酒店管理财务信贷流程集团连锁酒店财务信贷流程参照叶予舜.docx
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酒店管理财务信贷流程集团连锁酒店财务信贷流程参照叶予舜
酒店管理财务信贷流程——集团连锁酒店财务信贷流程参照
POLICY&PROCEDURE
制度与程序
Subject:
CreditPolicy
主题:
信贷政策
PolicyCode
政策号:
FD/FC/XXX
No.OfPages
页数:
15
IssuingDepartment:
Finance
分发部门:
财务部
ConcernedDepartment:
FD/SALES/F&B/FO
有关部门:
财务部/销售部/餐饮部/前厅部
Issuedon:
发行日期:
201X年XX月XX日
Revised:
修订日期:
PreparedBy起草:
FinancialController
财务总监
ApprovedBy批准:
EAM/inchargeofF&B
行政助理经理/分管餐饮
ApprovedBy批准:
DeputyGeneralManager
副总经理
ApprovedBy批准:
GeneralManager
总经理
Objective目的:
Todefineproperevaluationandapprovalprocessofnewcustomeraccountsorcreditlimitincreasesinordertoreducepotentialcollectionproblems.
为新客户账目或信用限额上调制定合适的评估和许可程序,减少潜在的收款问题。
Policy政策:
1.Creditshouldonlybeextendedtocustomerswhohaveprovidedevidencethattheyarecommittedtosatisfyallchargesdueasrequestedbythehotel,andwhoalsohavebeensubjecttoapre-arrangedthoroughreviewoftheircreditstatus.
信贷政策只提供给经过酒店批准的客户,他们应该已经提供过相关资料证明他们保证实现酒店所有要求的应付款项,同时,此类客户应接受事先对其信用情况的相关调查。
2.Thecreditapplicationmustbeformalized,statingmaximumcreditamounts,paymenttermsandmethods,peopleauthorizedtomakebookingsonbehalfofthedebtors,etc…Allcreditapplicationsshouldberenewedeveryyear.
信贷申请必须以正式形式予以完成,规定最大信用金额、支付期限及方式、信贷客户授权在酒店做预订的代表人等等……每年需对所有信贷申请进行重新审阅。
3.Anup-to-dateauthorizeddebtorslistingmustbemaintained,statingthecreditlimitandtermsavailabletoeachdebtor.
应保存一份最新更新的已获批准的信贷账户的名单,列明所有客户的信用限额以及适用的条款。
4.TheCreditManagerisresponsibleforthereviewoftheapplicationandinvestigationoftheapplicant’scredithistory.AllcreditapplicationsmustbeapprovedbytheFinancialControllerandtheGeneralManager.
信贷经理负责检查信贷申请以及调查申请人的信用记录。
所有信贷申请必须由财务总监及总经理批准。
Procedure程序:
I-CreditApplicationprocedure信贷申请程序
1.Acompanywishingtoopenacreditfacilitywiththehotelmustcompleteahotelcreditapplicationform(sentbytheSales&Marketingdepartment)stating
希望在酒店开设信贷账户的公司必须完成酒店信贷申请表(由销售市场部派发),说明一下内容:
-Thecompanydetails(Name,address,corporatename,etc…)
公司详细信息(姓名、地址、公司名等等)
-Thelistofpersonsauthorizedtomakebookingsonbehalfofthecompany(Name,position,specimenofsignature)
公司授权预订代表人名单(姓名、职位、签字样本)
-Thecreditreferences
资信参考
-Theinvoicingdetails(Billingaddress,contactperson,etc…)
结算方式(发票送达的地址、联系人等等)
2.Oncereceived,theCreditManagermustreviewtheapplicationforcompletenessandaccuracy.Missingorerroneousinformationmayresultindelaysorrejectionoftheapplication.ThentheCreditManagerwillperformaformalcheckofthesolvencyofthecompany,through
收到申请后,信贷经理必须审查申请表的完整性和准确性。
遗漏或提供错误信息的申请将被延迟批准或不获批准。
信贷经理还将通过以下途径对公司偿付能力执行正式调查:
-Theuseofindependentcreditinvestigationagenciesorinvestigativeservicesoninternet
通过独立的资信调查社或网上调查机构
-Theinvestigationofthecreditreferencesgivenbytheapplicants
对申请人提供的资信参考进行调查
-TheinquiriesmadetootherhotelsintheAccor/Wandagroup
询问雅高/万达集团旗下其他酒店
-Detailedresultsoftheinquiriesshouldbeattachedtothecreditapplication.Forcompanywithpastrelationshipwiththehotel,anypasttroublemustbenotedsuchasreturnedcheques,non-compliancewithpaymentterms,settlementdisputes,etc…
调查详细结果应附加入信贷申请中。
对于与酒店有过往关系的公司,应添加过去交往中发生过的问题信息,例如支票退票、未遵循支付期限、结算纠纷等等
3.TheCreditManagerwillreviewthecreditapplicationandtheresultsofthecreditinvestigationtoproposetheapprovalorrejectionofcreditforthecustomer,andthecreditlineandtermsauthorizedifapproved,inaccordancewiththehotel’screditpolicies.
