银行从业 内部 法律法规冲刺1.docx
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银行从业内部法律法规冲刺1
一、单项选择题。
以下各小题所给出的四个选项中。
只有一项符合题目要求,请选择相应选项。
不选、错选均不得分。
(共90题,每题0.5分。
共45分)
1.我国的中央银行是()。
A.中国银监会
B.中国人民银行
C.国家开发银行
D.中国银行业协会
2.根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的职能不包括()。
A.维护金融稳定
B.防范和化解金融风险
C.制定和执行货币政策
D.管理中央公共财政支出
3.()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.国务院
D.中国银行业协会
4.银行业监督管理的具体目标之一是()。
A.防止通货膨胀
B.促进经济增长
C.促进宏观经济平稳运行
D.维护公众对银行业的信心
5.下列不属于中国银行业监督管理委员会监管职责的是()。
A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
B.对银行业金融机构实行并表监督管理
C.对银行业自律组织的活动进行指导和监督
D.依法制定和执行货币政策
6.银监会提出的银行业监管理念,即管风险、()、管内控、提高透明度。
A.管业务
B.管利润
C.管法人
D.管限制
7.中国银行业协会的主要职能不包括()。
A.维护会员的合法权益,对侵害会员合法权益的行为,向有关部门提出申诉或要求
B.促进国内银行业与国外银行业的交往与合作
C.对银行业自律组织的活动进行指导和监督
D.加强会员与中国人民银行及其他政府部门的联系
8.中国银行业协会的会员大会的执行机构为()。
A.会员大会
B.理事会
C.常务理事会
D.秘书处
9.下列属于政策性银行的是()。
A.中国农业银行
B.中国农业发展银行
C.北京农村商业银行
D.中国邮政储蓄银行
10.目前,执行国家产业政策和外贸政策,为扩大我国机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持的政策性银行是()。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国人民银行
11.四大商业银行中,最早改制为股份有限公司的是()。
A.中国工商银行
B.中国农业银行
C.中国银行
D.中国建设银行
12.第一家城市信用社成立于()。
A.1979年,河南驻马店
B.2003年,河南驻马店
C.1979年,宁波
D.2003年,宁波
13.关于股份制商业银行的下列说法中错误的是()。
A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白,较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求
B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面,促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
C.在经营管理方面不断创新,是很多重大措施的“试验田”,从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展
D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势,目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行
14.1984年,国务院提出要恢复和加强农村信用社组织上的()、管理上的()和经营上的(),把农村信用社
办成真正的合作金融组织。
A.群众性、灵活性、民主性
B.群众性、民主性、灵活性
C.灵活性、群众性、民主性
D.民主性、群众性、灵活性
15.下列银行业金融机构中,不得吸收公众存款的是()。
A.农村商业银行
B.农村资金互助社
C.农村合作银行
D.村镇银行
16.下列金融机构中,不属于外资银行营业性机构的是()。
A.外商独资银行
B.中外合资银行
C.外国银行代表处
D.外国银行分行
17.在下列机构中,可以经营的业务范围最广的是()。
A.外商独资银行
B.外国银行分行
C.外国银行代表处
D.以上机构具有相同的业务经营范围
18.以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标,依法独立承担民事责任的机构是()。
A.信托投资公司
B.货币经纪公司
C.金融资产管理公司
D.金融租赁公司
19.列选项中不属于银监会监管的非银行金融机构是()。
A.汽车金融公司
B.保险资产管理公司
C.金融租赁公司
D.企业集团财务公司
20.下列不属于外资银行营业性机构的是()。
A.外国银行代表处
B.外国银行分行
C.外商独资银行
D.中外合资银行
21.下列属于银监会监管的非银行金融机构的有()个。
①城市商业银行②基金管理公司③农村信用社④信托公司⑤货币经纪公司⑥农村资金互助社⑦金融资产管理公司⑧期
货经纪公司
A.3
B.4
C.5
D.6
22.下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的()。
A.经济增长——国民生产总值
B.充分就业——失业率
C.物价稳定——通货膨胀率
D.国际收支平衡——国际收支
