经济师中级金融专业知识与实务44.docx
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经济师中级金融专业知识与实务44
经济师中级金融专业知识与实务-44
(总分:
140.00,做题时间:
90分钟)
一、单项选择题(总题数:
60,分数:
60.00)
1.在几种主要的衍生金融工具中,远期合约的最大功能在于()。
A.转嫁风险 √
B.价格发现
C.套期保值
D.组合套利
2.商业银行中间业务经营中的关系营销与传统营销的区别是()。
A.营销对象不同
B.组织方式不同
C.对顾客的理解不同 √
D.交易方式不同
3.银行的流动性不足通常源于()。
A.资产大于负债
B.资产小于负债
C.债务人的违约
D.资产负债期限结构匹配不合理 √
4.设立一项投资基金的首要条件是()。
A.筹集足够资金
B.符合基金设立条件
C.由发起人发起 √
D.确立基金设立方式
5.民间个人之间的资金融通活动属于()。
A.商业信用
B.消费信用
C.直接融资 √
D.间接融资
6.在商业银行资产负债管理中,体现速度对称原理的平均流动率指标是指()。
A.资产的平均到期日与负债的平均到期日之比 √
B.资产的平均到期日与资产的平均到期日之比
C.流动资产的平均到期日与流动负债的平均到期日之比
D.流动负债的平均到期日与流动资产的平均到期日之比
7.下列项目中应记入国际收支平衡表借方的是()。
A.货物服务出口 √
B.接受的无偿援助
C.发行国际债券筹资
D.外汇储备增加
8.在我国,主要体现中央银行“银行的银行”职责的业务是()。
A.对政府贷款
B.再贷款 √
C.货币发行
D.转贴现
9.在货币供给形成过程中,假定其他条件不变,如果黄金收购量小于销售量,基础货币量()。
A.减少 √
B.增加
C.不变
D.既可能增加也可能减少
10.在一些发展中国家,对于桥梁、高速公路和码头等项目,先由政府投资建设,待项目建成发挥效益之后,再将经营权转让给外方经营,政府用转让所得资金进行滚动投资,建设新的项目。
这种项目融资模式是()。
A.BOT
B.TOT √
C.TOB
D.BOB
11.作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式,非现场监督的资料收集的基础是单个银行的()。
A.具体事件
B.问题反映
C.单一报表
D.合并报表 √
12.金融约束论同金融抑制论的根本区别是()。
A.政府创造平均租金,为银行提供适当激励 √
B.金融约束是适度管制,金融抑制是严格管制
C.金融约束是软管制,金融抑制是硬管制
D.金融约束是主动的,金融抑制是被动的
13.用来监测外债总量是否适度的偿债率指标的警戒线是()。
A.20%
B.25% √
C.50%
D.100%
14.资产证券化过程中的关键环节是()。
A.信用评级环节
B.信用增级环节
C.组建SPV环节 √
D.资产真实销售环节
15.证券市场“公开原则”是指市场()。
A.制度公开化
B.信息公开化 √
C.成交价公开化
D.成交量公开化
16.在独立浮动汇率制度下,中央银行在外汇市场干预的目的是()。
A.防止汇率过度波动 √
B.确立合意的汇率水平
C.防止货币投机性冲击
D.保持货币的独立性
17.在研究货币需求量时,应综合考察的因素是()。
A.静态货币与动态货币
B.货币存量与货币流量 √
C.通货膨胀与通货紧缩
D.货币发行量与货币回笼量
18.在我国,最具有代表性的商业银行中间业务创新是()。
A.信托存款
B.质押贷款 √
C.回购协议
D.信用卡业房
19.货币政策最终目标之间基本统一的是()。
A.稳定物价与经济增长
B.稳定物价与充分就业
C.经济增长与充分就业 √
D.经济增长与国际收支平衡
