中级经济师《中级金融专业》复习题集第5886篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第5886篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.在金融工程中居于核心地位的是( )。
A、风险管理
B、财务管理
C、成本管理
D、资本管理
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【知识点】:
第7章>第1节>金融工程概述
【答案】:
A
【解析】:
本题考查金融工程管理风险的方式。
规避风险是金融工程师开发品种繁多的金融工具的主要功能。
风险管理在金融工程中居于核心地位。
2.下列关于金融市场的表述不正确的是()
A、金融市场是资金融通的市场,是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和
B、金融市场是进行金融资产交易的场所
C、金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系
D、金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制,其中最主要的是供给机制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
D
【解析】:
金融市场是资金融通的市场,是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。
这个表述包含三层含义:
(1)金融市场是进行金融资产交易的场所。
这个场所有时是有形的,如证券交易所:
有时则是无形的,如很多交易都是通过电信网络构成的看不见的市场进行的。
(2)金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系,揭示了资金的归集与传递过程。
(3)金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制,其中最主要的是价格机制。
金融市场的存在为资金供给方和资金需求方提供了重要的融资渠道。
金融市场为家庭、企业以及政府机构的
3.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定.但最长不得超过()天。
A、1
B、60
C、91
D、365
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
D
【解析】:
买断式回购的期限为1天到365天(教材上的1天到91天是错误的,详见官方出的教材勘误)
4.在租赁业务中,( )具有融资、融物双重职能,涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人,包括租赁合同、供货合同等两个或两个以上合同。
A、经营租赁
B、融资租赁
C、无形资产租赁
D、短期租赁
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【知识点】:
第6章>第3节>租赁的概念与功能
【答案】:
B
【解析】:
融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物提供给承租人使用,承租人支付租金的交易活动。
融资租赁是一种具有融资、融物双重职能的交易,涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人,包括租赁合同、供货合同等两个或两个以上合同。
租期大部分相当于设备寿命期。
租赁期满,设备可由承租人留购、续租或退回出租人。
5.货币政策的制定者和执行者是()。
A、中央政府
B、商业银行
C、财政部
D、中央银行
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【知识点】:
第3章>第2节>中央银行制度
【答案】:
D
【解析】:
中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策,监督管理金融业和规范金融秩序,防范金融风险和维护金融稳定,为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务,调控金融和经济运行的宏观管理机构。
6.《证券账户业务指南》规定,一个投资者在同一市场最多可以申请开立()个A股账户、封闭式基金账户。
A、1
B、3
C、10
D、20
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查开立证券账户。
一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户,只能申请开立1个信用账户、B股账户。
7.下列说法中,属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是()。
A、监管主体的盈利性
B、监管主体的自律性
C、监管主体的独立性
D、监管主体的合规性
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【知识点】:
第9章>第3节>金融监管的基本原则
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融监管的基本原则。
金融监管的基本原则包括:
监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。
8.( )是指所有投资者申报价格和数量,主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计,累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。
A、固定价格方式
B、竞价方式
C、混合方式
D、簿记方式
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【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查竞价方式的定义。
竞价方式也称拍卖方式,是指所有投资者申报价格和数量,主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计,累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。
9.中国银保监会对银行业监管的主要职责不包括( )。
A、依法审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
B、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
C、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
D、拟订银行业重要法律法规草案和审慎监管基本制度
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排
【答案】:
D
【解析】:
本题考查中国银保监会对银行业监管的主要职责。
