中央电大金融学第十四章 自测题答案.docx
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中央电大金融学第十四章 自测题答案.docx
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中央电大金融学第十四章自测题答案
在金融监管模式中,美国是( )模式的典型代表。
选择一项:
A、分权型多头监管
B、牵头监管
C、高度集中的单一监管
D、 双峰式监管
反馈
知识点提示:
当前各主要国家金融监管体系简介。
参见教材本章第二节。
正确答案是:
分权型多头监管
题目2
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
防止内幕交易和防止操纵市场是对( )监管的主要内容。
选择一项:
A。
证券业
B、租赁、信托业
C、 银行夜
D、保险业
反馈
知识点提示:
金融监管的实施、参见教材本章第三节。
正确答案是:
证券业
题目3
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融监管中的依法监管原则是指( )、
选择一项:
A。
严格执法不干涉内部管理
B、金融运行必须依法管理
C、金融调控必须依法操作
D、 金融机构必须依法经营
反馈
知识点提示:
金融监管的目标与原则。
参见教材本章第一节、
正确答案是:
严格执法不干涉内部管理
题目4
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融危机以后,各国对金融机构体系进行了重构,主要特色是( )、
选择一项:
A、 加强多种监管机构的协调配合,强调微观审慎监管
B、加强对衍生金融工具监管的同时,强调对原生金融工具的监管
C、凸显中央银行在监管中的地位,强调宏观审慎监管
D、建立了更多的金融监管机构协同监管
反馈
知识点提示:
金融危机后金融监管的新发展、参见教材本章第三节。
正确答案是:
凸显中央银行在监管中的地位,强调宏观审慎监管
题目5
未回答
满分6。
00
未标记标记题目
题干
对证券市场监管的基本原则是( )。
选择一项:
A、 坚持公开、公平、公正的“三公"原则
B、严格执法原则
C。
保护投资者合法权益原则
D、 依法监管原则
反馈
知识点提示:
对证券市场的监管。
参见教材本章第三节。
正确答案是:
坚持公开、公平、公正的“三公”原则
未标记标记题目
信息文本
多选题(每题8分,共5道)
题目6
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
金融监管的一般目标是( )。
选择一项或多项:
A、 确保金融稳定安全,防范金融风险
B。
保护金融消费者权益
C、提高金融体系效率
D、规范金融机构行为,促进公平竞争
E、 提高各类金融机构的盈利水平
反馈
知识点提示:
金融监管的目标。
参见教材本章第一节。
Thecorrectanswersare:
确保金融稳定安全,防范金融风险,保护金融消费者权益, 提高金融体系效率, 规范金融机构行为,促进公平竞争
题目7
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
金融监管的原则主要是( )、
选择一项或多项:
A。
不干涉金融机构内部管理原则
B、依法监管与严格执法原则
C、综合性与系统性监督原则
D。
“内控”与“外控”相结合的原则
E、 公平、公正、公开原则
反馈
知识点提示:
金融监管的原则。
参见教材本章第一节。
The correctanswers are:
不干涉金融机构内部管理原则,依法监管与严格执法原则, 综合性与系统性监督原则,“内控"与“外控”相结合的原则,公平、公正、公开原则
题目8
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
实行双层多头金融监管体制的国家是()、
选择一项或多项:
A、 英国
B、 美国
C、德国
D。
加拿大
E、巴西
反馈
知识点提示:
当前各主要国家金融监管体系简介。
参见教材本章第二节。
Thecorrectanswers are:
美国,加拿大
题目9
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别,但有的监管工具相同、这些相同的监管工具是( )。
选择一项或多项:
A。
资本监管
B。
审慎信贷标准
C、流动性风险指标
D、贷款损失监管
E、其他风险管理要求
反馈
知识点提示:
金融监管的宏观审慎与微观审慎。
参见教材本章第一节。
The correctanswersare:
资本监管,审慎信贷标准, 流动性风险指标,贷款损失监管, 其他风险管理要求
题目10
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
金融监管的间接效率损失发生的途径有()。
选择一项或多项:
A、 被监管者的道德风险
B。
妨碍金融创新,导致动态低效率
C、削弱竞争,导致静态低效率
D、 监管过度,导致金融服务效率降低
E。
依法关闭金融机构
反馈
知识点提示:
金融监管的成本。
参见教材本章第一节、