23.物价稳定的宏观经济指标是()。
A.国内生产总值
B.失业率
C.物价指数
D.通货膨胀率
24.经济处于()阶段时,生产发展迅速,市场兴旺,社会购买力上升,企业的经营规模不断扩充,投资数额显著扩大,利润激增,商业银行资产规模和利润量也处于最高水平。
A.繁荣
B.衰退
C.萧条
D.复苏
25.国民经济可分为第一产业、第二产业和第三产业,下列行业不属于第三产业的是()。
A.建筑业
B.房地产业
C.科学研究
D.旅游业
26.从支出角度看,不属于国内生产总值(GDP)构成内容的是()。
A.投资
B.税收
C.消费
D.净出口
27.以下关于消费投资的说法,不正确的是()。
A.消费包括私人消费和政府消费
B.投资包括固定资本形成和存货增加
C.净出口是出口额减去进口额的差额
D.私人购买住房的支出包含在私人消费之中
28.下列金融市场属于货币市场的是()。
A.中长期借贷市场
B.中长期债券市场
C.股票市场
D.银行间同业拆借市场
29.金融市场分为现货市场与期货市场是按()来划分的。
A.交易的阶段
B.交易场所
C.交割时间
D.期限
30.在金融市场中具备期限短、流动性强、风险小特点的市场是()。
A.货币市场
B.资本市场
C.长期市场
D.发行市场
31.以长期金融工具为媒介进行的,期限在一年以上的长期资金融通市场是()。
A.货币市场
B.资本市场
C.银行同业拆借市场
D.票据市场
32.下列不属于直接融资工具的是()。
A.商业票据
B.政府债券
C.可转让大额存单
D.公司股票
33.股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于()。
A.长期金融工具和用于投资、筹资的工具
B.长期金融工具和用于保值、投机等目的的工具
C.短期金融工具和用于投资、筹资的工具
D.短期金融工具和用于保值、投机等目的的工具
34.在金融工具中,兼具债券和股票特性的是()。
A.证券投资基金
B.银行承兑汇票
C.人寿保险单
D.可转换公司债券
35.下面各组金融工具中,按职能划分搭配错误的是()。
A.用于保值投机目的——期权、期货
B.用于支付——回购协议
C.用于投资、筹资——可转换公司债
D.用于商品流通——银行承兑汇票
36.货币政策的“三大法宝”不包括()。
A.再贴现
B.存款准备金
C.再贷款
D.公开市场业务
37.现阶段我国货币政策的中介目标是()。
A.经济增长
B.货币供应量
C.物价稳定
D.基础货币
38.在我国货币供应量划分的层次中,被称为广义货币的是()。
A.M0
B.Ml
C.M2
D.准货币
39.货币政策是指中央银行为实现()目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称,是国家调节和
控制宏观经济的主要手段之一。
A.货币供应量稳定
B.宏观经济
C.特定经济
D.经济发展
40.中央银行在金融市场上买卖证券的目的是()。
A.调节货币供应量和利率
B.获取利润
C.投资商业银行
D.增加储备
41.中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券,从而减少商业银行超额存款准备金,引起货币供应量减少、市场利率上升,中央银行动用的货币政策工具是()。
A.公开市场业务
B.公开市场业务和存款准备金率
C.公开市场业务利率政策
D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策
42.当中央银行提高再贴现率时,()。
A.会降低商业银行向中央银行融资的成本
B.提高商业银行向中央银行的借款意愿
C.会使市场利率相应上升
D.会增加市场货币供应量
43.我们通常所说的利率是指()。
A.市场利率
B.名义利率
C.实际利率
D.固定利率
44.存款是商业银行最主要的()。
A.资金来源
B.利润来源
C.资产来源
D.资金运用
45.根据我国()规定,个人在金融机构开立存款账户时,应当出示本人身份证件,使用实名。
A.储蓄存款保险制度
B.储蓄存款保密制度
C.储蓄存款登记制度
D.储蓄存款实名制
46.目前我国商业银行个人活期存款的计息起点是()。
A.元
B.分
C.厘
D.角
47.单位存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是()。
A.专用存款账户
B.一般存款账户
C.临时存款账户
D.基本存款账户
48.公司客户开立临时存款账户的有效期最长不得超过()。
A.3年
B.6个月
C.1年
D.2年
49.()是指因支付清算和业务合作的需要,由其他金融机构存放于商业银行的款项。
A.同业存款
B.同放存款
C.拆借存款
D.拆放存款
50.我国商业银行买入外国可自由兑换的汇票时所使用的是()。
A.现钞卖出价
B.现汇买入价
C.现钞买入价
D.现汇卖出价
51.商业银行同业拆借的特点是()。
A.收益率相对贷款较高
B.一般为短期
C.流动相较弱
D.最安全最具有流动性的投资品种
52.Shibor是指()。
A.伦敦银行间同业拆放利率
B.上海银行间同业拆放利率
C.纽约银行间同业拆放利率
D.深圳银行间同业拆放利率
53.下列关于同业拆借的表述,错误的是()。
A.同业拆借是银行间同业拆借市场的金融机构之间进行短期的资金借贷
B.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行
C.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化,是货币市场重要的基准利率