20.马科维茨投资合理认为,证券组合中各成分证券的相关系数越小,证券组合的风险分散化效果()。
A.越好 √
B.越差
C.越难确定
D.越应引起关注
21.某商业银行现有存款准备金500万元;在中央银行的存款200万元,那么其库存现
金为()。
A.200 √
B.300
C.500
D.700
22.当前我国最主要的货币政策中介目标是()。
A.贷款利率
B.货币供给量 √
C.现金发行量
D.超额准备金量
23.中国人民银行从银行间外汇市场购入外汇时,相应会()。
A.回笼基础货币
B.投放基础货币 √
C.购入基础货币
D.买断基础货币
24.利率风险是利率波动的不确定性带来的金融风险,对商业银行的利率风险而声,导致利率风险生成的一个重要条件是()。
A.商业银行贷款总额
B.商业银行存款总额
C.商业银行存贷款总额
D.商业银行存贷款结构 √
25.货币对外可兑换的目的和实质是()。
A.消除资本管制
B.消除复汇率制
C.消除外汇管制 √
D.杜绝外汇黑市
26.发行基金是中央银行为国家保管的()。
A.流通中的现金
B.待发行的货币 √
C.商业银行业务库的现金
D.财政存款
27.证券监管现场检查的重点是()。
A.业务检杏
B.风险检查
C.财务检查
D.合格检查 √
28.中央银行通过减少货币供给量,使利率提高,从而抑制投资,压缩社会总需求,限制经济增长的政策是()。
A.扩张型货币政策
B.紧缩型货币政策 √
C.扩张型财政政策
D.紧缩型财政政策
29.实现有效金融深化和创新的市场条件是()。
A.有效的市场纪律
B.良好的会计准则
C.培育竞争性市场 √
D.金融工具齐全
30.在诸多原则中,对金融创新最重要的控制原则是()。
A.满足市场需要
B.鼓励有效竞争
C.风险控制 √
D.逐项审批
31.金融发展主要是指()。
A.金融资产规模扩张
B.金融机构数量扩张
C.金融产品复杂化
D.金融效率提高 √
32.现金漏损率是指()。
A.漏损现金/库存现金
B.漏损现金/存款总额 √
C.漏损现金/存款准备金
D.漏损现金/贷款总额
33.我国《商业银行风险监管核心指标》有关流动性风险指标的流动性比率是指()。
A.核心资本总额与流动性资产总额之比,其不得低于15%
B.流动性资产总额与流动性负债总额之比,其不得低于25% √
C.流动性负债总额与流动性资产总额之比,其不得低于25%
D.核心资本总额与流动性负债总额之比,其不得低于15%
34.商业银行财务报告中的财务状况变动表是反映商业银行()。
A.某一特定时点资产、负债和所有者权益各项目增减变化的静态报表
B.在一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化的动态报表 √
C.某一特定时点资产、负债和所有者权益情况的财务报表
D.在一定时期内利润实现和亏损发生的实际情况的报表
35.在二级银行体制下,M=()。
A.原始存款X货币乘数
B.基础货币X货币乘数 √
C.派生存款X原始存款
D.基础货币X原始存款
36.金融自由化与金融监管的关系是()。
A.金融自由化就不应再有金融监管
B.金融自由化与金融监管完全没有矛盾
C.要加强金融监管,就不能有金融自由化
D.金融自由化并不否认金融监管 √
37.某资产被认为不适合资产证券化,则可能是由于()。
A.资产组合中金额最大的资产所占比重过低
B.付款间隔期限过长
C.本息的偿还分摊于整个资产的存活期 √
D.资产债务人无权修改合同条款
38.凯恩斯认为,如果人们预期利率下降,其理性行为应是()。
A.多买债券、多存货币
B.少存货币、多买债券 √
C.卖出债券、多存货币
D.少买债券、少存货币
39.项目融资的信用基础是()。
A.项目发起人的资产状况
B.项目发起人的信用状况