Thecorrectanswers are:
被监管者的道德风险,妨碍金融创新,导致动态低效率,削弱竞争,导致静态低效率,监管过度,导致金融服务效率降低
未标记标记题目
信息文本
判断题(每题6分,共5道)
题目11
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
各国监管机构对金融机构的监管,主要是对金融机构日常运营的监管。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
对银行业的监管。
参见教材本章第三节。
答案解析:
还包括对市场准入和市场退出的监管。
正确的答案是“错"。
题目12
未回答
满分6。
00
未标记标记题目
题干
资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
对银行业的监管。
参见教材本章第三节。
答案解析:
是日常经营监管的重要内容。
正确的答案是“错”、
题目13
未回答
满分6。
00
未标记标记题目
题干
美国和英国都是实行多元化监管体制的代表,其金融监管是由多个监管机构承担的。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
当前各主要国家金融监管体系简介。
参见教材本章第二节。
答案解析:
美国实行多元化监管体制,英国则是“一元化”监管体制,英格兰银行承担整个金融业监管的职责、
正确的答案是“错”。
题目14
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
1994年的金融体制改革以后,中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会,已不再负有金融监管职责,成为专门制定与执行货币政策的机构。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
我国金融监管体系的发展演变、参见教材本章第二节。
答案解析:
中国人民银行仍然负有综合监管职能。
正确的答案是“错”、
题目15
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融监管从对象上看,主要是对商业银行、金融市场的监管,非银行金融机构则不在其列。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
金融监管体制的变迁。
参见教材本章第二节、
答案解析:
金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管,也包括对非银行金融机构的监管,如对保险业的监管。
正确的答案是“错”。
ﻩ单选题(每题6分,共5道)
题目1
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
对证券市场监管的主要任务是()。
选择一项:
A、保护企业并购重组中的合法权益
B、保护投保人的合法权益
C、 保护投资者的合法权益
D。
保护存款人的合法权益
反馈
知识点提示:
对证券市场的监管。
参见教材本章第三节、
正确答案是:
保护投资者的合法权益
题目2
未回答
满分6。
00
未标记标记题目
题干
欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成,在欧盟内部以欧央行为监管机构,实行银行业的()监管、
选择一项:
A、混业
B。
分业
C、多头
D。
单一
反馈
知识点提示:
金融危机后金融监管的新发展。
参见教材本章第三节、
正确答案是:
单一
题目3
未回答
满分6。
00
未标记标记题目
题干
一国监管法律法规体系不包括()。
选择一项:
A、行业性法律
B、行业内法律
C。
专业性法规
D、国际性法律
反馈
知识点提示:
监管法律法规体系。
参见教材本章第一节。
正确答案是:
国际性法律
题目4
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融监管中由政府负担的成本是()、
选择一项:
A。
直接资源成本
B。
行政成本
C、 间接效率损失
D。
奉行成本
反馈
知识点提示:
金融监管的成本与边界。
参见教材本章第一节。
正确答案是:
行政成本
题目5
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融监管理论体系中不包括()。
选择一项:
A。
自然理论
B。
相关理论
C。
应用理论
D、基础理论
反馈
知识点提示:
监管理论体系。
参见教材本章第一节。
正确答案是:
自然理论
未标记标记题目
信息文本
多选题(每题8分,共5道)
题目6
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为( )、
选择一项或多项:
A、 单一监管体制
B、多元监管体制
C、集中监管体制
D、 分业监管体制
E、混合监管体制
反馈
知识点提示:
金融监管体制的分类。
参见教材本章第二节、
Thecorrectanswersare:
集中监管体制,分业监管体制
题目7
未回答
满分8。
00
未标记标记题目
题干
对证券也的监管主要包括( )。