合并后的中国银保监会承担对中国银行业、保险业的监管职责,但不再履行拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责。
10.融资租赁企业按照“风险资产不得超过净资产总额的()”的要求进行风险管理,在实际运作中,这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定。
A、1倍
B、3倍
C、5倍
D、10倍
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司与融资租赁公司的区别
【答案】:
D
【解析】:
本题考查金融租赁公司与融资租赁公司的区别。
金融租赁公司按照金融机构的资本充足率进行风险控制,资本净额与风险加权资产的比例不得低于中国银行业监督管理机构的最低监管要求。
融资租赁企业按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理,在实际运作中,这个指标通常由出资人按照市场风险采考虑和确定。
11.某股票的每股预期股息收入为每年4元,如果市场年利率为10%,则该股票的每股市场价格应为( )元。
A、20
B、30
C、40
D、50
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【知识点】:
第2章>第4节>利率与金融资产定价
【答案】:
C
【解析】:
12.在理论上,可用来调节国际收支逆差的宏观经济政策是()。
A、松的财政政策
B、松的货币政策
C、本币贬值
D、刺激进口
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【知识点】:
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】:
C
【解析】:
本题考查国际收支不均衡的调节政策。
国际收支不均衡调节的宏观经济政策包括财政政策、货币政策和汇率政策。
其中汇率政策,在国际收支逆差时,可以采用本币法定贬值或贬值的政策。
13.认为货币供给是外生变量,由中央银行直接控制,货币供给独立于利率的变动,该观点源自于( )。
A、货币数量论
B、古典利率理论
C、可贷资金理论
D、流动性偏好理论
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>几种利率决定理论
【答案】:
D
【解析】:
本题考查流动性偏好理论:
凯恩斯认为货币供给是外生变量,其变化由中央银行直接控制。
14.出卖人和承租人是同一人的融资租赁业务是( )。
A、直接租赁
B、委托租赁
C、转租赁
D、回租
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的业务运营
【答案】:
D
【解析】:
本题考查回租的概念。
回租是指出卖人和承租人是同一人的融资租赁。
15.根据凯恩斯学派货币政策传导机制理论,货币政策首先作用于()。
A、利率
B、货币市场
C、实际资产领域
D、货币供应量
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的传导机制与中介指标
【答案】:
B
【解析】:
本题考查货币政策传导机制理论。
凯恩斯学派货币政策传导机制理论的最初思路是:
货币政策首先是改变货币市场的均衡,然后改变利率,进而改变实际资产领域的均衡。
16.现代商业银行财务管理的核心是( )。
A、基于利润最大化的管理
B、基于投入产出的最大化管理
C、基于价值的管理
D、基于核心资本的效率管理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>财务管理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查商业银行财务管理。
现代商业银行财务管理的核心是基于价值的管理。
17.以下不属于商业银行中间业务内容的是()。
A、代客买卖资金产品
B、支付结算业务
C、收取服务费
D、再贴现
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【知识点】:
第4章>第2节>中间业务经营
【答案】:
D
【解析】:
本题考查中间业务的内容。
中间业务包括收取服务费或代客买卖差价业务。
例如,理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等。
18.短期融资券的发行主体是()。
A、商业银行
B、政府机关
C、金融企业法人
D、非金融企业法人
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【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
D
【解析】:
本题考查短期融资券的概念。
短期融资券是指中华人民共和国境内具有法人资格的非金融企业,依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序,在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
19.由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购被称为()。
A、杠杆收购
B、要约收购
C、白衣骑士
D、黑衣骑士
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【知识点】:
第5章>第2节>并购业务
【答案】:
A
【解析】:
由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购称为杠杆收购。
20.目标设定、事件识别和风险对策属于( )的要素。
A、金融风险管理流程
B、全面风险管理
C、内部控制
D、控制活动
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【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
B
【解析】:
全面风险管理的三个维度是企业目标、风险管理的要素和企业层级,其中风险管理的要素包括内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息与沟通、监控八个要素。
金融风险管理的流程包括风险识别、风险评估、风险分类、风险控制、风险监控和风险报告。
内部控制的要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督。
21.证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行监管核准制度类型是()。
A、审批制
B、核准制
C、注册制
D、登记制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
C
【解析】:
注册制又称备案制或存档制,是一种市场化的股票首次公开发行监管核准制度,发行人在
公开发行股票时,按照要求将所有应该公开的信息向证券发行监管机构申报注册和披露,并对
该信息的真实性、准确性、完整性承担法律责任,证券监管机构只对申报材料进行"形式审
