分级管理、合理布局、安全高效。
5.2基本规定
1)自助银行(服务区)的建设,必须符合中华人民共和国公安部《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》、《AH省农村合作金融机构自助设备形象管理手册》的统一标准和规定。
2)自助银行的设立应向监管部门提出申请,经批准后,才能正式着手建设。
3)自助银行建成并经监管部门批准、当地公安机关安全验收达标后,向省联社申请接入综合业务网络系统。
4)自助服务区的设立不需要经监管部门批准,在经公安部门进行相关安保达标验收后,报监管部门备案。
5)自助银行必须拥有独立封闭的营业场所,能提供全天24小时自助金融服务;安全保卫措施完备,安装有全天24小时不间断的安全监控、自动门禁和报警系统等。
6)自助银行至少须配备自助取款机和存取款一体机各一台,根据业务需要可增加以下自助设备:
自助服务终端、缴费终端、96669主叫电话、网银终端和其他金融自助设备。
7)自助银行(服务区)必须为金农卡和他行“银联”标识卡提供取现、余额查询、修改密码、转账等部分或全部服务功能,根据设备配置不同,还可提供金农卡或存折的存款、补登折、自助贷款、缴费、异地汇款、挂失和其他自助金融服务。
8)自助银行(服务区)必须配备各种自助设备的操作说明和注意事项的提示牌,必须在显目位置标明96669客户服务电话和管理机构的联系电话。
9)自助银行(服务区)必须指定专人负责管理,所有自助设备的运行状况必须实时监控,出现异常情况必须及时解决,确保全天24小时不间断提供服务。
10)自助银行(服务区)内单台设备因故障不能正常营业时,必须于故障设备醒目位置张贴“因XXX原因,暂停服务”的提示。
11)自助银行因设备检修、网点维修、网络、电力等原因需临时停业1小时以上24小时以内的,必须提前1天报省联社备案,同时在自助银行醒目位置张贴临时停业公告。
自助银行因网点装修、更换设备等原因需停业1天以上的,必须提前3天报省联社备案,并于停业前1天在自助银行醒目位置张贴停业公告。
如需向当地监管部门报告的,按监管要求履行报告程序。
12)自助银行因各种原因需要迁址的,应严格按照监管部门的要求,办理相关迁址手续,并报省联社备案。
13)在已建成的自助银行内增添设备,或拆除、更换已安装设备,按照《AH省农村合作金融机构自助设备管理办法》规定办理。
14)自助银行(服务区)管理员对于自助设备要定期巡查,及时掌握设备运行状态,发现异常及时排除。
15)客户在自助银行(服务区)内办理业务时,遇到困难或出现异常情况后,向96669客服中心或自助银行(服务区)的联系电话求助时,自助银行(服务区)管理人员必须在第一时间出现在现场,及时处理客户的投诉。
16)自助银行(服务区)内自助设备的管理和维护,按照《AH省农村合作金融机构自助设备管理办法》和本行有关规定执行。
6流程描述与控制要求
阶段
环节
风险点
6.1.1规划
环节名称:
布局规划
适用部门:
电子银行部门;
适用岗位:
经理岗;
职责要求:
组织设计自助银行布局规划。
操作规范:
对本行服务区域进行调查分析,自助银行选址主要为商业繁华地段、客流量大的交通枢纽、高等院校、高收入居民住宅区以及其他社会效益好、经济效益好的地区,,根据调查提出自助银行布局规划及其可行性分析报告。
6.1.2审批
环节名称:
审批
适用部门:
经营管理层;
适用岗位:
行长;
职责要求:
组织审批自助银行布局规划。
操作规范:
对自助银行布局规划及其可行性分析报告组织相关会议审议审批,主要审议规划的安全性、效益性、合理性。
不同意规划的提出理由发回电子银行部门重新拟定规划;
同意的签署审批意见,交人力资源部门向监管部门报批。
风险描述:
审核材料不严,盲目布放自助设备,盲目投资,造成资金利用率较低。
风险等级:
低风险
控制措施:
做好选址工作;严格审核申请报告材料,加强监督管理工作。
控制部门:
行长;
控制岗位:
行长;
环节名称:
报批
适用部门:
人力资源部门;
适用岗位:
经理岗;
职责要求:
向监管部门提交报批手续。
操作规范:
应按照监管部门的有关要求,组织撰写自助银行的申请材料,上报当地监管部门审批。
环节名称:
审批
适用部门:
银监局;
适用岗位:
相关人员;
职责要求:
对本行申报开设自助银行进行审批。
操作规范:
对本行申报开设自助银行进行审批。
经监管部门审批同意的自助银行项目,由综合办公部门、监察保卫部门、信息科技部门组织施工、布放监控、安装设备。
6.1.3施工
环节名称:
组织施工
适用部门:
综合办公部门;
适用岗位:
主任岗;
职责要求:
组织施工。
操作规范:
按照本行管理要求,通过招标等方式招募施工方,并组织施工。
环节名称:
布放监控
适用部门:
安全保卫部门;
适用岗位:
经理岗;
职责要求:
组织布放监控设备。
操作规范:
按照省联社自助设备管理办法和公安部门的要求,安装布放监控设备,确保装钞、出钞、客户面容及外围等监控图像清楚,存储安全。
环节名称:
安装设备
适用部门:
信息科技部门;
适用岗位:
经理岗;
职责要求:
组织安装自助设备。
操作规范:
组织安装自助设备,并与省联社汇报设置参数,调试网络等相关工作。
6.1.4验收
环节名称:
内部验收
适用部门:
安全保卫部门;
