复习题25.docx

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复习题25

复习题25

一、单项选择题（共40题）

1.有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其（）相一致.

A.经营者姓名

B.营业执照的字号

C.“个体户”字样+经营者姓名

D.“个体户”+营业执照的字号

2.存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为（）.

A.个人定活两便存款账户

B.个人定期存款账户

C.个人活期存款账户

D.个人银行结算账户

3.金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合（）要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是该金融机构.

A.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《中华人民共和国反洗钱法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

4.金融机构进行客户身份识别.认为必要时可以向（）.工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息.

A.中国人民银行

B.金融监管机构

C.工商行政管理

D.公安

5.金融机构应当按照期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年记起至少保存（）.

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

6.企业会计档案销毁清册的保管期限为（）.

A.5年

B.15年　

C.25年

D.永久

7.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易（）制度.

A.登记

B.保留

C.报告

D.封存

8.金融机构应当按照规定执行（）交易和可疑交易报告制度.

A.大额

B.大额存款

C.大额取款

D.现金取款

9.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告.

A.中国人民银行

B.金融监管机构

C.反洗钱信息中心

D.公安机关

10.同一单位的一般存款账户与（）不得开立在同一银行营业机构.

A.基本存款账户

B.预算单位专用存款账户

C.非预算单位专用存款账户

D.临时存款账户

11.柜员领用现金，领用的金额必须（）本机构的库存现金存量.

A.小于等于

B.小于

C.等于

D.大于等于

12.柜员第二天不临柜，办理交接的要求是（）.

A.无需交接自行管理现金.有价单证

B.只交接现金，不交接重空

C.将现金.有价单证.重空凭证.印章一并交接给会计主管，办妥交接手续

D.直接交接给第二天临柜人员

13.柜员应按照（）的原则妥善保管使用印章.

A.谁使用.谁管理.谁负责

B.谁使用.谁保管.谁管理

C.谁管理.谁保管.谁负责

D.谁使用.谁保管.谁负责

14.下列不属于支付结算原则的是（）.

A.恪守信用，履约付款

B.存款自愿，取款自由

C.谁的钱进谁的账，由谁支配

D.银行不垫款

15.营业网点安装完善.先进的监控设备的主要目的是（）.

A.监督柜员的工作纪律

B.监督柜员的服务态度

C.监控柜员每天发生的全部业务

D.防止柜员作案

16.大额交易的报告时间是大额交易发生后（）.

A.5个工作日内

B.5日内

C.10个工作日内

D.10日内

17.可疑交易的报告时间是可疑交易发生后（）.

A.5个工作日内

B.5日内

C.10个工作日内

D.10日内

18.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易为单笔或者当日累计人民币交易（）以上的现金交易.

A.5万元

B.10万元

C.15万元

D.20万元

19.下列资金中，不可以申请开立专用存款账户的是（）.

A.基本建设资金

B.证券交易结算资金

C.信托基金

D.贷款资金

20.（）是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户.

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

21.下列哪种情况，存款人不可以申请开立临时存款账户（）.

A.设立临时机构

B.异地临时经营活动

C.贷款

D.注册验资

22.下列情况中，存款人可以申请开立临时存款账户的是（）.

A.本地建筑施工及安装单位开立项目资金管理账户

B.异地建筑施工及安装单位开立项目资金管理账户

C.异地借款人申请开立借款资金划转账户

D.金融机构存放同业资金

23.下列说法正确的是（）.

A.汇票专用章.本票专用章.结算专用章可以与配套使用的重要空白凭证兼管兼用

B.压数机保管员可以同时兼管汇票专用章或重要空白凭证

C.柜员领用的重要空白凭证应放置于专用的保管箱或柜员现金尾箱内，严格执行印.证.押三分管制度

D.压数机的保管使用可以不遵循汇票印.押（压）.证“三分管”原则

24.柜面出售重要空白凭证时，应按凭证的号码（）的顺序依次出售.

A.从大到小

B.从小到大

C.从左到右

D.从右到左

25.未成年人申请开立个人银行结算账户，应：

（）.

A.本人持户口簿到营业机构办理

B.监护人持身份证.载明监护关系的未成年人户口簿到营业机构办理

C.监护人只需持载明监护关系的未成年人户口簿，带未成年人到营业机构办理

D.未成年人随便找一个成年人代理其开户

26.存款人在临时存款账户的使用中需要延长期限的，应在（）向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期.

A.有效期限内

B.账户到期后5个工作日内

C.账户到期后10个工作日内

D.账户到期后

27.以下哪种证件不属于我国法律法规规定的可以证明客户本人身份的有效身份证件（）.

A.居民身份证

B.户口薄

C.工作证

D.军人证

28.以下哪种证件属于我国法律法规规定的可以证明客户本人身份的有效身份证件（）.

A.居民身份证

B.学生证

C.工作证

D.老年证

29.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件.

