基金从业基金法律法规复习题集第847篇.docx

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基金从业基金法律法规复习题集第847篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.行政监管的监管时间为（）。

A、市场进入时

B、市场活动期间

C、市场退出时

D、基金机构从设立直至终止的全过程

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【知识点】：

第4章>第1节>基金监管的概念和特征

【答案】：

D

【解析】：

行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。

知识点：

基金监管的概念与特征

2.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）。

A、母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

B、封闭式分级基金与开放式分级基金

C、主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金

D、股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等

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【知识点】：

第3章>第9节>分级基金的分类和规范

【答案】：

D

【解析】：

按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等。

3.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。

A、最近1年末净资产不低于1000万元

B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历．

D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历

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【知识点】：

第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：

C

【解析】：

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：

（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元（故C项说法错误，符合题意），且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

4.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是（）。

A、公开

B、公平

C、公正

D、公允

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【知识点】：

第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：

D

【解析】：

公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。

知识点：

基金监管的基本原则

5.基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是（）。

Ⅰ．细化分类和管理义务

Ⅱ．特别的注意义务

Ⅲ．举证责任倒置原则

Ⅳ．不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换；

专业投资者之外的投资者为普通投资者。

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求。

1．细化分类和管理义务

2．特别的注意义务

3．特别告知义务

4．不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务

5．举证责任倒置原则

6．录音或录像要求

6.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起（）进行发售。

A、1个月

B、3个月

C、半年

D、两个月

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【知识点】：

第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：

C

【解析】：

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。

知识点：

基金的募集程序

7.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（）。

A、探索性

B、自发性

C、不规范性

D、监管严格性

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【知识点】：

第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品

【答案】：

D

【解析】：

探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。

D项，处于探索基金普遍存在法律表现之一为由于缺乏基本的法律规范，阶段的中国基金存在着大量问题，

关系不清、无法可依、监管不力的问题。

知识点：

萌芽和早期发展时期

8.金融市场的“市场失灵”的问题主要表现在（）。

Ⅰ外部性问题

Ⅱ脆弱性问题

Ⅲ不完全竞争问题

Ⅳ信息不对称问题

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的监管

【答案】：

D

【解析】：

由于金融市场存在“市场失灵”的问题（包括外部性、脆弱性、不完全竞争和信息不对称问题），因此需要政府对其进行系统的监管。

9.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。

A、收取销售费用的项目

B、收取销售费用的条件

C、收取销售费用的方式

D、收取销售费用的用途

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【知识点】：

第22章>第3节>基金销售费用原则性规范

【答案】：

D

【解析】：

基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

10.对证券投资基金分类有助于（）。

Ⅰ．投资者对各种基金风险收益特征的把握

Ⅱ．基金管理公司公平合理比较基金业绩

Ⅲ．基金研究评价机构进行基金评级

Ⅳ．监管部门实施分类监管

、ⅠA．

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

掌握基金的不同分类标准和基本分类；

科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。

对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

11.基金公司直销具有下列（）特点。

Ⅰ．仅销售一家基金公司的产品

Ⅱ．销售队伍专业性强

Ⅲ．销售网络推广效果有限

Ⅳ．易于提高客户忠诚度

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第21章>第3节>销售方式

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

了解基金管理人及代销机构销售方式；

我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。

基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点：

在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此

（1）

而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金直销机构仅销售一家基金公司的产品；

融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时

12.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。

Ⅰ．网上发售

Ⅱ．网下发售

Ⅲ．投资者认购

Ⅳ．机构包销

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第16章>第1节>封闭式基金的认购

【答案】：

B

【解析】：

知识点：

了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；

封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。

在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。

13.客户服务流程包括（）。

A、投资咨询与基金咨询

B、受理投诉

C、投资跟踪与评价

D、以上都是

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【知识点】：

第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

理解客户服务流程；

为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。

具体客户服务流程包括：

服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

14.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。

A、审慎性

B、全面性

C、适时性

D、合规性

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【知识点】：

第25章>第3节>内部控制制度概述

【答案】：

C

【解析】：

基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：

①合法、合规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。

其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

知识点：

内部控制制度概述

15.金融资产分为（）

①货币类金融资产②股权类金融资产③债券类金融资产④债权类金融资产

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

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【知识点】：

第1章>第2节>金融资产与资产管理

【答案】：

C

【解析】：

（教材上册P11）金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产。

债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。

股权类金融资产以各类股票为主。

知识点：

金融资产与资产管理

16.（）是证券市场投资者教育体系的基础。

A、市场参与教育

B、资产管理教育

C、知识普及教育

D、投资决策教育

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【知识点】：

第23章>第3节>投资者教育的基本原则和内容

【答案】：

D

【解析】：

投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。

17.人们的（）是职业道德产生的基础。

A、社会实践

B、职业实践

C、法律实践

D、道德实践

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【知识点】：

第5章>第1节>职业道德

【答案】：

B

【解析】：

知识点：

理解道德与职业道德的含义；

职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。

18.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指（）以内。

A、1个月

B、6个月