C.有关单位提供的担保情况
D.项目产生现金流量的能力 √
40.在多数情况下,项目融资的借款单位就是()。
A.项目工程公司
B.项目发起人 √
C.项目管理公司
D.项目公司
41.外国银行在美国发行的可转让定期存单称为()。
A.扬基定期存单 √
B.亚洲美元存单
C.武士定期存单
D.欧洲美元存单
42.发行政府债券对货币供应量的影响,取决于()。
A.债券发行量的多少
B.认购主体及其资金来源 √
C.认购主体的多元化程度
D.购买资金的性质
43.有效利率是指在复利支付利息条件下的一种复合利率,若已知市场利率是8%,复利每半年支付一次,则此时有效利率为()。
A.8.08%
B.8.16% √
C.8.24%
D.8.32%
44.转租赁的租赁公司具有的双重身份是()。
A.第一出租人和第二承租人
B.第一承粗人和第二承租人
C.第一承租人和第二出租人 √
D.第一出租人和第二出租人
45.当金融体系和金融结构发生大量深刻变化的时候,就是()。
A.金融工具创新
B.金融业务创新
C.金融制度创新 √
D.金融政策创新
46.利率与有价证券价格呈()。
A.正相关关系
B.负相关关系 √
C.弱相关关系
D.零相关关系
47.反映基础货币与货币供给量、信贷总额、政府预算以及国际收支之间关系及其影响的是()。
A.货币当局概览
B.存款银行货币概览
C.货币概览 √
D.国际收支概览
48.在金融租赁活动中,有一定的设备,但资产流动性差的企业可进行紧急融资的方式是()。
A.转租赁
B.直接租赁
C.回租租赁 √
D.杠杆租赁
49.银行为客户提供代理财务会计服务,是利用了自身的()。
A.财务职能 √
B.管理职能
C.服务职能
D.咨询职能
50.为承担可能的风险和亏损,设立金融机构的首要条件之一是必须保证一定数量的()。
A.注册资本 √
B.固定资产
C.银行存款
D.抵押物
51.弗里德曼认为,货币政策的传导变量应为()。
A.基础货币
B.超额储备
C.货币供应量 √
D.利率
52.以下既包括在货币概览中,也包括在货币当局概览储备货币之中的是()。
A.活期存款
B.流通中现金 √
C.定期存款
D.储蓄存款
53.投资选择行为就是追求与风险相应的收益,这种行为就是()。
A.股票交易过程
B.委托买卖过程
C.资产组合过程 √
D.证券定价过程
54.银行特许权价值是指()。
A.掌握审批权所特有的价值
B.经过特殊批准而获得的价值
C.由实施金融约束为银行创造的平均租金 √
D.由实施金融约束为银行创造的收入
55.我国商业银行法人治理结构尚不完善,带有明显的()。
A.结构不完整性
B.目标欠明确性,
C.政策影响性
D.行政干预性 √
56.某公司出口商品100万美元,6个月后付款,则该公司面临的汇率风险是()。
A.交易风险 √
B.折算风险
C.经营风险
D.经济风险
57.我国利率市场化改革采取渐进模式,其步骤是()。
A.“先外币,后本币;先贷款,后存款” √
B.“先本币,后外币;先贷款,后存款”
C.“先外币,后本币;先存款,后贷款”
D.“先本币,后外币;先存款,后贷款”
58.商业银行三大经营原则中流动性原则是指()。
A.资产流动性
B.负债流动性
C.资产和负债流动性 √
D.贷款和存款流动性
59.作为国际收支调节政策,汇率政策属于()。
A.供给转换政策
B.供给变更政策
C.支出转换政策 √
D.支出变更政策
60.实行混业经营集中监管的国家,对银行机构业务经营的范围()。
A.实行严格的限制
B.实行一定程度的限制 √
C.基本没有限制
D.完全没有限制
二、多项选择题(总题数:
20,分数:
40.00)
61.处置倒闭银行的措施主要有()。
A.收购或兼并 √
B.中央银行救助 √
C.依法清算 √
D.同业救助
E.政府救助
