反洗钱工作自查的报告.docx

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反洗钱工作自查的报告

××公司

2014年度反洗钱工作自查报告

中国人民银行×××支行：

为进一步推进反洗钱法律法规和公司相关反洗钱制度的贯彻落实，规范我司反洗钱工作。

根据贵行下发文件要求。

我司总经理高度重视，成立了反洗钱自查工作小组，成员为综合部、计财部、运营支持部及渠道部各负责人。

总经理室要求各部门认真做好我中心支公司的反洗钱自查工作，并由综合部负责此项工作的追踪落实，汇总上报。

本次反洗钱自查工作覆盖到中支各部门，自查时间为2014年12月1至12月31日。

我中支反洗钱自查工作已完成，现将自查情况汇报如下：

一、反洗钱内控机制建设情况（300分/300分）

（一）100分。

根据反洗钱法的规定要求，我司大力加强反洗钱制度建设，形成了较为完善的反洗钱内控制度。

2014年我司继续沿用××年修订的反洗钱内控制度，相关文件为：

关于修订××公司内控制度（2013版）的通知（太平财宜【2013】7号），通知中包含：

《××反洗钱保密管理办法》、《××报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》、《××大额交易管理管理办法》、《××公司反洗钱规定》、《××反洗钱宣传培训管理办法》、《××反洗钱岗位设置及工作职责》、《××可疑交易管理管理办法》、《××客户风险等级划分及管理办法》、《××客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

依据我中心支公司反洗钱的内控制度，规范业务操作流程，为执行具体业务提供了合规性依据并向贵行报备。

（二）100分。

我司能根据反洗钱法律法规颁布、变动情况和工作实际需要及时更新相关反洗钱内控制度，并向当地人行报备。

（三）100分。

×年×月份××稽核中心针对××进行了常规稽核与反洗钱专项稽核，目的在于确保公司业务发展和经营管理符合国家法律、监管法规、反洗钱法规和上级公司各项规定，我司并将内审报告报送贵行。

二、反洗钱组织机构建设情况（400分/400分）

（一）100分。

在组织架构上，×年继续延用我司×年成立的反洗钱领导小组及反洗钱工作小组，做到了职责具体化、岗位明确化、责任明细化，逐步形成自上而下的统一管理体系，配置懂业务、懂法规的人员负责反洗钱管理工作。

（二）100分。

为履行各自反洗钱职责，我司各部门之间建立了广泛的协调机制，如在月度经营分析会上公司各部门、各机构向总经理室汇报反洗钱工作开展情况及存在的问题，安排布置反洗钱工作，且形成会议纪要，均已上报贵行。

（三）100分。

根据××公司内控制度（××）的通知（××），我司综合部牵头负责公司的反洗钱工作的推动、检查、督促、落实、指导，并明确综合部及其它相关部门反洗钱工作岗位职责的划分，有利于反洗钱工作实践操作。

（四）100分。

自×年×月份开始，我司就设立了反洗钱兼岗人员，此岗位人员相对稳定，保证反洗钱义务的有效履行。

从架构和人力上保证了反洗钱工作的开展，并及时向人行报备。

三、客户身份识别及保存客户身份资料和交易记录的情况（300分/300分）

（一）100分。

我司在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面均有工作制度。

客户开户或签订业务合同时，我司均核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，按规定登记客户身份基本信息。

依据合规，手续完善，基本信息登记完整，不存在匿名账户和假名账户。

（二）100分。

客户在承保、退保、给付、理赔等环节我司均严格按照××公司内控制度（2013版）的通知（××），来执行，并以合规、完整、准确的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，以提供识别客户身份识别、分析具体交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

为积极响应人行关于客户身份识别的要求，公司在签订保险费金额人民币5000元以上或者外币等值1000美元以上且以现金缴纳的财产保险合同时，要了解投保人投保的真实目的，核对投保人和被保险人的有效身份证件或身份证明文件，登记投保人和被保险人的身份基本信息，并留存有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

