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融资计划范文9篇

Theso-calledhappinessreferstotheabsenceofpaininthebodyandtheabsenceofdisturbanceinthesoul.勤学乐施　积极进取（页眉可删）

融资计划范文9篇

融资计划篇1

　　甲方：

陕西鑫桥国际酒店

　　乙方：

XX外卖

　　一、活动时间：

__年7月11日——__年7月31日

　　具体时间：

每天早上10:

30分准时到达活动地点

　　二、活动地点：

和平村伯乐城市广场

　　三、活动内容：

　　1、甲乙双方各自安排人员根据规定时间按时到达活动地点。

　　2、由甲方安排人员将甲方的外卖食品送到活动地点。

　　3、甲乙双方共同向顾客推广小度掌柜APP，新用户下载小度掌柜APP，同时在线下单需支付1元钱可购买甲方价值20元的食品。

　　食品品种、数量由甲方确定，（具体为鱼香肉丝饭、回锅肉饭、西红柿炒鸡蛋饭、土豆炖鸡块饭，每份饭外加一听冰峰）。

　　4、乙方每份订单向甲方补助15元，甲方每笔订单实际收入16元，乙方不再收取甲方的任何手续费、佣金等费用。

　　5、订单合计金额满100元后，乙方在两个工作日内将钱转到甲方指定账户。

　　附加条件：

由甲方与伯乐城市广场负责人联系，借用场地。

　　甲方：

陕西鑫桥国际酒店

　　乙方：

XX外卖

　　__年7月9日__年7月9日

融资计划篇2

　　融资计划书目录

　　一、公司介绍

　　二、项目分析

　　三、市场分析

　　四、管理团队

　　五、财务计划

　　六、融资方案的设计

　　七、摘要

　　一、公司介绍

　　1、公司简介

　　主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

　　2、公司现状

　　在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。

如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。

如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

　　3、股东实力

　　股东的背景也会对投资者产生重要的影响。

如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。

如果大股东能提供某种担保则更好。

　　4、历史业绩

　　对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

　　5、资信程度

　　把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。

最好有证明的人员。

　　6、董事会决议

　　对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。

这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

　　二、项目分析

　　1、项目的基本情况

　　位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。

　　2、项目来历

　　项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

　　3、证件状况文件

　　项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。

需要复印件。

　　4、资金投入

　　自有资金的数额、投入的比例、其他资金________及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

　　5、市场定位

　　指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

　　6、建造的过程和保证

　　项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。

而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。

　　三、市场分析

　　1、地方宏观经济分析

　　房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。

而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

　　2、房地产市场的分析

　　房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。

简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。

复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

　　3、竞争对手和可比较案例

　　分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

　　4、未来市场预测及影响因素

　　未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

　　四、管理团队

　　1、人员构成

　　公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。

如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

　　2、组织结构

　　企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

　　3、管理规范性

　　管理制度，管理结构等的评价。

可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

　　4、重大事项

　　对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

　　五、财务计划

　　一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。

本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。

资金的________和运用等内容。

　　其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

　　六、融资方案的设计

　　1、融资方式

（1）股权融资方式（注：

股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。

这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。

）

　　方式：

融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押借款

　　这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

　　操作步骤：

签订风险投资协议书

　　A、对融资方的债务债权进行核查确认

　　B、签订风险投资协议书：

确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

　　C、在有关管理部门办理登记手续

（2）债权融资方式

　　方式：

投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

　　（3）债转股的融资方式

　　投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。

　　（4）房地产信托融资

　　（5）多种融资方式的组合

　　在不同的时间阶段用不同的融资方式。

在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。

　　2、融资期限和价格

　　融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。

　　3、风险分析（任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。

）

　　对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

　　A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。

　　B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

　　C、破产风险

　　D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

　　E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。

　　F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

　　风险化解方案

　　A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

　　B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

　　C、投资方对融资方的'相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。

　　D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。

　　4、退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。

）

　　A、股权方式融资的退出

　　项目进行中投资方退出；

　　项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红；

　　B、债权方式融资退出

　　项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制；

　　项目完成投资方退出，按时还本付息；

　　5、抵押和保证

　　在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。

而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。

　　6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。

　　七、摘要

　　长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。

报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。

融资计划篇3

　　一、项目摘要

　　我司过医院所有的医疗设备采取售后回租方式向贵公司融资。

　　1、项目方案

　　我院共申请融资金额为20__万元，分两次进行。

前期先做一笔1000万售后回租，用于补充医院流动资金。

后期，再做一笔1000万元直租，用于新项目建设。

　　2、担保方案

　　我院同意以医院转让的方式进行担保。

　　同时医院提供20__平米左右的房产作为抵押担保。

　　（土地于20__年拍卖取得，成交价为280万元，面积为2570.66平米，位于____________，性质为商住用地。

房屋总建筑面积1982.67平米，其中商业建筑面积为292.43平米，仓储建筑面积为716.09平米，办公建筑面积为701.07，其他建筑面积为273.09平米。