查"。
按照这种制度,发行人向证券监管机构申报并公开披露法定信息资料,经过一段时间后
若监管机构未提出异议,就可以发行股票而无须监管机构的批准。
22.出租人不仅要向承租人提供设备的使用权,还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务。
这种租赁形式是( )。
A、融资租赁
B、经营租赁
C、使用租赁
D、权益租赁
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>租赁的概念与功能
【答案】:
B
【解析】:
本题考查经营租赁的概念。
经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权,还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。
又称为服务性租赁。
23.凯恩斯认为货币需求动机不包括()。
A、交易动机
B、投机动机
C、预防动机
D、消费动机
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
D
【解析】:
凯恩斯认为,人们的货币需求行为往往是由交易动机、预防动机和投机动机三种动机决定的。
24.按照我国相关法律法规的规定,对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理,即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于( )。
A、10%
B、20%
C、30%
D、150%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】:
C
【解析】:
本题考查信托市场的法律体系。
对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理,即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30%。
25.我国回购协议市场的银行间回购利率是( )。
A、市场利率
B、官方利率
C、长期利率
D、法定利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
A
【解析】:
本题考查我国回购协议市场。
银行间回购利率已成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准,为货币政策的决策提供了重要依据,在利率市场化进程中扮演重要角色。
26.提高法定存款准备金率,会使商业银行的信贷能力( )
A、下降
B、不受任何影响
C、提高
D、不确定
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【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查紧缩性货币政策措施的具体内容。
提高法定存款准备金率是紧缩性货币政策措施,提高法定存款准备金率、降低商业银行创造货币的能力,从而达到紧缩信贷规模、削减投资支出减少货币供给量的目的。
27.在投资银行的主要业务中,把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域,以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为称为( )。
A、风险投资
B、项目融资
C、资产证券化
D、兼并收购
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>自营证券投资、私募股权和风险投资
【答案】:
A
【解析】:
风险投资是把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域,以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为。
28.下列各项中,可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。
A、提高法定存款准备金率
B、降低利率
C、降低再贷款、再贴现率
D、公开市场上买入政府债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查治理通货膨胀的货币政策。
治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。
紧缩性的货币政策措施主要包括:
(1)提高法定存款准备金率;
(2)提高再贷款、再贴现率;(3)在公开市场上卖出政府债券;(4)直接提高利率。
29.按(),并购分为横向并购、纵向并购和混合并购。
A、并购前企业间的市场关系
B、并购的出资方式
C、收购的动机
D、收购融资渠道
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>并购业务
【答案】:
A
【解析】:
本题考查并购的分类。
按并购前企业间的市场关系,并购分为横向并购、纵向并购和混合并购。
30.总供给和总需求共同作用情况下产生的通货膨胀称为()。
A、综合型通货膨胀
B、供求混合推进型通货膨胀
C、结构型通货膨胀
D、成本推进型通货膨胀
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查供求混合推进型通货膨胀的概念。
总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为供求混合推进型通货膨胀。
31.最典型的间接金融机构是()。
A、证券公司
B、商业银行
C、投资银行
D、保险公司
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构的类型
【答案】:
B
【解析】:
本题考查间接金融机构。
商业银行是最典型的间接金融机构。
32.根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,我国商业银行的资本充足率不得低于()。
A、2.5%
B、5%
C、6%
D、8%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
D
【解析】:
本题考查我国商业银行的资本充足率。
我国商业银行的资本充足率不得低于8%。
33.存款性金融机构是吸收个人或机构存款,并发放贷款的金融机构。
下列金融机构中,属于存款性金融机构的是( )。
A、养老基金
B、投资银行
C、保险公司
D、信用合作社
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】:
D
【解析】:
本题考查金融机构体系的构成。
存款性金融机构主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。
34.固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换,有时也称之为固定浮动利率互换的是( )。
A、远期互换
B、零息互换
C、普通互换
D、股权互换
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融互换。
