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资金集中管理解决方案2
资金集中管理解决方案
(2)
资金集中管理方案
围绕企业生存、发展、获利的很多问题都和企业资金的管理相关,资金是企业的血液,健康的资金流对于企业的生存和发展至关重要。
一直以来,资金的管理和监督都是现代企业管理的一项重要内容。
随着企业规模的不断扩大、业务管理日趋复杂,对企业资金的实时管理和监督必须要借助体现”集中管理”思想的先进手段来实现,如:
数据与应用的集中监控,跨单位的审批、查询,实时预警,网上银行等。
1.企业资金管理现状分析
1.1资金管理分散,监控不力
由于企业集团的业务发展,或行政事业单位独立核算等原因,资金往往处于分散管理状态,由此带来了非常多的负面问题:
●下级单位多头开户,集团或上级单位无法及时了解其资金状况;
●资金账外循环,资金支出无控制,资金流向不清楚;
●内部资金的余缺调剂不力,闲置与短缺并存;
●资金贷款、担保、投资无控制,筹投资不能统筹规划,财务费用高;
只有建立起资金的集中统一管理体系,才能较好的来平衡自有资金和借贷资金之间的关系”;加强对资金流动的监控;
1.2资金使用效率低,资金风险大
由于企业内、外部资金分散,管理监控不力;资金的沉淀现象严重:
●对应收款控制程度较弱,资金回笼及坏账准备无法科学管理;
●内部单位互相拖欠,形成三角债,陷入资金困境;
●在资金状况良好,偿付能力较强的情况下,不能科学选择合适的时点支付各类应付款项,从而既建立企业信用,又争取到较大的现金折扣;
只有经过资金集中管理才能使资金的循环和周转顺畅、迅速,进而提高资金的使用效率;监控及时,降低资金风险;
1.3不利于规范财务管理,影响生产经营活动的正常进行
计划是管理的前提,而且企业集团中:
●资金管理无预算,或资金预算无法落实,形同虚设;
●资金收支没有全面合理的预测与控制,不能及时满足生产、经营需要;
●缺乏资金管理的有效手段,影响企业财务管理工作以及对外信用度;
只有严格按照合理的资金收支计划进行财务管理,企业管理才有效果。
1.4信息失真,难以为科学决策提供依据
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- 关 键 词:
- 资金 集中 管理 解决方案