选择一项或多项:
A、 对证券发行的监管
B。
对证券机构的监管
C、对证券市场的监管
D。
对上市公司的监管
E。
对证券流通的监管
反馈
知识点提示:
对证券业的监管。
参见教材本章第三节、
Thecorrectanswers are:
对证券机构的监管, 对证券市场的监管,对上市公司的监管
题目8
未回答
满分8。
00
未标记标记题目
题干
各国监管机构对银行业的监管重点包括()。
选择一项或多项:
A、国际业务监管
B。
市场准入监管
C、 日常经营监管
D。
市场退出监管
E、注册资本监管
反馈
知识点提示:
对银行业的监管、参见教材本章第三节。
Thecorrectanswersare:
市场准入监管,日常经营监管,市场退出监管
题目9
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
金融监管的构成体系包括( )。
选择一项或多项:
A。
金融监管的指标体系
B、金融监管的理论体系
C、金融监管的法律体系
D、金融监管的组织体系
E、金融监管的内容体系
反馈
知识点提示:
金融监管的构成体系。
参见教材本章第一节。
Thecorrect answersare:
金融监管的理论体系,金融监管的法律体系,金融监管的组织体系,金融监管的内容体系
题目10
未回答
满分8。
00
未标记标记题目
题干
我国金融体系中的金融监管机构包括( )。
选择一项或多项:
A、 金融资产管理公司
B、中国人民银行
C。
银监会
D。
证监会
E。
保监会
反馈
知识点提示:
我国金融监管体制的发展演变。
参见教材本章第二节。
Thecorrect answersare:
中国人民银行, 银监会,证监会,保监会
未标记标记题目
信息文本
判断题(每题6分,共5道)
题目11
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价,而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
金融监管的概念、参见教材本章第一节。
正确的答案是“对”。
题目12
未回答
满分6。
00
未标记标记题目
题干
抓住关键问题或重要环节进行特别监管,称为全面监管。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
金融监管的手段与方法、参见教材本章第三节。
答案解析:
称为重点监管。
正确的答案是“错"。
题目13
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
金融体系的负效应。
参见教材本章第一节、
正确的答案是“对”。
题目14
未回答
满分6。
00
未标记标记题目
题干
金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
金融监管的成本与边界。
参见教材本章第一节、
答案解析:
政府负担的成本是行政成本。
正确的答案是“错”。
题目15
未回答
满分6。
00
未标记标记题目
题干
内部知情人利用地位、职务或业务等便利,利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为,是典型的证券欺诈、
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
对证券市场的监管。
参见教材本章第三节。
答案解析:
是典型的内幕交易。
正确的答案是“错”。
单选题(每题6分,共5道)
题目1
不正确
获得6。
00分中的0。
00分
未标记标记题目
题干
由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为()。
选择一项:
A、行政成本
B、奉行成本 不正确
C。
间接效率损失
D。
直接资源损失
反馈
知识点提示:
金融监管的成本与边界、参见教材本章第一节。
正确答案是:
间接效率损失
题目2
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
( )的颁布,标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。
选择一项:
A、 《现代化金融监管架构蓝图》
B、《金融服务现代化法》
C、 《格拉斯—斯蒂格尔法案》
D、《金融监管改革——新基础:
重建金融监管》
反馈
知识点提示:
美国金融监管体系简介。
参见教材本章第二节、
正确答案是:
《格拉斯-斯蒂格尔法案》
题目3
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
我国目前实行的金融监管体制是()、
选择一项:
A、交叉监管
B、集中监管
C、分业监管
D、混合监管
反馈
知识点提示:
我国金融监管体制的发展演变。
参见教材本章第二节。
正确答案是:
混合监管
题目4
未回答
满分6。
00
未标记标记题目
题干
依照相关法律规定,我国金融监管的主体是()。
选择一项:
A、保监会
B。
证监会
C、中国人民银行
D。
银监会
反馈
知识点提示:
我国金融监管体制的发展演变。
参见教材本章第二节。
正确答案是:
中国人民银行
题目5