62.下列属于准货币的是()。
A.储蓄存款
B.活期存款
C.外币存款 √
D.定期存款
E.长期国债 √
63.在BOT项目融资中,项目发起人一般是项目所在国()。
A.政府机构 √
B.政府 √
C.政府指定的集团公司 √
D.金融机构
E.跨国公司
64.2003年4月之前,中国人民银行公开市场业务的交易品种包括()。
A.债券 √
B.银行票据
C.股票
D.外汇 √
E.投资基金
65.下列金融交易中属于直接金融交易的有()。
A.发行股票 √
B.发行国债 √
C.贷款
D.存款
E.发行企业债券 √
66.中国农业发展银行资金来源主要包括()。
A.资本金 √
B.经营粮棉油企业的存款
C.发行金融企业债券
D.财政支农资金 √
E.居民个人存款
67.新型国际金融市场就是二战后形成的离岸金融市场,其主要构成有()。
A.欧洲信贷市场 √
B.欧洲债券市场 √
C.欧洲股票市场
D.亚洲美元市场 √
E.亚洲股票市场
68.金融风险控制和处置的方法一般分为()。
A.比较法 √
B.控制法 √
C.评估法 √
D.财务法
E.排除法
69.根据我国有关外债口径的规定,下列属于我国外债的有()。
A.境内企业对境内外资金融机构的负债
B.中资银行吸收的离岸存款 √
C.境内企业对境外机构的人民币负债
D.3个月以内贸易项下的对外融资 √
E.境内外资金融机构的对外负债 √
70.金融抑制的主要危害有()。
A.传递各种错误信息,引导错误决策
B.造成生产和投资结构不合理 √
C.导致资源的错误配置 √
D.压低利率、汇率
E.可贷资金的非价格配给
71.某公司6个月后将要支付100万欧元,则该公司可以运用的正确汇率风险管理方法有()。
A.买入远期欧元 √
B.买入欧元期货 √
C.作卖出远期欧元的掉期交易 √
D.买进欧元看涨期权
E.买进欧元看跌期权
72.制约一国金融深化和金融创新的因素有()。
A.经济制度 √
B.经济发展水平 √
C.现有技术条件 √
D.居民消费观念
E.金融电子化水平
73.控制需求一般可采取的政策有()。
A.紧缩型货币政策 √
B.紧缩型财政政策 √
C.紧缩型消费政策
D.紧缩型收入政策 √
E.收入指数化方案 √
74.我国商业银行资本金来自()。
A.中长期存款
B.企业债券
C.自身的积累 √
D.未分配盈余 √
E.股本金 √
75.除了间接性外,间接融资区别于直接融资的特征还有()。
A.信誉的差异性较小 √
B.信誉的差异性较大
C.相对的集中性 √
D.全部具有可逆性 √
E.融资的主动权主要掌握在金融中介手中 √
76.下列属于衍生金融工具的有()。
A.贷款承诺
B.金融期货 √
C.互换
D.金融期权 √
E.备用信用证
77.商业银行贷款经营的主要内容包括()。
A.选择贷款客户 √
B.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构 √
C.评估和控制贷款风险 √
D.在贷款经营中推销银行其他产品
E.制定和实施培养客户的战略
78.下列属于基础货币的有()。
A.存款货币
B.流通中的通货 √
C.存款准备金 √
D.货币供给量
E.派生存款
79.商业银行经营活动的内容主要包括()。
A.风险管理活动 √
B.财务管理活动 √
C.对中间业务和表外业务的组织与营销 √
D.对负债业务的组织和营销 √
E.对资产业务的组织和营销 √
80.我国学者以马克思的货币流通规律为基础,得到的货币需求的计量模型是()。
A.Md=f(y,i)
B.Md/p=f(Yp,r)
C.Md'=(1+n')(1+p')/(1+V')-1
D.PT/V=Md √
E.Md'=n'+p'-V' √
三、案例分析题(总题数:
0,分数:
0.00)
四、
(一)资料(总题数:
5,分数:
10.00)
81.人民银行下调超额准备金存款利率0.63个百分点,对金融机构行为的影响是()。
A.鼓励金融机构充分运用资金 √
B.遏制金融机构在央行的套利行为
C.降低金融机构的资金成本
D.促进金融机构对中小企业贷款 √
82.住房信贷新政策的实施,可能产生的效应有()。
A.打击投机性购房 √
B.鼓励投资性购房
C.抑制房价过快增长 √
D.限制房地业发展
83.中国人民银行颁布的两项利率新政策表明()。
A.金融机构有更大利率定价权
B.央行在逐步推进利率市场化 √
C.扩大了金融机构的存贷利差
D.利率政策更加灵活 √
84.人民银行下调金融机构超额准备金存款利率,对货币供给的影响有()。
A.金融机构超额准备金存款下降 √
B.货币供应量增加
C.货币供应量减少
D.基础货币量增加 √
85.此举的政策含义是()。
A.央行全面收紧信用
B.央行全面扩张信用
C.央行调整信用结构 √
D.央行控制物价上涨 √
五、
(二)资料(总题数:
5,分数:
10.00)
86.如果中国银行当年每股税后盈利是0.14元,按收盘价计,中国银行上市当天的市盈率是()。
A.18.5倍
B.19.8倍 √
C.21.2倍
D.24.3倍
87.中国银行“高山案”所暴露的风险属于商业银行的()。
A.市场风险
B.流动性风瞪
C.国家风险
D.操作风险 √
88.中国银行在上市前引进苏格兰皇家银行(BBS)等战略投资者是为了()。
A.补充资本金 √
B.避免同业竞争
C.引进先进管理经验
D.改变银行的产权结构 √
89.高盛等投资银行在中国银行首次公开发行股票中的主要角色是()。
A.经纪商 √
B.承销商
C.做市商
D.自营商
90.中国银行发行次级债补充其附属资本,按“巴塞尔协议”规定,附属资本最高不得超过()
A.弥注册资本的100%
B.加权风险资产的8%
C.核心资本的100% √
D.资产总额的8%
六、(三)资料(总题数:
5,分数:
10.00)
91.7月21日人民币对美元一次性()。
A.升值2.05% √
B.贬值2.05%
C.升值16.65%
D.贬值16.65%
92.假设美元利率为7%,人民币利率为3%,则6个月远期人民币()。
A.升水2%
B.贴水2%
C.升水4% √
D.贴水4%
93.在人民币汇改的一年里,美联储继续不断加息。
不考虑其他因素,美联储加息对人民币汇率的影响是()。
A.减弱人民币升值压力 √
B.加大人民币升值压力
C.人民币远期汇率升水加大或贴水减少
D.人民币远期汇率升水减少或贴水加大 √
94.汇改后人民币稳中有升,一年的时间里对美元大约升值了1.5%。
导致人民币升值的因素是()。
A.国际收支顺差 √
B.宏观经济局部过热
C.实施紧缩的货币政策
D.中国人民银行人市买
95.在此次汇改之前,国际货币基金组织将人民币汇率划归传统钉住安排。
这表明人民币汇率的波动幅度()。
A.不超过±1%
B.超过±1%
C.不超过±2.25% √
D.超过±2.25%
七、(四)资料(总题数:
5,分数:
10.00)
96.该银行的拆人资金比例为()。
A.5% √
B.10%
C.25%
D.120%
97.银行的拆出资金比例为()。
A.80%
B.50%
C.8%
D.4% √
98.该银行的中长期贷款比例为()。
A.20%
B.26%
C.52%
D.130% √
99.该银行的资产流动性比例为()。
A.8%
B.16%
C.40% √
D.250%
100.该银行符合监管要求的指标是()。
A.存贷款比例指标 √
B.拆出资金比例指标 √
C.拆入资金比例指标 √
D.中长期贷款比例指标
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