（三）100分。

为确保公司合法合规经营，指导和帮助公司员工遵循反洗钱法规的要求，遵循“了解你的客户”以及“客户尽职调查”的原则，对客户或账户细分类别，确定风险等级，并定期评估、调整风险级别。

对于高风险客户或高风险账户持有人，要了解其资金来源、资金用途、主要资金往来对象、股权信息、关联方、经济状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

此外，对于客户风险等级的划分，公司将在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

四、大额和可疑交易报告情况（300分/300分）

（一）100分。

在2014年里我司严格按照《金融机构大额交易及可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，及时、完整、准确的上报大额、可疑交易。

我司对员工及销售客户经理进行反洗钱可疑交易报送要求的宣导和培训，使员工及销售客户经理充分了解履行反洗钱职责的义务。

同时加强对转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度，及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告。

（二）100分。

我司每季度从系统中提取可疑交易后制作会办单送交运营部承保人员进行人工分析、判断，经审核无误经相关负责人确认后再上报贵行，以确可疑交易数据的准确客观性。

（三）100分。

按照《金融机构大额交易及可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的要求，我公司认真分析、甄别可疑交易。

在××年年度中我司没有可疑交易发生，故无相应专报。

五、反洗钱宣传培训情况（300分/290分）

（一）90分。

按照《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》，我司按照制定的《××公司反洗钱培训计划的通知》（××）及《关于××公司反洗钱宣传计划的通知》（××）的要求，对年度反洗钱宣传培训工作进行规划、部署，每年年初均制订上年度反洗钱工作总结及本年度工作计划。

（二）90分。

我司××年组织管理人员、反洗钱兼职人员及内外勤员工进行反洗钱知识培训，提高了广大员工的反洗钱意识及专业技能。

通过举办专项培训、早会宣导、知识测试等形式对我中心支公司内外勤员工进行培训。

××年共举行了××的反洗钱专场培训，培训内容包括反洗钱基础知识、业务操作知识、反洗钱工作流程等内容，培训人员包括全体内勤、外勤；每次培训都进行了相应的知识测试，测试成绩归档，并作为个人年终绩效考核的一项重要依据。

1、×月×日召开的晨会中，由综合部合规岗宣导与参会人员一起学习了以预防洗钱，维护金融安全为主题的宣传册，通过对反洗钱典型案例的梳理与剖析，归纳洗钱分子的常用手法及其变化趋势，帮助我们掌握洗钱活动的基本规律和主要特点，增强反洗钱工作的有效性，同时也为我司反洗钱一线工作人员提供了业务学习、实践指导和理论研究的第一手资料。

2、×月×日我司反洗钱专题培训会上，由业务管理室工作人员带领内外勤员工一起学习。

重点解读学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是公司风险管理的重要内容，同时要求与会人员进一步加强保留客户身份识别资料和交易记录，确保档案收集完整。

（三）100分。

为响应人民银行××支行及××号召，我司结合自身的情况，进行了多种形式的反洗钱宣传。

1、×月×日我司参加了由××保险行业协会组织的“3.15”国际消费者权益日咨询活动，我司选派精通承保、理赔业务的工作人员负责现场咨询。

在整个宣传过程中，公司服务人员认真拉开了××中支反洗钱宣传活动的序幕。

活动以宣传反洗钱法规、反洗钱知识、反洗钱案例以及如何防范洗钱风险为内容，提供反洗钱宣传材料供行人取阅学习，并向咨询者讲解有关反洗钱知识。

2、×月×日我司开展户外宣传活动，在公司大门口通过摆设展台，摆放反洗钱宣传专题展板，抽调各部门人员分发反洗钱宣传材料等形式向过往的市民介绍、讲解反洗钱知识，公布反洗钱举报联系电话，把反洗钱工作落到实处。