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
下列( )不属于“四结合"的金融监管方法。
选择一项:
A。
全面监管与重点监管
B、 国际监管与国内督查
C、定期检查与随机抽查
D、外部监管与内部自律
反馈
知识点提示:
“四结合"的监管方法。
参见教材本章第三节。
正确答案是:
国际监管与国内督查
未标记标记题目
信息文本
多选题(每题8分,共5道)
题目6
未回答
满分8。
00
未标记标记题目
题干
实行双层多头金融监管体制的国家是( )。
选择一项或多项:
A。
英国
B、美国
C、德国
D、加拿大
E。
巴西
反馈
知识点提示:
当前各主要国家金融监管体系简介。
参见教材本章第二节。
The correctanswersare:
美国,加拿大
题目7
未回答
满分8。
00
未标记标记题目
题干
宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别,但有的监管工具相同、这些相同的监管工具是( )。
选择一项或多项:
A、资本监管
B。
审慎信贷标准
C。
流动性风险指标
D、贷款损失监管
E。
其他风险管理要求
反馈
知识点提示:
金融监管的宏观审慎与微观审慎。
参见教材本章第一节、
Thecorrect answersare:
资本监管,审慎信贷标准,流动性风险指标,贷款损失监管,其他风险管理要求
题目8
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
各国监管机构对银行业的监管重点包括()。
选择一项或多项:
A、国际业务监管
B、 市场准入监管
C、日常经营监管
D、 市场退出监管
E、注册资本监管
反馈
知识点提示:
对银行业的监管、参见教材本章第三节。
Thecorrect answersare:
市场准入监管,日常经营监管,市场退出监管
题目9
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
金融监管的构成体系包括( )、
选择一项或多项:
A、金融监管的指标体系
B、 金融监管的理论体系
C、金融监管的法律体系
D、金融监管的组织体系
E、金融监管的内容体系
反馈
知识点提示:
金融监管的构成体系、参见教材本章第一节、
The correctanswersare:
金融监管的理论体系,金融监管的法律体系,金融监管的组织体系,金融监管的内容体系
题目10
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
金融监管的间接效率损失发生的途径有( )。
选择一项或多项:
A、被监管者的道德风险
B。
妨碍金融创新,导致动态低效率
C、削弱竞争,导致静态低效率
D、 监管过度,导致金融服务效率降低
E。
依法关闭金融机构
反馈
知识点提示:
金融监管的成本。
参见教材本章第一节。
Thecorrectanswersare:
被监管者的道德风险, 妨碍金融创新,导致动态低效率, 削弱竞争,导致静态低效率,监管过度,导致金融服务效率降低
未标记标记题目
信息文本
判断题(每题6分,共5道)
题目11
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
金融监管的成本与边界。
参见教材本章第一节。
答案解析:
政府负担的成本是行政成本。
正确的答案是“错”。
题目12
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面、
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
金融体系的负效应。
参见教材本章第一节、
正确的答案是“对”。
题目13
未回答
满分6。
00
未标记标记题目
题干
金融监管从对象上看,主要是对商业银行、金融市场的监管,非银行金融机构则不在其列、
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
金融监管体制的变迁。
参见教材本章第二节。
答案解析:
金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管,也包括对非银行金融机构的监管,如对保险业的监管、
正确的答案是“错”。
题目14
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
各国监管机构对金融机构的监管,主要是对金融机构日常运营的监管。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
对银行业的监管。
参见教材本章第三节。
答案解析:
还包括对市场准入和市场退出的监管、
正确的答案是“错”、
题目15
未回答
满分6。
00
未标记标记题目
题干
资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:
对银行业的监管、参见教材本章第三节。
答案解析:
是日常经营监管的重要内容。
正确的答案是“错”。
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