信贷经理将审查信贷申请以及资信调查结果,并根据酒店信贷政策确定对客户信贷申请是予以批准还是拒绝;如果通过申请,还需确定其信用赊账最高金额以及偿还期限符合酒店的信贷政策。
4.ThecreditapplicationfilewillthenbesubmittedtotheFinancialControllerandtheGeneralManagerfortheirfinalapprovalbeforeexecution.
然后信贷申请档案将被递送至财务总监以及总经理作执行前的最终批准。
5.Aftercompletionoftheprocess,theCreditManagerwillsendanofficiallettertotheapplicanttoinformhimoftheresultoftheprocess.Whenthecreditapplicationhasbeenapproved,thegrantedpaymenttermonlyshouldbementionedtothedebtor.Thecreditlimitshouldnotbedisclosedasitisusedbythehotelforassessingthetotaldebtorbalanceandmayberevisedperiodically.
手续完成后,信贷经理将向申请人递送正式信函,通知其结果。
信贷申请通过批准后,只可将授予的支付期限向该客户透露。
信用限额不得披露,因为信用限额仅供酒店用于评估债务人的信贷余额,并有可能定期进行调整。
6.Approvedcreditapplicationshouldthenbefiledperalphabeticalorderinthecreditdepartment.
通过批准的信贷申请将按照字母顺序在信贷部进行归档。
II--Creditapplicationmaintenance信贷申请的管理
1.Acreditfileforeachdebtoraccount,containingtheauthorizedcreditapplicationwithallsupportingsolvencycheckdocumentsattached,ismaintainedatthecreditdepartment.Inaddition,asummarylistofallcompanieswithauthorizedcreditapplicationshouldbemaintainedforeasyreference,listedbysub-categoryandstating
每个挂账人的信贷资料中包括已授权的信贷申请以及所有证明偿付能力的调查文件将被保存在信贷部。
此外,酒店应准备一份已获批准的信贷申请的公司清单,以便参考。
该公司清单按照各子目录进行排列,说明
-A/Rcode-应收账代码
-Companyname-公司名称
-Dateofapprovalofthecreditapplication-信贷申请批准日期
-Creditlimitandtermgranted-信用限额以及授权挂账期限
-Invoicingterm-结算条款
Aspartofthelist,thecompaniesforwhompreviouscreditauthorizationhasbeenremovedmustbestatedinwiththereasonpertainingtotheremoval.CopyofsuchlistshouldbedistributedtotheReservationDepartmentandtheSalesDepartment.
清单中还应包括信用授权已经被撤销的公司的历史记录及相关撤销根据。
预订部以及销售部应保存一份该清单复本。
2.Thecreditapplicationmustberenewedonceayear,ensuringthereisnochangeinthecompanystatusandthatthepersonsauthorizedtomakebookingsonbehalfofthecompanyarestillvalid.Theformercreditapplicationwillthenbereplaced.
信贷申请必须每年更新一次,以确保公司状况是否有变更以及保证公司授权预订人的有效性。
从前的信贷申请将被替换。
3.Thecreditlimitmustbereviewedregularlybythehotelmanagementtoensurethecurrentvalidityofthelimitgranted.Anycompanyinover-creditlimitsituationfor2ormoreconsecutiveperiodsshouldbeanalyzedduringcreditmeeting.
酒店管理层必须定期审查信用限额,确保当前授权限额的效力。
连续两期或两期以上超过信用限额的公司应在信贷会议上予以分析。
●CompaniesseekingcreditfacilitiesshallbeclassifiedinA,B&Ccategorieswiththefollowinglimitsattachedtoeachcategory:
-
CategoryCreditLimits
ARMB100,000
BRMB50,000
CRMB20,000
●CompaniesshallnormallystartintheBorCcategoryandmoveuptoAorBcategorydependingoncreditperformanceandvolumeofbusinessgenerated.Companiesmayberequiredtoplacea50to100percentinterestfreedepositorattheiroptionabankerguaranteeinaspecifiedformsasasecurity.