C、12个月

D、3个月

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【知识点】：

第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具

【答案】：

C

【解析】：

货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

19.基金销售机构的销售策略不包括（）。

A、产品策略

B、价格策略

C、数量策略

D、促销策略

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【知识点】：

第21章>第3节>销售理论

【答案】：

C

【解析】：

基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。

20.同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为（）。

A、混合型基金

B、平衡型基金

C、稳定型基金

D、封闭式基金

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

B

【解析】：

专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。

21.ETF最早产生于（）

A、英国

B、美国

C、加拿大

D、中国

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

C

【解析】：

ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。

知识点：

证券投资基金的分类标准及介绍

22.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的（）进行评价。

A、收益

B、风险

C、类别

D、属性

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对基金服务机构的监管>节3第>章4：

第【知识点】．

【答案】：

B

【解析】：

知识点：

掌握对基金服务机构的监管内容；

私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

23.基金持有人与基金管理人之间的关系是（）。

A、委托关系

B、信托关系

C、代理关系

D、雇佣关系

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【知识点】：

第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性

【答案】：

B

【解析】：

基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。

知识点：

加强基金管理人内部控制的重要性

24.下列关于守法合规的说法错误的是（）

A、基金从业人员接受基金监管机构的监管

B、避免基金从业人员实施违法违规行为

C、仅需要遵守国家法律

D、避免为他人违法违规提供帮助

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【知识点】：

第5章>第2节>守法合规

【答案】：

C

【解析】：

守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。

知识点：

守法合规

25.基金职业道德修养的有效途径是（）

A、基金职业道德教育

B、基金职业道德规范

C、基金职业道德实践

、基金职业道德观念D．

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【知识点】：

第5章>第3节>基金职业道德修养

【答案】：

C

【解析】：

树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。

积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。

知识点：

基金职业道德修养

26.基金信息披露应满足的原则不包括（）。

A、真实性

B、规范性

C、灵活性

D、完整性

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【知识点】：

第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系

【答案】：

C

【解析】：

基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。

在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

27.基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A、每个月

B、每季度

C、每半年

D、每年

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【知识点】：

第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：

B

【解析】：

基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

28.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

、中高风险A．

B、中等风险

C、低风险

D、高风险

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【知识点】：

第21章>第3节>销售理论

【答案】：

C

【解析】：

基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。

风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。

知识点：

销售理论

29.合规风险的主要种类包括（）。

Ⅰ.投资合规性风险

Ⅱ.销售合规性风险

Ⅲ.信息披露合规性风险

Ⅳ.监管合规性风险

Ⅴ.反洗钱合规性风险

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

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【知识点】：

第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：

C

【解析】：

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

30.另类投资基金不可以投资于（）。

A、房地产

B、大宗商品

C、证券化资产

D、债券

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【知识点】：

第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：

D

【解析】：

另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

31.（）是调整各种社会人际关系的基本准则。

A、诚实守信

B、守法合规

C、忠诚尽责

D、专业审慎

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【知识点】：

第5章>第2节>诚实守信

【答案】：

A

【解析】：

知识点：

掌握诚实守信的含义及基本要求；

诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

32.基金管理人是基金产品的（）。

A、募集者

B、保管者

C、监管者

D、以上都是

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

A

【解析】：

知识点：

理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；

基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

33.增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。

A、大盘蓝筹股

B、公司债

C、政府债券

D、良好增长潜力的股票

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金分类的意义

【答案】：

D

【解析】：

增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

34.2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别（）。

Ⅰ．股票基金

Ⅱ．债券基金

Ⅲ．货币市场基金

Ⅳ．基金中的基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

掌握基金的不同分类标准和基本分类；

随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。

35.为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（）的债券。

A、短

B、一致

C、长

D、以上都不是

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【知识点】：

第3章>第6节>避险策略基金的前身

【答案】：

B

【解析】：

知识点：

理解市场上各类特殊类别基金的特点；

为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。

36.依据（）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。

A、投资对象

B、投资目标

C、投资理念

D、运作方式

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

C

【解析】：

根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。

37.按交割期限，金融市场分为（）

①货币市场②资本市场③现货市场④期货市场

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：

D

【解析】：

①和②是按交易工具的不同期限分类。

知识点：

金融市场的分类

38.岗位职业道德教育主要通过（）来完成。

A、从业资格考试

B、资格证年检

C、在职培训

D、监管机构的监管

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【知识点】：

第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：

C

【解析】：

岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。

岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。

知识点：

基金职业道德教育

39.养老基金投资具有（）等特点。

Ⅰ．强制“储蓄”

Ⅱ．定期定额投资

Ⅲ．长期投资

Ⅳ．收益高

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点

【答案】：

C

【解析】：

知识点：

了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；

养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。

40.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。

A、在交易所上市交易

B、基金份额可变

C、ETF最早产生于美国

D、有指数基金的特点

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

C

【解析】：

上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。

ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。

ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。

知识点：

证券投资基金的分类标准及介绍