广西基金从业资格固定收益投资模拟试题.docx

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广西基金从业资格固定收益投资模拟试题

2015年广西基金从业资格：

固定收益投资模拟试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于__。

A．股票B．债券C．开放式基金D．封闭式基金

2、从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的____A：

信托资产B：

债务资产C：

法人资本D：

借贷资产

3、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。

A．公平对待投资者B．不得进行虚假或误导性陈述C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

4、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

A．投资人交易时间外的申请均视为无效B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理D．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

5、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于__万股。

A．1800B．2000C．3000D．4000

6、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事__等相关活动的人员。

A．宣传推介基金B．发售基金份额C．办理基金份额申购和赎回D．基金产品创新

7、在我国，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。

A．70%B．80%C．90%D．95%

8、1998年中国证监会下发的____中，对基金监管的内容作出了详细的规定。

A：

《证券投资基金管理暂行办法》B：

《证券交易所管理办法》C：

《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》D：

《开放式投资基金试点办法》

9、个人投资者投资基金涉及的税收包括__。

A．营业税B．印花税C．所得税D．增值税

10、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意__。

A．基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制B．自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制C．通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

11、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的____承担。

A：

商业银行B：

证券公司C：

基金管理公司D：

信托公司

12、下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是__。

A．重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位

13、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。

A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式B．投资人办理基金业务流程C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示

14、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，____应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A：

基金托管人B：

监管机构C：

基金管理人D：

证券交易所

15、国外基金直销渠道的特点不包括__。

A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强B．客户可得到多样化的客户服务C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D．只销售一家基金公司的产品

16、以下不属于独立衍生工具的是__。

A．期权合约B．股票期权产品C．期货合约D．互换交易合约

17、在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的__的高低决定的。

A．利息收入B．红利收入C．预期报酬率D．差价收入

18、提前赎回风险是指__有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

A．债券担保人B．债券发行人C．债券持有人D．中国债券登记结算公司

19、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。

A．管理人报酬B．托管费C．申购费用D．交易费用

20、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。

A．国债利息B．储蓄存款利息C．买卖股票差价收入D．股票股息

21、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。

A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人

22、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。

A．投资人频繁开立、撤销账户的行为B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为C．超过约定时间进行资金划付的行为D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易

23、根据投资目标划分，基金可以划分为__。

A．增长型基金B．收入型基金C．指数型基金D．平衡型基金

24、关于ETF份额申购、赎回，下列说法不正确的是__。

A．采用金额申购、份额赎回的方式B．采用份额申购、份额赎回的方式C．申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价D．申请提交后不得撤销

25、__是满足投资者需求的手段。

A．产品B．价格C．渠道D．促销

26、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

27、认购权证实质上是一种股票的__。

A．短期看涨期权B．短期看跌期权C．长期看涨期权D．长期看跌期权

28、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A．3B．5C．7D．10

29、下列关于基金托管费的说法正确的是__。

A．股票型基金的年托管费率一般为0.25%B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%

30、基金营销渠道的主要任务是__。

A．提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模B．设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力C．为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务D．通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金管理公司的风险控制程序由__等步骤组成。

A．风险评估B．确定风险管理战略C．风险管理的组织实施D．监控风险管理业绩

32、基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括__。

A．收益来源B．流动性C．信息披露程度D．投资门槛

33、更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群的基金销售渠道是__。

A．商业银行B．证券公司C．基金管理公司直销中心D．证券咨询机构和专业基金销售公司

34、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。

__A．1000；2亿B．2000；5亿C．500；1亿D．100；5000万

35、2007年6月18日，中国证监会颁布的____规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A：

《证券投资基金管理暂行办法》B：

《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》C：

《中华人民共和国证券投资基金法》D：

《开放式证券投资基金试点方法》

36、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是__。

A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金份额净值D．基金份额总值

37、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。

A．会计师事务所B．证券投资咨询公司C．资产评估机构D．律师事务所

38、开放式基金的分红方式有__和__两种。

A．股票分红B．现金分红C．分红再投资转换为基金份额D．债券利息

39、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。

A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

40、关于债券的特征，下列描述错误的是__。

A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券

41、证券投资基金合同的当事人不包括__。

A．基金份额持有人B．基金管理人C．基金托管人D．基金注册登记机构

42、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是__。

A．流通市场是发行市场的前提B．发行市场是流通市场的延续C．发行价格受交易价格影响D．发行市场是流通市场的基础

43、已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为__。

A．4%B．5%C．8%D．12%

44、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。

A．公募证券B．上市证券C．私募证券D．非上市证券

45、广义的有价证券包括__。

A．商品证券B．资本证券C．合同文本D．货币证券

46、关于开放式基金，以下说法错误的有__。

A．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购B．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格C．开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则D．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

47、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。

A．估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

48、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是__。

A．美式权证B．欧式权证C．认沽权证D．百慕大式权证

49、金融机构（包括银行和非银行金融机构）申购和赎回基金单位的差价收入__营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入__营业税。

A．征收；征收B．征收；不征收C．不征收；征收D．不征收；不征收

50、中国证券业协会基金业委员会成立于____年。

A：

1991B：

2001C：

2002D：

2003

51、基金销售的____反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。

A：

服务性B：

专业性C：

持续性D：

适用性

52、LOF份额认购方式包括__两种。

A．定向认购B．私募C．场外认购D．场内认购

53、开放式基金的价格是以____为基础计算的。

A：

基金份额净值B：

市场供求关系C：

市盈率D：

购买股票多少

54、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要有__。

A．基金管理人B．基金销售机构C．中国登记结算公司D．基金托管人

55、基金市场营销的特殊性表现在__。

A．规范性B．持续性C．灵活性D．适用性

56、2004年6月1日____的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上的又一个重要里程碑。

A：

《中华人民共和国证券投资基金法》B：

《证券投资基金法》C：

《开放式证券投资基金试点办法》D：

《证券投资基金管理暂行办法》

57、基金管理人只有不断开发出能够满足客户需求的多样化的基金____供客户选择，才能不断扩大业务规模。

A：

产品B：

价格C：

规模D：

服务

58、公开披露的基金信息，不可以包括__。

A．基金募集情况B．对证券投资业绩的预测C．基金资产净值、基金份额净值D．涉及基金管理人的诉讼

59、基金的运作费用包括__。

A．律师费B．开户费C．上市年费D．银行汇划手续费

60、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。

A．ETFB．货币基金C．LOFD．封闭式基金