普通互换指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换,有时也称之为固定浮动利率互换。
35.我国上海银行间同业拆放利率(Shibor)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行( )
A、报出的回购协议利率
B、持有的国库券收益率
C、报出的人民币同业拆出利率
D、报出的外币存款利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>我国利率市场化的进程
【答案】:
C
【解析】:
本题考查我国上海银行间同业拆放利率的知识。
上海银行间同业拆放利率(shibor)是由信用等缦较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率,是单利、无担保、批发性利率。
36.下列称为本币汇率的是( )
A、外汇汇率
B、直接标价法
C、应付标价法
D、间接标价法
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第1节>汇率的概念
【答案】:
D
【解析】:
间接标价法是以外国货币表示本国货币的价格,所以可以称为本币汇率。
37.若基金投资者可以随时申购或赎回基金份额,则其应选择购买的基金类型为( )
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、公司型基金
D、契约型基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】:
B
【解析】:
从基金的运作方式来看,根据基金份额是否可增加或减少。
可分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金设立后,投资者可以随时申购或赎回基金份额。
因此基金规模不固定;封闭式基金的规模在发行前已确定,在发行完毕后的规定期限内.基金规模固定不变。
38.《中国人民银行法》规定,“中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统,协调银行业金融机构相互之间的清算事项,提供清算服务。
”这体现了中央银行()的职能。
A、发行的银行
B、政府的银行
C、银行的银行
D、管理金融的银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】:
C
【解析】:
本题考查中央银行的职能。
中央银行作为“银行的银行”,履行以下几项职责:
集中保管存款准备金、充当最后贷款人、主持全国银行间的清算业务、组织外汇头寸抛补业务。
39.中国外汇交易中心采用的组织形式是( )。
A、股份制
B、社员制
C、会员制
D、轮值制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第1节>人民币汇率制度
【答案】:
C
【解析】:
中国外汇交易中心采用的组织形式是会员制。
40.根据我国2013年1月1日起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于( )
A、8%
B、6%
C、5%
D、2.5%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
C
【解析】:
商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求:
核心一级资本充足率不得低于5%,一级资本充足率不得低于6%,资本充足率不得低于8%。
二、多选题
1.下列属于直接融资方式的有( )。
A、银行存款
B、银行贷款
C、发行股票
D、发行债券
E、银行本票
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的类型
【答案】:
C,D
【解析】:
本题考查金融市场的类型。
按照交易中介作用不同,金融市场分为直接金融市场和间接金融市场。
直接金融市场是资金需求者直接向资金供给者融通资金的市场,一般指的是政府、企业等通过发行债券或股票的方式在金融市场上筹集资金。
2.银行并表监管包括的业务有()。
A、境内外业务
B、表内外业务
C、本外币业务
D、证券发行业务
E、证券经纪业务
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
A,B,C
【解析】:
本题考查银行业并表监管包括的业务。
并表监管包括的业务有:
境内外业务、表内外业务和本外币业务。
3.凯恩斯认为,人们的货币需求行为是由()决定的。
A、投资动机
B、交易动机
C、预防动机
D、价值动机
E、投机动机
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
B,C,E
【解析】:
本题考查流动性偏好的动机的组成。
凯恩斯认为,人们的货币需求行为往往是由交易动机、预防动机和投机动机三种动机决定的,基于交易动机和预防动机的货币需求取决于收入水平;基于投机动机的货币需求则取决于利率水平。
4.根据规定,小额贷款公司的资金来源主要包括()
A、吸收储蓄存款
B、股东缴纳的资本金
C、不超过两个银行业金融机构的融入资金
D、买卖政府债券
E、捐赠资
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】:
B,C,E
【解析】:
本题考查小额贷款公司的资金来源。
根据有关规定,小额贷款公司的主要资金股东缴纳的资本金、捐赠资金,以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。
5.金融工具的风险一般来源于( )。
A、信用风险
B、声誉风险
C、操作风险
D、政策风险
E、市场风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
A,E
【解析】:
本题考查金融工具的性质。
金融工具的风险一般来源于两个方面:
一是信用风险;二是市场风险。
6.构成金融市场最基本要素的是( )。
A、金融市场主体
B、金融市场客体
C、金融市场中介
D、金融市场价格
E、金融市场范围
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
A,B
【解析】:
金融市场的三个要素相互联系、相互影响。
其中,金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素,是金融市场形成的基础。
金融市场价格则是伴随金融市场交易产生的。
也是金融市场中不可或缺的构成要素,对促进金融市场的繁荣和发展具有重要意义。
7.信用衍生产品类型多样,形式灵活,下列属于组合的信用衍生产品的有()。
A、总收益互换
B、担保债务凭证
C、互换期权
D、信用联结票据
E、指数CDS
>>>点击展开答案与解析
【知识
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- 中级金融专业 中级 经济师 金融 专业 复习题 5886
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