智盛商业银行案例操作手册.docx
- 文档编号:1066971
- 上传时间:2022-10-16
- 格式:DOCX
- 页数:81
- 大小:4.89MB
智盛商业银行案例操作手册.docx
《智盛商业银行案例操作手册.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《智盛商业银行案例操作手册.docx(81页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
智盛商业银行案例操作手册
智盛商业银行案例操作手册
对公业务
一对公初始操作
1)操作员密码修改
对公业务柜员第一次登录本系统,首先应修改个人资料,防止其他人修改登录密码与个人资料,同时也方便教师根据学生与学号统计与查询实验成绩,防止其他人修改登录密码。
2)增加钱箱
对公柜员个人钱箱号首位为除“0〞以外的数字,五位数。
设置钱箱号时,可选择与本人绑定,这样登录系统
时就不必输入钱箱号,系统会默认以已绑定的钱箱号登录。
柜员第一次登录系统时,必须要设置一个钱箱号,否如此,无法领用凭证与进展现金业务。
注:
钱箱设置完成后,必须先退出系统后重新登录,方可生效
二对公日初处理
1)凭证领入
对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份〔K0001或“K+支行部门编号〞〕到总行〔部门编号:
0001〕去操作:
1、凭证领入“现金支票〞50〔领入支票数量为25的倍数〕,凭证为8位数;
2、凭证领入“转帐支票〞50〔领入支票数量为25的倍数〕,凭证为8位数;
3、凭证领入“银行承兑汇票〞10,凭证为8位数;
4、凭证领入“特约汇款证〞10,凭证为8位数;
5、凭证领入“单位定期存款开户证实书〞10,凭证为8位数;
6、凭证领入“全国联行邮划贷方报单〞10,凭证为8位数;
7、凭证领入“全国联行邮划借方报单〞10,凭证为8位数。
注意:
凭证“开始〞与“完毕〞不能与其它柜员领取的一样。
自已领入的凭证应记下,以便接下来的业务操作使用。
如果钱箱中已有以上各种凭证,日初处理时就不必再领用凭证。
因本操作在总行进展,所以不统计实验得分。
虽然此操作不记分,但此项操作是必不可少的,否如此在支行无法领用凭证。
下面以现金支票领入为例
2)凭证下发
总行〔部门编号为0001〕以总行对公柜员身份〔K0001或“K+支行部门编号“〕将已领入的凭证下发到各支行网点。
注意:
本业务是以总行柜员身份登录总行〔部门编号:
0001〕来操作,所以需要退出本部门登录到总行去进展此项操作。
因本操作在总行进展,所以不统计实验得分。
虽然此操作不记分,但此项操作是必不可少的,否如此在支行无法领用凭证。
总行〔部门编号为0001〕的对公柜员〔编号为K0001或“K+支行部门编号〞〕为共用柜员,默认密码为888888,请勿修改密码。
3)支行凭证领入
支行网点对公柜员登录系统〔交易部门编号为本支行网点编号〕,将上述已从总行〔交易部门编号为0001〕下发到支行网点的凭证领入到支行网点的部门钱箱。
4)凭证出库
支行对公柜员从部门钱箱将凭证出库到柜员个人钱箱中,出库凭证的数量只能小于或等于从总行领入并下发的凭证数量。
例如从领入并下发的支票数量为50,如此出库支票的数量只能为25或50。
注意:
出库凭证数量超过领入凭证数量时,系统会提示“余额不足〞。
本操作的目的就是把从支行钱箱中的凭证出库到柜员个人钱箱中。
三对公存贷业务
1)新开客户号
对公柜员为第一次来本行办理开户业务的对公客户智达科技〔客户名称与证件可由柜员自行设定〕开客户号一个。
注意:
一个证件只能在本支行开立一个对公客户号。
客户号由系统自动生成,并记录下来,开立对公根本或结算时需要填写系统生成的对公客户号。
本系统采用客户化管理理念设计,一个对公客户对应一个客户号,通过客户号可以查询该客户在本行发生的所有业务,极方便了银行对客户的全面管理。
注意:
系统生成的客户号必须要记住,以免影响后面的操作(建议每做一步后得出的操作结果复制到记事本或者word文档里).
