网络学习考试.docx

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网络学习考试

1.外交护照的有效期为（）√

A  三年

 B  五年

C  七年

D  十年

正确答案：

 B

2.护照装订线在紫外光下呈（）荧光反应。

√

 A  红

B  黄

C  蓝

D  绿

正确答案：

 A

多选题

3.我国的护照种类有（）√

 A  外交护照

 B  公务护照

 C  因公普通护照

 D  隐私普通护照

正确答案：

 ABCD

4.护照签证页，在紫外光下能看到（）荧光彩色纤维。

×

 A  红

 B  黄

 C  蓝

D  绿

正确答案：

 ABC

判断题

5.外交护照只适用于驻外国的外交代表、领事官员、国家元首、政府首脑等，不适用于其配偶和未成年子女。

√

 正确

  错误

正确答案：

 错误

6.因私普通护照的有效期为10年。

×

 正确

  错误

正确答案：

 错误

1、在推进降杠杆过程中，要坚持以下哪些原则（）（16.67分）

A市场化原则

B法治化原则

C有序开展原则

D统筹协调原则

正确答案:

ABCD

2、积极推进企业兼并重组，可以采取以下哪些措施（）（16.67分）

A鼓励跨地区、跨所有制兼并重组

B推动重点行业兼并重组

C引导企业业务结构重组

D加大对企业兼并重组的金融支持

正确答案:

ABCD

3、企业可以通过以下哪些措施盘活存量资产（）（16.67分）

A分类清理企业存量资产

B采取多种方式盘活闲置资产

C加大存量资产整合力度

D有序开展企业资产证券化

正确答案:

ABCD

4、以下不属于债转股对象企业的有（）（16.67分）

A僵尸企业

B失信企业

C发展前景好，但遇到暂时困难的优质企业

D不符合国家产业政策的企业

正确答案:

ABD

判断题

1、银行可以直接将债权转为股权。

（16.67分）

A正确

✔B错误

正确答案:

错误

2、本轮债转股，政府不承担损失的兜底责任。

（16.65分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

1、在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股，是（）的重要结合点。

（20分）

A稳增长

B促改革

C调结构

D防风险

正确答案:

ABCD

2、通过对具备条件的企业开展市场化债转股，可以（）（20分）

A有效降低企业杠杆率

B帮助企业降本增效

C推动企业股权多元化

D加快多层次资本市场建设

正确答案:

ABCD

3、市场化债转股体现在（）（20分）

A对象企业市场化选择

B价格市场化定价

C资金市场化筹集

D股权市场化退出

正确答案:

ABCD

4、以下企业中，不得作为市场化债转股对象的有（）（20分）

A有恶意逃废债行为的企业

B债权债务关系复杂且不明晰的企业

C因高负债而财务负担过重的成长型企业

D有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业

正确答案:

ABD

判断题

1、市场化债转股，政府不承担损失的兜底责任。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

1、市场化债转股工作的关键点包括（）（20分）

A严禁“僵尸企业”、失信企业和助长产能过剩的企业实施债转股。

B市场化债转股绝不是免费午餐

C债转股资金主要是市场化方式筹集

D政府不干预市场化债转股的具体事务，不搞“拉郎配”

正确答案:

ABCD

2、以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是（）（20分）

A制定规则、完善政策

B维护公平竞争的市场秩序

C确定具体转股企业

D保持社会稳定

正确答案:

ABD

3、避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个不”（）（20分）

A不兜底

B不免责

C不强制

D不干预

正确答案:

ABC

4、避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个强化”，即（）（20分）

A强化监管

B强化政府职责

C强化信用约束

D强化追责

正确答案:

ACD

5、90年代末的债转股主要是政策性债转股，以下哪些内容由政府确定（）（20分）

A转股企业

B转股债权

C实施机构

D资金筹集

正确答案:

ABCD

1、债委会是由债务规模较大的困难企业（）以上债权银行业金融机构发起成立的。

（20分）

A二家

✔B三家

C四家

D五家

正确答案:

B

2、债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（）同意。

（20分）

A三分之一，过半数

B二分之一，三分之二

✔C三分之二，过半数

D三分之一，三分之二

正确答案:

C

多选题

1、债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。

（20分）

A协商性

B自律性

C临时性

D长期性

正确答案:

ABC

2、债委会应当按照（）原则开展工作。

（20分）

A市场化

B法治化

C公平

D公正

正确答案:

ABCD

3、《债权人协议》内容包括（）（20分）

A债委会组织架构

B议事规则

C权利义务

D共同约定

E相关费用

正确答案:

ABCDE

1、以下承担主体责任的是（）（20分）

✔A债委会

B主席行

C副主席行

D银监会

正确答案:

A

2、银行业金融机构应于每季度结束后（）内向银监会报告上一季度债委会工作情况。

（20分）

A10日

✔B15日

C20日

D25日

正确答案:

B

多选题

1、进行金融债务重组，应具备以下哪些条件（）（20分）

A企业出现较为严重的财务困难或债务危机，预计不能偿还到期金融债务

B企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额，具有一定的重组价值

C企业发展符合国家产业和金融支持政策

D债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿

正确答案:

ABCD

2、金融债务重组期间，银行业金融机构可以通过（）方式，帮助企业实现解困。

（20分）

A收回再贷

B调整贷款利息

C展期续贷

D市场化债转股

正确答案:

ABCD

判断题

1、符合债委会组建条件的困难企业涉及的所有银行业金融机构均要加入债委会，统一行动。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

1、银监会发布802号文的目的包括（）（20分）

A加强金融债权管理

B维护经济金融秩序

C支持实体经济发展

D化解企业债务危机

E防范金融风险

正确答案:

ABCDE

2、802号文要求建立问责机制，问责方式包括（）（20分）

A约谈主要负责人

B通报批评

C责令对有关责任人员给予纪律处分

D撤销职务

正确答案:

ABC

3、802号文规定，对于有以下行为的银行业金融机构，进行问责（）（20分）

A不加入债委会

B不执行债委会决议

C不履行债务重组方案

D采取其他措施影响债务重组顺利推进

正确答案:

ABCD

4、债务重组的条件包括（）（20分）

A企业预计不能偿还到期金融债务

B企业产品、服务具有一定的重组价值

C企业发展符合国家产业和金融支持政策

D债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿

正确答案:

ABCD

5、银行业金融机构要一致行动，坚持“三稳定”底线，三稳定指的是（）（20分）

A稳定预期

B稳定信贷

C稳定退出

D稳定支持

正确答案:

ABD

1、信息资产，按性质不同，可以分为（）（20分）

A人员

B硬件

C软件

D电子数据

E服务

正确答案:

ABCDE

2、信息安全的三要素是指（）（20分）

A保密性

B有形性

C完整性

D可用性

正确答案:

ACD

3、信息安全，是哪三者紧密结合的系统工程（）（20分）

A人员

B操作

C技术

D服务

正确答案:

ABC

判断题

1、信息是有形的。

（20分）

A正确

✔B错误

正确答案:

错误

2、信息安全是不断演进、循环发展的动态过程。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

1、以下情形中，网络运营者需用户提供真实身份信息的有（）（20分）

A移动电话入网

B域名注册服务

C信息发布

D即时通讯

正确答案:

ABCD

2、银行可以采取以下哪些措施，加强信息安全保护（）（20分）

A加强对《网络安全法》的学习宣传和培训

B推进信息安全标准化体系建设

C建立信息安全应急管理机制

D加强信息安全复合型人才培养

正确答案:

ABCD

判断题

1、为维护国家安全，不需要经国务院决定或者批准，就可以在特定区域对网络通信采取限制等临时措施。

（20分）

A正确

✔B错误

正确答案:

错误

2、网络运营者为用户办理业务需用户提供真实身份信息，用户不提供的，网络运营者不得为其提供相关服务。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

3、建立信息安全应急管理机制，所有银行都要积极建设“两地三中心”。

（20分）

A正确

✔B错误

正确答案:

错误

1、以下不属于个人身份信息的是（）（16.67分）

A姓名

B收入

✔C民族

D职业

正确答案:

B

2、银行业金融机构发生个人金融信息泄露事件的,应当在事件发生之日起（）个工作日内将相关情况及初步处理意见报告中国人民银行当地分支机构.（16.67分）

A5

✔B7

C10

D15

正确答案:

B

多选题

1、个人金融信息，包括以下哪些信息（）（16.67分）

A个人身份信息

B个人财产信息

C个人账户信息

D个人信用信息

E个人金融交易信息

F衍生信息

正确答案:

ABCDEF

2、银行在收集个人金融信息时，要遵循（）原则。

（16.67分）

A合法

B合规

C合理

D合情

正确答案:

AC

3、银行业要完善信息安全技术防范措施，确保个人金融信息在以下哪些环节中不被泄露。

（16.67分）

A收集

B传输

C加工

D保存

E使用

正确答案:

ABCDE

判断题

1、在中国境内收集的个人金融信息的储存、处理和分析应当在中国境内进行。

（16.65分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

1、个人金融信息保护范围，涉及（）（20分）

A个人身份信息

B个人财产信息

C个人账户信息

D个人信用信息

E个人金融交易信息

F衍生信息

正确答案:

ABCDEF

2、以下属于个人财产信息的有（）（20分）

A个人收入

B不动产

C公积金缴存金额

D账户余额

正确答案:

ABC

3、金融机构，可以采取以下哪些措施加强个人金融信息保护？

（20分）

A采取物理隔离、防火墙等措施加强技术防范

B建立内控制度

C建立员工行为准则

D规范查询本人、代理查询他人金融信息的程序

正确答案:

ABCD

判断题

1、写错、作废的金融业务单据，可以随意丢弃。

（20分）

A正确

✔B错误

正确答案:

错误

2、提供个人身份证复印件办理各类业务时，应在复印件上注明使用用途，以防身份证复印件被移作他用。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

1、黑客通过收集互联网已泄露的用户和密码信息，生成对应的字典表，尝试批量登陆其他网站，得到一系列可以登录的用户。

这种诈骗方式属于（）（20分）

A网络钓鱼

✔B撞库

C木马病毒

D社会工程

正确答案:

B

多选题

1、客户办理业务时，银行员工要做到（）（20分）

A看凭证内容

B听客户诉说

C了解客户基本情况

D坚持“四必问”制度

正确答案:

ABCD

2、社会工程的供给方式有（）（20分）

A环境渗透

B身份伪造

C冒名电话

D信件伪造

正确答案:

ABCD

3、木马病毒的伪装形式有（）（20分）

A程序包

B压缩文件

C图片

D视频

正确答案:

ABCD

判断题

1、发现账户资金被盗之后，要在第一时间修改账户密码，同时转出余额资金。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

1、第一家在华设立的外国银行是（）（25分）

✔A丽如银行

B汇丰银行

C德华银行

D法兰西银行

正确答案:

A

2、我国自己创办的第一家银行是（）（25分）

A交通银行

✔B通商银行

C中南银行

D盐业银行

正确答案:

B

3、中国人民银行是在哪一年成立的（）（25分）

A1947年

✔B1948年

C1949年

D1950年

正确答案:

B

多选题

1、“南三行”，是指哪三个银行（）（25分）

A上海商业储蓄银行

B浙江兴业银行

C浙江实业银行

D大陆银行

正确答案:

ABC

1、货币的形态最初是（）（14.29分）

✔A实物货币

B金属货币

C信用货币

D电子货币

正确答案:

A

2、某商品标价为1000元，这是执行货币的（）（14.29分）

✔A价值尺度职能

B流通手段职能

C贮藏手段职能

D支付手段职能

正确答案:

A

3、货币层次划分中，流动性最高的是（）（14.29分）

AM0

✔BM1

CM2

DM3

正确答案:

A

4、当货币在商品交换中起媒介作用时，执行（）（14.29分）

A价值尺度职能

✔B流通手段职能

C贮藏手段职能

D支付手段职能

正确答案:

B

多选题

1、货币的形态有（）（14.29分）

A实物货币

B金属货币

C信用货币

D电子货币

正确答案:

ABCD

2、货币的基本职能有（）（14.29分）

A世界货币

B价值尺度

C流通手段

D贮藏手段

E支付手段

正确答案:

BC

判断题

1、目前，货币层次的划分主要是以货币流动性作为划分依据。

（14.26分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

1、名义利率在整个借贷期间不随借贷资金供求关系和物价水平的变动而变动的利率,叫做（）（20分）

✔A固定利率

B可变利率

C市场利率

D官定利率

正确答案:

A

2、短期利率一般是指融资期限在（）以内的利率。

（20分）

A6个月

✔B1年

C2年

D3年

正确答案:

B

多选题

1、利率，会受到以下哪些因素的影响（）（20分）

A平均利润率

B资金的供求情况

C物价变动幅度

D政策性因素

正确答案:

ABCD

判断题

1、单利计算法通常适用于短期借贷。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

2、市场利率是在借贷资金市场上由货币资金供求关系决定的利息率,当资金供大于求时，利率呈上升趋势。

（20分）

A正确

✔B错误

正确答案:

错误

1、以下不属于衍生金融工具的是（）（20分）

A外汇期权

B金融期货

C远期合约

✔D股票

正确答案:

D

多选题

1、金融工具的特征有（）（20分）

A期限性

B流动性

C收益性

D风险性

正确答案:

ABCD

2、金融工具按照发行者的性质分类，可以分为（）（20分）

A债权凭证

B直接金融工具

C所有权凭证

D间接金融工具

正确答案:

BD

判断题

1、金融工具是证明债权、债务关系的合法书面凭证。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

2、金融工具期限越长，价格波动越大，风险越大。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

1、金融机构预防洗钱犯罪的第一道安全防线是指（）（20分）

✔A客户身份识别制度

B大额和可疑交易报告制度

C客户身份资料和交易记录保存制度

D以上都不是

正确答案:

A

多选题

1、完整有效的内部控制制度体系，会包括以下哪些方面的内容（）（20分）

A制定核心管理制度

B建立反洗钱工作责任制

C建立严格的考核、评估和内部审计制度

D建立反洗钱培训宣传制度

E建立配合反洗钱调查制度和保密制度

正确答案:

ABCDE

2、为做好客户身份识别工作，金融机构应建立（）（20分）

A黑名单库

B白名单库

C政治敏感人物名单库

D高风险客户识别系统

正确答案:

ABCD

判断题

1、反洗钱内部控制制度应当适合金融机构特点，实现静态管理。

（20分）

A正确

✔B错误

正确答案:

错误

2、金融机构内部控制评估是指对内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展调查、测试、分析和评估等系列活动。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

1、为实现反洗钱内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法,指的是（）（20分）

A控制环境

B风险评估

✔C控制活动

D监督与纠正

正确答案:

C

多选题

1、反洗钱内部控制的构成要素包括（）（20分）

A控制环境

B风险评估

C控制活动

D信息与交流

E监督与纠正

正确答案:

ABCDE

2、反洗钱内部控制建立，需遵循以下哪些原则（）（20分）

A全面性原则

B审慎性原则

C有效性原则

D独立性原则

正确答案:

ABCD

判断题

1、反洗钱监督检查的频率和范围取决于风险评估及相应管理措施的有效性。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

2、反洗钱内部控制应当与金融机构的日常经营管理相结合。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

1、客户身份识别内容包括（）（20分）

A了解客户本人的真实身份

B了解客户的交易目的和交易性质

C了解客户的资金来源和用途

D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

正确答案:

ABCD

2、客户身份识别需坚持以下哪些基本原则（）（20分）

A真实性

B完整性

C有效性

D持续性

E差异性

正确答案:

ABCDE

3、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（）（20分）

A《中华人民共和国反洗钱法》

B《金融机构反洗钱规定》

C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

正确答案:

ABD

4、金融机构进行客户身份识别时，应当识别、了解客户的以下哪些信息（）（20分）

A身份资料

B交易情况

C交易目的

D交易性质

正确答案:

ABCD

判断题

1、业务关系存续期间，金融机构不需要履行客户身份识别义务。

（20分）

A正确

✔B错误

正确答案:

错误

1、客户身份识别的必要环节是指（）（14.29分）

A核对

B了解

✔C登记

D留存

正确答案:

C

多选题

1、完整的客户身份识别流程包括哪些环节（）（14.29分）

A核对

B了解

C登记

D留存

E销毁

正确答案:

ABCD

2、以下情形中，需重新识别客户身份信息的有（）（14.29分）

A客户变更姓名

B客户行为出现异常

C客户有洗钱嫌疑

D客户变更身份证明文件种类

正确答案:

ABCD

3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取以下哪些措施识别客户身份。

（）（14.29分）

A要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B回访客户

C实地查访

D向公安、工商行政管理等部门核实

正确答案:

ABCD

4、以下属于纸质介质的有（）（14.29分）

A业务办理申请书

B合同

C凭证

D业务系统

正确答案:

ABC

判断题

1、金融机构应当承担核实义务。

（14.29分）

✔A正确

B错误

正确答案:

错误

2、金融机构无法判断身份证件真实性的，应拒绝为客户办理相关业务。

（14.26分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

1、以开立账户等方式与客户建立业务关系时，执行的客户身份识别流程为（）（20分）

✔A了解、核对、登记、留存

B了解、核对、登记

C核对、登记

D核对、登记、留存

正确答案:

A

判断题

1、金融机构在履行客户身份识别义务时，办理不同业务的客户身份识别履职要求是相同的。

（20分）

A正确

✔B错误

正确答案:

错误

2、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

3、变更职业、联系方式、住所地或单位地址等身份基本信息时，如其他身份其本信息未发生变化，可仅登记更新后的信息。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

4、代理识别的规定仅适用于金融机构知道或应当知道代理关系存在的情形。

（20分）

✔A正确

B错误

正确答案:

正确

1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）工作日内划分其风险等级（16.67分）

A5个

✔B10个

C15个

D20个

正确答案:

B

2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。

（16.67分）

A1年

B2年

✔C3年

D5年

正确答案:

C

3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过（）（16.67分）

A12个月

B9个月

✔C6个月

D3个月

正确答案:

C

多选题

1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（16.67分）

A风险相当原则

B全面性原则

C同一性原则

D动态管理原则

正确答案:

ABCD

2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。

（）（16.67分）

A客户特性

B地域

C业务

D行业

正确答案:

ABCD