A.5万元

B.20万元

C.50万元

D.100万元

30.金融机构为自然人客户办理人民币（）5万元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件.

A.累计

B.当日累计

C.三日累计

D.单笔

31.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上（）业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件.

A.款项划转

B.现金存入

C.现金存取

D.现金支取

32.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，应当核对客户的（）或者其他身份证明文件.

A.居民身份证

B.有效身份证件

C.户口簿

D.护照

33.银行对（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理.

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

34.下列不属于商业银行内部控制原则的是（）

A.适应性原则

B.审慎性原则

C.独立性原则

D.有效性原则

35.下列不属于支付结算业务的是（）.

A.信用卡

B.票据

C.汇款

D.托管

36.银行工作人员在接到客户投诉时，下列做法不当的是（）.

A.坚持服务客户的理念，妥善处理，不轻慢任何投诉和建议

B.在银行规定的反馈时限内答复客户

C.在投诉时限内无法拿出意见，将当前投诉处理情况答复客户时，没有明确告知下一个反馈时限

D.没有规定投诉时限的，可按口头承诺的时间答复客户

37.银行业从业人员在与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探同业人员所在机构尚未公开的财务数据的行为，遵守的是（）.

A.公平竞争准则

B.商业秘密与知识产权保护准则

C.规避利益冲突

D.禁止贿赂及不当便利

38.下列不属于非银行金融机构的是（）.

A.企业集体财务公司

B.信托公司

C.汽车金融公司

D.典当行

39.中国人民银行的职责不包括（）.

A.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

B.对银行业金融机构实行并表监督管理

C.监督管理黄金市场

D.经理国库

40.银行最重要的无形资产是（）.

A.良好声誉

B.土地使用权

C.专有技术

D.商标权

二、多项选择题（共30题）

1.下列属于银行结算账户的有：

（）

A.基本存款账户

B.单位通知存款账户

C.个人活期结算账户

D.一般存款账户

2.下列关于同业拆借的叙述不正确的有（）.

A.拆借双方仅限于商业银行

B.拆入资金只能用于发放流动资金贷款

C.隔夜拆借一般不需要抵押

D.拆借利率由中央银行预先规定

E.拆入资金用来满足暂时临时性周转资金的不足

3.下列账户中属于备案类账户的有：

（）

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.非预算单位开立的专用存款账户

D.个人结算账户

4.下列账户中属于核准类账户的有：

（）

A.基本存款账户

B.预算单位开立的专用存款账户

C.用于注册验资的临时存款账户

D.个人结算账户

5.下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有:

（）

A.企业法人

B.非法人企业

C.居民委员会.村民委员会.社区委员会

D.单位设立的独立核算的附属机构

6.下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户的是：

（）

A.基本建设资金

B.粮.棉.油收购资金

C.金融机构存放同业资金

D.党.团.工会设在单位的组织机构经费

7.下列情况中，存款人可以申请开立临时存款账户的有：

（）

A.设立临时机构

B.金融机构存放同业

C.异地临时经营活动

D.注册验资

8.下列情形中，存款人可以在异地开立有关银行结算账户的有：

（）

A.营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省.市.县）需要开立基本存款账户的

B.办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的

C.存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的

D.异地临时经营活动需要开立临时存款账户的

9.下列哪些证件可以作为存款人申请开立个人银行结算账户的证明：

（）

A.身份证

B.港澳通行证

C.台湾同胞往来大陆通行证

D.学生证

10.下列款项中，可以从单位账户转入个人账户的有：

（）

A.货款

B.工资

C.农.副.矿产品销售收入

D.稿费

11.存款人可到（）提交基本存款账户开户许可证，使用密码查询其已经开立的所有银行结算账户的相关信息.

A.中国人民银行当地分支行

B.基本存款账户开户银行

C.一般存款账户开户银行

D.任意一家银行

12.存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，应向银行出具的资料包括但不限于下列哪些资料（）

A.单位按《办法》及《实施细则》规定开立专用存款账户的证明文件

B.单位负责人的身份证件

C.内设机构（部门）负责人的身份证件

D.单位授权该内设机构（部门）开户的授权书

13.专用存款账户的户名可以是：

（）.

A.单位名称

B.单位名称+资金性质

C.单位名称+内设机构（部门）名称

D.单位名称+法人名称

14.下列账户可以支取现金的有：

（）

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.财政预算外资金专用存款账户

D.临时存款账户

15.下列账户可以支取现金的有：

（）

A.财政预算外资金专用存款账户

B.住房基金专用存款账户

C.粮.棉.油收购资金专用存款账户

D.党.团.工会经费专用存款账户

16.下列账户，在开户时报人民银行当地分支机构批准，经批准后可支取现金的有：

（）

A.财政预算外资金专用存款账户

B.基本建设资金专用存款账户

C.收入汇缴账户专用存款账户

D.政策性房地产开发资金专用存款账户

17.下列账户可以办理现金缴存的有：

（）

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.社会保障基金专用存款账户

D.临时存款账户

18.以下存款人应申请对其开立的基本存款账户进行年检：

（）

A.企业法人

B.非法人企业

C.个体工商户

D.社会团体

19.国家保护个人合法储蓄存款的所有权及其他合法权益，鼓励个人参加储蓄.储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循（）的原则.