D.借入资金的行为成为拆入,借出资金的行为成为拆出
54.目前,我国商业银行最主要的资产是()。
A.借款业务
B.贷款业务
C.中间业务
D.债券投资业务
55.下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件,表述错误的是()。
A.具有良好的公司治理机制
B.风险监管指标符合监管机构的规定
C.最近五年中有三年盈利
D.核心资本充足率不低于4%
56.下列关于贷款五级分类法的表述,正确的是()。
A.关注类贷款比次级类贷款风险大
B.次级类贷款比可疑类贷款风险大
C.关注类贷款属于不良贷款
D.次级类贷款属于不良贷款
57.目前我国商业银行贷款利率制度的是()。
A.上限下限均管理
B.上限下限均放开
C.上限放开,实行下限管理
D.下限放开,实行上限管理
58.据期权分类,期权买方只能在期权到期日方能行使权利的期权是()。
A.美式期权
B.欧式期权
C.看涨期权
D.看跌期权
59.信用证按开证行保证性质的不同,可分为()。
A.可撤销信用证和不可撤销信用证
B.保兑信用证和无保兑信用证
C.跟票信用证和光票信用证
D.可转让信用证和不可转让信用证
60.下列关于银团贷款的说法正确的是()。
A.银团贷款的牵头行的承贷份额原则上不少于银团融资总额的30%
B.分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%
C.银团的代理行必须由牵头行担任
D.银团贷款成员的贷款条件可以不同
61.商业银行可以投资的证券是()。
A.金融债券
B.股票
C.证券投资基金
D.权证
62.下列关于我国中央银行票据的表述,正确的是()。
A.属于中长期债券
B.中国人民银行于2003年第一季度开始发行中央银行票据
C.中国人民银行于2003年第二季度开始发行中央银行票据
D.中国人民银行发行票据的目的是筹措资金
63.现阶段我国资产支持证券的主要投资者是()。
A.商业银行
B.个人
C.国家
D.企业
64.关于持有至到期收益率的共识,下列正确的是()。
A.持有至到期收益率=(卖出价格-买入价格+现金分配)/卖出价格×100%
B.持有至到期收益率=(买入价格-卖出价格+现金分配)/买入价格×100%C.持有至到期收益率=(卖出价格-买入价格+现金分配)/买入价格×100%
D.持有至到期收益率=(买入价格-卖出价格+现金分配)/卖出价格×100%
65.某人投资债券,买入价格是100元,卖出价格是105元,期间获得利息收入是5元,则该投资的持有期收益率为()。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
66.某商业银行为客户办理资金收付业务,客户为此支付了100元手续费,这种业务属于商业银行的()。
A.中间业务
B.负债业务
C.贷款业务
D.票据贴现业务
67.存放同业属于商业银行的()。
A.负债业务
B.资产业务
C.中间业务
D.存款业务
68.下列选项中,不属于中间业务的是()。
A.支付结算
B.代收水电费
C.吸收存款
D.理财业务
69.在采用直接标价的前提下,如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币,这表明()。
A.本币币值上升,外币币值下降,通常称为外汇汇率上升
B.本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率上升
C.本币币值上升,外币币值下降,通常称为外汇汇率下降
D.本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率下降
70.交易双方约定在未来的一定期限内,根据约定数量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约是指()。
A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.利率互换
D.货币互换
71.下列关于金融衍生品的表述不正确的是()。
A.是一种金融合约
B.其价值取决于一种或多种基础资产或指数
C.商品期货的标的物不可以为原油
D.标的物为股票指数的属于金融期货
72.期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种商品或期货合约的权利的期权是()。
A.远期期权
B即期期权
C看跌期权
D买入看涨期权
73.由出票人签发的,委托出票人支票账户所在银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据,且不能用
于支取现金的支票是()。
A.现金支票
B.转账支票
C.普通支票
D.旅行支票
74.甲公司向乙银行交付10万元,申请签发银行汇票向丙公司付款。
这份汇票当事人的关系为()。
A.出票人乙银行,付款人乙银行,收款人丙公司
B.出票人甲公司,付款人甲公司,收款人丙公司
C.出票人甲公司,付款人乙银行,收款人丙公司
D.出票人乙银行,付款人甲公司,收款人丙公司
75.某出口商为了降低货款拖欠的风险,进口商为了规避货物不能按时收到的风险,他们可以选择的最佳结算方式是()。
A.汇票
B.本票
C.支票
D.信用证
76.托收属于(),托收银行与代收银行的款项对托收的款项是否收到不负责。
A.商业信用
B.银行信用
C.政府信用
D.个人信用
77.持卡人必须先存入一定金额的备用金,账户余额支付不足时,可在规定的信用额度内透支的银行卡是()。
A.准贷记卡
B.贷记卡