由于修建高速公路的原因，其所有土地、房产需要拆迁补偿，目前除了本块土地，以及派出所土地外，周边已经基本拆迁完毕。

）

　　二、基本情况

　　1、基本要素

　　企业名称：

________医院组织机构代码：

　　业务范围：

开展肾脏病中西医综合治疗;预防保健科/内科;呼吸内科专业;心血管内科专业;肾病学专业/妇产科;妇科专业/医学检验科/医学影像科/中医科/中西医结合科。

　　行业类别：

专科医院注册

　　实际办公

　　法定代表人及身份证号码：

基本账户行：

　　注册资金、币种：

1000万元人民币

　　股东及出资金额、股权占比（如超过5个可仅列出前五个）：

币，投资人为______与______，医院所在为________

　　4、公司治理结构（股东会、董事会、监事会、经营层设置情况，公司董事的构成和比例，董事长、总经理和财务负责人的产生机制和相互监管约束机制。

）组织架构：

董事会→董事长→院长→监事→各个管理部门。

　　医院设董事会，股东是董事自然成员，董事长一人，监事一人，其他股东为董事。

董事长由董事会选举产生，获得67%以上的股权认可即可担任。

董事长任期五年，可以连任。

在创建初期，董事长为医院法定代表人，任期五年，可以连任。

在医院达到二级甲等医院规模后，董事长不再必然担任院长，院长可以是股东，可以是非股东。

　　医院设监事一人，监事任期五年，可以连任。

监事由董事会选举产生，获得67%以上的股权认可即可担任。

监事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。

董事长、院长及财务负责人不得兼任监事。

　　董事长和监事在任期届满前，董事会不得无故免除其职务。

　　医院设立经营管理机构医院管理委员会（简称院委会）。

在医院创建之初，能够有时间和精力在医院工作的股东为自然的院委会成员，办公室主任和临床科室主任为院委会成员。

院委会设院长一人，不设立副院长，并根据医院情况设若干管理部门。

在医院达到二级甲等医院规模后，根据董事会集体意见，由67%以上的股权同意选举院长（不设立副院长），由院长、办公室主任、财务总监、临床科室主任共同构成院委会，包括董事长在内的所有股东不再是自然的院委会成员。

并根据医院情况设若干管理部门。

　　目前医院人员有：

1名董事长兼院长，1名副院长，5名科室主任，7名专家，10名医生，6名yao师，27名护理人员，以及30名清洁工等其他工作人员。

　　管理架构如图

　　5、主要股东及管理人员介绍

　　（3）办公室主任基本情况

　　6、重大事项（包括但不限于重组改制、投资并购、股权变更、人事变更、诉讼违规、停产整顿、安全事故等）。

　　无。

　　三、所属行业分析

　　我院主要开展业务为肾脏病的中西医综合治疗。

主要服务范围为__市与甘孜州。

　　肾病对人体健康的危害很大，从生理和疾病的角度讲，肾为五脏之要脏，视为先天之本，是维持生命的重要器官。

肾脏就好比人体的一个污水净化站，担负着过滤、消除有害物质的任务，保护对生命活动中有重要作用的蛋白质、水分和盐类不致流失，从而保持人体水液平衡。

肾脏一旦出现问题，就无法消除体内多种有害物质以及多余的水分，而且还会使大量营养物质流失，水液、酸碱平衡失调，使人体出现水肿、蛋白尿、血尿、中毒等现象，直接发生肾炎、肾衰竭、尿毒症，进而危及生命。

更为糟糕的是，肾病容易反复发作，难以根治，用药不当或滥用药物又会伤害肾脏，加重病情。

因此，肾病在医学界有“危及人类生命的慢性癌症，十恶不赦的投毒手”的恐怖称谓。

在中国，慢性肾脏病的总患病率约为9.3%，而其中的1%就可能会发展为尿毒症。

我国无论是透析，还是肾移植的患者数量每年都基本上会以11%左右的速度递增。

目前全国约有六万名肾衰竭患者，每位患者每年大概需要的花费为10万元，这无论是给国家，还是个人，都造成了巨大的经济损失。

20__年全球用于尿毒症和透析治疗的费用已攀升至10000亿美元，因此肾脏病被称为“花钱最多的疾病”。

　　中国患慢性肾病的人口大概占到总人口的接近1/10，而尿毒症的患者达到20__，肾衰竭的患者有超过10万，而且还以每年11%的速度增长，患者群体将是一个很大的数目。

而每个早期的肾病患者治疗的话一个月要花费20__元，要持续用药3-5个月，尿毒症患者的话就需要上万元一个月，需要治疗持续一年时间，肾衰竭的患者换肾要20万以上，还有后面的移植手术后的排除药物治疗费用也是需要一个月3000元以上，如果是做血透的话一年也是十几万以上的费用。