2)开存款
对公柜员为智达科技开对公存款“根本〞一个〔类别:
工业存款;分析码:
任意三个数字;存期:
000;标志:
根本户。
其它项按默认容。
〕
为智达科技开对公存款“一年以定期存款〞一个〔类别:
一年以定期存款;分析码:
任意三个数字;存期:
301;标志:
专用户。
其它项按默认容。
〕
注意:
一个企业只能有一个“根本〞,此需在人民银行备案,可以提取现金。
操作完成后记录下以上系统自动生成的,以备接下来的业务操作使用。
3)支票出售
智达公司出纳前来银行购置支票,对公柜员将之前已出库的现金支票与转帐支票各一本〔各25〕出售给该公司。
支票出售时需输入智达公司根本的。
(现金支票出售)
转帐支票的出售同上;
4)现金存款
智达公司出纳到本支行办理200000元现金存款业务,对公柜员为其存入现金200000元到其根本里。
操作结果
现金存款数据已成功进入系统
交易流水..11000019
帐 号..1018
名称..市智达科技
分析码..000
业务品种..工业存款
交易金额..
余额..
5)现金取款
智达公司出纳持本公司现金支票到银行对公业务柜台提取现金5000元,作为公司备用金用于公司日常现金支付。
对公柜员验证该支票真伪后,为其办理了现金提取业务。
注意:
对公活期只有做了支票出售业务,才可以取款.
转帐(在进展此业务操作前应先为另一公司开立一个对公活期.)
智达公司开出转帐支票一,用于支付往来货款1800元,收款方为在本支行开户的另一对公客户〔转出为智达公司根本,转入为另一公司在本支行开设的对公一般结算〕。
6)新开户金转帐存款
智达公司根本中有部份资金长期闲置,为了获取更多的利息收入,决定从根本中取出50000元转存为定期存款。
对公柜员根据业务申请单从智达公司根本中转出50000元到智达公司之前开设的定期存款中。
注意:
执行本操作后将可以激活之前预开定期。
证实书号为“单位定期存款开户证实书〞凭证号。
新开户金现金存款(定期只能存一次款,这里需要同学们重新开立一个客户号与一年单位定期存款)
智达公司出纳到对公柜台办理现金存定期业务。
对公柜员为其办理了存入人民币100000元现金到智达公司新开的定期存款中。
7)局部提取转帐
天河股份需从定期存款提前支取8000元,转出为定期存款,转入为公司根本。
提前支取定期存款需要更换证实书号。
8)销户转帐
天河股份需将之前开设的定期存款进展销户处理,对公柜员为其办理该业务,将该定期存款余额全部转帐取出转入其根本中。
9)贷款借据录入
智达公司在本行申请到一笔贷款,公司会计凭贷款合同前业办理借款手续。
对公柜员首先要为其新建借据。
〔存款为智达公司的根本,贷款类别为“中期流动资金抵押质押贷款〞,贷款金额为500000元,贷款利率为8‰,担保方式为抵押,贷款借据号为15位数〕。
10)贷款发放
对公柜员将智达公司的500000元贷款发放〔借据号为上一步操作所用借据号〕,该笔款项将会转放到其根本中。
注意:
在银行业务中,给企业发放贷款应经信贷部门的审批后才能发放。
本系统的贷款管理主要是处理贷款业务中的会计帐务处理,不作贷款审批。
11)局部还贷
智达公司因资金周转出现问题,无法将到期贷款全额偿还,只能将上一笔贷款局部还贷200000元。
本行信贷部门工作人员经过走访调查,批准了其局部还贷的申请。
对公柜员为其办理了局部还贷200000元业务。
12)贷款展期确认
智达公司要求将上一笔贷款的还款期限再延长三个月,经本行信贷部门批准同意。
对公柜员为其办理了贷款展期业务。
13)全部还贷
智达公司会计前来银行柜台办理全部还贷业务,将上一笔贷款全部贷款还清。
14)商业汇票承兑
智达公司出纳到本支行申请开出一票面金额为5000元的银行承兑商业汇票。
申请开出汇票后本行将按票面金额100%从其根本中扣除保证金,手续费为票面金额的万分之五,汇票到期兑付再将保证金退回给汇票申请人。
这里的汇票是只之前在总行领入的(商业承兑汇票)凭证号.