●对于申请信贷的公司,其可分为以下AB&C三类:
类别限额
ARMB100,000
BRMB50,000
CRMB20,000
●通常客户公司信贷限额是从B或C类开始,然后根据其信用表现和生意量来调增至A或B,客户公司可能被要求50%到100%的无利息保证金或选择提供其银行的信用担保函.
Tworeasonsmayexplainwhyacompanyisovercreditlimit:
如下两个原因可能会导致客户超过信用限额限制:
-Thevolumeofbusinessgeneratedbythecompanyovertheperiodismorethanthecreditlimit.Inthatcase,thecreditlimitshouldbeincreasedaccordingly
该公司业务量在此期间超过了信用限额。
这种情况,信用限额应相应放宽。
-Thecompanyisexperiencingdifficultywithpayment.Inthatcase,optionofremovingcreditauthorizationtemporarilyorpermanentlymustbediscussed.
该公司面临支付困境。
在这种情况下,应讨论是否暂时或永久性撤销信用授权。
4.AnychangesinthecreditlimitmustbeformalizedwithanewcreditauthorizationformbeingapprovedbytheFinancialControllerandtheGeneralManagerandsubsequentlyattachedwiththedebtorcreditapplication.
信用限额的变更必须通过书面的形式完成,应由财务总监及总经理批准一份新的信贷授权,并附上客户的信贷申请。
5.TheFinancialControllerisresponsibleforperformingregularcheckstoensurethefilingisproperlyandaccuratelymaintained.
财务总监有责任执行日常核查工作,确保归档工作正确、准确进行。
III-Formsamples
样表
信贷申请表格
CREDITAPPLICATIONFORM
NOTE:
Itisimportantthatthisformiscompletedinfull.Insufficientinformationmayresultinunnecessarydelayinprocessingyourapplication.Alltermsandconditionsoverleafaredeemedtobepart(s)ofthisapplicationandhavebeenread,understoodand
acceptedbyyouintotalattimeofyourapplicationforcreditfacilitiesatthehotel
注:
本表应填写完整。
信息不足将可能引起申请处理延迟等情况。
页码所有条款都是本申请的完整组成部分。
在您申请本酒店信用服务过程中,特设定您已经认真阅读并理解接受这些条款约束。
NameofCompanyorFirm:
公司/商号名称
NatureofBusiness:
业务性质:
Address:
地址:
Address:
电话号码:
TypeofCompany:
PRIVATE/PUBLICLTD/SOLEPROPRIETOR/PARTNERSHIP
(Deletewherenotapplicable)
公司类别:
私有/股份有限公司/独资/合资(划去不符选项)
AuthorizedCapital:
注册资金:
Paid-UpCapital:
实缴资本:
No.ofEmployees:
员工人数:
PARTICULARSOFPERSONSAUTHORIZEDTOMAKEHOTELARRANGEMENTS,ISSUEINSTRUCTIONSANDSIGNON
BEHALFOFCOMPANY.
代表公司进行酒店安排、下达指令及代表公司签单的授权人员详细资料:
Namein
BLOCKCAPITAL
全名
I-PositionHeld
职位
IDCardorPassport
Number
身份证号/护照号
II-Signature
签名
1
2
3
4
NOTE:
Pleasenotifythehoteliftherearechangesoramendmentstotheaboveauthorizedsignatories.Ifwrittennotificationisnotreceived,theabovesignatorieswillstillbevalidandthecompanyisstillliableorallchangesincurredthereafter.
注:
如上述授权签名人发生变更或改动情况,请告知酒店。
如未收到相关书面通知,上述签名人仍被视为有效执行人,并且公司承担此变更引发的所有责任。
Company’sBankers:
(PleaseStateBranch)
公司的开户银行:
(请注明分行名称)
BankAddress:
银行地址:
AccountNo:
账号:
RegistrarofCompany(ROC)No:
公司注册(ROC)编号:
DOYOUORYOURCOMPANYPRESENTLYHAVEORPREVIOUSLYHADANACCOUNTWITHOTHERHOTELSINTHE
ACCOR/WANDAGROUP(IfYES,pleasefurnishthefollowingparticulars)
您个人或公司目前或过去是否在雅高/万达集团旗下其他酒店中拥有账户?
(如果有请填写下列信息)
III-NameofHotel:
酒店名称:
IV-Address:
地址:
1
2
3
Theundersigned(anauthorizedsignature)herebyrequeststhatacorporateaccountbeopenedatTHEHOTEL.Inconnectionwiththeaboveparticulars,theundersignedauthorizesthereceiptandexchangeofcreditinformation.ThecompanywillbeliableforallchargesincurredatTHEHOTEL,bythecompany’sguestsunlessotherwiseinstructedinwriting.Thecompanywillbeboundbythetermsandconditions
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