预计整个市场总量可达到350亿元，还将至少以10%的增长率的发展的形势。

　　终末期肾衰竭的肾脏替代治疗（RBT，包括血液透析、腹膜透析及肾移植）在我国每年呈现出11%的增长发展速度。

然而在20__年以前，我国的RBT9O%以上集中在东部沿海地区和大、中城市。

说明我国广大的慢性肾脏病和肾衰竭病人，特别是农村、西部地区的病人还得不到透析、移植治疗，而死于尿毒症。

这主要是由于当时医保的有效报销政策存在直接相关性。

之前我国各地对透析治疗的报销政策差异很大，在覆盖全国8.5亿人的新农合医保中，把透析治疗分为门诊

　　报销和住院报销两种，门诊的报销额度上限在5000-2万/年左右，住院报销的额度上限为8-10万。

地方为了控制医保支出，把大部分患者归类为门诊患者，之前全年不到2万元的最高报销上限，相较于近10万的治疗费可谓杯水车薪，实际报销比例仅为10%-30%。

这导致很多家庭因病至穷，最后应无法负担昂贵的治疗费用只能放弃规范治疗。

　　而随着医保政策的改变，肾脏病的透析治疗的报销比率大幅度提高，西部以及广大农村地区的透析行业面临着巨大的机遇。

　　目前医院所在区域，肾脏病透析治疗费用报销比例情况为：

城镇居民报销83%，城镇职工报销比例为90%，新农合报销比例为70%【自费部分超过相应金额，会通过大病保险报销的方式进行再次报销。

超过起付线标准的合规医疗费个人负担金额超6000元的（即起付线为6000元），标准为：

6000以上-2万元（含2万元），赔付比例为50%;2万元以上-5万元（含5万元），赔付比例为60%;5万元以上-10万元（含10万元），赔付比例为71%;10万元以上的赔付比例为85%;实行分段累计计算，不设封顶线】。

　　总体来看，慢性肾病医疗市场广阔，是国家民生医疗投资的行业，是健康产业，未来呈上升发展形势，投资前景看好。

　　四、经营情况

　　1、医院概况

　　我院依据《____市民营资本举办医疗机构规划》，经____市卫生局批准设置，按二级乙等专科医院标准建设，以________为主要服务区域，以肾脏病人为主要服务对象。

主要展开肾脏病筛查、血液净化医疗和中西医结合肾脏病临床医疗服务。

　　医院根据二级乙等医院基本标准和临床业务实际需求，配置了相关设备设施。

配置飞利浦16排CT断层扫描仪、远程会诊系统、飞利浦50KV的X射线诊断仪、飞利浦菲利克斯B型超声波诊断仪、迈瑞820全自动生化仪、全自动尿液分析仪和尿沉渣仪、全自动血凝仪、电解质仪、化学发光仪等设备设施。

血液透析科开放床位42张，配置费森尤斯血液透析机（20台）、血液过滤机、二级血浆分离机等设备设施。

医院开设三个住院科室，开放住院床位20__。

　　2、主要经营收入情况我院为肾脏病专科医院，主要收入分为门诊收费、药品收费、卫生材料收费、以及相应的药品收费。

在透析方面共有透析机20台，病人每次透析时长为3-4个小时，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次数为2-3次左右。

每月治疗费用为5000-8000元左右。

　　3、竞争对手分析

　　医院的主要竞争为当地的其他大中型医院，例如____市人民医院，__市中医院等。

根据当地政策，不同的医院等级，收费不同，每相差一个等级，价格降低5%。

与__市人民医院（三甲）相比，我院（二乙）相差三个等级，因为透析收费要便宜15%，金额为100元左右。

　　在肾脏病透析治疗方面，目前我院为__市规模最大的医院。

目前医院共配置20台费森尤斯血液透析机，而其他医院配置的透析机数量均较少，其中__市人民医院10台，其余医院配置台数均少于10台。

　　五、财务情况

　　1、主要财务数据（单位：

元）

　　应付债券+长期借款。

短期刚性负债=短期借款+应付票据（敞口）+应交税金+一年内到期的长期负债。

　　“变化值”主要是指20__年末相交20__年末的变化数值。

　　2、重点科目——应收账款

　　医院应收账款三年上升趋势明显。

应收账款逐年增加的原因是：

医院在20__年底正式成立，医院经过相应经营宣传后，20__年与20__年业务量增长，而其主营的肾脏病透析等业务是医疗报销项目，由于各地医保局支付医院存在一定不项中。