适用岗位:
经理岗;
职责要求:
牵头组织内部验收工作。
操作规范:
各项施工完成后,由监察保卫部门牵头组织验收工作。
综合办公部门负责施工验收,监察保卫部门负责安保验收,信息科技部门负责自助设备的安装验收,监察保卫部门汇总验收报告。
同时向公安部门提出验收申请。
风险描述:
施工验收把关不规范,安全事故,造成事故安全隐患,引起资产损失。
风险等级:
高风险
控制措施:
依据行社管理办法,严格把关施工、监控和自助设备的安装验收工作,同时申请公安部门验收、批复,出具公安部门验收报告
控制部门:
信息科技部门;综合办公部门;安全保卫部门;
控制岗位:
主任岗;经理岗;经理岗;
环节名称:
外部验收
适用部门:
外部相关方;
适用岗位:
公安消防;
职责要求:
安全达标验收。
操作规范:
对本行自助银行组织安全达标验收。
环节名称:
报备
适用部门:
人力资源部门;
适用岗位:
经理岗;
职责要求:
向监管部门报备。
操作规范:
验收合格后,整理有关内外部验收报告及相关资料,上报省联社电子银行部和监管部门备案。
6.1.5开通
环节名称:
开通
适用部门:
支行;
适用岗位:
支行行长;
职责要求:
负责组织开通测试使用。
操作规范:
组织相关人员进行自助设备的开通和测试工作,并做好相关岗位的工作安排。
阶段
环节
风险点
6.2.1申请
环节名称:
申请
适用部门:
支行;
适用岗位:
支行行长;
职责要求:
申请布放自助服务区。
操作规范:
重点选择商业繁华地段、客流量大的交通枢纽、高等院校、高收入居民住宅区以及其他社会效益好、经济效益好的地区,撰写可行性分析报告,提出自助服务区布放申请。
环节名称:
审核规划
适用部门:
电子银行部门;
适用岗位:
经理岗;
职责要求:
组织审核和规划。
操作规范:
根据支行提出的自助服务区布放申请,牵头组织综合办公、安全保卫、科技信息等部门对支行提出的布放申请安全性、效益性、合理性进行审查验证,对通过审查的布放申请组织相关部门提出书面布放规划,连同支行申请报告、可行性分析报告一并提交分管行长组织审批。
6.2.2审批
环节名称:
审批
适用部门:
行长;
适用岗位:
分管行长;
职责要求:
组织会议审批。
操作规范:
对布放申请和规划组织相关会议审议审批,不同意布放的提出理由发回支行;同意布放的签署审批意见,交由综合办公部门、监察保卫部门、信息科技部门组织施工、布放监控、安装设备。
风险描述:
决策失误,设备利用率低,投资回报不足导致投资亏损。
风险等级:
低风险
控制措施:
认真审查可行性报告,必要时现场调查,确保选址合适,未来设备得到有效利用。
控制部门:
行长;
控制岗位:
分管行长;
6.2.3施工
环节名称:
组织施工
适用部门:
综合办公部门;
适用岗位:
主任岗;
职责要求:
组织施工。
操作规范:
按照本行管理要求,通过招标等方式招募施工方,并组织施工。
环节名称:
布放监控
适用部门:
安全保卫部门;
适用岗位:
经理岗;
职责要求:
组织布放监控设备。
操作规范:
按照省联社自助设备管理办法和公安部门的要求,安装布放监控设备,确保装钞、出钞、客户面容及外围等监控图像清楚,存储安全。
环节名称:
安装设备
适用部门:
信息科技部门;
适用岗位:
经理岗;
职责要求:
组织安装自助设备。
操作规范:
组织安装自助设备,并与省联社汇报设置参数,调试网络等相关工作。
6.2.4验收
环节名称:
内部验收
适用部门:
安全保卫部门;
适用岗位:
经理岗;
职责要求:
牵头组织内部验收工作。
操作规范:
各项施工完成后,由监察保卫部门牵头组织验收工作。
综合办公部门负责施工验收,监察保卫部门负责安保验收,信息科技部门负责自助设备的安装验收,监察保卫部门汇总验收报告。
同时向公安部门提出验收申请。
风险描述:
验收不严格,施工、安装、自助设备、监控设施存在不合格的情况,存在安全隐患。
风险等级:
中等风险
控制措施:
严格把关施工、监控和自助设备的安装验收工作。
控制部门:
安全保卫部门;
控制岗位:
经理岗;
环节名称:
外部验收
适用部门:
外部相关方;
适用岗位:
公安消防;
职责要求:
安全达标验收。
操作规范:
对本行自助服务区组织安全达标验收。
环节名称:
报备
适用部门:
电子银行部门;
适用岗位:
经理岗;
职责要求:
向监管部门报备。
操作规范:
验收合格后,整理有关内外部验收报告及相关资料,上报省联社电子银行部和监管部门备案。
6.2.5开通
环节名称:
开通
适用部门:
支行;
适用岗位:
支行行长;
职责要求:
组织测试和开通使用。
操作规范:
组织进行自助设备的测试,通过测试无误开通使用,安排设备维护岗位人员到岗。
7检查监督
牵头检查部门
检查内容
检查频次
报告路线
检查结果利用
电子银行部门
检查自助设备运行、日常操作远东性等内容。
每月不少于一次
经营管理层
规范操作、持续改进。
监察保卫部门
检查自助设备的监控运行情况。
每月不少于一次
经营管理层
检查监督、持续改进。
内部审计部门
检查自助设备管理内控制度的完整
性和制度执行的有效性等内容。
每年不少于一次
董事会、监事会
评价问责、监督整改。
8附件
无
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