15)汇票到期付款
汇票持有人持智达公司所开出的银行承兑汇票到本行要求兑付票款。
对公柜员见票付款,按票面金额500元兑付给持票人。
注意:
本操作完成后,系统将从智达公司根本中按票面金额扣除相应款项,同时将之前已扣除的保证金退回到智达公司根本里。
错误说明;不用填写
四个人贷款业务
1)新增消费贷款合同
客户智民购置住户,到本行办理住房按揭贷款。
柜员为其新建消费贷款合同管理,贷款借据号为15位数,存款为智民在本支行开设的个人活期存款,贷款类别为“中长期住房按偈贷款〞‰,还款日期1年以上,贷款用途为楼房,经营商为房产商在本支行开立的对公活期存款,提保方式为抵押。
存款为本行个人活期存款,经营商为在本行开户的对公活期存款。
这里首先需要去储蓄业务开设个人活期存款,过程如下
1)领入个人活期需用的凭证〔储蓄业务的凭证领入直接在本支行领,凭证号为8位数〕;
2)将领入的凭证出库到钱箱
3)开普通客户
柜员为第一次来本行办理开户业务的个人客户〔客户名称与可由柜员自行设定〕开设一个普通客户号。
4)普通活期开户〔用系统生成的客户号开立一个活期存款〕
5)接下来回到对公业务,我们就可以去做个人贷款业务
个人消费贷款借据管理
2)个人消费贷款发放
银行发放黄晓明的个人消费贷款。
注意:
经营商里必须要有足够存款方可发放贷款到个人里;
3)个人消费贷款调息
由于央行上调基准存贷款利率,银行柜员在年初〔1月1日〕将智民‰‰
这里只需要填入以上几项,才可以得分。
4)提前局部还贷
客户黄晓明需提前局部偿还贷款本金1000元,柜员为其提前局部还贷。
注意:
黄晓明的个人里也必须要有足够的存款,以便做此局部还贷,如果不够需要去储蓄业务办理个人活期存款业务,如如下图:
5)提前全部还贷
客户黄晓明需提前全部还清所欠贷款余额7000元。
柜员为其完成“提前全部还贷〞操作。
6)助学贷款单位合同录入
本行与理工大学助学贷款合作为,现柜员为理工大学新建助学贷款合同。
助学贷款的借据生成与贷款发放均在“消费贷款〞的相应模块中操作完成。
7)新增消费贷款合同
柜员为理工大学新建助学贷款借据〔贷款借据号为15位数,贷款类别为“短期助学贷款〞,贷款金额为6000元,贷款月利率为5‰,贷款用途为“其它〞。
错误更改提示:
以上图片中收息必须为一般活期存款或者临时存款
8)新增助学贷款合同
柜员将上两步操作生成的贷款借据号与单位合同号录入,还款日期为1年以。
9)个人消费贷款发放
柜员录入借据号与贷款金额,经营商为天虹商场对公活期存款,确认后将贷款发放到天虹商场单位上。
10)助学贷款提前全部还贷
柜员录入理工大学的借据号与还款金额,将此笔助学贷款全部提前还清。
〔问题:
不管我用什么做为收息都提示“收息为一般活期或者临时存款〞〕
五对公结算业务
1)现金通存录入
通用软件技术是在本分行的其它支行网点开户的对公存款客户,该公司出纳到本支行网点存入现金28000元。
柜员为其办理“现金通存录入〞业务,操作完成后必须换柜员复核〔现金通存复核〕才能即时入帐,可登录对方支行网点查询交易记录与余额。
特别注意:
结算业务柜员录入完成后,必须要换另一个柜员复核,否如此将影响整个支行的场次切换
1〕此业务在做之前,需要去另一支行开设〔通用软件技术〕对公存款,
如如下图:
1
操作方法请参照对公初始操作
2〕将其它支行开设的对公活期到本支行存款,操作如下:
3〕换柜员复核〔现金通存复核〕
进人页面后,写入录入日期,点击查询。
2)转帐通存录入
智达科技为本支行开户客户,该公司通过转帐支票向通用软件技术〔本分行其它支行网点开户客户〕支付
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 商业银行 案例 操作手册