　　__市医保报销的正常的基本流程为，病人住院1个月时间，然后医院每月进行申报，医保局审查需要一个月时间，然后上交情况到报销费用支付医院再需要一个月时间，总共为三个月左右。

　　在应收医保统筹款中，__市与__区金额为982万元，占总额比例为31.7%，__市与__区医保局支付医保款项时长在2个月之内;其余地区大部分医保局支付时间一般为4个月;较长的为__县、__县与__县医保局，其中，__县支付时间为6个月左右，__县与__县其支付时间为8个月。

　　虽然医院下游应收账款较多，但是均为医保局欠款，医保局不支付的可能性基本不存在。

由于各地财政状况不同，医保款支付时间不同，然而财政状况良好的__市与____区医保局占总额比例较大，而且支付时间均在2个月之内。

支付状况较差的地区占总量比例较小，风险可控。

相较于20__年均大幅上升，这也显示出我院还款能力较好，本次融资项目计划风险可控。

　　六、与金融机构合作情况

　　1、医院关注类、不良贷款及其他不良记录情况说明。

无。

　　3、医院银行借款分布：

列表描述现有各家银行借款分布情况。

（单位：

万元）

　　无。

　　七、或有负债分析

　　1、对外保证担保、抵质押情况：

简述为其他企业的银行授信提供担保的情况，被担保企业简况（与的关系、市场地位、经营状况、资金实力、资信情况，前景等），分析和判断对外担保的质量、代偿的可能性，并填写下表。

　　八、融资用途与还款________分析

　　1、申请融资的理由及用途

　　我院本次共申请融资800万元，共分两期。

前期先做一笔400万售后回租，后期再做一笔400万的直租。

（1）前期售后回租主要用于补充医院流动资金。

（2）后期直租主要用于新项目的建设。

　　后期直租开始时间为20__年8月至10月，用于医院新项目建设。

目前准备与两家医院进行合作，根据8月左右与这两家医院洽谈结果，决定400万资金先用于哪家医院。

　　一是与____市一家慢性病医院合作，建立肾脏病透析科室，规划30张床位，前期投入10张床位10台费森尤斯透析机，需求资金400万元左右（其中透析机220万，水处理器50万）。

　　二是与______医院进行合作，建立泌尿内科，规模与____市相似，需求资金400万元。

　　2、还款________分析（根据企业经营周期、销售收入、投资、融资情况分析可用来还款的资源________，并判断还款________是否充足）

　　医院的还款________主要是医院的营业收入。

　　医院20__年营业收入为6620万元，净利润为1672万元。

我院的的营业收入等呈明显的上升趋势。

　　经营活动产生的收入主要是由当地医保局进行支付，各地医保局虽然由于当地财政状况不同，在支付时长上存在差别，但是基本会偿付相应的医保款项。

同时，医保款的占比最大的医保局为__市与____区，其财政状况较好，医保款支付时间较短。

因而，医院的还款有很好的保障。

　　九、担保分析

　　本次融资租赁项目的主要担保方式为两种：

　　1、医院转让

　　我院同意以医院转让的方式进行融资担保。

2、提供20__平米左右房产作为抵押土地及房产于20__年拍卖取得，成交价为280万元，面积为2570.66平米，位于雨城区对岩乡对岩村，土地性质为商住用地。

　　房屋总建筑面积1982.67平米，其中商业建筑面积为292.43平米，仓储建地，以及派出所土地外，周边已经基本拆迁完毕。

　　十、风险分析

　　医院的主要业务是负责____区域的肾脏病综合治疗，目前影响我院发展的主要因素包括：

　　1、行业风险：

随着医疗报销政策的改善，肾脏病综合治疗费用的报销比例提高，肾脏病治疗行业面临着较好的发展机遇，行业风险较小。

　　2、市场风险：

我国肾脏病患者数量众多，而且肾脏病透析等治疗对于病人而言属于刚性需求，市场需求不存在巨大波动，风险较小。

　　3、竞争对手风险：

我院是当地最大的肾脏病治疗专科医院，相较于当地公立医院，存在较大的价格优势，因为在肾脏病透析治疗方面竞争力风险较小。

　　4、经营风险：

我院经营上存在应收账款金额较多、周期长的风险。

但是均为医保局欠款，应收账款回收有强力的保障。

同时财政状况良好的__市与____区医保局占总额比例较大，而且支付时间均在2个月之内。

支付状况较差的地区占总量比例较小，风险可控。

融资计划篇4

　　确立合理的体制，对各工作人员工作时间及薪水等做出明确规定，制定好公司明确的出勤制度及赏罚制度，公司内讨论达成一致意见，并较好地贯彻执行。

　　严格遵照制度进行管理；做好财政预算。

　　一、管理队伍现状

（1）总负责人

（2）技术开发负责人

　　（3）市场营销负责人

　　（4）财务负责人

　　二、管理章程

　　为使公司的各项管理、组织实施做到有章可循，使公司的经营管理能适应市