第三期金融业反洗钱培训银行业终结性考试题库.docx
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第三期金融业反洗钱培训银行业终结性考试题库
2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结性考试题库
注意答案的顺序是被打乱了的
判断题
1、在接到人民银行的行政调查通知后,金融机构可先通知被调查客户,了解一些情况。
1.对
2.错
标准答案:
B
2、客户洗钱风险等级分类应当遵循保密性原则。
1、对
2、错
标准答案:
A
3、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。
0
1.对
2.错
标准答案:
B
4、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。
1.错
2对
标准答案:
A
5、单笔人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万元以上的现金收支属于大额交易,当日累计达到上述金额的不包括在内。
1.错
2.对
标准答案:
A
6、客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认。
初评结果与复评结果不一致的,可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。
1.对
2.错
标准答案:
A
7、从目前国内外反洗钱形势看,反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面的问题,与政治、军事无关。
1.对
2.错
标准答案:
B
8、营业机构在为客户办理业务的过程中,如无法判断客户身份证件的真实性,可以先为客户办理业务,经过进一步审核后,如发现客户身份证件为假,应及时对客户所办理的业务进行撤销。
1.对
2.错
标准答案:
B
9、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》,金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求,对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。
()
1.对
2.错
标准答案:
B
10、反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。
1.对
2.错
标准答案:
A
11、按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》,金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前,通知资产的所有人、控制人或者管理人。
()
1.错
2.对
标准答案:
A
12、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合本法规定的设立申请,不予批准。
1.对
2.错
标准答案:
B
13、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。
1.错
2.对
标准答案:
B
14、原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年,低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍。
对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。
()
1.错
2.对
标准答案:
A
15、客户洗钱风险评估的初评结果可由负责初评的同人进行复评确认。
初评结果与复评结果不一致的,可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。
1.对
2.错
标准答案:
B
16、客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,不需要评估计量体系的支持。
1.对
2.错
标准答案:
B
17、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。
1.对
2.错
标准答案:
A
18、接收境外汇入款的金融机构,应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息,若境外汇款人住所不明确的,金融机构可登记资金汇出地名称。
1.对
2.错
标准答案:
A
19、从账户性质来看,经常项目账户属于个人外汇账户。
1.对
2.错
标准答案:
B
20、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应拒绝为其办理业务,但无需向公安机关报案
A.错
B.对
正确答案为A
21、营业机构在为客户办理业务的过程中,如无法判断客户身份证件的真实性,可以先为客户办理业务,经过进一步审核后,如发现客户身份证件为假,应及时对客户所办理的业务进行撤销。
A.对
B.错
正确答案为B
22、客户洗钱风险评估的初评结果可由负责初评的同一人进行复评确认。
初评结果与复评结果不一致的,可由反洗线合规管理部门决定最终评级结果。
A.错
B.对
正确答案为A
23、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构发现客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,如最终交易未完成,则无需提交可疑交易报告。
A.对
B.错
正确答案为B
24、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确完整。
A.对
B.错
正确答案为A
25、对公外汇存款账户销户时,开户银行发现先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的,应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
A.对
B.错
正确答案为A
26、金融机构违反保密规定将反洗钱检查直信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。
A.错
B.对
正确答案为A
27、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。
A.错
B.对
正确答案为B
28、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的非自然人客户银行账户境内和跨境大额转账交易的报告标准是一样的。
A.对
B.错
正确答案为A
29、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日要计值10万美元以上的跨境交易。
A.错
B.对
正确答案为A
30、反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
A.对
B.错
正确答案为B
31、反洗钱检现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。
A.错
B.对
正确答案为B
32、贷款公司和小额贷款公司都是《金机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象。
A.错
B.对
正确答案为A
33、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向银监会报备。
A.错
B.对
正确答案为A
34、根据《反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料。
A.错
B.对
正确答案为B
35、根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的由市一级以上派出机构责令限期改正。
A.对
B.错
正确答案为A
36、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
A.对
B.错
正确答案为A
37、《金机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户跨境转账的大额人民币报告标准是()。
A.当日单笔或者累计交易人民币10万元以上(含10万元)
B.当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)。
C.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)o
D.当日的笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)。
正确答案为B
38、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。
A.对
B.错
正确答案为A
39、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以.
A.错
B.对
正确答案为A
40、大额提现业务汇总识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
A.错
B.对
正确答案为B
41、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。
A.对
B.错
正确答案为A
42、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户,金融机构未发现该交易可疑,可……..
A.对
B.错
正确答案为A
43、《三反意见》也是我国2017-2020年反洗钱和反恐怖融资战略。
A.错
B.对
正确答案为B
44、中国在2018年首次接受反洗钱国家互评估。
A.错
B.对
正确答案为A
45、某自然人客户在A寿险公司通过POS机刷卡一次性支付保费人民币100万元,按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,这笔大额交易应该由A寿险公司进行报告。
A.错
B.对
正确答案为A
46、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,
应当按最短期限保存。
A.对
B.错
正确答案为B
47、《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。
()
A.对
B.错
正确答案为A
48、中国如果不接受或者不通过FATF反洗钱国际互评估,对中国也没有实质影响。
()
A.对
B.错
正确答案为B
49、《三反意见》由国务院审议通过。
()
A.错
B.对
正确答案为A
50、中国在2007年成为金融行动特别工作组(FAFT)正式成员。
()
A.错
B.对
正确答案为B
51、《三反意见》的全称是《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资监管体制机制的意见》。
0
A.对
B.错
正确答案为B
52、《中华人民共和国反恐怖主义法》是制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的法律依据之一。
A.对
B.错
正确答案为A
53、FATF第四轮互评估既包括合规性评估,又包括有效性评估,且以有效性评估为主,因而难度较上一轮互评估更大。
()
A.对
B.错
正确答案为B
54、2017年,中央深改组审议通过、国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,这是中国的反洗钱和反恐怖融资国家战略,体现了国家高层对反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作的重视。
()
1.错
2.对
标准答案:
B
55、2019年2月21日,金融行动特别工作组(FAFT)全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评报告.会议充分认可近年中国反洗钱和反恐怖融资工作取得的积极进展,认为中国反洗钱和反恐怖融资体系具备良好的基础,同时存在一些问题需要改进。
()
A.对
B.错
正确答案为A
56、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构自调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
A.对
B.错
正确答案为A
57、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构发现客户的房屋、车辆、船舶等资产与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的,应当提交可疑交易报告。
1.对
2.错
标准答案:
A
58、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
1.对
2.错
标准答案:
A
单选题
1、可疑交易分析的常用分析方法包括()。
1.资金链分析法
2.以上均包括
3.交易要素分析法
4.关联性分析法
标准答案:
B
2、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。
1.可疑交易
2.大额交易
3.客户身份识别
4.交易记录保存
标准答案:
A
3、风险提示可由哪些用户发布()。
1.副省级以上分支机构用户
2.所有监管用户
3.总行用户
标准答案:
A
4.利用电话、网络、ATM等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时,金融机
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