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.为储户保密

20.下列资金中不能作为单位定期存款存入金融机构的有：

（）.

A.财政拨款

B.财政预算内资金

C.银行贷款

D.粮棉油收购资金

21.单位定期存款的期限有：

（）.

A.三个月

B.半年

C.一年

D.两年

22.下列单位有权查询单位存款的有：

（）

A.人民法院

B.海关

C.公安机关

D.工商行政管理机关

23.下列单位有权冻结单位存款的有：

（）

A.人民法院

B.海关

C.公安机关

D.审计机关

24.下列单位有权扣划个人存款的有：

（）

A.人民法院

B.海关

C.公安机关

D.审计机关

25.单位.个人和银行办理支付结算必须遵守以下哪些原则（）

A.恪守信用，履约付款

B.谁的钱进谁的账，由谁支配

C.银行不垫款

D.银行垫款需支付高额利息

26.下列项目中符合填制会计凭证要求的有（）.

A.汉字大小写金额必须相符且填写规范

B.阿拉伯数字连笔书写

C.阿拉伯数字前面的人民币符号写为“￥”

D.大写金额有分的，分字后面不写“整”或“正”字

27.下列项目中，属于货币资金的有（）.

A.外埠存款

B.银行存款

C.银行本票存款

D.信用卡存款

28.以下各项属于银行风险的有（）.

A.信用风险

B.利率风险

C.市场风险

D.国家风险

E.商品价格风险

29.银行金融创新的基本原则有（）.

A.公平竞争原则

B.合法合规原则

C.成本可算原则

D.维护客户利益原则

E.自信充分披露原则

30.具体来看，在金融创新活动中，银行需要特别注意从以下（）方面来保护客户的利益.

A.审慎尽责

B.客户教育

C.模式创新

D.充分信息披露

E.客户资产隔离

三、判断

1.会计主管是本机构的授权人，只具有授权.监督权限，不得对外办理业务（）

A.正确B.错误

2.存款人开立的帐户只能办理存款人本身的业务，不能出租和转让帐户.（）

A.正确B.错误

3.定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按存款到期日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息.（）

A.正确B.错误

4.金融机构在中国人民银行的存款准备金，具有法定用途，司法机关不得冻结和划拨.（）

A.正确B.错误

5.各支行可根据本支行的实际情况自行决定综合柜员制网点的开立与撤销.（）

A.正确B.错误

6.单位结算账户的开户只须通过“四川企业信用网”.“成都企业信用网”核查即可，而不必派人实地核查单位的实地经营地址.（）A.正确B.错误

7.信用卡只有信用借款的功能.（）

A.正确B.错误

8.在查询单位或个人存款时，金融机构应如实提供存款资料以协助有权机关查询，必要时，有权机关可以带走原件.（）

A.正确B.错误

9.柜员不知道自己的假币是否上缴，可以到9110－3假币没收登记中去查询具体情况.（）

A.正确B.错误

10.营业机构的重要空白凭证由会计主管统一领入.保管，营业用重要空白凭证由各综合柜员向会计主管领取，综合柜员之间不得自行调剂.（）

A.正确B.错误

11.办理银行卡业务开立的账户不纳入个人银行结算账户管理.（）正确B.错误

12.存款人可以自主选择银行开立银行结算账户.（）

A.正确B.错误

13.银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密.对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律.行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询.对个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询.（）A.正确B.错误

14.存款人因办理异地借款可以开立异地一般存款账户.（）

A.正确B.错误

15.无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应该与经营者姓名全称相一致.（）

A.正确B.错误

16.存款人申请开立单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理，不可授权他人办理.（）

A.正确B.错误

17.票据保证的目的是担保其他票据债务的履行，适用于汇票.本票和支票.（）

A.正确B.错误

18.一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取.（）

A.正确B.错误

19.财政预算外资金.证券交易结算资金.期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金.（）

A.正确B.错误

20.临时存款账户可以按照国家现金管理的规定办理现金支取.（）正确B.错误

21.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年.（）

A.正确B.错误

22.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记.（）

A.正确B.错误

23.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份.（）

A.正确B.错误

24.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该客户承担未履行客户身份识别义务的责任.（）

A.正确B.错误

25.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任.（）

A.正确B.错误

26.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任.（A）

A.正确B.错误

27.与客户建立人身保险.信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记.（）

A.正确B.错误

28.与客户建立人身保险.信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构不用当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记.（）

A.正确B.错误

29.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实无效的身份证件或者其他身份证明文件.（）

A.正确B.错误

30.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可不提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件.（）

A.正确B.错误