C.借记卡
D.储值卡
78.下列关于我国商业银行借记卡的使用,表述正确的是()。
A.可以从ATM机取现
B.不可转账结算
C.不可以直接刷卡消费
D.可以透支
79.下列不属于信用卡主要功能的是()。
A.消费信贷
B.储蓄功能
C.支付结算
D.存取现金
80.商业银行受政策性银行的委托对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管,这属于商业银行的()。
A.承诺业务
B.代理业务
C.托管业务
D.支付结算业务
81.下列不属于商业银行代收代付业务的是()。
A.代理保管单证
B.代收电话费
C.代收水电费
D.代发工资
82.下列属于商业银行托管业务的是()。
A.跟单托收
B.委托贷款业务
C.代收代付业务
D.企业年金基金托管
83.下列属于融资类保函的是()。
A.履约保函
B.即期付款保函
C.投标保函
D.借款保函
84.备用信用证实质上是()。
A.理财业务
B.代理业务
C.担保业务
D.托管业务
85.下列不属于商业银行资产托管业务的是()。
A.证券投资基金托管
B.自营买卖基金
C.社保基金托管
D.QFII投资托管
86.银行贷款承诺业务不包括()。
A.项目贷款承诺
B.商业票据承兑
C.开立信贷证明
D.客户授信额度
87.商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是()。
A.担保业务
B.承诺业务
C.支付结算业务
D.代理业务
88.()不属于个人理财业务。
A.理财顾问服务
B.信用证
C.综合理财服务
D.理财计划
89.根据银监会2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》我国商业银行的私人银行客户是指金融净资产应达到()。
A.600万元人民币及以上
B.400万元人民币及以上
C.800万元人民币及以上
D.500万元人民币及以上
90.电话银行是通过()及人工服务应答方式为客户提供金融服务。
A.互联网技术
B.电话自动语音
C.自助终端
D.多媒体技术
二、多项选择题。
以下各小题所给出的五个选项中,有两项或两项以上符合题目的要求,请选择相应选项,多选、少选、错选均不得分。
(共40题,每小题1分。
共40分)
1.下列属于中国人民银行职责的有()。
A.指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测
B.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表
C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则
E.实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场
2.中国银监会的具体监管目标是()。
A.通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益
B.通过审慎有效的监管,增进市场信心
C.通过审慎有效的监管,促进金融机构有序发展
D.通过宣传教育工作相关信息披露,增进公众对现代金融的了解
E.努力减少金融犯罪
3.中国银监会的监管措施包括()。
A.市场准入
B.非现场监管
C.现场检查
D.监管谈话
E.信息披露监管
4.中国银行业协会设有以下()专业委员会。
A.法律工作委员会
B.自律工作委员会
C.银行业从业人员资格认证委员会
D.农村合作金融工作委员会
E.金融机构协作委员会
5.以下关于我国城市商业银行的说法中错误的是()。
A.是在原农村信用合作社的基础上组建起来的
B.联合重组是城市商业银行近几年发展呈现的趋势之一
C.载至2006年底,我国仍然严格禁止城市商业银行跨区域经营,不能在注册城市以外的地区设立分支机构
D.曾一度称为城市合作银行,后来考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质,即更名为城市商业银行
E.引进战略投资者是城市商业银行呈现的趋势之一
6.下述关于农村资金互助社的说法中正确的是()。
A.只能吸收社员存款
B.能够吸收公众存款
C.只能向社员发放贷款
D.可以购买金融债券
E.从其他银行业金融机构融入资金
7.中国邮政储蓄银行的市场定位中,()业务为主。
A.零售业务
B.中间业务
C.表内业务
D.投融资
E.外币业务
8.下面关于金融资产管理公司的说法正确的有()。
A.它以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标
B.依法独立承担民事责任
C.不能独立承担民事责任
D.它负责处置的不是政策性金融资产
E.是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款,管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银
行金融机构
9.《汽车金融公司管理办法》规定,经银监会批准,汽车金融公司可以从事()业务。
A.向金融机构借款
B.提供购车贷款
C.发行金融债券
D.代理政策性银行业务
E.为贷款购车提供担保
10.宏观经济发展总体目标包括()。
A.经济增长
B.充分就业
C.物价稳定
D.国际收支平衡
E.人民生活水平提高
11.下列选项中属于国际收支中资本项目的有()。
A.直接投资
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