3、反洗钱宣传月，采取一系列行之有效的举措

（1）注重实效宣传

宣传活动与当前业务营销相结合、与提高服务质量相结合、与提高员工素质相结合，做到了既注重宣传形式，又注重宣传实效，突出××特色。

确定以“预防洗钱、维护金融安全”这宣传主题。

鼓励和提倡公司员工和销售人员在与客户的沟通交流过程中，主动向客户介绍反洗钱工作的重要性，并向客户提供反洗钱宣传材料等，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，进一步提升了群众对反洗钱工作的认识

（2）注重直观宣传

在我司本部和支公司门外悬挂宣传横幅及LED显示屏滚动播放反洗钱宣传标语“预防洗钱、维护金融安全”，按照中国人民银行××支行的要求，因我司职场条件有限，只能在会议室周晨会中播放反洗钱宣传视频。

在公司承保大厅处我司摆放绘有反洗钱宣传的易拉宝和在对外服务窗口放置反洗钱宣传折页，摆设了反洗钱咨询台并制作了反洗钱专题宣传展板，直观地进行反洗钱知识宣传，增强客户的反洗钱意识。

（3）注重户外宣传活动实效

×月×日我司开展户外宣传活动，在公司大门口通过摆设展台，摆放反洗钱宣传专题展板，抽调各部门人员分发反洗钱宣传材料等形式向过往的市民介绍、讲解反洗钱知识，公布反洗钱举报联系电话，把反洗钱工作落到实处。

（4）注重新闻宣传工作

我司与××联手将×年反洗钱宣传月活动的开展情况刊登在×月×日××刊，主题为“××反洗钱宣传月活动”，加大报道力度，使更多人关注反洗钱开展情况，形成良好态势并及时将信息上报××。

通过微信向客户和公司从业人员发送反洗钱宣传微信，微信内容：

“××公司温馨提示您：

保护自身利益，选择安全的金融机构，配合做好身份识别，有效防范洗钱犯罪”。

（5）利用反洗钱季刊进行宣传

我司出刊季度《反洗钱季刊》，以反洗钱基础知识及活动开展动态为主，加大宣传力度。

六、金融机构协助及配合反洗钱工作及执法情况（400分/400分）

（一）100分。

我司按照《反洗钱法》、《中国人民银行反洗钱调实施细则》配合协助人民银行行政调查工作、配合执法部门对涉嫌洗钱案件的侦查或执法，认真执行关于查询、冻结和扣划资金的有关规定。

（二）100分。

我司按照人行要求及时准确报送相关材料：

包括反洗钱非现场监管报表、反洗钱季报、年度反洗钱报告及自查报告等。

我司每季度均能按照贵行的要求按时、按质、按量报送非现场监管相关报告，

至今尚未有反洗钱行政调查，今后若发生反洗钱案件，我司将严格按照《反洗钱法》、《中国人民银行反洗钱调查实施细则》的规定，积极配合执法部门对涉嫌洗钱案件的调查和执法。

（三）100分。

我司一直积极配合人民银行××支行反洗钱工作，准时参加贵行组织的反洗钱工作会议，并按照会议通知的要求落实参会人员，准时赴会，及时、认真地完成会议布置的任务。

（四）100分。

我司××年在做好基础工作同时创新性的开展反洗钱工作，如制作并出刊季度《反洗钱季刊》，以反洗钱基础知识及活动开展动态为主，加大宣传力度。

我司还在公司内开辟反洗钱专栏，提供洗钱案例、反洗钱知识等诸多资料供全司内外勤人员学习，无论从形式上还是内容上都具有一定的创新性。

我司尽管按照人行××支行及××公司的要求做了大量的工作落实各项反洗钱工作，但是依然与完善的工作要求还存在些差距，我们深刻地认识到反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人行××支行和××公司的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

在此次自查中，我司严格按照该表认真进行自查，在2100的总分中，我司共得分××分，该得分客观真实，基本反映了我司反洗钱工作开展的现状，但仍存在诸多不足，有待于今后进一步的改进、完善。

特此汇报

二○一四年十二月三十一日